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Binance vs eToro, ¿Qué exchange de criptomonedas es mejor?

Binance vs eToro, ¿Qué exchange de criptomonedas es mejor?

 
Hoy vamos a hacer una de las comparativas más necesarias, Binance vs eToro, el primero es un exchange centralizado dónde prácticamente se puede comprar cualquier tipo de criptomoneda de relativa importancia, mientras que el segundo es uno de los mayores brokers market makers, pero que también opera como exchange de criptos, así pues, ¿Qué exchange de criptomonedas es mejor?

Como siempre, más que responder a dicha pregunta, vamos a comprarlos entre ellos; su historia, como están regulados, su transparencia, sus comisiones y daremos los pros y contras, para que al final seas tú quien pueda tomar dicha decisión. 
 

Historia de Binance vs eToro

Historia de Binance 


Binance fue fundada en 2017 por Changpeng Zhao, quien también es su CEO.

Se trata de una plataforma de intercambio de criptodivisas que permite a las personas comerciar con más de 100 activos digitales como Bitcoin, Ethereum y Binance Coin, entre otras.

¿Es-Binance-el-mejor-exchange-de-criptomonedas?
¿Es-Binance-el-mejor-exchange-de-criptomonedas?

La empresa Hongkonesa ofrece una variedad de características, incluyendo una aplicación móvil, un escritorio y una interfaz web, además de que también tiene su propia cadena de bloques, Binance Chain, que se utiliza para impulsar el intercambio descentralizado de Binance.

Por otro lado, Binance Coin (BNB) es el token nativo de la plataforma fundada por  Zhao y se puede utilizar para pagar las comisiones en la Bolsa de Binance. A cierre de 2021, Binance es la plataforma de intercambio y comercio de criptomonedas con mayor volumen de operaciones en 24 horas. 

Historia de eToro

eToro es un broker fundado en Israel en 2007. Nació con el objetivo de democratizar las inversiones  financieras, es decir, hacerlas accesible a todo el mundo, sin requerir de pasar por gestores de fondos muy alejados de las clases medias.  Este objetivo lo cumplió cuando sacó su OpenBook, y de esta forma, se convirtió en la primera plataforma de copytrading o "inversión social".

¿Es-eToro-el-mejor-exchange-de-criptomonedas?
¿Es-eToro-el-mejor-exchange-de-criptomonedas?

Inicialmente, eToro ofrecía servicios de corretaje utilizando una plataforma con tecnología WebTrader, pero la llegada de Openbook marcó un punto de inflexión en la historia del broker. Así, comenzó a ganar reputación a nivel mundial, y actualmente, es la comunidad de trading social más grande (de hecho, este es su rasgo más distintivo).

A día de hoy, es uno de los brokers más famosos, opera en más de 140 países y 20 millones de inversores confían en su plataforma.

Después de un año de crecimiento operativo y de ingresos, eToro 2021 anunció recientemente un salto al mercado de valores a través de la fórmula SPAC (en realidad cotiza en el Nasdaq, un mercado completamente virtual).

Regulación y seguridad de Binance vs eToro


Regulación de Binance

Los intercambios de criptomonedas no califican para los programas de seguro de depósitos, ya que no son instituciones financieras o de ahorro. Por lo tanto, no, este servicio no está regulado en el mismo sentido que los servicios de intermediarios financieros..

Habiendo dicho eso, los intercambios de cifrado están bajo un escrutinio regulatorio cada vez mayor. Por ejemplo, en una advertencia reciente al consumidor, la FCA del Reino Unido declaró que ninguna entidad del Grupo Binance poseería ningún tipo de autorización, registro o licencia del Reino Unido para realizar ninguna actividad regulada en el Reino Unido. Esto significa que no podemos confiar del todo en estas plataformas, ya que no están acogidas a las nomativas de ningún regulador, y en caso de que surgiera un problema, el regulador, no podría ayudarnos. Aún así, existen señales que pueden ayudarnos a juzgar la seguridad de los intercambios de cifrado.

Por ejemplo, Binance es una de las plataformas que mayor base de usuarios tiene, así como volumen de negociación, cuesta pensar que con 30 millones de usuarios a nivel mundial y 29 millones de visitantes semanales, Binance efectuara algún tipo de práctica no ética.

Organismo regulador
CySEC (Europa)
FCA (UK)
CNMV (España)
SEC (EEUU)
ASIC (Australia)


Seguridad de Binance | ¿Está seguro mi dinero?

