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¿Cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversión?

¿Cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversión?

Hace más de 5 años comencé a invertir en bolsa y a trabajar cada día escuchando usuarios y trabajando codo a codo con más de 50 brokers. Con toda esta experiencia he aprendido que no hay un bróker perfecto, todo depende de tus conocimientos, situación fiscal y estilo de inversión. 

No son iguales las necesidades de un trader de futuros que las de un inversor por dividendos. Es por ello que en este artículo intentaré ayudarte a elegir el broker ideal según tu estilo de inversión. 

He clasificado por categorías a los prototipos de usuarios y te sugeriré cuatro por cada categoría. Espero que mi selección te ayude a decidirte.  

 

¿Qué bróker elegir?

En algunas conferencias que imparto realizo un simple juego. Le pregunto a la audiencia cuál es su broker y me comprometo a decirles algo "malo" o a "mejorar del mismo". Siempre hay algo para señalar

Si quieres saber cuál es el punto débil según tu estilo de inversión del broker que usas, dejame un comentario. 

El universo de brokers regulados y confiables en los que elegir si quieres operar desde España son alrededor de unos 50-60 brokers. Al final del artículo te dejo una lista de todos los que considero en ese abanico de opciones. 

 

¿Cuál es el mejor broker para empezar?

En esta categoría agrupamos a todos aquellos usuarios que nunca han invertido en bolsa y qué quieren empezar a invertir de forma puntual o crearse su primera cartera de inversión. 

Los criterios de elección para encontrar los brokers adecuados para principiantes son los siguientes:

  • Sencillez de la plataforma
  • Proceso de apertura de cuenta.
  • Oferta de productos disponible

 

Los 7 mejores brokers para principiantes en España serían:

  1. DEGIRO
  2. Trade Republic
  3. XTB
  4. Scalable Capital
  5. HeyTrade
  6. eToro
  7. Bux Zero

Si estás comenzando a invertir, elegir bróker es solo una parte de los conocimientos que debes tener. Te recomiendo leer nuestra guía básica:

 

 

Mejores Brokers para operar con poco capital en España

No todos los que empiezan a invertir en bolsa tienen mucho capital, por tanto es importante que las comisiones en los brokers que elijas sean las más reducidas posibles.

Pensemos que logremos ahorrar unos 300€ al mes y a final del mismo decidimos comprar acciones en un intermediario con comisión de 20€ por compra/venta; ¡¡tu acción tendría que subir más de un 10% para comenzar a tener beneficios!!

Por tanto si eres un inversor con poco capital, la operativa más recomendable es la de pocas operaciones y con baja comisión, preferiblemente en el mercado nacional ya que la operativa con acciones internacionales suele tener mayores comisiones.

Aquí te recomendamos bróker low cost, incluso alguno con el eslogan de cero comisiones. Te avisamos de que todos los brókers cobran comisión pero algunos lo hacen de forma explícita (5€ por compra por ejemplo) y otros de forma implícita (comisión cambio de divisas, diferencias entre precio de compra y precio de venta). 

¿Buscas un broker online? Mira nuestras recomendaciones:

 

Degiro

Comisiones muy bajas

Ver más
XTB

Comisiones 0% en acciones 

Ver más
ETORO

Depósito mínimo 200€

Ver más

 

Mejores Brókers para Buy & Hold en España

Pensemos ahora en el perfil de inversor que tiene más de 20K y quiere por operación invertir 2.000 euros o más y crearse una cartera concentrada de 10 valores para largo plazo.

A este inversor si bien es cierto que le interesa seguir teniendo comisiones de compra-venta bajas, puede permitirse unas comisiones un poco más altas. Este perfil tiene que preocuparse por que su intermediario no tenga las siguientes comisiones

  • Custodia
  • Mantenimiento
  • Inactividad
  • Dividendos

Estos brókers también pueden ser adecuados para inversores que tengan el siguiente perfil:

  • La elección podría ser la misma para inversores que quieran invertir buscando rentabilidad por dividendo y una cartera de ingresos pasivos.

Los mejores brokers para comprar y mantener (estrategia por dividendos, etc) son: 

 

 

Mejores brókers para trading en España

Nos acercamos al perfil del trader cuasi-profesional que realiza muchas operaciones al día y busca una variedad grande de herramientas y plataformas potentes para operar en los mercados financieros.

Este perfil se maneja bien en cualquier plataforma y busca la mayor cantidad de mercados y productos disponibles. 

