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Invertir 400.000 en cartera de distintos fondos

95 respuestas
Invertir 400.000 en cartera de distintos fondos
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Invertir 400.000 en cartera de distintos fondos
Página
7 / 7
    #91

    Re: Invertir 400.000 en cartera de distintos fo...

    Ferdustre

    Hola, despues de dar muchas vueltas y entrevistarme con muchas personas, parece que tenemos ya la cosa casi perfilada.

    Dado que las inversiones son casi a largo plazo por la esperanza de vida del promotor, que la renta fija no gana a la inflación hemos pensado aumentar un poco mas el riesgo inicial de 70-30.

    Como hay que rescatar unos 20.000 anuales. parte de ellos esperamos obtenerlos via dividendo de acciones nacionales y confiar que en 15 años el valor de las acciones superen la inflación y obtener un 4 o 5 % de rentabilidad via dividendo.

    La cartera a falta de perfilar algunos  porcentajes y cantidades estaria compuesta por


    LIQUIDEZ 25.000 €

    FONDOS RENTA FIJA 120.000 €

    40.000 €LU0853555380   Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class L EUR Acc
    40.000 €LU1209509089   UBAM - Dynamic US Dollar Bond AC EUR
    40.000 €FR0010149120   Carmignac Sécurité A EUR Acc

    FONDOS RENTA MIXTA 60.000 €

    30.000 €LU0599946893   DWS Concept Kaldemorgen EUR LC
    30.000 €ES0116567035   Cartesio X FI

    ACCIONES 160.000 €

    20.000 €ENDESA
    20.000 €IBERDROLA
    20.000 €BBVA
    20.000 €BOLSAS Y MERCADOS
    20.000 €MAPFRE
    20.000 €REPSOL
    20.000 €SANTANDER
    20.000 €TELEFONICA
    (esta dsitribución de valores puede cambiar, siempre buscando dividendo y potencial de revalorizacion a lp)

    FONDOS RENTA VARIABLE 90.000 €

    30.000 €LU0871827464    Robeco Global Consumer Trends Equities F €
    30.000 €LU0320896664    Robeco BP US Premium Equities DH €
    30.000 €LU0270904351    Pictet-Global Megatrend Selection P EUR

    Cuando tengamos el final lo pondre por aqui

     

    gracias y un saludo

    TOTAL  455.000 €

     

     

     

    #92

    Re: Invertir 400.000 en cartera de distintos fo...

    ojolince

    ¿Buscando potencial de revalorizacion a largo plazo en Telefónica, que lleva 20 años perdiendo valor?

    ¿Vas a estar pendiente de los 16 activos que te van a colocar, o los dejarás actuar así pierdan la intemerata?

    Tanto investigar y al final te dejas embaucar por la banca tradicional.

    Para eso, ¿no sería mejor contratar Indexa o Finizens, por ejemplo, y olvidarse de todo?

    #93

    Re: Invertir 400.000 en cartera de distintos fo...

    fondiverso

    Tal y como está la cosa ahora mismo igual es un poco temerario invertir en el Ibex esa cantidad. Yo cogería un porcentaje y lo invertiría en Indexa por ejemplo (u otro RA), con cuenta premium. Bajas comisiones y buenos fondos indexados.
    Otro porcentaje lo mantendría en un depósito a 6 meses tipo Facto hasta el límite de 100000 euros por depositante)(ahora mismo al 1,20%).
    Otro porcentaje en liquidez inmediata por si las bolsas siguen bajando, si quieres dividendos hay fondos y etfs que invierten en ese tipo de acciones a nivel global. Saludos.

    #94

    Re: Invertir 400.000 en cartera de distintos fo...

    bfs1981

    Si quieres dividendos... has visto el fondo Baelo Patrimonio (ES0110407097)??

    #95

    Re: Invertir 400.000 en cartera de distintos fo...

    Josu7

    Pues sí. Al final dejas que te lo gestione el Santander. Sin indexarte, y cogiendo sus fondos de Renta Variable caros e inflados, entrando en fondos de renta fija y no en depósitos...

    En fin, vale que el Santander "custodie " el dinero, pero pensarlo dos veces antes de delegarles la gestión totalmente.

    #97

    Re: Invertir 400.000 en cartera de distintos fo...

    gsbreak

    Respecto a la cartera:

    De fondos no entiendo y no me interesan. Pero si entiendo de acciones;

    De esa cartera quitaría Santander, BBVA y añadiria Enagás y REE.

    Telefónica me lo pensaría. El pasado es horrendo pero quizá a partir de ahora puedan remontar los próximos 10 años. BME también me lo pensaría. A día de hoy me gusta más IAG o CCEP.

    Por lo demás, te diría como recomendación personal que la cartera estuviera 100% en empresas que repartan dividendos. Básicamente esos dividendos cubririan esos 20.000 € sin tocar el principal y sin incurrir en los gastos de gestión de los fondos. Has de saber que el 90 % de los fondos lo hacen peor que los índices, y que en casos como el IBEX 35 si no metes ni chicharros ni bancos el rendimiento con dividendos es en un 99 % superior a los fondos. Lo digo por mi experiencia propia. Si además metes en la cartera empresas Europeas (Sanofi, Roche, Airbus, Total ....) la apuesta sería ganadora. Y por supuesto sin necesidad de gestores o gestión delegada.

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