En cuanto a la seguridad, se debe tener en cuenta que, en la mayoría de los casos, los exchanges de intercambios de criptomonedas enfrentan regulaciones menos estrictas que los corredores . Los esquemas de protección de inversores como SIPC en los EE. UU. o FSCS en el Reino Unido no están disponibles para inversores de intercambios de criptomonedas.

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Regulación de eToro

Sí, está regulado por:
  • La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).
  • La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido 
  • La Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC).
  • Además, también está supervisado (que no regulado) por la CMNV para España

Organismo regulador
CySEC (Europa)
FCA (UK)
CNMV (España)
SEC (EEUU))
ASIC (Australia)

Seguridad de eToro | ¿Está seguro mi dinero?

eToro opera con tres entidades legales y atiende a los clientes en función de su residencia. Esto es importante porque la entidad a la que pertenece define la cantidad de protección del inversor que obtiene .

  • Los ciudadanos del Reino Unido pueden abrir una cuenta en eToro (UK) Limited y, por lo tanto, estarán protegidos por la FCA. Si eToro se declara insolvente, los clientes de eToro UK pueden esperar recibir una compensación por la cantidad máxima de £ 85,000 garantizada por el Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS).
  • Los clientes australianos son atendidos por eToro AUS Capital Pty Ltd, que está regulado por ASIC, la autoridad financiera australiana. Sin embargo  , ASIC no proporciona ninguna protección obligatoria al inversor por un monto preestablecido . 
  • Otros inversores tendrán sus cuentas comerciales reales con eToro (Europe) Limited, que está regulada por el organismo de control chipriota, CySEC . El importe de la cobertura de protección de la inversión en eToro Europa es de un máximo de 20.000 € . Este umbral lo establece el Fondo de Compensación de Inversores de Chipre.
Todos los clientes incorporados a estas tres entidades anteriores son elegibles para el seguro privado de eToro. Este es un seguro de £/$/€ 1,000,000 para efectivo, valores y CFDs. Lo proporciona Lloyd's y se aplica en caso de insolvencia de eToro. Esta es una gran adición ya que no todos los corredores brindan otra capa de protección por encima de la reglamentaria.
Tabla seguridad

Veámoslo en la siguiente tabla: 

Países
Cantidad 
asegurada
Regulador
Fondo de 
Cobertura
Reino Unido
85.000 libras + 
1M de libras
la Autoridad de
 Conducta Financiera (FCA)
Esquema de Compensación
 de Servicios Financieros (FSCS) +Lloyd´s
Australia
1M de dólares
Comisión Australiana de 
Valores e Inversiones (ASIC)
Lloyd's
Resto de países
20.000€ + 1.000.000€
Comisión de Bolsa y 
Valores de Chipre (CySEC)
Fondo de Compensación
 de Inversores de Chipre +
 Lloyd´s

 

Oferta de criptomonedas de Binance vs eToro

Para poder empezar a invertir en Bitcoin, es necesario abrir una cuenta en cualquiera de estas dos plataformas. Sin embargo, ambos exchanges, ofrecen una gran cantidad de criptoactivos y métodos para obtener rentabilidad por los mismos, como holding, steaking o cryptolending . 

Oferta de criptomonedas de Binance

Binance es un exchange de criptomonedas con una oferta de más de 100 criptoactivos. De esta forma, Binance ofrece una buena variedad de altcoins, incluyendo pero no limitándose a Bitcoin, Ethereum, Litecoin, y XRP. 

Por otro lado, la empresa hongkonesa también admite pares de fiat a cripto, cómo EUR/BTC y USD/BTC.

En consecuencia, esto la convierte en uno de los mayores exchanges por volumen, lo que hace que esté disponible en más de 180 países. Además, para garantizar la seguridad en el intercambio, somete sus operaciones a un estricto proceso de KYC.

Oferta de criptomonedas de eToro

Como ya es bien sabido, eToro no es solo un exchange que ofrezca comercio con criptodivisas, además, también es broker market maker que ofrece una gran variedad de comercio con diversos activos financieros: 

  • Acciones
  • ETFs
  • Forex
  • Materias primas
  • Índices
  • Y por supuesto, criptomonedas. 

Con-eToro-puedes-operar-con-acciones-ETFs-criptomonedas
Con-eToro-puedes-operar-con-acciones-ETFs-criptomonedas

Centrando ya nuestro análisis en las criptomonedas, en principio, tenemos que decir que como es característico en eToro, es posible invertir en dichos activos directamente (comprar o vender) o indirectamente (copiar a otros traders).

