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DeGiro vs eToro: ¿cuál es mejor bróker?

DeGiro vs eToro: ¿cuál es mejor bróker?

Tanto DeGiro como eToro han conseguido situarse entre los mejores brókers. Su crecimiento ha sido extraordinario.

Sin embargo, algunos usuarios pueden preguntarse cuáles son las diferencias existentes entre ambos. Por este motivo, te presentamos esta comparativa: DeGiro vs eToro, ¿cuál es mejor bróker?

DeGiro vs eToro: ¿cuál es mejor bróker?

Historia de DeGiro y eToro

Historia de DeGiro

DeGiro es un bróker diseñado para dar servicio a clientes profesionales, este era su cometido en origen. Su fundación tuvo lugar en los Países Bajos, en el año 2008.

comparativa del broker degiro

Sin embargo, este bróker se caracteriza por tener una visión basada en democratizar las inversiones financieras; hacerlas accesibles a cualquier tipo de inversor. Por ello, en 2013, decidió abrir sus puertas a los inversores particulares. Desde entonces, comenzó una rápida expansión por todo el continente europeo hasta convertirse en uno de los brókers más destacados del Viejo Continente.

Unos años más tarde, en 2020, logró un acuerdo con flatex (otro bróker online de origen alemán) con fines de unir fuerzas y lograr un mayor crecimiento. La fusión con flatex se materializó a principios de 2021, dando como resultado al mayor bróker de ejecución online de Europa que cuenta con licencia bancaria propia.

La fusión también trajo consigo el salto al parqué bursátil, convirtiéndose en una de las 160 mayores empresas que cotizan en el mercado de Alemania.

¿Quieres saber más sobre Degiro?

Historia de eToro

En Israel, durante el año 2007, tres emprendedores tuvieron una visión: convertir las inversiones financieras en algo accesible para todas las personas. Este fue el móvil por el cual se creó uno de los intermediarios financieros online líderes y la que está considerada como la mayor red mundial de social trading.

eToro contraposición

Tras la creación de su plataforma de trading para dar servicio de intermediación online mediante la tecnología Webtrader, en 2010 lanzaron una plataforma de social trading. Sus funciones, es decir, el poder copiar a otros traders (lo que se denomina Copytrading) causó una revolución en la forma de hacer trading online. No tardó en obtener reconocimiento después de mostrar al mundo una plataforma que ofrecía la función de Copytrading, denominada “OpenBook”.

En 2015, después de diseñar su aplicación para dispositivos móviles, fusiona su plataforma Webtrader con la anteriormente mencionada OpenBook.

A través de mejoras y ampliación de su oferta de activos, eToro se ha convertido en un bróker online utilizado por millones traders pertenecientes a más de 140 países.

¿Quieres saber más sobre eToro?

Regulación y fiabilidad de DeGiro vs eToro

Regulación de DeGiro

DeGiro, en realidad ahora es una sucursal neerlandesa de flatexDEGIRO Bank AG, con sede en Alemania y regulado por el BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; supervisor financiero alemán).

Anteriormente a la fusión, este bróker se encontraba regulado por el Banco Central Neerlandés y este organismo sigue velando por que la anteriormente mencionada sucursal afincada en Ámsterdam.

Regulación de DeGiro y semejanza

Además, al encontrarse registrado en un país miembro de la Unión Europea, DeGiro también se encuentra supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) española, como entidad de crédito comunitaria operante en España en régimen de libre prestación de servicios. Su número de registro es el 516.

DeGiro: supervisión CNMV

Regulación de eToro

En cuanto a eToro, en realidad se trata de una compañía con múltiples filiales. El hecho de tener un holding basado en diferentes compañías es común a los brókers online que comercializan sus servicios a nivel mundial, puesto que es necesario obtener la correspondiente licencia otorgada por el organismo regulador del país o región en el cual se pretende ejercer la actividad de intermediación financiera.

Así pues, podemos encontrar a eToro (Reino Unido) Ltd. (regulado por la Financial Conduct Authoriti de Reino Unido), eToro AUS Capital Limited (compañía australiana que cuenta con la autorización de la Australian Securities and Investments Commission; ASIC) y eToro (Europa) Ltd., compañía con Sede en Chipre, regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Esta última empresa (eToro Europa) es la que proporciona la plataforma y servicios a clientes europeos. Aunque eToro Reino Unido también opera de conformidad con la normativa europea en materia financiera (Directiva MiFID).

