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TER (Total Expense Ratio)

El TER (Total Expense Ratio) o ratio de costes totales de un fondo de inversión, permite calcular, en forma de porcentaje, los gastos que representan las comisiones de gestión y custodia y los gastos operativos sobre la totalidad del capital del fondo. ¿Cuáles son las comisiones de un fondo de inversión?

Obteniendo este porcentaje es posible comparar el coste entre diferentes fondos. 

Normalmente, el TER de un fondo indexado es mucho más bajo que el TER de un fondo de gestión activa. 

¿Qué gastos incluyen el TER?


El TER incluye:

  • Comisión de gestión
  • Comisión de depositario
  • Tasas de permanencia en los registros de la CNMV
  • Costes de servicios exteriores (Auditoria)
  • Gastos administrativos
  • Impuestos (Pagan el 1% en el Impuesto de Sociedades por las ganancias materializadas dentro de su cartera)
  • Algunos fondos de inversión incluyen la comisión de compraventa en TER, mientras que otros no.

Todos los gastos se descuentan del valor liquidativo según se van produciendo. 


¿Cómo saber cuál es el TER de un fondo?


Se puede encontrar en el folleto del fondo o en los informes mensuales. 



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¿Quieres referenciar esta definición?
TER (Total Expense Ratio), Xiaoying Zhou, 25 de febrero del '22, Rankia.com

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