Por otro lado, como es normal, todas las operaciones cortas y apalancadas se realizan a través de CFDs, pero en las operaciones largas y sin apalancamiento, se compra el activo real.

Además, eToro ofrece una billetera de criptomonedas llamada "eToroX". Las criptomonedas se pueden comprar y depositar en billeteras con una tarjeta de crédito. También se pueden transferir desde una cuenta de eToro (sin embargo, no está permitido la operación inversa, es decir, transferir criptomonedas desde la billetera de eToro a la plataforma de negociación de eToro).

Así pues, actualmente eToro cuenta con más de 75 criptodivisas con las que poder operar, entre las que destacan: 

  • Bitcoin (BTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • XRP (XRP)
  • Dash (Dash)
  • Litecoin (LTC)
  • API3 (API3)
  • Cronos (CRO)
  • Skale Network (SKL)
  • Inmutable X (IMX)


Mientras que también permite el comercio entre pares de divisas fiat contra criptomonedas. En este sentido podemos encontrar hasta 63 cruces. Entre ellos: 

  • Bitcoin/Euro (BTCEUR)
  • Ethereum/Euro (ETHEUR)
  • Ethereum/Pound (ETHGBP)
  • Bitcoin/Pound (BTCGBP)
  • EOS/Pound (EOSGBP)

Por último, también admite comercio entre 14 pares de criptodivisas.

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Comisiones de Binance vs eToro


Comisiones de Binance

En este caso, Binance es un exchange que como en casi todos, tiene dos tipos de comisiones: 

  • Tarifa comerciales: Ocurren en plena operativa. En su mayoría son comisiones, pero también pueden ser diferenciales.
    • Compra instantánea: Significa un escenario modelo en el que compramos una moneda directamente, por ejemplo, con una tarjeta de crédito. Así pues, las tarifas comerciales por compra instantánea en Binance son del 1,8% de la operación. Esto quiere decir que en una operación de compra de Bitcoins por 2.000€, Binance cobraría 40€ en comisiones.
    • Compra no instantánea: Significa un escenario en el que primero depositamos en una moneda fiduciaria (USD, EUR, etc.) y luego convertimos el depósito en cripto. Respecto a las tarifas comerciales de compras no instantáneas, Binance cobra comisiones bastante bajas, de entre el 0,012% y el 0,1% de la operación. 

  • Tarifas no comerciales: Binance no cobra una tarifa de inactividad ni ninguna tarifa de administración de cuenta. No hay tarifas de depósito a menos que deposite con tarjeta de crédito/débito. En el lado negativo, no hay una opción de retiro gratuito disponible en monedas fiduciarias, pero este punto lo veremos más adelante. 

Comisiones de eToro

En el caso particular de las criptomonedas, en eToro, nuevamente aparecen los dos tipos de comisiones arriba explicadas (tarifas comerciales y no comerciales)

Tarifas comerciales:
La tarifa es del 1 % para las transacciones de APERTURA y CIERRE de tu posición en el momento en que abres dicha posición . Pero, la comisión del 1% se añade al precio de mercado .

Es decir, en el momento en que se abre una nueva posición, aparece una "pérdida" en la posición. Dicha pérdida, es la tarifa: el 1% del coste de comprar el criptoactivo y el 1% del coste esperado de vender el criptoactivo.

Importante : cuando cierra la posición, la tarifa de venta se ajusta para reflejar el precio de mercado del criptoactivo en ese momento.

Respecto al resto de activos, la negociación de acciones y ETFs reales es gratuita, y para los CFDs sobre criptomonedas (operaciones cortas y utilizando apalancamiento), también se aplica un diferencial sobre el precio de cotización del activo. Además, el operador debe tener en cuenta la prima nocturna por cada día que permanezca con la posición abierta.

En cualquier caso, si quieres conocer mejor acerca de las tarifas y comisiones de eToro en el resto de sus activos, puedes visitar esta comparativa entre Trading 212 vs eToro.
 
Por otro lado, las tarifas no comerciales también las veremos más adelante en este artículo.
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Política de ingresos y retiradas de Binance vs eToro


Política de Ingresos de Binance

En general, Binance no cobra tarifa de depósito. Las transferencias SWIFT, Wire, SEPA y los depósitos BTC y ETH están disponibles de forma completamente gratuita. No se admiten depósitos ACH ni el uso de monederos electrónicos.
Ahora bien, en caso de efectuar un depósito a través de cuenta bancaria, Binance cobra una tarifa del 1,8% si depositas dinero fiat con tarjeta de crédito/débito. 

