Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
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#3811

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola A todos.

He heredado una cantidad cercana a los 80.000€, me gustaría invertirlos en una cartera 50 RV y 50 RF, lo que no se es si hacerlo de golpe o ir haciendo aportaciones cada mes. Y los fondos no se cual serian los adecuados porque aquí enumeráis un montón, Si pudieras compartir la cartera que tu tienes Monclano, seria de gran ayuda para muchos.

Muchas gracias a todos por sus aportaciones.

Saludos.


#3812

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

https://www.bolsamania.com/capitalbolsa/noticias/gurus-de-mercado/esta-es-la-cartera-de-inversion-ideal-para-los-proximos-5-anos-segun-un-veterano-de-merrill-lynch--7750503.html
#3813

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola Carlos2011, te parece que el n° de fondos no es excesivo? La ves compensada?
Sabrias decirme como se puede hacer un xray de mi cartera?
Gracias!!
#3814

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Buenas tardes sarce,

Te confieso que no entiendo bien el contenido de tu respuesta. Por otra parte, hace ya algunas semanas, manifesté en este mismo foro, que no soy nada partidario de los debates. Respeto totalmente tu opinión, incluso sin entender tu mensaje.

En mi escrito he dicho que el contenido del artículo de este analista no me aportaba nada nuevo a mí, EXCLUSIVAMENTE A MÍ, pero puede aportar mucho a otras personas. Dicho esto, no es que me importe ni mucho ni poco el mensajero, en este caso el Sr. Alvargonzález, pero no me resulta estético ni elegante la forma tan habitual que tiene de "engrandecerse" a sí mismo y, de manera más o menos indirecta, "empequeñecer" al resto de analistas. Reconozco que no soy nada partidario de los textos que tienen tintes dogmáticos, pero también son respetables aunque a mí no me gusten. Es  mi manera de pensar y, como escribo siempre, en principio sólo es válida para mí. Son mis pensamientos en "voz alta". Y no te escribo nada sobre lo que me pides, sobre su mensaje, porque, como he escrito ya dos veces, no me ha aportado nada, y nada puedo decir sobre algo que para mí es NADA. 

Discrepo totalmente de la opinión que tú tienes sobre que aquí se pueda estar creando una corriente de verdad única y que ésta pueda perjudicar a los que están empezando. Tienes todo el derecho a tener esa opinión pero yo no la comparto. Y creo que en este foro se puede aprender mucho. Y si alguien cree que que le puede perjudicar, tiene una solución muy fácil, no entrar y prescindir de todo lo que aquí se publica. Y no creo que aquí existan ideas preestablecidas pero, si esa es tu opinión, también es respetable. Por lo demás, haces muy bien en leer el nombre de los fondos, analizarlos y decidir en función de tu análisis. Es ni más ni menos lo mismo que hacemos todos : leer, analizar y decidir.

 Todo lo que acabo de escribir, es sólo mi opinión, y respeto totalmente a los que discrepen de ella.

Saludos 

#3815

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Víctor Alvargonzález hace un trabajo de divulgación positivo. Otra cosa es que yo considere que enfatiza sus aciertos y no muestra sus cagadas y se me haga pedante.

Sobre lo que planteas 

-A) Si te refieres a que mucha gente sigue la moda de seguir los fondos de Large Growth porqué son los que lo han hecho mejor los últimos 5 años sin saber el porqué y está dejando otros factores de inversión a parte, como antes dejaba el Growth a parte para seguir con entusiasmo el value patrio, esto es así. Y que cada uno lo analice como quiera y saque las conclusiones que quiera.

Sobre lo que creo que dices que los fondos grandes acaban siguiendo a las grandes índices por simple cuestión de tamaño, esto no tiene porqué ser así. ya solo porqué un fondo puede ser enorme pero premiar un factor de inversión que lo separae del índice.  Además que si invierte en megacaps y cosas de gran capitalización no tendría riesgos de liquidez, como sí podrían tener los que invierten en pequeñas que no pueden salir porqué no hay contraparte simplemente.

-B) Yo no persigo ni a sectores ni países, encuentro mejor tener una cartera lo máximo diversificada y no correr detrás de los sectoriales más a moda.