Brókers para trading con brokers con sede en España

Brókers internacionales para trading

 

 

 

Brókers online para inversores en Futuros y Opciones en España

Cuando entramos en el mundo de los derivados el perfil es de un inversor o trader con conocimientos acerca del funcionamiento de estos productos y sus plataformas. La elección aquí tomaría matices como la profundidad de su oferta y las herramientas que ofrecen.

Los mejores brokers para operar con derivados (Futuros, Opciones):

 

Mejores Brokers sin comisiones


También puede ser interesante para este perfil de traders los nuevos brókers sin comisiones siempre que vigilen los costes implícitos del spread y los cambios de divisa.

 

 

Mejor broker para CFDs y Forex

Los contratos por diferencia han sufrido en el último año mucha presión regulatoria por parte de las instituciones nacionales y europeas.

Aún así, dentro de esta categoría de intermediarios hay varios que destacan por encima de otros ya sea por su regulación o por su oferta de productos.

 

 

 

Espero que este artículo os haya resuelto las principales dudas que tengas habitualmente sobre los puntos que debes tomar en consideración a la hora de elegir un bróker.

Estos criterios los hemos implementado en el diseño del primer asistente online gratuito que te ayuda a elegir bróker según tu perfil de inversión. Este asistente analiza más de 60 intermediarios con los que puedes operar desde España y te muestra la opciones que más te pueden encajar. 

 

 

Brokers regulados que operan en España

Te dejo como prometí la lista de brokers regulados y confiables en España:

  • Interactive Brokers
  • DEGIRO
  • XTB
  • Admirals
  • eToro
  • Trade Republic
  • Scalable Capital
  • Exante
  • Oanda
  • Bux Zero
  • HeyTrade
  • iBroker
  • ActivTrades
  • Renta 4 
  • Bankinter
  • Self Bank
  • CMC Markets
  • Swissquote
  • RentaMarkets
  • CAPEX.com
  • GPM
  • BBVA Trader
  • ClickTrade
  • NinetyNine
  • Trading212
  • Saxo Bank

 

 

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

DEGIRO

Comisiones más bajas

Ver más
XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

Ver más
ETORO

Depósito mínimo 200€

Ver más
Interactive Brokers

Con más de 1.5M de clientes

Ver más
  1. en respuesta a carloslozano19
    -
    Top 25
    #60
    20/09/21 18:09
    Hola Carlos 

    GKFX es un bróker que lleva muchos años en el mercado y cómo dices sus cuentas para profesionales tienen el añadido de no tener swap y buenos spreads. Si tuviese que señalarle algo sería la regulación de Malta cuando antes tenían FCA y oficina supervisada en España, en eso han ido a peor y por tanto en caso de quiebra también se ha reducido la protección de los clientes. 

    Saludos
  2. #59
    20/09/21 16:39
    Hola Luis Ángel.
    Gracias por este blog tan interesante. 
    Yo llevo unos tres años haciendo cfd´s  sobre el índice SP500 y algo sobre pares de divisas con el broker GKFX, con la cuenta Pro, que no tiene swap y que tiene unos spreads competitivos.
    Yo estoy realmente contento con ellos, "me parecen perfectos". ¿Podrías decirme cuáles son sus puntos débiles si los tiene y recomendarme alguna alternativa si la hay?
    Especialmente, me gustaría saber también, si su regulación en Malta es tan fuerte y valiosa como la europea, por ejemplo.
    Saludos.
    Carlos
  3. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Top 100
    #56
    21/06/21 08:24
    Muchas gracias! Que tengas un gran dia.
    Un abrazo!
  4. en respuesta a AbuelitoDimeTú
    -
    Top 25
    #55
    21/06/21 08:21
    La declaración se hace en euros siempre. Algunos brókers en su informe ya te hacen la conversión al tipo de cambio de ese día sino hay que hacerlo manual. 

    De los brókers que conozco con cuenta en dólares es Bankinter e Interactive Brokers. 

    Renta 4 tiene cuenta multidivisa también 

  5. en respuesta a Ghiso 2020
    -
    Top 25
    #54
    21/06/21 08:17
    Tienes que ir al regulador local y presentar la denuncia aunque ellos poco pueden hacer. 

    Por eso te decía que agruparás todas las llamadas telefónicas por si están operando desde tu país ahí si la policía puede actuar. 


  6. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Top 100
    #53
    20/06/21 09:41
    Lo siento, pero estoy probando de diferentes maneras en el enlace, y no consigo que derive en esta información.
    Podrías por favor, nombrar los que permiten tener, la cuenta en dolares?
    A efectos de Hacienda Española, como afecta a la declaración de las operaciones cerradas en tu cuenta en dolares? Declaras en dolares, o se debe hacer el cambio a Euro?