Política de Retiradas de Binance

No hay una opción de retirada gratuita de fondos disponible en Binance.
Además, dicha cantidad con voluntad de ser retirada puede demorar hasta cinco días hábiles según el método elegido.
En la siguiente tabla, podremos observar las comisiones según tipo de retirada de fondos de Binance

Método de retirada 
de fondos 
ACH
 ❌
SWIFT
$30
Wire
 ❌
SEPA
0,8€
Tarjeta de 
crédito/débito
1%
Wallet propia
 ❌
Retiro de BTC
0,000011
Retiro de ETH 
0,00022


Política de Ingresos de eToro

No existe una comisión por depósito de fondos en eToro, es un servicio gratuito, sin embargo, lo que sí que existe es un primer depósito mínimos que variar en función de los países de acuerdo a la siguiente tabla.
Países 
Tabla del primer 
depósito mínimo
Estados Unidos, Reino Unido
$10
Alemania, Australia, Austria, Bélgica, Bulgaria, 
Chipre, Croacia, Dinamarca, Emiratos Árabes Unidos, 
Eslovaquia, Eslovenia, España, Estonia, Filipinas, 
Finlandia, Francia, Grecia, Guernsey, Hungría, 
Indonesia, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Luxemburgo, 
Malasia, Malta, Mónaco, Noruega, Países Bajos, Polonia,
 Portugal, República Checa, Singapur, Suecia, Suiza, Taiwán, 
Tailandia, Vaticano, Vietnam
$50
El resto de países aptos
$200
Islas Caimán, Polinesia Francesa, Gibraltar, Islandia, Isla de Man, Isla de Jersey, Kuwait, Lituania, Isla de la Reunión
$1,000
Israel
$10,000

 
Después de su primer depósito, hay un importe mínimo de depósito de solo $50. ($10 para el Reino Unido y los Estados Unidos).

Por otro lado, en lo que respecta a las vías de depósito de fondos:
  • Todos los depósitos mediante transferencia bancaria deben ser de, al menos, $500.
  • Al registrar una cuenta corporativa, es necesario un primer depósito mínimo de $10,000

Política de retirada de fondos eToro

Para poder retirar fondos de eToro, debes tener la cuenta verificada, por lo que si vas a operar con ellos de forma asidua, lo ideal sería verificarla al poco de empezar a usarla. 

eToro siempre cobrará una tasa de $5 por retirada de fondos, sobre un mínimo de $30/retirada. Y en caso de cuenta inactiva, eToro cobra una comisión de $10 al mes, a partir del año de inactividad de la cuenta. Se considera que la cuenta estará activa tan solo con iniciar sesión. 

Servicio de atención al cliente de Binance vs eToro


Atención al cliente de Binance

Binance dispone de un chat en vivo para poder comunicarte con ellos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, ahora bien, el problema es que a priori, esta es la única opción

Hay dos formas de llegar al chat:
  • Lo más fácil es usar el icono de chat amarillo que se encuentra en la esquina inferior derecha de la mayoría de las páginas. 
  • Alternativamente, al final de todas las páginas bajo 'Soporte' encontrará un enlace 'Enviar una solicitud' al hacer clic en él lo guiará a la función de chat.

Por ende, los más sensato es primero operar con el chatbot, a ver si este en base a sus respuestas predefinidas es capaz de resolver nuestros problemas, en caso de que no sea así, al final del viaje por el mismo, Binance ofrece la posibilidad de continuar con un agente en vivo.

Atención al cliente de Binance

El servicio de atención al cliente de eToro está disponible en los 21 idiomas en los que se ofrece la plataforma de trading web y móvil.

También se debe agregar que cualquier operador puede acceder a su centro de ayuda a través de la plataforma comercial. Desde esta página podrás encontrar una sección de formación muy completa.

Sin embargo, ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de eToro puede ser una tarea abrumadora, ya que requiere registrarse en un sistema de emisión de boletos a través de su propia web. Aunque por lo general, se recibe una respuesta dentro de las 48 horas, no es difícil encontrar reseñas de usuarios que indiquen que eToro ha tardado 14 días en responder a casos complejos.