-C) Ayudar a entender los riesgos de la renta fija es una de las cosas más positivas del mensaje habitual de Alvargonzález. Pero, yo soy de los que pienso que hay 4 sectores de inversión posibles. Liquidez, Renta Fija, Renta Variable y Real Assets (oro, inmobiliario. materias primas directo). NO creo que exista una posibilidad real para nosotros, los retails, de acceder a inversiones alternativas de calidad,  la inversión directa en real assets también es complicada, la liquidez no da nada, pues queda renta fija y renta variable.  Estamos condenados a mezclar estos dos activos. Entender que los dos activos tienen riesgo, que la renta fija ha corrido mucho, etc, no nos quita, pues, que estemos condenados a mezclar renta fija y renta variable porqué es lo que hay,

Sobre el value y siguiendo lo que he dicho en el punto B, yo siempre he tenido fondos que se autoconsideran value. Por suerte, y fue simple suerte, no mi capacidad, dejé el value patrio en un momento dulce, pues llevaba el Metavalor Internacional, los gestores salieron y encontré otro fondo más global europeo porqué no sabía dónde entrar, esto me ha ayudado a salvarme de la quema, así que es fácil para mí decir que hay que llevar value en cartera TAMBIËN, yo no tengo pérdidas de doble digito a 3 o 4 años en algún producto value.. 
#3816

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola Srtin. Tienes una cartera muy interesante, bien planteada para el objetivo que pretendes obtener, donde combinas diferentes activos que, en general, hacen un porfolio diversificado y con buenos niveles de correlación entre ellos.

El primer bloque, donde relacionas los activos con mayor exposición a RV, cuenta con productos interesantes. Como fondos globales, dos fondos de carácter moderado que asumen menor riesgo que sus comparables, como son el Comgest y el MS. Los complementas con tres fondos distribuidos por áreas geográficas, de calidad, como son el Edgewood, el MSAO y el Blackrock. Añades un retorno absoluto con el que aprovechas la dispersión que se pueda dar entre activos, un fondo dedicado a mineras de oro con el que reducir el riesgo global de la cartera como refugio en determinadas situaciones, y dos mixtos muy interesantes, el de sobra conocido MFS, de carácter patrimonialista con un performance fabuloso, y el fondo de la casa BL, el más agresivo de su línea, con el que amplías exposición a oro, en este caso a través de ETC's.

Aquí planteas sustituir el BSF por dos productos de la casa Fidelity. Comentar que, aunque el gestor líder sea el mismo (Fabio Ricceli), son dos productos con filosofías de inversión diferentes. El Dynamic Growth tiene preferencia por medianas compañías buscando el crecimiento de capital a largo plazo; a la vista de la cartera que planteas tal vez este fondo asuma un riesgo mayor al deseado. Por su parte, el FAST es un fondo que maneja muy bien el riesgo, y es en mercados bajistas donde demuestra fortaleza con el buen uso que hace a través de coberturas. Tras el anuncio de las vacunas y de cara a la superación de la pandemia, quizás éste sea un fondo que pueda quedarse rezagado en comparación con otros de su categoría. Siguiendo el estilo de la cartera expuesta donde predomina la calidad, las posiciones concentradas y el control de la volatilidad, una idea de estudio (que no recomendación) podría ser la sustitución del BSF por el Seilern Europa Eur U R [IE00B68JD125], que es un fondo de alta calidad con el sello Seilern, y con buenos niveles de volatilidad. Otra alternativa, si quisieras tener un producto de la casa Fidelity, podría ser una combinación del Fidelity Global Dividend A-Acc-Eur [LU1261431768] más el Comgest Growth Europe Eur Acc [IE0004766675], en sustitución del Comgest World. Así cubres el factor dividendo, que puede ser un momento propicio para él, y mantienes exposición a Europa con un producto de máxima calidad.

En cuanto al segundo bloque, aquí quizás puedas prescindir de alguno de ellos, o sustituirlos por otros de diferente naturaleza. 

La parte más defensiva la cubres con los fondos de corta duración, como son el Fidelity y los dos de Nordea. Puedes valorar agrupar los dos de Nordea en el Fixed, más global y que ya recoge bonos garantizados en su cartera.

Un segundo bloque lo destinas a deuda soberana, y lo haces a través de un indexado de máxima calidad crediticia, como es el State Street, y lo compaginas con el DPAM, con criterios de sostenibilidad. 

Incorporas un fondo de bonos ligados a la inflación, que en el escenario actual puede ser una opción interesante. A lo largo de tu participación en dicho fondo, será aconsejable que mantengas un ojo a la evolución del nivel de precios para actuar en consonancia.

