Buenos días, Tronxodecol!
Antes de nada, comentarte que yo soy muy nuevo en el foro, de manera que te recomiendo que pongas mis recomendaciones un poco "en cuarentena" mientras que alguno de los pata negra te contesta. No obstante, intentaré ayudar al igual que lo han hecho conmigo.
Lo primero es recomendarte que tengas claro el riesgo que quieres asumir y el periodo de tiempo al cual quieres invertir. En cuanto al riesgo, dices que quieres formar una cartera "equilibrada", lo que ocurre es que eso puede conseguirse en carteras muy conservadoras y en carteras muy agresivas (el equilibrio tiene que ver más con el balanceo de la pasta entre fondos según la zona en la que inviertan, el tipo de activos de su cartera, la filosofía del fondo,...); entiendo que tal vez pretendes decir que quieres una cartera de riesgo "moderado", aunque si empiezas (como yo) ahora en el tema de los fondos te recomiendo que no empieces con más de un 20-30%% en RV. Respecto al tema tiempo,lo suyo es emplear el capital que pienses no vas a necesitar en unos 3 a 5 años, lo que un depósito mixto o de RV tarda en dar algún fruto.Sobre todo, como bien me aconsejó ayer mismo Safillo, NO CORRAS (las bolsas están ahora por las nubes y tiene que venir una corrección, aunque nadie sabe cuándo. Empieza con pequeñas cantidades y ve aumentando muy poco a poco, ok?)
Decirte que todos los fondos que listas son muy buenos (se nota que lees el foro ;) El Bantleon, Invesco y Allianz no los he mirado mucho, así que por prudencia me abstengo de comentarte sobre ellos. Del resto, y como has pedido cuatro o cinco fondos, me atrevo a recomendarte los siguentes:
- Para la parte conservadora de la cartera, el monetario te va a dar poca rentabilidad (salvo que quieras un fondo monedero) y el ESAF, que es un fondo cojonudo, es de RF ultracorta, así que probablemente sea mejor coger un mixto defensivo. Tienes tres punteros (Pegasus, Cartesio y M&G), el cartesio probablemente es el más joven y en cuanto a la RV que llevan pues oscilan entre el 6 y pico % del pegasus y el 17% del cartesio. Yo por ejemplo tengo el M&G y te diré que ahora me voy a pillar los otros dos, aunque por facilidad de contratación, bajo precio y fiabilidad te diría que el Pegasus o el M&G. Si luego ya quieres un poquito más de cintura, tienes el Nexus, que es un mixto flexible para que sea el gestor (y no tu) el que se rompa la cabeza para mover bien el dinero.
-Como fondo global,los dos que propones son buenos, yo personalmente si tengo que coger uno pillaría el MFS porque me parece más estable en el tiempo (mira su gráfica). Como los globales suelen sobreponderar USA y ahora mismo está todo el mundo pendiente a ver si tiran de verdad o no con lo del tapering, yo no pillaría RV USA tal-cual, esto es, dejaría el Robeco.
- Para RV europea va muy bien el Alken que propones, un long-short majo (tienes una definición muy clara de long-short en www.inverbloque.com) y para RV española, el Fidelity es ideal pero hace un par de días lo han puesto en soft-close (no aceptan nuevos subscriptores), así que me permito recomendarte el Bestinver Bolsa (cuidado que tiene un mínimo de subscripción alto), aunque me imagino que otros podrán aconsejarte bien también sobre RV ibérica.
Para finalizar, los porcentajes. Seguro que hay alguna forma "científica" de hacerlo, aunque yo aún estoy por descubrirla ;). Depende mucho del riesgo que quieras,... Como bien decía manuelsg, una buena norma es no poner en un fondo más del 10% del capital total, aunque con sólo 5 fondos...Tal vez sería buena idea poner un 10% en RV europea, otro 10% en ibérica y un 10% en global, repartiendo el resto entre los demás.
Espero haber ayudado en algo. Un saludo y suerte!
