Interactive brokers vs eToro: ¿Qué broker es mejor?
Interactive Brokers y eToro son dos brókeres muy populares para invertir en acciones, aunque cada uno con un perfil diferente. Interactive Brokers se ha convertido en un referente para los inversores en Estados Unidos, mientras que eToro ha aprovechado el tirón del copy trading.
En este artículo de comparativa entre Interactive Brokers y eToro analizaremos su plataforma, los productos con los que trabajan y en los que son especialistas, las comisiones y qué opinan los usuarios de cada uno de ellos, para poder responder a la siguiente pregunta: ¿Qué broker es mejor?
Interactive vs eToro ¿Qué son y cómo funcionan?
En primer lugar, vamos a ver un poco por encima que es y como funciona cada broker, pues como veremos, ya desde un inicio están orientados a perfiles de inversor muy diferentes.
¿Cómo funciona Interactive Brokers?
Interactive Brokers fue fundado en 1978 por Thomas Peterffy, uno de los primeros innovadores en utilizar los ordenadores para hacer trading. El fundador aprovechó la tecnología para reducir los costes de la operativa en bolsa y convirtió los 100 dólares para montar la empresa que le dieron sus padres en un bróker multinacional.
Interactive Brokers cuenta a día de hoy con más de 2.650 empleados y oficinas repartidas por todo el mundo, aunque todavía no en España. Además, se trata de una compañía cotizada desde 2007, cuando dio el salto al Nasdaq.
Además, es un bróker digitalizado con una amplia gama de productos y servicios para particulares e instituciones, ofreciendo un potente conjunto de herramientas de negociación y tecnología.
eToronació el año del debut bursátil de Interactive Brokers, también con la tecnología y la innovación por bandera. Su objetivo era y sigue siendo hacer las inversiones algo accesible para todo el mundo.
De esa idea surgió el concepto el social trading, una plataforma donde los usuarios comparten información e incluso pueden copia la cartera de otros usuarios. Esto se conoce como Copytrading.
Con todo, a día de hoy eToro se ha convertido en uno de los principales brókeres online con presencia en más de 140 países.
El bróker ha continuado innovando y, de hecho, fue uno de los primeros en apostar por la inversión en criptomonedas a través de su plataforma.
¿Qué bróker es más seguro y fiable, Interactive Brokers o eToro?
Todo bróker que se precie debe estar adecuadamente regulado y ofrecer determinadas garantías. Por eso, dada que la disyuntiva entre Interactive Brokers vs eToro, vamos a comprobar quien respalda o certifica a cada una de estas plataformas.
Regulación de Interactive Brokers
Interactive Brokers está sujeto a diferentes regulaciones y algunas de ellas están entre las más exigentes a nivel internacional como son:
SEC: La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU
FINRA: y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera
FCA: La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido.
CBI: Banco Central de Irlanda para Europa -incluida España
ASIC: Comisión de seguridad e inversiones australiana.
MNB: Banco Central de Hungría -para Europa del Este-
Todas ellas, tienen unos requisitos muy estrictos, lo que en teoría hace de este bróker uno muy seguro.
En España, Interactive Brokers también está registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 5023 como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación.
Interactive brokers está registrada en la CNMV
Además, y por si fuera poco, también cotiza en la bolsa de Nueva York (NYSE), por lo que tiene que cumplir ciertos estándares de transparencia y cuentas adicionales. Su ticker es IBKR
Interactive brokers es una empresa que cotiza en bolsa.
¿Es Interactive Brokers confiable?
Por otro lado, además de la seguridad, es importante saber si tus inversiones están cubiertas en caso de quiebra del bróker.
Las cuentas de valores se protegen dando una cobertura que llega hasta los 20.000 euros en el caso de que se produzca una quiebra por el Banco Central de Irlanda. Por tanto, sí, IBKR es un broker fiable, y nuestro dinero está asegurado.
Regulación de eToro
eToro se acoge a diferentes tipos de regulaciones para los diferentes países del mundo:
eToro (Reino Unido) Ltd., regulado por la Financial Conduct Authority de Reino Unido (FCA),
eToro AUS Capital Limited, compañía australiana que cuenta con la autorización de la Australian Securities and Investments Commission (ASIC),
eToro (Europa) Ltd., compañía con sede en Chipre, regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
Y es precisamente esta última compañía (eToro Europa) la que proporciona la plataforma y servicios a clientes europeos, también en España. Pese a que eToro Reino Unido también opera de conformidad con la normativa europea en materia financiera (Directiva MiFID).
