Invertir 400.000 en cartera de distintos fondos

Hola, despues de dar muchas vueltas y entrevistarme con muchas personas, parece que tenemos ya la cosa casi perfilada.

Dado que las inversiones son casi a largo plazo por la esperanza de vida del promotor, que la renta fija no gana a la inflación hemos pensado aumentar un poco mas el riesgo inicial de 70-30.

Como hay que rescatar unos 20.000 anuales. parte de ellos esperamos obtenerlos via dividendo de acciones nacionales y confiar que en 15 años el valor de las acciones superen la inflación y obtener un 4 o 5 % de rentabilidad via dividendo.

La cartera a falta de perfilar algunos  porcentajes y cantidades estaria compuesta por

LIQUIDEZ 25.000 €

FONDOS RENTA FIJA 120.000 €

40.000 €LU0853555380   Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class L EUR Acc
40.000 €LU1209509089   UBAM - Dynamic US Dollar Bond AC EUR
40.000 €FR0010149120   Carmignac Sécurité A EUR Acc

FONDOS RENTA MIXTA 60.000 €

30.000 €LU0599946893   DWS Concept Kaldemorgen EUR LC
30.000 €ES0116567035   Cartesio X FI

ACCIONES 160.000 €

20.000 €ENDESA
20.000 €IBERDROLA
20.000 €BBVA
20.000 €BOLSAS Y MERCADOS
20.000 €MAPFRE
20.000 €REPSOL
20.000 €SANTANDER
20.000 €TELEFONICA
(esta dsitribución de valores puede cambiar, siempre buscando dividendo y potencial de revalorizacion a lp)

FONDOS RENTA VARIABLE 90.000 €

30.000 €LU0871827464    Robeco Global Consumer Trends Equities F €
30.000 €LU0320896664    Robeco BP US Premium Equities DH €
30.000 €LU0270904351    Pictet-Global Megatrend Selection P EUR

Cuando tengamos el final lo pondre por aqui

gracias y un saludo

TOTAL  455.000 €

¿Buscando potencial de revalorizacion a largo plazo en Telefónica, que lleva 20 años perdiendo valor?

¿Vas a estar pendiente de los 16 activos que te van a colocar, o los dejarás actuar así pierdan la intemerata?

Tanto investigar y al final te dejas embaucar por la banca tradicional.

Para eso, ¿no sería mejor contratar Indexa o Finizens, por ejemplo, y olvidarse de todo?

Tal y como está la cosa ahora mismo igual es un poco temerario invertir en el Ibex esa cantidad. Yo cogería un porcentaje y lo invertiría en Indexa por ejemplo (u otro RA), con cuenta premium. Bajas comisiones y buenos fondos indexados.
Otro porcentaje lo mantendría en un depósito a 6 meses tipo Facto hasta el límite de 100000 euros por depositante)(ahora mismo al 1,20%).
Otro porcentaje en liquidez inmediata por si las bolsas siguen bajando, si quieres dividendos hay fondos y etfs que invierten en ese tipo de acciones a nivel global. Saludos.

Si quieres dividendos... has visto el fondo Baelo Patrimonio (ES0110407097)??

Pues sí. Al final dejas que te lo gestione el Santander. Sin indexarte, y cogiendo sus fondos de Renta Variable caros e inflados, entrando en fondos de renta fija y no en depósitos...

En fin, vale que el Santander "custodie " el dinero, pero pensarlo dos veces antes de delegarles la gestión totalmente.

De acciones no entiendo, pero un señor de 75 tacos debería buscar sectores defensivos y blues chips.
Y ahí yo veo mucho banco.

https://www.invertirenbolsa.info/guia-de-bolsa-para-principiantes/guia-para-principiantes-que-son-los-valores-refugio-o-valores-defensivos.htm

Respecto a la cartera:

De fondos no entiendo y no me interesan. Pero si entiendo de acciones;

De esa cartera quitaría Santander, BBVA y añadiria Enagás y REE.

Telefónica me lo pensaría. El pasado es horrendo pero quizá a partir de ahora puedan remontar los próximos 10 años. BME también me lo pensaría. A día de hoy me gusta más IAG o CCEP.

Por lo demás, te diría como recomendación personal que la cartera estuviera 100% en empresas que repartan dividendos. Básicamente esos dividendos cubririan esos 20.000 € sin tocar el principal y sin incurrir en los gastos de gestión de los fondos. Has de saber que el 90 % de los fondos lo hacen peor que los índices, y que en casos como el IBEX 35 si no metes ni chicharros ni bancos el rendimiento con dividendos es en un 99 % superior a los fondos. Lo digo por mi experiencia propia. Si además metes en la cartera empresas Europeas (Sanofi, Roche, Airbus, Total ....) la apuesta sería ganadora. Y por supuesto sin necesidad de gestores o gestión delegada.