Como hemos comentado unos párrafos más arriba, eToro (Europa) se encuentra regulado por la CySEC, con número de licencia 109/10.

Regulación CySEC de eToro

Chipre es un país miembro de la Unión Europea, con lo cual, la normativa a la cual está sujeta esta empresa de servicios de intermediación se encuentra dentro del marco europeo.

Por este motivo, también tiene capacidad para ofrecer sus servicios en todo el territorio común y también se encuentra supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación de servicios.

eToro: supervisión CNMV

Oferta de productos y mercados de eToro vs DeGiro

Instrumentos financieros y mercados disponibles con DeGiro

DeGiro es un bróker que permite la operativa con un amplio abanico de instrumentos financieros:

  • Acciones.
  • ETFs.
  • Futuros financieros.
  • Bonos.
  • Opciones.
  • Warrants.
  • Fondos de inversión.

Tal y como se puede comprobar, no se trata de un bróker de CFDs. Además, tampoco ofrece acceso al mercado Forex. Sin embargo, es posible invertir en una gran cantidad de mercados financieros:

  • Alemania
  • Austria
  • Australia
  • Bélgica
  • Canadá
  • Dinamarca
  • España
  • Estados Unidos
  • Finlandia
  • Francia
  • Grecia
  • Hong Kong
  • Irlanda
  • Italia
  • Hungría
  • Noruega
  • Portugal
  • Reino Unido
  • República Checa
  • Turquía
  • Japón
  • Suecia
  • Suiza
  • Singapur

Más información sobre Degiro

Instrumentos financieros y mercados disponibles con eToro

En cuanto a eToro, principalmente se trata de un bróker de CFDs. Además, también ofrece acciones, criptomonedas y ETFs al contado (es decir, sin apalancamiento).

No obstante, a pesar de que, según la propia plataforma, al invertir al contado se adquiere el activo subyacente, no es posible transferirlos y tampoco se adquiere un certificado de titularidad. De igual modo, las acciones no incorporan derecho a voto (aunque sí a los dividendos).

Volviendo a los CFDs, eToro permite invertir mediante estos instrumentos derivados en los siguientes mercados:

  • Acciones: Nasdaq, NYSE, Frankfurt, Londres, París, Madrid, Milán, Ámsterdam, Zúrich, Oslo, Estocolmo, Copenhague, Helsinki, Hon kong, Bruselas y Arabia Saudí.
  • ETFs: más de 100 ETFs.
  • Forex: acceso a más de 40 pares de divisas.
  • Índices: hasta 13 índices (no todos son bursátiles, también se incluye en Dollar Index).
  • Criptomonedas: 31 criptodivisas (más cruces con diferentes divisas, con materias primas y otras criptomonedas).
  • Materias primas: un total de 14, entre energéticas, metales y agrícolas.

Además de ello, eToro, gracias a sus funciones de social trading, brinda la oportunidad de copiar a otros traders e incluso invertir en los llamados CopyPortfolios (carteras de inversión basadas en alguna idea, algoritmo, trader, etc.).

Más información sobre eToro

Tipos de cuenta de DeGiro contra eToro

Cuentas disponibles en DeGiro

Abrir una cuenta con DeGiro es un proceso totalmente online, rápido y sencillo. El bróker no exige un depósito mínimo.

En el proceso de registro, el inversor debe escoger entre dos tipos de perfiles:

  • Basic: se trata del tipo de cuenta standard. Este perfil admite cambiar a otros tipos de cuentas (de los cuales hablaremos en breve): Active, Trader o Day Trader. Estas cuentas permiten las operaciones cortas y las operaciones apalancadas.
  • Custody: el perfil Custody tiene como característica el hecho de n poder prestar los valores a otros clientes de DeGiro. No permite cambiar a otro tipo de cuenta (Active, Trader o Day Trader). Presenta unas condiciones y costes diferentes al perfil Basic. No admite la inversión en productos apalancados y warrants, no es posible operar con apalancamiento. Tampoco permite la operativa en corto.

Cabe la pena reseñar que, una vez escogido un tipo de perfil, no es posible convertirlo en otro.

En cuanto a los tipos de cuenta que pueden escogerse (si se adquiere el perfil Basic), la principal diferencia entre uno y otro es la cantidad de instrumentos financieros disponibles y el margen a utilizar en el apalancamiento. 