Con todo, eToro (Europa) se encuentra regulado por la CySEC, con número de licencia 109/10.
eToro está regulada por CySEC en Europa. Licencia 109/10
Además, eToro está registrado en la CNMV como empresa de servicios de inversión en libre prestación (igual que IBK) con el número 2.534.
¿Es eToro confiable?
Por otro lado, también dispone de una protección básica cuya cobertura asciende a los 20.000 euros en Europa en caso de quiebra, igual que Interactive Brokers.
Este es el capital que se asegura en Chipre como fondo de garantía de inversiones.
Por lo que también podemos hablar de un broker seguro y confiable.
Oferta de productos y mercados de Interactive Brokers y eToro
Continuamos con nuestra review, y en el siguiete apartado vamos a tratar el catálogo de productos de ambos brokers.
Productos y mercados de Interactive Brokers
Interactive Brokers ha sido durante años uno de los principales puntos de acceso de los inversores españoles a Wall Street. Sin embargo, cuenta con una oferta que va mucho más allá de las acciones.
De hecho, es un bróker muy versátil. IBKR opera en 140 países en los cinco continentes y eso permite tener acceso a infinidad de mercado. En concreto, podrás ejecutar órdenes en más de 150 mercados, 33 países y 23 divisas diferentes.
En el año actual, por encima de todo destacamos sucuenta remunerada al 4,83% (en dólares) Cuenta remunerada de Interactive Brokers al 4,83%
No obstante, su oferta de productos pasa por:
Acciones: Acceso a más de 90 centros de negociación.
ETFs: Posibilidad de invertir en una amplia oferta de más de 13.000 ETFs
Divisas: La cantidad de pares de divisas disponibles es promedio con una oferta de 105 pares de divisas .
Bonos: Acceso a más de 1 millón de bonos, sin incluir los llamados bonos municipales.
Fondos: A través de IB, tendrás acceso a más de 250 proveedores de fondos, incluidos grandes nombres como BlackRock y Vanguard.
Opciones: Un total de 30 mercados diferentes para operar con opciones
Futuros: Interactive Brokers ofrece una amplia selección de productos y mercados de futuros con hasta32 mercados disponibles.
Criptomonedas: Con una reducida oferta de 4 criptodivisas, en IB, podrás intercambiar criptos de las siguientes maneras:
Los ETN de Bitcoin y Ethereum se negocian en la Bolsa de Valores de Estocolmo y en los mercados OTC (rosa) de EE. UU.
Bitcoin Index está disponible en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), en CME Group y en Chicago Board Options Exchange (CBOE)
Los futuros de Bitcoin están disponibles en CME Group
A través de una asociación con Paxos, puede intercambiar y custodiar criptomonedas, incluidas Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash.
Por su parte, el abanico de productos de eToro es algo más reducido, salvo en criptomonedas.
En este caso, la oferta incluye más de 3.000 activos financieros entre los que figuran acciones, ETF, divisas, criptomonedas y derivados sobre prácticamente subyacente, entre ellos, acciones, divisas, futuros, índices o materias primas . Además, brinda la opción tanto de hacer las inversiones a corto, medio y largo plazo, incluso con apalancamiento o sin él.
En este sentido, los derivados son el producto estrella y donde dispone de más variedad. Con ellos podrás invertir en:
Acciones: con acceso a 18 mercados y más de 3.100 acciones.
ETFs: una oferta de 300 ETFs.
Forex: permite invertir en cerca de 52 pares de divisas.
Índices: un total de 20 índices entre índices bursátiles y otros como el Dollar Index o el índice VIX.
Criptomonedas: más de 70 criptodivisas, así como cruces con diferentes divisas, con materias primas y otras criptomonedas.
Materias primas: un total de 32, entre energéticas, metales y agrícolas.
Además, también se puede invertir al contado en acciones, divisas, ETFs y criptomonedas.
¿Qué bróker ofrece mejores tipos de cuenta, Interactive Brokers o eToro?
Vamos con los tipos de cuenta de cada uno de los brokers.
Cuentas disponibles en Interactive Brokers
IBKR dispone de un total de cuatro cuentas diferentes y permite elegir entre crear cuentas con un solo titular o cuentas conjuntas.
Este es un resumen de su oferta:
Cuenta Efectivo. Es la cuenta más limitada y no permite apalancamiento ni operar en corto. Tampoco podrás operar con futuros.
Cuenta Margen. Un escalón por encima de la anterior. Para abrir esta cuenta necesitarás hacer un depósito de 2.000 $. Con esta cuenta ya podrás operar en corto y usar apalancamiento.
