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Alguien podria explicar que modelos hay que rellenar si realizas transacciones "grandes"?
Estoy mirando este blog de Openbank y dicen lo siguiente:
El importe máximo de transferencia sin declarar es de 10.000 € con carácter general. Esto quiere decir que, si haces una transferencia superior a esa cantidad, desde Openbank estamos obligados a informar a Hacienda, independiente del canal que uses.
Es decir, si envias mas de 10.000€, no hay que hacer nada, simplemente el banco informa a Hacienda. Pero sigamos:
Cuando tienes que informar tú a Hacienda: el modelo S1
Hay dos casos más en los que tendrás que ser tú quien de forma proactiva avise directamente a Hacienda del movimiento de tu dinero. Se trata de dos supuestos recogidos en el artículo 34 de la Ley 10/2010 y que afectan a operaciones en metálico con importes elevados o de salida de capital al extranjero.
De esta forma, tendrás que informar a Hacienda de los movimientos de entrada y salida en España de cantidades que superen los 10.000 €. Del mismo modo, también tendrás que avisar de movimientos en España por cantidades iguales o superiores a 100.000 €, aquí también si es un movimiento bancario.
Este aviso a Hacienda se realiza a través del modelo S1 disponible en la web de la Agencia Tributaria que debes rellenar antes de realizar el movimiento de dinero. Esta declaración es gratuita y sirve para la AEAT sepa quien transfiere el dinero, quien lo recibe, la procedencia del mismo y el uso que se le va a dar e incluso el itinerario que seguirá.
Así es como Hacienda puede, entre otras cosas, prevenir el blanqueo de capitales.
Aqui es donde me parece un poco mas lioso. Dice:
De esta forma, tendrás que informar a Hacienda de los movimientos de entrada y salida en España de cantidades que superen los 10.000 €.
Esto SOLO es con metalico? por ejemplo, cruzar una frontera con mas de 10.000€? o enviar en un sobre mas de 10.000€ por correo? (no se como funciona, nunca he enviado dinero efectivo)
Lo que me interesa son las transacciones bancarias.
Del mismo modo, también tendrás que avisar de movimientos en España por cantidades iguales o superiores a 100.000 €, aquí también si es un movimiento bancario.
Esto significa que si haces una transferencia de 100.000€ o mas, hay que rellenar el modelo s1? Si recibes esa cantidad, tambien o solo al hacer tu el envio?
Y pone:
avisar de movimientos en España
Esto es un poco confuso. Se refiere a movimientos siendo residente fiscal Español, o donde participe una cuenta con IBAN Español? o realizados desde España fisicamente?
Todo esto lo pregunto por que tengo que pasar mas de 100.000€ de una cuenta a otra, ambas son mias, y me resulta ridiculo que tenga que rellenar un modelo para enviarme dinero a mi mismo, encima las 2 cuentas estan en España.
Por cierto BBVA no me deja enviar mas de 15.000€ por transferencia por alguna razon.... asi que igualmente no podria enviar mas de 100.000€ a la vez. Entonces hago transferencias seguidas de 15.000€ en 15.000€? por que ponen este limite? Openbank creo que no tiene ningun limite.
En teoria entonces si envias o recibes en paquetes de 99.999€ en 99.999€ no habria que rellenar ningun modelo?
Es que ya seria de risa meterse en problemas auto enviandote dinero por que no rellenas algun modelo informativo de turno.
Y si, todo el dinero esta declarado por mi actividad de autonomo.