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Cosas que hay que saber sobre las monedas de plata y oro

Este contenido tiene más de 3 años

A raíz de la entrevista, varias personas me han pedido información de cómo y qué tipo de monedas comprar como un seguro de supervivencia.

Lo primero que tengo que decir es que estas monedas no se compran con el objetivo de ganar dinero con ellas, sino de tener un valor tangible con el que poder comprar alimentos de primera necesidad en caso de desastres financieros. Siempre aconsejo tener al menos las suficientes monedas para poder vivir un par de años.

¿Monedas o lingotes?

Los lingotes no interesan en el caso que nos ocupa por varias razones.

  • Los lingotes de oro tienen demasiado valor para ser usados en transacciones.
  • Los lingotes de plata llevan IVA, además de ser demasiado grandes para comprar patatas. Salvo para grandes fortunas, lo más recomendable son las monedas.

¿Oro o plata?

Para transacciones habituales las monedas de plata tienen el valor adecuado. Las monedas de oro sólo servirían para comprar cosas caras, que no se suelen comprar cuando el futuro se presenta con nubarrones.

Para gente con un buen patrimonio, se puede poner 3 partes en plata y 1 en oro como diversificación.

MONEDAS DE PLATA

Podríamos clasificar las monedas de plata en 3 grandes tipos, con sus diferentes ventajas e inconvenientes:

 

1 – LAS MONEDAS DE 12 EUROS DEL BANCO DE ESPAÑA

Estas monedas se emitieron entre los años 2002 y 2010. Aquí se pueden ver todas las emisiones.

Estas monedas tienen la ventaja de que se pueden comprar a un precio muy cercano a los 12 euros, y como el Banco de España te las paga a 12 euros cuando quieras, si la plata baja se puede perder muy poco dinero con ellas. En cambio, si la plata sube, se pueden vender al precio que valga la plata que contienen (18 gramos de plata de 925 milésimas de pureza). O sea, se puede perder muy poco y ganar mucho, además de cubrirte de la devaluación de los papelitos de colores. Otra ventaja de estas monedas es que no circulan falsificaciones, aparte de que su sonido es inimitable.

La desventaja es que su contenido de plata es menor de 12 euros, y si se invierte el dinero en estas monedas, se obtiene menos cantidad de plata de la que se podría comprar en otro tipo de monedas. Dependiendo de la aversión al riesgo de cada cual, deberá valorar qué tipo de monedas le convienen.

Hay varios foros en Internet donde se piden y ofrecen monedas de plata. Los que estén interesados, en los comentarios trataré de encontrarles dónde pueden encontrar el tipo de monedas en las que estén interesados.

 

2 – MONEDAS DE PLATA CIRCULADAS

Hay una variedad muy grande de monedas de plata que en su día circularon. Cada emisión tiene una pureza y un peso diferentes.

Estas monedas habitualmente se pueden comprar por el precio que vale en el mercado la plata pura que contienen, descontando la aleación.

Tenemos un programa de uso gratuito que valora en tiempo real las monedas de plata y oro más habituales, diciendo el valor del metal puro que contienen en euros y dólares. De esta forma se sabe si el precio que te piden por cada tipo de moneda es razonable. Se pueden añadir otras monedas al programa diciendo el peso y la pureza de cada moneda.

El programa se puede descargar aquí. En el fichero comprimido se incluye una calculadora de rentabilidad de bonos.

PRECIO-MONEDAS:

DESCARGAR PROGRAMA PrecioMonedas2020


Una vez descomprimido, ejecutar PrecioMonedas.exe

 

Para comprar este tipo de monedas es conveniente tener experiencia sobre lo que se compra, o tener plena confianza en el vendedor.

 

3 – ONZAS DE PLATA NUEVAS Y DE COLECCIÓN

Este tipo de monedas no es aconsejable como seguro contra el hambre. Suelen venderlas a un precio superior a su valor en metal, como objeto de colección.

Si llega un momento en que puedan hacer falta porque las cosas se han puesto negras, es poco probable que nadie pague un precio extra por un objeto coleccionable, y le otorguen el valor de la plata que contiene.

A petición de algunos lectores, incluido yo mismo, Fernando ha hecho un post para ampliar este tipo de monedas con premium en su estupendo blog sobre metales preciosos. Aquí os lo dejo:

Las monedas de Plata con Premium

 

MONEDAS DE ORO

Hay una manera bastante segura de saber si una moneda de oro es realmente de oro. Cada moneda de oro que se ha emitido tiene un peso, una aleación, un diámetro y un grosor. Todo eso se puede ver en Internet.