Cuenta Margen de Cartera. Su funcionamiento es como la anterior, pero con un apalancamiento mayor y también una inversión inicial más alta, de 100.000 $.
Cuenta Demo. Como su propio nombre indica, una cuenta de prueba.
Con eToro podrás contratar una única cuenta en dólares, además de su cuenta demo, donde dispondrás de un saldo virtual de 100.000 USD. En este sentido, la plataforma israelí apuesta por la sencillez.
Además, a través del Club eToro podrás acceder a diferentes membresías con distintas ventajas.
¿Es caro operar con IB o eToro? Pues no especialmente, aunque tampoco están entre los brókers más baratos. Veamos cada uno de ellos
Comisiones de Interactive Brokers
Interactive Brokers tiene diferentes comisiones dependiendo del mercado elegido y el tipo de tarifa.
Con Interactive Brokers podrás escoger la estructura de costes entre IBKR Lite e IBKR Pro, que también da acceso a IB SmartRouting. Con el primero se aplica una estructura fija en buena parte de los activos, mientras que el segundo permite escoger entre esa estructura o una por niveles.
Comisiones y tarifas en Interactive Brokers
A partir de ahí, las comisiones dependen del tipo de activo en el que se invierta. Este es un resumen de cada uno de ellos.
Acciones y ETFs:
EEUU: Desde 0,005$ para acciones de EE.UU. con un mínimo de 1$ y un máximo del 1% del valor negociado;
España, Francia y Alemania: desde 0,05% por operación (mínimo 3 €)
Hong Kong: Desde 0,08% por acción (mínimo de 18 HKD).
Fondos de inversión. 0% en determinados fondos y una estructura de precios fijos de 0,1% del valor comercial con un (mínimo de 4€ y máximo de 29€) para Euronext.
Bonos.
Tesoro de EE.UU: Desde un 0,002% (mínimo de 5$)
Bonos de Europa: Hasta un 0,1%
Futuros.
EEUU: Desde 0,25$
España e Italia: Hasta 0,9€
Alemania y Francia: 0,25€ por contrato.
Bitcoin: 5$ por contrato.
Forex. Desde 0,08 pop hasta 0,2 pips
A estas comisiones hay que sumar los gastos y comisiones no comerciales, que incluyen las comisiones por cambio de divisa.
No se aplican comisiones por mantenimiento o traspaso de valores.
Comisiones de eToro
eToroes uno de los brókeres que cuenta con productos 100% gratis. En este sentido, la plataforma no cobra comisiones por operar con acciones y ETFs al contado, pero sí cuando se opera con estos mismos activos a través de derivados.
Comisiones al 0% para acciones de eToro
En ese caso, habrá que hacer frente a una comisión del 0,15% por si utilizas aplacamiento o inviertes a corto.
Y respecto a su política de comisiones con derivados, eToro utiliza un spread variable. Esta es la escala:
Divisas: A partir de 1 pip
Matereriasprimas: A partir de 2 pips
Índices bursátiles: A partir de 0,75 puntos
Acciones y ETFs (derivados): 0,15% + comisiones nocturnas
Criptos (derivados): 1% + comisiones nocturnas
El resto, hablamos de comisiones no comerciales en las que el broker israelí, si que es cierto que es un poco más caro que su competencia. Por ejemplo, destacamos lo siguiente:
Retirada de fondos: 5 $
Conversión de divisas: A partir de 50 pips.
Tarifa por inactividad (tras un año sin abrir cuenta): 10 $/mes
Interactive Brokers vs eToro: depósito mínimo y apertura de cuenta
Depósito mínimo en Interactive Brokers
Interactive Brokers no tiene un depósito mínimo en la cuenta efectivo, pero sí en el resto.
La forma más sencilla de ingresar dinero es a través de transferencia bancaria.
Interactive Brokers no cobra comisión por retirada de fondo, pro solo permite una retirada gratuita al mes.
Abrir una cuenta en IB en cuatro pasos
El proceso para crear tu cuenta con Interactive Brokers es bastante sencillo. Estos son los pasos que debes seguir:
Entra en la página web, pulsa en cuentas y selecciona el tipo de cuenta que quieres.
Rellena el formulario con tus datos personales y financieros.
La plataforma ofrece muchas más alternativas que IB para hacer el depósito. Podrás emplear:
Tarjeta de crédito/débito.
Paypal.
Neteller.
Skrill.
Rapid Transfer.