Así pues, para operar en corto, con apalancamiento y con derivados, será preciso cambiar la cuenta Basic por Active, Trader o Day Trader.

Cuenta de eToro

En cuanto a eToro, solo dispone de un tipo de cuenta para clientes minoristas (además de las posibilidades de entrar en el Club eToro con diferentes membresías).

La apertura también es fácil, rápida y totalmente digital. Sin embargo, exige un depósito mínimo de 50 $ para una gran cantidad de países (entre ellos España):

  • Alemania
  • Australia
  • Austria
  • Bélgica
  • Bulgaria
  • Chipre
  • Croacia
  • Dinamarca
  • Emiratos Árabes Unidos
  • Eslovaquia
  • Eslovenia
  • España
  • Estados Unidos
  • Estonia
  • Filipinas
  • Finlandia
  • Francia
  • Grecia
  • Guernsey
  • Hungría
  • Indonesia
  • Irlanda
  • Italia
  • Letonia
  • Liechtenstein
  • Luxemburgo
  • Malasia
  • Malta
  • Mónaco
  • Noruega
  • Países Bajos
  • Polonia
  • Portugal
  • Reino Unido
  • República Checa
  • Rumanía
  • Singapur
  • Suecia
  • Suiza
  • Taiwán
  • Tailandia
  • Vaticano
  • Vietnam

Para el resto de países aptos, el depósito mínimo exigido es de 200 $. Sin embargo, existen ciertas regiones geográficas en las cuales se exige un depósito mínimo mayor:

País Depósito Mínimo
Azerbaiyán, Baréin, Islas Caimán, Costa Rica, República Dominicana, Egipto, Polinesia Francesa, Georgia, Gibraltar, Islandia, Isla de Man, Isla de Jersey, Jordania, Kazajistán, Kenia, Kuwait, Lituania, Nueva Zelanda, Omán, Catar, Isla de la Reunión, Senegal, Ucrania.  1.000 $
Argelia 5.000 $
Israel 10.000 $

Comisiones de eToro conta Degiro

Entramos en uno de los puntos críticos. Uno de los factores a los que los inversores suelen prestar más atención: las tarifas del bróker.

No obstante, como solemos indicar, las comisiones son un factor a tener presente, pero la valoración de un bróker debe realizarse poniendo en una balanza todos los aspectos que indicamos en esta comparativa (fiabilidad, instrumentos disponibles, servicios, etc.).

Comisiones de DeGiro

DeGiro tiene una característica especial. Como anteriormente se ha expresado, este intermediario comenzó ofreciendo servicios a clientes profesionales. Por ello, dispone de unas tarifas inusualmente reducidas. De hecho, está considerado como uno de los brókers más baratos.

Para acciones españolas, aplica una comisión fija de 2,00 € más el 0,05% del importe de la operación (con un máximo de 10 €). Veamos sus comisiones operativas detalladamente.

Acciones, ETNs Derechos y ADRs
Mercado Tarifa Máximo
España 2,00 € + 0.05% 10,00 €
Estados Unidos  0,50 € + USD 0,004 por acción (más los costes externos de mantener un ADR) -
Alemania – Tradegate 3,90 € -
Alemania - XETRA 4,00 € + 0,05% 60,00 €
Alemania - Zertifikate-Börse Frankfurt 2,00 € + 0,11% -
Alemania - Frankfurt (Acciones) 7,50 € + 0,09% -

Austria, Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Francia, Italia, Países Bajos, Noruega, Portugal, Irlanda, Suecia, Suiza, Reino Unido

4,00 € + 0,05% 60,00 €
Canadá Canadá 2,00 € + CAD 0.01 por acción  -

Australia, Hong Kong, Japón, Singapur

10,00 € + 0,06% -
Polonia 5,00 € + 0,16% -

República Checa, Grecia, Hungría, Turquía

10,00 € + 0,16% -

 

Trackers (ETFs)

Tipo Tarifa
Mercados mundiales 2,00 € + 0,03%
Tradegate 3,90 €
Este bróker dispone de una selección de ETFs gratuitos 0 €

 

