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¿Cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversión?

11 recomendaciones

Recibo más de 50 consultas a la semana sobre ¿qué bróker es el mejor?¿En qué bróker debo abrirme cuenta? Mi primera respuesta, aunque algunos le desconcierte, es siempre la misma: "depende de tu estilo de inversión". No piensen que evado responder o que algún tema regulatorio me lo impide, simplemente quiero que la persona que pregunte se cuestione cuanto influye su estilo de inversión en la elección de bróker que debería escoger. 

broker

 

¿Cuál es el mejor bróker?

Demos en este artículo un vistazo a que brókers se adaptan mejor a los tipos de inversión más comunes que encontramos en los inversores y que factores deberíamos tener en cuenta para tomar la decisión. Intentaré para cada perfil dar más de un candidato así queda a vuestra decisión y razonamiento el sacar la conclusión.

Cómo elegir el mejor broker
 

 

Mejores Brókers para operar con poco capital en España

 

Si eres de las personas que comienzas en el mundo de la inversión y has logrado ahorrar un capital para invertir en bolsa (idealmente con capital que no necesites en tu día a día) tendrás que tener en cuenta el impacto de las comisiones en la rentabilidad final de tu inversión. 

Pensemos que logremos ahorrar unos 300€ al mes y a final del mismo decidimos comprar una acción en un intermediario con comisión de 20€ por compra/venta, tu acción tendría que subir más de un 10% para comenzar a tener beneficios!!!!!

Por tanto si eres un inversor con poco capital la operativa más recomendable es la de pocas operaciones y con baja comisión, preferiblemente en el mercado nacional ya que la operativa con acciones internacionales suele tener mayores comisiones. Para este inversor hay muy pocas opciones a día de hoy en España. Si consideramos el filtro de no pagar más de 5€ de comisión de compra-venta tendríamos a los siguientes intermediarios: DEGIRO, XTB, Bankinter, BBVA Trader, Interactive Bróker y Renta 4. Seis opciones no parecen pocas me dirás, pero es que este decisión no es tan fácil, aquí te pongo los defectos o cosas que tienes que tener en cuenta en cada uno. 

  • Renta 4: tiene comisión de custodia, mantenimiento de cuenta y por dividendos lo que resta rentabilidad a tu inversión. 
  • Interactive Bróker: hay que presentar el Modelo D-6 al ser un bróker con los valores depositados fuera de España y si tienes más de 50.000€ el modelo 720. Además cada mes tiene una comisión de 10$ aunque no se cobra si generas un mayor volumen de comisión en ese periodo. 
  • BBVA Trader: como su propio nombre indica está enfocado en el inversor más activo por lo que para tener ese nivel tan bajo de tarifa tienes que ser muy activo en los mercados
  • XTB: su fondo de garantía es el de Polonia cubriendo hasta 20.000€
  • DEGIRO: su fondo de garantía es el de Holanda cubriendo hasta 20.000€. Hay que presentar el modelo D-6 y modelo 720 como comentábamos anteriormente con IB. 

 

Mejores Brókers para Buy & Hold en España

 

Pensemos ahora en el perfil de inversor que tiene más de 20K y quiere por operación invertir 2000 euros o más y crearse una cartera concentrada de 10 valores para largo plazo. A este inversor si bien es cierto que le interesa seguir teniendo comisiones de compra-venta bajas, puede permitirse unas comisiones un poco más altas. Este perfil tiene que preocuparse por que su intermediario no tenga las siguientes comisiones

  • Custodia
  • Mantenimiento
  • Inactividad
  • Dividendos

Para este perfil el abanico sería el siguiente: Self Bank, Clicktrade, ING*, DEGIRO*, XTB. En los nuevos intermediarios propuestos tendrías que tener en cuenta los siguientes aspectos

  • Self Bank: para este perfil la cuenta indicada sería la de Bolsa sin Custodia. 
  • Clicktrade: comisión de 0,08%. Su abanico de mercados internacionales no es tan amplio como otros. 
  • ING: tiene una comisión de inactividad si pasan 6 meses sin operativa

Esta elección podría ser la misma para operadores que quieran invertir buscando rentabilidad por dividendo y una cartera de ingresos pasivos. 

 

Mejores Brókers para traders en España

 

Nos acercamos al perfil del trader cuasi-profesional que realiza muchas operaciones al día y busca una variedad grande de herramientas y plataformas potentes. Este perfil se maneja bien en cualquier plataforma y busca la mayor cantidad de mercados y productos disponibles. 

Aquí iríamos a una selección entre estos intermediarios: Renta 4, Interactive Brókers, BBVA Trader, Self Bank. Son intermediarios con comisiones bajas para traders muy activos y con muchas herramientas o plataformas potentes. 

 

Mejores Brókers para Inversores en Futuros y Opciones en España

 

Cuando entramos en el mundo de los derivados el perfil es de un inversor o trader con conocimientos acerca del funcionamiento de estos productos y sus plataformas. La elección aquí tomaría matices como la profundidad de su oferta y las herramientas que ofrecen. Una buena muestra donde elegir sería: GVC Gaesco, iBroker, Interactive Brókers, Bankinter, BBVA Trader, DEGIRO

 

Mejor Bróker para CFDs y Forex

Los contratos por diferencia han sufrido en el último año mucha presión regulatoria por parte de las instituciones nacionales y europeas. Aún así dentro de esta categoría de intermediarios hay varios que destacan por encima de otros ya sea por su regulación o por su oferta de productos. Aquí os dejo una lista de ellos: IG, XTB, iBroker, , Admiral Markets, Activtrades, eToro

 

Mejor Bróker para informes financieros

Un punto que muchas veces los inversores valoran mucho es tener informes de análisis de la mayor calidad posible ya sea sobre compañías en concreto como de sectores. Luego de MIFID II se ha reducido bastante la producción de informes pero hay tres intermediarios que destacan por la calidad de sus análisis de compañías: GVC Gaesco, Renta 4 y Bankinter.