Klarna/Sofort Banking.
Transferencia electrónica de fondos.
Banca en línea / Trustly (para la UE).
eToro Money.
Ninguno de los medios implica el pago de comisión. Donde sí habrá que pagar es en las retiradas. eToro cobra una comisión de 5$ por retirada, que debe ser de un mínimo de$30. A este se puede sumar una comisión por tipo de cambio.
Abrir cuenta en eToro en tres pasos
Abrir una cuenta con eToro es más rápido y sencillo que con IG. Estos son los tres pasos que debes seguir
Entrar en la página y registrarte con tu nombre, dirección de correo electrónico y contraseña
Verificar la cuenta con tu información personal, DNI, dirección y datos financieros.
Plataforma de operaciones de Interactive Brokers vs eToro
Tras analizar las comisiones y tarifas, conviene ahora centrarnos en las propias plataformas a través de las cuales se puede operar. Si hay algo en lo que coinciden Interactive Brokers vs eToro es que ambos tienen sus propias plataformas diseñados por ellos mismos, algo que les proporciona un gran valor pues se adaptan al cliente.
Plataforma de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece varias plataformas para operar y que sirven tanto para inversores noveles como expertos. Eso sí, no son plataformas muy intuitivas y fáciles de utilizar, exactamente al revés que la de eToro.
Trader Wokstation de IBKR
Estas son sus plataformas:
Plataforma Trader Workstation (TWS). Es la plataforma de escritorio desarrollada por IBKR. Es una plataforma para traders activos y con experiencia. Aquí puedes ampliar información sobre cómo funciona Trader Workstation.
Plataforma portal de cliente. Es su aplicación web, que hace las veces de panel de control de toda la operativa.
Plataforma IBKR Mobile. La versión móvil del bróker, más fácil de usar, aunque con todas las posibilidades en términos de operativa.
Plataforma Global Traders. Permite negociar acciones globales y criptomonedas.
Además, el bróker cuenta con una aplicación móvil centrada en inversiones socialmente responsables (ISR / ESG), denominada Plataforma IMPACTO y la Plataforma IBKR Campus, centrada en formación.
La plataforma está disponible en más de una veintena de idiomas.
Plataforma de eToro
eToro, frente a todas las opciones anteriores, os presento sencillez, simplicidad y usabilidad. Esta es la consecuencia de estar más centrado en un público que se está iniciando en el trading.
Con su plataforma tendrás acceso a herramientas de análisis técnico y de alertas, todas útiles para el inversor de a pie, pero que pueden ser escasas para el trader más avanzado.
En cualquier caso, eToro sí que tiene dos innovaciones marca de la casa.
Social Trading
En primer lugar, la herramienta de copy-trading, con la que se puede copiar la cartera de los inversores populares que operan en eToro.
Función de CopyTrader de eToro
Además de poder navegar por los perfiles y ver su desempeño, eToro también aplica una puntuación de riesgo a cada operador. Hay toneladas de estadísticas adicionales para cada perfil, como operaciones por semana, tiempo de espera promedio, rendimiento en gráficos, y también puede ver sus perfiles detallados, así como sus comentarios de noticias. La cantidad mínima que puede invertir en esta función es de 200$.
Y en segundo lugar, los Smart Portfolios, que son carteras de inversión innovadoras a largo plazo sobre diferentes temáticas.
Así, por ejemplo, se puede invertir en una cartera de sistemas de pago futuro, DroneTech, energías renovables o criptomonedas. El Crypto Portfolio, por ejemplo, consta de las criptomonedas más grandes, ponderadas por capitalización de mercado.
Otra forma de invertir a través de es Smart Portfolios es invertir en una cartera compuesta por múltiples gestores o inversores "estrella", aunque la inversión mínima es de 500$.
Atención al cliente y servicios de Interactive Brokers frente a eToro
Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers
La atención al cliente de Interactive Brokers para el inversor español tiene un gran hándicap: no hay atención en castellano. A esto se añade que tampoco tienen oficina en España.
Estas son las formas de contacto:
❌ Oficina en España:
✅ Teléfono de contacto: 00800-42-276537 de L/V de 09:00 a 18:00
✅ Correo electrónico:
✅ Chatbot:
❌ Atención en español:
En cualquier caso, su servicio de atención telefónica es gratuito y correcto (aunque solo de horario comercial), y suelen responder mails en un plazo menor a 24 horas.
Más allá de estas limitaciones, siempre tratan de solucionar los problemas y dudas de los usuarios.
