Análisis de SOFIA, el bróker digital de Banco Santander

Análisis de SOFIA, el bróker digital de Banco Santander

Analizamos hoy la plataforma de inversión de Santander Broker, SOFIA, que permite operar con renta variable, además de proporcionar información que pueda mejorar nuestras decisiones de inversión. En este artículo vamos a explicar cómo abrirse una cuenta, la regulación, las comisiones por cuentas y las opiniones de la comunidad.

logo so:fia santander

 

Regulación: ¿Es seguro SOFIA?

SOFIA es la plataforma de inversión que ofrece Banco Santander, regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el código 0049 y por el Banco de España. Se encuentra adherida al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que garantiza hasta 100.000€.

Por tanto, estamos hablando de un bróker que cuenta con el respaldo de una entidad bancaria con más de 150 años de historia.

Cómo abrir una cuenta en SOFIA

Para poder abrir una cuenta con SOFIA es necesario abrirse una de las cuentas que ofrece el Banco Santander. Algunas de las cuentas que permiten acceder al bróker SOFIA son:

  • Cuenta 123
  • Cuenta Smart
  • Cuenta 81
  • Cuenta Zero 123
  • Cuenta 123 Profesional

Se puede acceder a la plataforma SOFIA iniciando sesión como usuario de Banco Santander a través de su aplicación, o bien a través del navegador de Internet accediendo a su página web.

Comisiones de SOFIA

Compra-Venta: Acciones, ETF's y Warrants

Las tarifas que se muestran a continuación son las relativas a la contratación a través de Internet y Móvil:

Nacional Internacional
Operación de hasta 2.000€  3€ Hasta 15.000€ 20€
Operación de entre 2.000€ y 15.000€ 6€ Más de 15.000€ 0,35%/efectivo
Importes superiores a 15.000€ 0,25%/efectivo    

 

Tarifa Custodia y Administración de Valores

  Tarifa Mínimo
Custodia Nacional

0,25% anual

(Acción Santander Exenta)

20€

(Acción Santander sin mín,)

Custodia Internacional 1% Anual 60€

La custodia se calcula sobre el saldo medio efectivo del semestre, y por el número de días que se tienen las acciones depositadas. El cobro es semestral y se aplicará al cálculo el IVA correspondiente.

 

Tarifas sobre derechos de compra y venta

  Tarifa Mínimo
Nacional

0,65%/efectivo

3€

Compra Derechos Santander 0,25%/efectivo Sin Mínimo
 Internacional 1%/efectivo 60€

 

Suscripción de Acciones

  Tarifa Mínimo
Nacional

0,50%/bruto

6€

Compra Derechos Santander Exento Sin Mínimo
 Internacional 1,60%/bruto 30€

 

Cobro de Dividendos

  Tarifa Mínimo
Nacional

0,40%/bruto

1,50€

Compra Derechos Santander Exento Sin Mínimo
 Internacional 1,20%/bruto 30€

 

Traspasos Externos

  Tarifa Máximo
Nacional

0,50%/efectivo

500€

 Internacional 0,80%/efectivo 500€

 

Funcionalidades de SOFIA

Santander Orienta

SOFIA ofrece el servicio de Santander Orienta, que tiene como finalidad guiar al usuario de forma sencilla a la hora de seleccionar los productos que mejor se adapten al cliente a partir de su tolerancia al riesgo y de sus objetivos de inversión.

Al usuario se le realizarán una serie de preguntas breves y sencillas para aconsejar al cliente la mejor decisión de inversión, mostrándote alternativas en caso de que no sean los mejores productos para tu perfil. A partir del momento de que se muestran esas alternativas, se nos otorgan 5 días para poder contratarlo o bien a través de la aplicación, o bien directamente en la sucursal revisándolo con un gestor.

Información Completa y Detallada

La aplicación SOFIA proporciona a los clientes una serie de informes elaborados por los analistas del propio banco acerca de la actualidad de los mercados y de empresas. Entre las distintas herramientas que ofrece SOFIA encontramos:

  • Bolsa en 1 minuto
  • Análisis de compañías elaborados por analistas con dilatada experiencia que se muestran a través de videos, informes y noticias sobre 9.000 compañías internacionales.