 

Conclusiones

Espero que este artículo os haya resuelto las principales dudas que tengas habitualmente sobre los puntos que tenéis que tomar en consideración para elegir un bróker. Estos criterios los hemos implementado en el diseño del primer asistente online gratuito que te ayuda a elegir bróker según tu perfil de inversión. Este asistente analiza más de 60 intermediarios con los que puedes operar desde España y te muestra la opciones que más te pueden encajar. 

 

  1. en respuesta a Liamdro
    Tienes una opción que es buscar brokers que te permitan cuenta en dólares para la operativa que tengas en acciones norteamericanas y la otra opción es usar brókers con esta comisión más reducida como DEGIRO, IB o Clicktrade
    1 recomendaciones
  2. en respuesta a Ateneo78
    #31
    Liamdro
    Sí, en general existen unas comisiones altísimas cuando operas en mercados con moneda extranjera y me sorprende que se hable poco de esto en los foros porque se comenta sobre comisiones de custodia, por cobro de dividendos, etc., pero no se dice casi nada de estas comisiones de tipo de cambio que pueden ser muy elevadas. Yo por ejemplo he empezado a operar con ING y al comprar acciones americanas tanto en la venta como en la compra además de los 20$ en comisiones que aparecen en la tabla existe una comisión del 0,5% (que lo avisan en letra pequeña) en el que se te puede ir una gran cantidad de dinero. Por ejemplo, si compras acciones de Amazon por 10000€, te salen los 20$ (unos 18,5€) a los que hay que sumartes 0,5% de 10000 que son 50€. Total, que al final pagas unos 70€. ¿Qué podemos hacer los inversores en moneda extranjera para evitar esto? Gracias.
  3. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #30
    Miguelfm
    Muchas gracias. Si es sólo eso, entonces para mi el más conveniente es ING. No he operado con ellos nunca y no sé qué sorpresas me podrían aguardar. Con lo que he leído, parece el adecuado. Un saludo
  4. en respuesta a Miguelfm
    Hola Miguel

    ING sino operas nada durante el semestre si cobra una comisión por eso tiene el asterisco. 

  5. #28
    Miguelfm

    En el apartado 

    Mejores Brókers para Buy & Hold en España, me parece que me interesa más ING, pero ¿qué significa el asterisco de ING?

  6. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #27
    Christianpoch
    Muchas gracias Luis Angel, ya estoy experimentando la diferencia entre bid y ask ;) pero supongo que se debe también a la impaciencia (aunque prefiero llamarlo emoción) del principiante! Saludos y buen fin de semana a [email protected]!!!
  7. en respuesta a Christianpoch
    Está en el apartado de CFDs donde es uno de los habituales. Para traders podría ser un bróker elegible pero tiene el problema de no contar con una plataforma potente con MT4 o similar y que cobran una diferencia entre bid y ask que es superior a la del mercado de acciones. También tienes que tener en cuenta que la regulación no es la española sino que están regulados en Chipre por tanto su fondo de garantía sería de 20K. 

    Saludos
    1 recomendaciones
  8. #25
    Christianpoch
    Hola!

    Acabo de iniciarme en este apasionante mundo y para comenzar he seleccionado eToro como broker por no tener comisiones de compra-venta, por eso me sorprende no verlo en vuestro artículo aunque intuyo que habrá alguna "sorpresa" que no he logrado detectar... Me podríais compartir algunos de los riesgos que veis en este broker? Gracias de antemano!!!
  9. en respuesta a peyton80

    Hola
    Los futuros cuando se acerca el vencimiento te saldrá la opción de rollarlo. Aquí tienes un manual básico para que aprendas más sobre futuros: http://www.meff.es/docs/docsSubidos/Folletos/MEFF_Manual_Futuros_MY19.pdf

    Saludos

  10. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #23
    peyton80

    Muchas gracias Luis.

    Una pregunta más. Como soy un inversor de medio-largo plazo (para tener la inversión entre 6 y 18 meses) , si hago la cobertura de divisas con futuros (y estas tienen vencimiento), ¿cómo debería proceder? Es decir, compro futuros y antes del vencimiento (el día antes) los vendo, y al día siguiente vuelvo a comprar, o hay alguna manera de "encadenar" futuros en divisas.

    En futuros estoy aun muy pez, de ahí la pregunta.

    Muchísimas gracias. Saludos

  11. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #22
    Javirruco

    Muchas gracias

  12. en respuesta a peyton80

    Hola
    Como quieres operar tanto en acciones como en CFDs y el capital por operación es elevado te diría que utilizarás la combinación Clicktrade/iBroker (son dos marcas de bróker pero pertenecen a la misma matriz) uno para acciones y otro para las coberturas con divisas y CFDs.

    Saludos

    1 recomendaciones
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