Además, IB destaca en la parte de formación, con un campus específico donde reúne más de 60 cursos diferentes para aprender a operar en bolsa e invertir.
En el caso de eToro la forma de contacto es siempre a través de la página web. Normalmente, la respuesta es rápida.
También, hay una sección de preguntas frecuentes, pero lamentablemente eToro no cuenta con un teléfono para poder realizar consultas o reclamaciones.
❌ Oficina en España:
❌ Teléfono de contacto
✅ Correo electrónico: Sí, pero es exclusivo para clientes.
✅ Chatbot: Sí
❌ Atención en español: La página web es accesible en castellano, pero no existe un equipo de soporte en castellano.
Desde luego eToro presenta muchas mejoras con respecto a otros brokers, es muy económico, y cuenta con la función CopyTrader, pero su servicio de atención al cliente no es lo más destacado que tienen.
¿Están contentos los usuarios de IB y eToro? ¿Qué opinan de ambos brókers? A tenor de las opiniones en Trustpilot, los usuarios de eToro valoran de forma más positiva la plataforma israelí.
En concreto, eToro suma una nota de 4,4 sobre 5 con más de 20.000 valoraciones por el 3.8 de Interactive Brokers con más de 2.300 opiniones.
Sin embargo, esto no significa que la plataforma de trading estadounidense sea peor, ni muchísimo menos. Lo que ocurre es que es mucho más profesional. Y claro, al ser algo más complicada de entender para el usuario medio, es posible que se cargue de mayores críticas negativas, pero no por falta de profesionalidad de la misma -que no la tiene-, si no por falta de entendimiento.
Aunque como siempre en estos casos, te invito que a que abras el abanico de opiniones a otras webs y espacios digitales especializados en finanzas, como por ejemplo los foros de Rankia:
Nuestra opinión sobre la comparativa entre Interactive Brokers y eToro
Tanto Interactive Brokers como eToro son dos buenos brókeres, aunque cada uno con sus propias ventajas y desventajas.
Lo primero que conviene tener en cuenta es que ninguno de los dos brókeres tiene oficinas en España. Eso sí, ambos están correctamente regulados para los mercados europeos bajo el CySEC de Chipre y la FCA de Reino Unido. Además, cuentan con ciertas garantías de seguridad para sus clientes, en caso de quiebra.
En términos de oferta de productos, Interactive Brokers quien tiene un servicio mucho más completo y profesional. La operativa con eToro es adecuada, pero puede ser limitada para ciertos perfiles de inversión más profesionales. Con IB podrás acceder a más productos.
En el apartado de las comisiones, aunque los dos corredores procuran ofrecer unas comisiones bajas, es eToro quien es capaz de ofrecer un mejor servicio en este campo. Mientras que Interactive Brokers se mueve en porcentajes sobre el volumen invertido con máximos y mínimos, eToro ofrece inversiones gratuitas en ETFs y acciones.
En el apartado de usabilidad, se trata de plataformas con enfoques diferentes. Por un lado, Interactive Brokers está más centrada en el inversor profesional que va a operar con grandes volúmenes monetarios. Y por otro lado, eToro está más pensada en el pequeño inversor, resultando una plataforma mucho más económica, amigable e intuitiva.
En definitiva, Interactive Brokers es un bróker que apunta a inversores profesionales con un alto grado de experiencia y volumen de negocio, mientras que eToro es un bróker market maker polivalente y más centrado en pequeños inversores con un conocimiento menor. No obstante, tanto uno como otro posibilitan desarrollar una cartera de inversión completamente diversificada en toda clase de activos.
Pros y contras de Interactive Brokers vs eToro
En la siguiente tabla podrás encontrar un resumen de los puntos fuertes y débiles entre DEGIRO e IG:
IBKR: Pros y contras
✅Amplitud de productos ✅ Cuenta remunerada ✅Plataforma muy profesional ✅Bróker especializado en trading yaltos volúmenes operativos
❌Comisiones más elevadas
❌Plataforma poco intuitiva
❌Sin oficina en España, y atención al público en castellano.
eToro: Pros y contras
✅Social trading (Copytrading). ✅Comisiones más bajas, aunque cuidado con los spreads.
✅Plataforma sencilla e intuitiva.
❌ Menor oferta de producto. ❌Sin oficina de atención al cliente en España. ❌Comisiones no comerciales absurdas (retirada de fondos)
¿Y tú qué opinas, en la comparativa Interactive brokers vs eToro?, ¿Qué broker crees que es mejor? Te leo en los comentarios.
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