Análisis Fundamental y Técnico

A través de la plataforma de SOFIA podemos acceder a:

  • Datos fundamentales de la compañía: PER, BPA, Rentabilidad por dividendo…
  • Datos con el consenso de los expertos del mercado, con publicación del precio objetivo y potencial de revalorización
  • Principales indicadores de análisis técnico: RSI, MACD, Soportes y Resistencias
  • Herramienta de gráficos avanzados
  • Datos básicos: estrategia de inversión, gestora, patrimonio, categoría…
  • Distribución: información gráfica de la distribución por tipo de producto, geografía o sector.
  • Datos Estadísticos más relevantes: Rentabilidad, Alfa, Beta, volatilidad…
  • Histórico: evolución del precio en diferentes periodos de tiempo.
  • Documentación: enlaces a toda la documentación tanto legal como comercial del producto.

Atención al cliente de SOFIA

La Atención al Cliente de SOFIA se canaliza a través del número de teléfono +34915123123.

Opiniones y conclusión sobre SOFIA

En mi opinión, los puntos fuertes de SOFIA son:

  • La plataforma digital, ya que tiene una interfaz bastante sencilla.
  • Cuenta con el respaldo de una empresa de prestigio mundial, como lo es el Banco Santander
  • Los análisis de mercados y empresas y la gran cantidad de información técnica y datos fundamentales que incluye la plataforma, lo que puede ayudarnos a tomar mejores decisiones.
  • Ideal para trading con acciones del banco Santander.

Por otro lado, las cosas que creo que deberían mejorar son:

  • Las comisiones, ya que aunque en algunos aspectos sean más competitivos que otras entidades bancarias, todavía les queda mucho para competir con otros brokers que tienen comisiones muy bajas o incluso no tienen.
  • No ofrece una cuenta demo ilimitada a sus clientes.

¡También podéis dejar vuestras opiniones en los comentarios de este artículo y ayudar a la comunidad de Rankia!

Ver Ficha

  1. #11
    17/03/21 13:19
    Hola, me he registrado sólo para contar mi experiencia, siendo cliente del Santander con operaciones con acciones del Santander en Sofia.
    Hace un año que comencé a comprar y vender, y esta semana algo no me cuadraba, y estuve verificando las comisiones que me aplican, y para volúmenes de 10-15 mil euros aprox., tengo comisiones de compra de unos 25-30 €, y de venta por más de 100 €, cada vez.
    He llamado al 91 123 123, y me proponen que haga unas nuevas cuentas de valores para que me apliquen las tarifas de Sofia (en vigor desde 2018). Yo les he dicho que entonces, que me explicasen que comisiones aplicaban a mis contratos de valores y porqué, y sólo me han sabido decir que pidiera vez para ir a mi oficina. He abierto una reclamación y estoy pendiente de respuesta. Tened mucho cuidado y revisad las operaciones.
  2. #10
    17/02/21 18:01
    Buenas,

    Sabéis como conseguir los obsequios de otras empresas que dan en las juntas de accionistas, comprados con SOFIA??? 

