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MyInvestor proporcionó datos erroneos a Hacienda. Gestor no sabe arreglarlo a pocos dias de la declaración.
Hola, a ver si alguien podría ayudarme con esto. Hice una venta a final de año de unas acciones y los datos que tiene Hacienda son erróneos. Creo que se debe a que hubo un split de acciones, y no consta ni la baja ni el alta por split que aparece en myinvestor (y mejor desglosado si lo ves entrando por Inversis). Por lo tanto, a Hacienda solo le constan las acciones que compré después del split, y una venta por un número de acciones que es superior al número de acciones que vendí, es decir, les sale que he vendido más acciones de las que tenía antes de la venta.
Adjunto el CSV generado por Inversis con el historial de compras y ventas y donde se refleja la baja y el alta por el split:
https://i.imgur.com/RgDFoNS.png
Aquí se puede ver que si empezamos a sumar acciones de abajo a arriba (en orden cronológico) antes del split, vemos que compré 70 acciones por un precio medio de $1247,5985714 (copio y pego las cifras tal cual vienen con todos los decimales que dan por no descuadrar el resultado final y Hacienda veo que dice que se usen hasta 6 decimales antes de dar la cifra final). Ahí, se dan de baja esas acciones, y se dan de alta 700 acciones por un precio medio de $124,7598571 para reflejar el split 10:1 que hubo en esta acción.
Después de eso, continuo comprando 125 acciones más, llegando a tener 825 acciones. A fin de año, vendo 425 acciones, a $296,9205647 por acción, por una cantidad de $126.191,24
En Inversis, en los detalles de la operación, aparece un "Resultado operación" 76.506,03 EUR
https://i.imgur.com/Y2RL5JM.png
Alguien sabe de donde sale esta cifra?
Yo entiendo que "Resultado operación" se refiere simplemente a restar la cantidad vendida menos el precio de adquisición. Para calcular esto, lo paso a euros.
En la imagen se ve el tipo de cambio a fecha de la venta, 0,962404100.
$126.191,24 * 0,962404100 = 121.446,97 EUR, lo cual cuadra con el dato que se da ahí.
Para ver el precio de adquisición (y aquí pido que alguien confirme esto), debería tomarse como referencia el alta de las 700 acciones, y calcular el valor de 425 acciones, al precio medio del alta de esas 700 acciones, que como vimos arriba, fué de $124,7598571
425 * $124,7598571 = $53.022,9392675
Para pasarlo a EUR, vamos al PDF de la operación de "alta por split":
https://i.imgur.com/JMQLEd6.png
Aquí se puede ver el precio de cambio a fecha de la operación, 0,918346800.
$87.331,90 * 0,918346800 = 80.200,97090292 EUR
Esto sería el valor de las 700 acciones, que antes del split eran las 70 acciones. Así que para saber el precio de adquisición de las 425 acciones, divido 80.200,97090292 entre 700 para saber el precio de una acción y luego multiplico por 425:
80.200,97090292 EUR / 700 acciones = 114,5728155756 EUR
Esto cuadra si pasamos el precio en USD dado en el PDF de "alta por split" de $124,75985714 a EUR:
$124,75985714 * 0,918346800 = 114,57 EUR
Para ver el coste de adquisición de las 425 acciones, multiplico el coste de una acción a fecha del split (114,57 EUR) por 425:
114,57 EUR * 425 acciones = 48.693,45 EUR. Esto seria si no me equivoco, el precio de adquisición, y para cumplir con FIFO, este seria el punto de referencia cuando vendes acciones, y me olvido de lo ocurrido antes del split, puesto que esta operación de alta por split, ya incluye todas las acciones que tenias antes y te calcula el precio medio de estas, es esto cierto?
Si es así, para saber el resultado de la operación:
Precio de venta - precio de adquisición: 121.446,97 EUR - 48.693,45 EUR = 72.753,52 EUR
Esto no me cuadra con la cifra dada por Inversis (que es la que sale en el informe fiscal de myinvestor) de 76.506,03 EUR
Alguien sabe que ocurre? Estoy cometiendo un fallo en los cálculos o es que myinvestor a calculado esto mal?
Yo entiendo que el resultado es 72.753,52 EUR de ganancias, que tuvieron 0% retención (cuando se supone que se debería haber efectuado un 19%). Es decir tendría que pagar IRPF en base a esos 72.753,52 EUR, pero como digo no se de donde salen esos 76.506,03 EUR.