Finalmente, combinas deuda pública y deuda privada en diferentes grados con el Pimco, el Axa y el FvS. Dos centrados en Europa y otro global con mayor flexibilidad en cuanto a la selección de activos. Aquí puedes valorar unificar el Pimco y el Axa,  tal vez en el primero de ellos que controla mejor los niveles de volatilidad y riesgo, sacrificando algo de rentabilidad. Otra alternativa si quisieras mantener el riesgo de esta parte de la cartera, algo de RF emergente, especialmente en la región asiática en moneda local, puede ser una opción interesante en la actualidad. Incluso puedes estudiar algún fondo que invierta en bonos verdes, temática que está cogiendo impulso en los últimos tiempos. Un fondo de este estilo podría ser el Mirova Euro Green And Sust Bd Ra -Eur [LU0914734701].

Pero como digo, me ha gustado el planteamiento de tu cartera, me ha parecido muy interesante comentarla.




#3817

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Todas las aportaciones son bienvenidas, no hay que tomarse las críticas, en este caso al sr. Alvargonzález como algo personal. Yo también creo que es un poco pedante, pero me gusta leerle porque siempre se pueden sacar ideas de inversión y he leido a gusto el enlace que has pasado.
No se si lo has hecho ya, pero ¿podrías compartir tu cartera con nosotros?
Saludos.
#3818

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Muchas gracias por tus aportaciones y el análisis que has realizado. 
La idea de no agrupar en exceso alguno de los fondos de RF es incorporar algún producto con características de gestión mas flexibles, pero acotadas, con el fin de aumentar algo el riesgo en busca de algo mas de rentabilidad. Es el caso del AXA Euro Credit ya que permite, según folleto, situarse en duraciones incluso negativas por lo que me puede aportar un plus de flexibilidad al PIMCO con duraciones de 3 a 7 años, asumiendo algo mas de riesgo.
Respecto a los Nordea, el Low y el Fixed, el segundo me parece muy apropiado ya que me puede aportar refuerzos a estrategias ya presentes en la cartera, algo similar a lo que pretendo con el BL-75 y el oro. El Low Duration busca mas bien acompañar al Fidelity Euro Short en la parte mas corta de la curva para dotarle de mayor flexibilidad en el uso de posiciones largas y cortas y gestión de liquidez. De todas formas, últimamente lo que me estoy planteando es llevar a liquidez los dos Nordeas y el Fidelity y subir un poco la gestión de la RV incorporando el Nordea Balanced Income + liquidez (para entrar y salir en próximas recogidas de beneficios), ya que no se si me compensa el riesgo/beneficio estas tres posiciones actuales.
En la RV, la opción del Seilern Europe es excelente pero me afectaría a la cartera mas agresiva, en la que tengo ya incorporado el fondo global de la casa Seilern. Ya veremos mas adelante a ver si mejora su comportamiento, llevo mucho con él, me ha dado muy buenos resultados y se merece esta última oportunidad. No obstante tomo nota al respecto. 
Muchas gracias nuevamente, un saludo.
#3819

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Compren Bitcoin xd, los que invirtieron hace 10 años han batido en rentabilidad a los mejores inversores de la historia y muchos sin saber ni siquiera en que invertian, parece un chiste pero es verdad.
#3820

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

#3822

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Y algunos ni siquiera tienen idea de economía, finanzas ni de inversiones 
Ni se han leído ni un libro sobre la materia ni invertido mucho tiempo.
Así es la vida hay grandes especialistas en la materia y otros que se han hecho millonarios, yo no estoy en ninguno de los dos grupos 
Es como la comparación entre futbolistas con catedráticos, científicos ...
#3823

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola,
contesto con nuevo asset allocation a mi yo del pasado después de un año pandémico de por  medio:

-Total Accionario: 77%
-Europa ESG: 8%
-China: 8%
-Energía Limpias & Utilities: 15%
-Tecnología, Robótica, Nasdaq: 21%
-Blockchain: 6%
-Industria coche eléctrico y conducción asistida: 5%
-Salud y bienestar: 7%
-Accionario global: 7%
-Total Bonos: 10%
-Bonos verdes: 10%
-Total Oro: 7%
-Oro físico ETC
-Total inmobiliario: 6%
-REITs Europeos: 6%

Vehículos inversores:
ETF: 68%
Fondos inversión: 26%
Acciones: 6%

La performance de la cartera a día de hoy es: +25.51%

Porcentaje invertido: 43%
Liquidez: 57% (podría disminuir en función de cómo se vaya disipando la incertidumbre actual)

Espero leer vuestras opiniones.

Gracias.

#3824

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola.
Se puede saber los fondos que tienes ?
Al oro lo tengo en el radar
Un saludo
#3825

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola

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