    Muchas gracias! 
  3. #9
    14/11/20 21:26
        En mi humilde opinión y experiencia con este broker , no es recomendable para hacer trading , he tenido varios problemas con ella : Altas comisiones ; bloqueos de la cuenta sin poder operar , operaciones que no se pueden ejecutar con la consiguiente perdida económica ; operaciones bloqueadas , que no se pueden cancelar , que se ejecutan tiempo después a otro precio 
         Lo último ha sido por una compra de acciones USA , que  ejecutadas  y revisadas las ordenes con sus comisiones en tiempo real , en las cuales no figura como creo deberia ,  el cambio eur/usd , y aplicados el oportuno cambio de divisa eur/usd que yo obtengo ,suponian una ganancia del total de operaciones de +300 euros , resulta que se cargan al dia siguiente en cuenta ,resultando las operaciones con unas perdidas de 40 euros., es decir -340 euros con respecto a las ordenes aplicadas las comisiones respectivas.  Solo he podido hablar con una teleoperadora que me ha dado escasa información y se ha negado a mandarme un email aclaratorio del cambio de divisa aplicado , ya que no venia reflejado en la orden, o por si me hubieran aplicado alguna comision extraordinaria que desconociera ... después de pagar un dineral en comisiones. Lo he puesto en manos de ADICAE.
      Atención al cliente pésima , ya que otras  reclamaciones que hice a mi favor y que tengo documentadas , te mandan una carta a las dos semanas para darte una contestacion , y presumen de digitalizacion.
     Estoy pendiente de liquidar la cartera y solucionar las cosas que tengo pendiente para cancelar todo e irme.
  4. en respuesta a Siames
    #8
    17/05/20 11:49
    Esa comisión de custodia es in insulto, hasta tendría que ser ilegal.
  5. en respuesta a Scitylana
    #7
    20/01/20 17:18

    Buenos dias,
    Me gustaria empezar a invertir, y no tengo bien claro cual puede ser el mejor broker para hacerlo, estoy pensando en invertir en bolsa de Madrid.
    Me pudiras recomendar alguno por favor para tenerlo en cuanta.
    Estoy pensando en hacerlo en DEGIRO por lo que he podido leer parece ser el que menos comisiones cobra.
    un saludo

  6. en respuesta a Siames
    #6
    20/01/20 17:03

    Buenos dias,
    Me gustaria empezar a invertir, y no tengo bien claro cual puede ser el mejor broker para hacerlo, estoy pensando en invertir en bolsa de Madrid.
    Me pudiras recomendar alguno por favor para tenerlo en cuanta.
    Un saludo

  7. #5
    07/11/19 03:10

    A ver gente, las comisiones que aplica Santander para operar en bolsa, están orientadas al inversor despistado, y solo son buenas si tienes acciones del propio banco, de hecho son las mejores comisiones que hay si eres accionista de el y mantienes sus acciones, para el resto no.

    Lo que pasa, que según tengo entendido, si eres un cliente adinerado, puedes negociar las comisiones de que ofrecen, porque las comisiones que te ofrecen son sin negociación, y puedes llegar a bajarlas tanto como otros brokers muy competentes como Bankinter o ING.

  8. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #4
    04/11/19 19:06

    Luego nos preguntamos porque la gente no invierte en bolsa.

  9. en respuesta a Siames
    #3
    04/11/19 17:10

    Aquí tienes las tarifas publicadas en un pdf: https://broker.gruposantander.es/contenidos/new_account/Tarifas%20Valores%20SOFIA.pdf

    Es difícil obtener información de sus tarifas y entiendo que para determinados clientes tengan condiciones mejores porque realmente esa custodia es desorbitada.

  10. #2
    04/11/19 10:38

    Buenos días.

    He leído con atención el artículo y ciertamente es peor que cualquier Broker con tarifa plana del mercado y por supuesto tampoco es competitivo en comisiones de custodia, cobro de dividendos, etc.
    Sólo es competitivo con las comisiones de bancos tradicionales, aunque BBVA y BKT tienen tarifas planas más económicas.

    Un saludo!

  11. #1
    04/11/19 10:16

    Un 1% de comision de custodia en internaciional y 0,25% en nacional!? eso esta bien?
    Es un robo demasiado salvaje hasta para el Santander.

    He tenido que ir a comprobarlo porque no daba credito, son capaces de cobrarte 1000 pavos por una cuenta de valores en el extranjero de 100k asi por la cara. Me pregunto si esta comision inclumple algun tipo de regulación porque es verdaderamente abusiva. O si es que se les ha ido la mano con el decimal a esta gente porque eso es lo que cobran por custodia hasta otros bancos un 0,03% en nacional y un 0,1% en internacional, por no hablar de los brokers digitales que no cobran nada. En fin digilosofia juas!

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