¿Puede ser considerado el Generali IS Euro Short Term Bonds EX como un "fondo hucha"?

2 respuestas
¿Puede ser considerado el Generali IS Euro Short Term Bonds EX como un "fondo hucha"?
¿Puede ser considerado el Generali IS Euro Short Term Bonds EX como un "fondo hucha"?
#1

¿Puede ser considerado el Generali IS Euro Short Term Bonds EX como un "fondo hucha"?

¡Hola!

Llevo meses buscando un fondo monetario que invierta en Deuda Pública de la zona Euro, para utilizarlo como "fondo hucha" como alternativa a tener el dinero en una libreta de ahorro/cuenta corriente, y me he fijado en el Generali IS Euro Short Term Bonds EX (LU0169253654). ¿Qué os parecen sus características?

* Rentabilidad en 2.013............... +0.59%
* Rentabilidad en 2.012............... +2.54%
* Rentabilidad en 2.011.............. +1.01%
* Rentabilidad en 2.010................ -0.20%
* Rentabilidad en 2.009............... +1.85%
* Rentabilidad en 2.008............... +3.73%
* Rentabilidad en 2.007............... +3.15%
* Rentabilidad en 2.006............... +2.19%

* Rentabilidad a 3 años.................... +1.29% anual.
* Rentabilidad a 5 años.................... +1.51% anual.

* Ráting Morningstar a 3 y 5 años.......... * * * Superior a la media (Baja sensibilidad a los tipos de interés).

* Calidad Crediticia AAA........................... 4.57%.
* Calidad Crediticia AA.............................. 18.62%.
* Calidad Crediticia A..............................................
* Calidad Crediticia BBB............................... 43.40%.
* Calidad Crediticia BB...............................................
* Calidad Crediticia B..................................................
*** Sin Clasificación.......................................... 33.41%. ¿Significa que es "bono basura"?

*** Duración efectiva de la Cartera.................... 1.04 Años. ¿No es una duración elevada para un Monetario?

*** Ratio de Costes Netos.................................... 0.72% ¿No es un TER alto para un Monetario?

*** Volatilidad........................................................ 1.37% ¿No es excesiva para un Monetario?

#2

Re: ¿Puede ser considerado el Generali IS Euro Short Term Bonds EX como un "fondo hucha"?

Buenos días Ginés

Sin calificar significa que no se gasta el dinero en ratings por 2 motivos: o porque no lo necesitan o porque es tan malo el posible rating que influiría en su calificación.
La duración es correcta.
El ratio de costes es alto.
En cuanto a la volatilidad un poco excesiva.

Saludos cordiales,

#3

Re: ¿Puede ser considerado el Generali IS Euro Short Term Bonds EX como un "fondo hucha"?

"El Fondo pretende preservar su capital y proporcionar liquidez y renta corriente mediante un rendimiento superior al de su índice de referencia"... "El Fondo invierte básicamente en instrumentos de deuda, depósitos bancarios y bonos a corto plazo en Euros, principalmente en los que posean una calificación equivalente ó superior a BBB- de Standard & Poor's/Fitch ó a Baa3 de Moody's"... "El vencimiento medio del Fondo no podrá ser superior a 1 año y el vencimiento de cada activo individual no podrá superar los 3 años"

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