Opciones
Mercado Tarifa
MEFF Índice (España) 0,50 € por contrato
MEFF Acciones (España) 1 € + 0,50 € por contrato
Eurex (Alemania) 0,75 € por contrato
Euronext LIFFE (Países Bajos, Bélgica, Francia, Portugal) 2,00 € por contrato
Otros países 2,00 € por contrato

 

Futuros
Mercado Tarifa Activo Subyacente
MEFF – España 0,60 € por contrato Mini Ibex 35
MEFF - España 1,25 € por contrato Ibex 35 y acciones
NYSE LIFFE - Ámsterdam 2,50 € por contrato AEX Índice
NYSE LIFFE - Bruselas 2,50 € por contrato BEL 20 Índice
NYSE LIFFE - Lisboa 2,50 € por contrato PSI 20 Índice
NYSE LIFFE - París 2,50 € por contrato CAC 40 Índice
Eurex Índices 0,75 € por contrato EUROSTOXX 50, DAX Índice
Eurex 2,50 € por contrato Otros sectores e índices
IDEM 2,00 € por contrato Todos los futuros

 

Por otra parte, DeGiro aplica una tarifa por conectividad al mercado. Se aplica cuando se opera con un mercado diferente al nacional y consta de 2,50 € al año.

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Comisiones de eToro

Por otra parte, eToro es uno de los brókers online que se han sumado a la supresión de comisiones en la operativa con acciones y ETFs. En otras palabras, al invertir en acciones y ETFs al contado, no se aplica comisión.

Sin embargo, a la hora de invertir en criptomonedas, aplica un diferencial basado en un porcentaje del precio del activo (por ejemplo, para el caso de Bitcoin, aplica el 0,75%).

En el caso de los CFDs, eToro suele tener un spread variable (excepto para los CFDs sobre acciones y ETFs). A continuación, mostramos las tarifas para cada mercado financiero.

Tarifas eToro
Activo Spread
Divisas A partir de 1 Pip
Materias Primas A partir de 2 Pips
Índices bursátiles A partir de 0,75 puntos
Acciones y ETFs (CFDs)  0,09%
Criptomonedas (CFDs) A partir de 0,75%

El resto de comisiones vienen determinadas por la retirada de fondos (5 $), conversión de divisas (a partir de 50 pips) y tarifa por inactividad (10 $/mes).

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Plataforma de DeGiro versus eToro

Plataforma ofrecida por DeGiro

La plataforma de operaciones que DeGiro pone a disposición de sus clientes es una herramienta completa y eficaz. Se caracteriza por su interfaz atractivo y sencillez en el manejo.

Plataforma de operaciones de DeGiro

Entre otras funcionalidades, esta plataforma permite acceder a la cartera de activos para gestionarla, lanzar diferentes tipos de órdenes, noticias destacadas y calendario económico.

Además, DeGiro también dispone de una aplicación para dispositivos móviles (galardonada como la mejor aplicación de trading en Francia y Reino Unido).

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Plataforma de operaciones de eToro

La herramienta de trading de eToro se caracteriza por estar diseñada para brindar servicios relativos al social trading. De hecho, estamos ante un bróker destacado en este aspecto.

En definitiva, la plataforma ofrecida por este bróker es propia, totalmente online y con un menú en la parte izquierda para gestionar todas sus funciones para hacerla completamente intuitiva.

Plataforma de operaciones de eToro

Su diseño es limpio y atractivo. Además, el operador tiene a su alcance todas las funciones necesarias para la gestión de su trading (incluyendo alertas, informes de cartera, noticias, estadísticas y comentarios de otros traders de la red social). Las búsquedas de activos y/o personas para invertir se llevan a cabo de forma sencilla a través del buscador situado en la parte superior de la pantalla.

Por otra parte, a excepción de la posibilidad de establecer una lista de seguimiento, no permite la personalización.

Al igual que DeGiro, eToro también tiene disponible una aplicación de trading para dispositivos móviles.

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Ingresos y retiradas de efectivo en DeGiro y eToro

Política de ingresos y retiradas de DeGiro

DeGiro permite ingresar y retirar fondos mediante transferencia bancaria. No aplica ningún tipo de comisión por este tipo de operaciones.

Ofrece hasta 9 divisas base en la cual puede estar denominada la cuenta (como norma general, la moneda base será la del país de origen del operador):

  • EUR.
  • GBP.
  • CHF.
  • DKK.
  • NOK.
  • SEK.
  • CZK.
  • PLN.
  • HUF.