También habría que cuadrar en la web de Hacienda, donde "cartera de valores", pero no se como se dan de baja y de alta acciones por split.
Para ahorrarme todo esto, contraté un servicio en una conocida marca (Taxscouts) para delegarlo y poder estar a otra cosa, pero ya está visto que no, por que al menos el gestor que me han asignado, me anda preguntando y me dice datos incorrectos, y tengo que estar casi en la fecha limite de la declaración intentando cuadrar esto. A ver si alguien podría ayudarme.
Por añadir, adjunto lo que figura en Hacienda sobre esta operación:
https://i.imgur.com/bq7WA9J.png
Aquí en la sección de cartera de valores, se puede ver como no figura el split, por lo tanto, vendo 425 acciones, pero antes de esta venta, a Hacienda le consta que tengo 195 acciones. Es decir, las 70 (antes del split) y las 125 después del split, de tal manera que constan 195, cuando lo correcto sería dar de baja las 70 acciones, dar de alta 700 acciones para reflejar el split, y ahí si se vería que tenía 825 acciones y a final de año vendí 425 acciones y todo debería cuadrar.
Para esto, como digo, contraté a un gestor, que imagino que esto debería ser algo sencillo de arreglar en una tarde para alguien que se supone que deben de ser rápidos por que son profesionales y se conocen todo el tema, pero llevo ya varios días, me pregunta que si que revise datos, y las cifras que me da siempre hay errores, no entiendo como lo harán para gente que tenga montones de operaciones en varios brokers etc. Este año solo tengo esas operaciones, y alguna venta más de fondos, pero esto si que parece que se refleja bien en Hacienda, solo me falta por cuadrar esto, que como digo pensé en contratar a alguien que sepa y ahorrarme ese tiempo, pero creo que estoy dedicando más tiempo yo que ellos solo redactando este post y repasando las operaciones.
Es desesperante delegar y ver que no se obtiene por aquello que pagas, que es tener tiempo para otra cosa. Pues en esas estamos, pregunto por aquí a ver si podemos entre varios mirar que falla, sobre todo con el tema del resultado de la operación, fecha de adquisición correcta y ver como se ajusta en la web de Hacienda en "cartera de valores" para reflejar el split. Creo que hay una función especifica para splits pero no lo tengo claro.
Perdón por el post tan largo pero no quería dejar lugar a dudas. Si falta alguna información la añado. Un saludo.
Adjunto el CSV generado por Inversis con el historial de compras y ventas y donde se refleja la baja y el alta por el split:
https://i.imgur.com/RgDFoNS.png
Aquí se puede ver que si empezamos a sumar acciones de abajo a arriba (en orden cronológico) antes del split, vemos que compré 70 acciones por un precio medio de $1247,5985714 (copio y pego las cifras tal cual vienen con todos los decimales que dan por no descuadrar el resultado final y Hacienda veo que dice que se usen hasta 6 decimales antes de dar la cifra final). Ahí, se dan de baja esas acciones, y se dan de alta 700 acciones por un precio medio de $124,7598571 para reflejar el split 10:1 que hubo en esta acción.
Después de eso, continuo comprando 125 acciones más, llegando a tener 825 acciones. A fin de año, vendo 425 acciones, a $296,9205647 por acción, por una cantidad de $126.191,24
En Inversis, en los detalles de la operación, aparece un "Resultado operación" 76.506,03 EUR
https://i.imgur.com/Y2RL5JM.png
Alguien sabe de donde sale esta cifra?
Yo entiendo que "Resultado operación" se refiere simplemente a restar la cantidad vendida menos el precio de adquisición. Para calcular esto, lo paso a euros.
En la imagen se ve el tipo de cambio a fecha de la venta, 0,962404100.
$126.191,24 * 0,962404100 = 121.446,97 EUR, lo cual cuadra con el dato que se da ahí.
Para ver el precio de adquisición (y aquí pido que alguien confirme esto), debería tomarse como referencia el alta de las 700 acciones, y calcular el valor de 425 acciones, al precio medio del alta de esas 700 acciones, que como vimos arriba, fué de $124,7598571
425 * $124,7598571 = $53.022,9392675
Para pasarlo a EUR, vamos al PDF de la operación de "alta por split":
https://i.imgur.com/JMQLEd6.png
Aquí se puede ver el precio de cambio a fecha de la operación, 0,918346800.