    Gracias!
  7. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Top 100
    #52
    20/06/21 09:37
    Por lo que te entiendo, es algo parecido a la presentación de "Libros" de las empresas.
    Que los que los presentamos, solemos ser las personas más puntillosas, por aquello de cumplir con la Ley, aunque no multen...

    Y lo que importa de verdad, es presentar las "Cuentas Anuales"

    Con lo que a efectos del ejemplo, lo importante de verdad a día de hoy, es declarar los productos cotizados, en nuestras Rentas.
  8. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Nuevo
    #51
    19/06/21 20:28
    donde lo he conocido?me contactaron telefonicamente.como puedo denunciarlos por estafa,o alguna entidad financiera de inversiones,saludos y gracias por su atencion
  9. en respuesta a Ghiso 2020
    -
    Top 25
    #49
    15/06/21 20:26
    Eso es una estafa para que le des más dinero. Recopila toda la información e intenta que te devuelvan el dinero o amenaza con denunciarlos. 

    Recopila, email, teléfonos, etc
  10. en respuesta a Ghiso 2020
    -
    Nuevo
    #48
    15/06/21 18:27
    dn miguel angel puede un blockin retenerle  porque segun ellos por estar invirtiemdo en reino unido debo pagar impuestos,aun que yo soy cuidadano chileno,y ya me cobraron mas de 1650 dolares,ahora me vuelven a solicitar otro pago de mas de 3500 dolares o no me liberan mi capital que ya supera los 40 dolares,o que acciones puedo tomar,para que me liberen mi capital,o me devuelvan lo in vertido.saludos
  11. en respuesta a Ghiso 2020
    -
    Top 25
    #47
    15/06/21 17:25
    Hola 
    Si son estos tienen muy mala pinta: https://www.neotrading.es/estadisticas-asistencia-personal

    Donde los has conocido?
  12. Nuevo
    #46
    15/06/21 17:15
    hola,quisiera saber informacion del broker NEO TRADE,es seguro invertir en ese broker y si estan regularizados,les agradeceria su informacion
  13. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #45
    05/01/21 12:26
    Muchas gracias!!
  14. en respuesta a Miguelfm
    -
    Top 25
    #44
    04/01/21 12:25
    Hola Self Bank está protegido por el FOGAIN y son una entidad bastante grande de banca privada ahora mismo. 

    El único riesgo que le veo es que puedan cambiar las comisiones de esa cuenta. Su ganancia está en que comprar y vender acciones en esta cuenta es más costoso que en otros intermediarios pero si solo quieres hacerlo una vez y dejarla varios años con un capital medio-alto no influirá tanto
  15. en respuesta a peyton80
    -
    Top 25
    #43
    04/01/21 12:23
    Sobre las cuentas islámicas es cierto que algunos la ofrecen pero pueden tener requisitos y comisiones diferentes. Es decir que aunque no te cobren swaps el spread puede ser distinto o tener comisiones de custodia. 

    Que yo conozca con cuentas islámicas tienes a Pepperstone y FP Markets de los más fiables
  16. #42
    29/12/20 09:51
    Buenos días, Luís Ángel 
    Estoy pensando trasladar mis acciones a la cuenta sin custodia de Self Bank, para dejarlas allí. Parece ser que no se paga ninguna comisión al año, tampoco por custodia, dividendos, etc aunque no se haga ninguna operación al año. Suena demasiado fácil y bien para dejar las acciones allí unos años. Mi duda es que no veo qué ganan ellos entonces, ¿ es suficientemente seguro este banco? 
    Una segunda pregunt es que en este foro se comentó que las acciones depositadas en cuentas omnibus están a nombre del banco y si quiebra estás en riesgo. He preguntado a la CNMV y me dijeron que las acciones depositadas en Self Bank (estén o no en una cuenta omnibus) SON del cliente. Así que por este lado no habría riesgo.
    Muchas gracias por la ayuda. 
    Un saludo. 
    Miguel
  17. #41
    12/12/20 20:24
    Para Luis Angel Hernandez.
    Buenas noches.soy un inversor con un perfil y de medio y largo plazo.
    Al invertir en acciones fuera del euro, hago las coberturas de divisas necesarias. Al ser la inversión a medio plazo, en el mercado forex , lo swaps por mantener posiciones más allá del día son costos.
    He visto algunos brokers, que tienen cuentas islámicas en forex.
    Puedes recomendar un par (costes-seguridad del broker)?
    Digo yo que, aunque se llamen cuentas islámicas, la ciudadanía común podremos acceder a ellas.
    Gracias saludos

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