Actualmente, el chat en vivo solo está disponible para los miembros del club. El problema es que para calificar como miembr del eToro Silver Club, se requiere un mínimo de $5,000 en fondos en la cuenta.


Conclusiones | ¿Qué exchange es mejor Binance o eToro?

En primer lugar hay que destacar, que eToro, aunque puede realizar las funciones de exchange, no es un exchange, es un broker, concretamente un broker market maker, mientras que Binance si que es el clásico exchange centralizado ultra intuitivo. 

Así pues, es remarcable que ninguno de los brokers cuenta con oficina en España, no obstante, tan solo eToro está correctamente regulado bajo la CySEC de Chipre para operadores de la UE y supervisado por la CNMV, mientras que Binance como exchange de criptomonedas no necesita pasar por todos esos filtros, aunque tiene su propio proceso de verificación de operaciones. Ambos corredores atienden en español en caso de dudas o quejas, y a través de sus respectivos chatbots, están disponibles 24/7 para cualquier consulta. 
 
En cualquier caso, una de las mayores diferencias es que a través de la función de social-trading de eToro, permite copiar la cartera de buenos inversores de la plataforma, e incrementar tus beneficios sin hacer nada, tan solo replicando el modelo inversor de otros operadores de éxito. En ese sentido el desarrollo tecnológico de la plataforma de eToro es enorme. Por contra en Binance, requiere tener una gestión más activa (haciendo trading o compraventas), o más pasiva (haciendo staking), pero en cualquier caso requerirá mayores esfuerzos en términos en términos de tiempo de la persona y de conocimientos criptos.  
 
En el campo de las comisiones, aunque los dos corredores son especialistas en comisiones bajas, es Binance quien ofrece unas comisiones más atractivas, eso sí, siempre y cuando se eviten realizar ingresos y retiradas de fondos, a través de tarjetas de crédito/débito, vinculadas con una cuenta bancaria. Por contra, en eToro habrá que pagar comisiones de retiro, por no hablar de que las tasas de cambio de divisa pueden resultar algo superiores.
 
No obstante, en lo que se refiere a oferta de productos financieros, eToro ofrece una mayor cantidad de activos que incluyen acciones, ETFs, divisas y por supuesto criptomonedas reales (además de sus CFDs, claro), sin embargo, en cuanto a oferta especializada de criptomonedas, es Binance como exchange, quien nos ofrece mayor número de criptomonedas con más de 100 activos digitales, además de mayor número de pares divisas fiat vs criptomonedas y pares criptomonedas contra otras criptomonedas.  
 

En definitiva, Binance es un exchange centrado en el comercio con criptomonedas, mientras que eToro es un broker market maker polivalente, pero tanto uno como otro han democratizado la inversión hasta la llevarla al alcance de cualquier persona interesada en estos activos.
 
¿Y tú qué opinas, Binance o eToro?, ¿Qué exchange de criptomonedas crees que es mejor? Como siempre, te leo en los comentarios.
 

Resumen del análisis comparativo de Binance vs eToro


 
Aspectos a comparar
Binance
eToro
Regulador
CySEC
FCA
ASIC
Número de
criptodivisas
+100
75
Comisiones
2% Tarjeta crédito/débito
0,012-0,1%, otros métodos 
de pago
1% coste de compra
1% coste esperado de venta
Atención al
cliente
Varios idiomas
Chatbot
Sin oficina en España
21 idiomas
Chatbot
Sin oficina en España
Plataforma
Móvil | ordenador
Intuitiva
Móvil | ordenador
Intuitiva
Puntos fuertes
✅Gran cantidad de Criptoactivos,
✅Staking, holding, 
airdropping, lending,
✅Plataforma intuitiva
✅Social trading (Copytrading).
✅Comisiones bajas.
✅Acceso a otros productos.
Puntos débiles
❌Altas comisiones desde tarjeta crédito/débito
❌ Sin oficina en España
❌No está regulado por
 organismos estatales
❌Solo permite operar con dólares (50 pips).
❌Sin oficina de atención al cliente en España.
❌Transferencia de mínimo 500$.
Perfil de inversor
Recomendado para principiantes
Recomendado para principiantes
Pueden usarlo expertos como "inversores populares".

 

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  1. Top 25
    #1
    30/06/22 11:37
    etoro ofrecía un servicio de custodia de criptomonedas llamado eToroX, estaría bien que lo integrasen para quien no quiere operar con CFDs sino custodiarlo
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