$87.331,90 * 0,918346800 = 80.200,97090292 EUR
Esto sería el valor de las 700 acciones, que antes del split eran las 70 acciones. Así que para saber el precio de adquisición de las 425 acciones, divido 80.200,97090292 entre 700 para saber el precio de una acción y luego multiplico por 425:
80.200,97090292 EUR / 700 acciones = 114,5728155756 EUR
Esto cuadra si pasamos el precio en USD dado en el PDF de "alta por split" de $124,75985714 a EUR:
$124,75985714 * 0,918346800 = 114,57 EUR
Para ver el coste de adquisición de las 425 acciones, multiplico el coste de una acción a fecha del split (114,57 EUR) por 425:
114,57 EUR * 425 acciones = 48.693,45 EUR. Esto seria si no me equivoco, el precio de adquisición, y para cumplir con FIFO, este seria el punto de referencia cuando vendes acciones, y me olvido de lo ocurrido antes del split, puesto que esta operación de alta por split, ya incluye todas las acciones que tenias antes y te calcula el precio medio de estas, es esto cierto?
Si es así, para saber el resultado de la operación:
Precio de venta - precio de adquisición: 121.446,97 EUR - 48.693,45 EUR = 72.753,52 EUR
Esto no me cuadra con la cifra dada por Inversis (que es la que sale en el informe fiscal de myinvestor) de 76.506,03 EUR
Alguien sabe que ocurre? Estoy cometiendo un fallo en los cálculos o es que myinvestor a calculado esto mal?
Yo entiendo que el resultado es 72.753,52 EUR de ganancias, que tuvieron 0% retención (cuando se supone que se debería haber efectuado un 19%). Es decir tendría que pagar IRPF en base a esos 72.753,52 EUR, pero como digo no se de donde salen esos 76.506,03 EUR.
También habría que cuadrar en la web de Hacienda, donde "cartera de valores", pero no se como se dan de baja y de alta acciones por split.
Para ahorrarme todo esto, contraté un servicio en una conocida marca (Taxscouts) para delegarlo y poder estar a otra cosa, pero ya está visto que no, por que al menos el gestor que me han asignado, me anda preguntando y me dice datos incorrectos, y tengo que estar casi en la fecha limite de la declaración intentando cuadrar esto. A ver si alguien podría ayudarme.
Por añadir, adjunto lo que figura en Hacienda sobre esta operación:
https://i.imgur.com/bq7WA9J.png
Aquí en la sección de cartera de valores, se puede ver como no figura el split, por lo tanto, vendo 425 acciones, pero antes de esta venta, a Hacienda le consta que tengo 195 acciones. Es decir, las 70 (antes del split) y las 125 después del split, de tal manera que constan 195, cuando lo correcto sería dar de baja las 70 acciones, dar de alta 700 acciones para reflejar el split, y ahí si se vería que tenía 825 acciones y a final de año vendí 425 acciones y todo debería cuadrar.
Para esto, como digo, contraté a un gestor, que imagino que esto debería ser algo sencillo de arreglar en una tarde para alguien que se supone que deben de ser rápidos por que son profesionales y se conocen todo el tema, pero llevo ya varios días, me pregunta que si que revise datos, y las cifras que me da siempre hay errores, no entiendo como lo harán para gente que tenga montones de operaciones en varios brokers etc. Este año solo tengo esas operaciones, y alguna venta más de fondos, pero esto si que parece que se refleja bien en Hacienda, solo me falta por cuadrar esto, que como digo pensé en contratar a alguien que sepa y ahorrarme ese tiempo, pero creo que estoy dedicando más tiempo yo que ellos solo redactando este post y repasando las operaciones.
Es desesperante delegar y ver que no se obtiene por aquello que pagas, que es tener tiempo para otra cosa. Pues en esas estamos, pregunto por aquí a ver si podemos entre varios mirar que falla, sobre todo con el tema del resultado de la operación, fecha de adquisición correcta y ver como se ajusta en la web de Hacienda en "cartera de valores" para reflejar el split. Creo que hay una función especifica para splits pero no lo tengo claro.
Perdón por el post tan largo pero no quería dejar lugar a dudas. Si falta alguna información la añado. Un saludo.