Política de ingresos y retiradas de eToro

Por lo que respecta a eToro, en principio debemos indicar que la cuenta está denominada en dólares de Estados Unidos. A la hora de realizar las operaciones de efectivo, el bróker aplica cargos por conversión de divisas.

Sin embargo, este bróker dispone de varios mecanismos de pago para realizar los depósitos:

  • Tarjeta de crédito/débito.
  • Paypal.
  • Neteller.
  • Skrill.
  • Rapid Transfer.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Transferencia electrónica de fondos.
  • Banca en línea / Trustly (para la UE).
  • POLi (solo para AUD).

Para el caso de los retiros, las opciones se reducen:

  • Tarjeta de crédito.
  • Paypal.
  • Transferencia bancaria.

Para retirar fondos se exige un mínimo de 30 $. Del mismo modo, Todos los depósitos realizados mediante transferencia con eToro deben ser, al menos, de 500 $.

Atención al cliente y servicios de DeGiro frente a  eToro

Servicio de atención al cliente de DeGiro

El servicio de atención al cliente de DeGiro se basa en un correo electrónico y un teléfono de contacto. El operador puede comunicarse con el bróker de 08:00 a 17:30 horas (no ofrece un servicio de atención 24/7). Eso sí, ofrece una atención en castellano.

También dispone de una página con preguntas frecuentes y una sección formativa en la que puedes acceder a una academia de trading y aprender a analizar mercados.

La calidad en cuanto a la atención al cliente de DeGiro se considera buena en términos generales. Aunque puede ser susceptible de mejora (por ejemplo, según se afirma, el servicio a través de correo electrónico funciona un poco lento). Por otra parte, DeGiro no dispone de cuenta demo.

Servicio de atención al cliente de eToro

Por lo que respecta a eToro, ofrece un servicio de atención al cliente que cumple con los estándares de los brókers online de Forex y CFDs.

Dispone de un chat en vivo, pero, por el contrario, no ofrece un servicio telefónico. Tampoco tiene una disponibilidad completa (24/7). Ahora bien, sí es posible recibir una atención en castellano.

El operador puede acceder a un centro de ayuda a través de la plataforma de trading. Desde esta página puede encontrarse una sección formativa.

Se considera al servicio de eToro como rápido y confiable. Además, este bróker sí proporciona una cuenta demo totalmente gratuita y por tiempo ilimitado.

Conclusiones de la comparativa entre los brokers

Ninguno de los dos brókers tiene una oficina física en España, pero los dos se encuentran perfectamente regulados por un organismo perteneciente a la UE que impone todas las garantías marcadas por la Directiva MiFID.

eToro, principalmente, es un bróker de Forex, CFDS y, sobre todo, social Trading. Mientras tanto, DeGiro ofrece una gama de instrumentos financieros mayor (incluyendo derivados). Ambos brindan la posibilidad de operar con acciones y ETFs al contado. Otra de las diferencias es el hecho de que eToro incorpora criptomonedas en su catálogo de activos financieros disponibles.

Pueden observarse notables diferencias en las tarifas aplicadas por uno y otro bróker. Si eToro destaca por sus funciones de social trading, DeGiro es conocido por sus bajas comisiones.

En cuanto a la plataforma de trading, ambas tienen una capacidad de personalización reducida. Sin embargo, ambas herramientas resultan sencillas en su manejo (aunque pueden ser un poco simples para el trader experimentado).

Por lo demás, salvando las políticas de cada uno de ellos, ofrecen un servicio de atención al cliente con la suficiente calidad exigida para el sector.

En síntesis, la comparativa DeGiro vs eToro nos ha mostrado que se trata de dos intermediarios diferentes. Mientras eToro está enfocado a un tipo de operativa y servicios, DeGiro ofrece una serie de instrumentos financieros para operar a bajo coste.

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  1. #1
    10/10/21 00:14
    Este año he empezado a operar con DeGiro. Las bajas comisiones me ha permitido crear una cartera de acciones USA a base de continuas compras, lo que ha originado muchas operaciones. Hasta aquí todo bien, fácil de operar.
    Me preocupa la presentación de las operaciones en vistas a la Declaración de la Renta del próximo año. Parece que DeGiro no presenta el resumen y nos lo hemos de preparar nosotros. 
    Agradecería aclaración al respecto.

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