Inversion Sistemática de Fondos Inversion

Hola "rankianos"! tras leer el excelente artículo de Enrique Gallego "Herramientas para una Inversión Sistemática", en el que nos poropone tres sistemas: Promediación, Ratio RV/RF y Protección del Capital, me surge la duda de si siendo válido para la Bolsa, también sería aplicable a los Fondos de Inversión, dtras buscar en el foro, no he encontrado nada, de ahí que lo inicie por si se considera de interés y por si alguien del foro de FI aplica dichos sistema y, en su caso, cuál y cómo? Saludos

Pués me subo al carro de tu propuesta. Me parece interesante, a ver si algunos de los "gurús" del foro de F.I. nos ilumina.

Saludos.

Pues estos sistema que se explican en el articulo de Enrique Gallego son ideales para carteras de fondos de inversión, ya que los fondos tienen la ventaja de poder transpasar participaciones de uno a otro sin pasar por caja.

Cuando empece a trabajar con fondos fue en ing, con el fondo eurostox50 y a este le aplicaba un DCA, cada mes compraba la misma cantidad de dinero independientemente de si subia o bajaba. Aunque este sistema lo abandone al formar una cartera mas amplia.

Ahora tengo una cartera de fondos de ratio RV/RF (50/50), y cada 6 meses rebalanceo la cartera si se ha desviado para volver al 50/50.

Gracias oreka! me agrada que tenga acogida este TEMA, pues me parece importante a la hora de invertir a través de FI. Entiendo que has seguido dos sistemas, cuando te iniciaste en los FI utilizaste el de PROMEDIACION y, ahora has cambiado al sistema RATIO CONSTANTE, supongo que este último te habrá dado una rentabilidad mayor, si es así ¡enhorabuena!. En mi caso, y antes de ser conocer estos sistemas de inversión, seguía un sistema más o menos parecido al RATIO VARIABLE DISCRECIONAL, pero NO de una forma extricta, utilizando los traspasos entre FI.

Rafael SAn José en su Blog de Finanzas Personales ha escrito algo al respecto:
https://www.rankia.com/blog/finanzas/etiquetas/sistematico
imagino que tendrá otras entradas en el foro al respecto.

Yo mismo hice un comentario al respecto aquí:
https://www.rankia.com/foros/bancos-cajas/temas/285387-planes-sistematicos-inversion-psi

En cualquier caso, propongo la lectura del libro "value averaging" de Edleson.
http://www.amazon.com/Value-Averaging-Strategy-Investment-Classics/dp/0470049774

E. Gallego lo que hace es su propio Plan sistemático de inversión, haciendo uso de distintos métodos como herramientas, no como sistemas; aunque evidentemente pueden utilizarse como sistemas.

Claro que puede hacerse uso de los fondos de inversión como instrumentos para Planes Sistemáticos de Inversión.

Saludos,
Valentin

Una pregunta Oreka (desde el desconocimiento).
Si siempre aportas la misma cantida a RV y RF, por qué necesitas rebalanceo cada 6 mese?

Gracias!

Yo tengo mi cartera entorno 50/50 de RF/RV cada 6 meses (algunos lo hacen cada 3 meses otro cada año) compruebo el porcentaje, y si se ha desviado hago transpaso de unos fondos a otros hasta volver al 50/50. De esta manera a la vez que consolido ganancias de los fondos que mas rentabilidad me han dado, tambien compro participaciones mas baratas de los que no han subido.

No se si se me entiende, por ahi en el foro habia un enlace a un articulo que lo explicaba mejor, si lo encuentro lo linqueo.

EDITO, lo encontre

Las virtudes del rebalanceo

http://www.wealthsolutions.es/?action=viewArticle&idArticle=38

Evidentemente mucho mejor explicado.

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Algunas aclaraciones de como lo hago yo, aunque puede que otros lo hagan de otra forma.
Yo ahora en mi cartera no hago aportaciones periodicas, sino que la parte de mi ahorro destinado a invertir en fondos lo voy metiendo en un fondo monedero (R4 Monetario en mi caso) que no esta en mi cartera. Cuando llega la hora de rebalancear el dinero del Fondo monedero lo tengo en cuenta.
Yo trabajo con renta 4 y con los fondos que tengo en cartera las aportaciones minimas son de 200 euros, y a veces ocurre que el rebalanceo me dice que tengo que pasar a tal fondo menos de esa cantidad, con lo que en estos casos no suelo hacer el movimiento.