Como el oro pesa mucho más que el resto de metales, si hacen una moneda con otro metal, o le añaden otro metal en la aleación, ya no cuadraría el peso con las medidas de la moneda. Si la moneda lleva un metal que no sea oro, que pesa mucho menos, o bien la moneda pesará menos de lo que debe pesar, o tendrá un diámetro o un grosor mayores de lo normal para que pese lo mismo.

Con una básculita que pueda pesar 100 gramos con una precisión de centésimas de gramo, y un pie de rey, se pueden evitar el 99% de las monedas de oro falsas.

El tungsteno tiene el mismo peso que el oro, y lo usan para falsificar lingotes de oro, pero no se puede meter en monedas pequeñas. Si alguien quiere comprar algún lingote, la única solución es cortarlo en 20 trozos para ver que no hay placas de tungsteno, después de haber comprobado que el peso y las medidas se corresponden con el peso y volumen de un lingote de oro.

El Mercado del Oro de Shanghai se desvincula de los lingotes ...

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Lecturas relacionadas
  1. en respuesta a Samy91
    -
    Top 100
    #100
    20/09/18 23:33

    No vas "desencaminado"... Lo IDEAL es tener de los dos MPs, pero has de hacer la siguiente distinción: Oro = Billetes grandes y Plata = Billetes pequeños.

    En determinadas situaciones, NO pretenderás que te devuelvan el "cambio" en Oro... ¿No?

    Dicho esto, pondera los dos MPs como mejor consideres y, ciertamente, es mejor tener el Oro en monedas pequeñas.

    Saludos.

  2. #99
    20/09/18 19:46

    Y pienso yo, para los pequeños inversores que queremos tener algo físico como protección, porque no tener todo en pequeñas monedas de oro? Ya que al contrario de la plata, están exentas de IVA y además ocupan menor volumen.

    Dado un caso de hiperinflación en el que tengas que recurrir a ellas para compras pequeñas, siempre se pueden cambiar algunas monedas de oro por otras de plata, no?

  3. en respuesta a Fernandojcg
    -
    #98
    20/09/18 19:27

    Hola Fernando, tambien estoy interesada en saber donde compres el oro y plata, y q monedes me recomiendas para emprezar poco a poco.
    gracias , un saludo

  4. en respuesta a mercury
    -
    Top 100
    #97
    19/09/18 21:02

    Hola, mercury: Te responderé por privado. No me gusta hacer publicidad gratuita.

    Saludos.

  5. en respuesta a Fernandojcg
    -
    #96
    19/09/18 20:34

    Buenas tardes Fernandojcg podrías decirme donde compras la plata y supongo que oro, comentas en Alemania, Belgica y España
    muchas gracias y un saludo

  6. #95
    12/09/18 21:04

    fiesta de apocalípticos.....
    después de que Roberto Centeno se haya gastado unas buenas conferencias por diferentes universidades diciendo que el 1 de enero se venía la de dios porque el BCE ya no iba a comprar la deuda de los paises, entre ellos España, parece que ha echado el frenillo, y se ha puesto a leer un poco mejor lo que el BCE decía, ahora Centeno, dice que el BCE si que va a recomprar sus propios vencimientos con los paises....

    https://youtu.be/KSnYEgudgsw

    vaya sentido común al fin y al cabo, no sin antes señalar que sus proclamas han generado videos a cascoporro del apocalipsis maravilloso de 2019, incluso la creencia en este blog que todo se desataría a partir de que el BCE dejaba de comprar la deuda... esto es solo un ejemplo.

    Francisco, ánimate y como antaño que tu blog brille por muchas estrategias brillantes como ponias antes del Mad Max!

    saludos

  7. en respuesta a Javirruco
    -
    Top 100
    #94
    08/09/18 20:35

    Lo de vender de 12 euros para comprar más plata con el mismo dinero, hay que analizarlo de forma global. Por ejemplo: si después de hacer esa operación te queda una cantidad importante de dinero en el banco, ese dinero hubiera estado más seguro teniéndolo en monedas de 12, que son de curso legal, no tienen riesgo de contrapartida y no se puede perder dinero con ellas.

    Lo que sí sería rentable es lo siguiente: los que tengan, cambiar monedas de 20 por más monedas de 12. Aumentan la cantidad de plata sin aumentar el riesgo.

  8. en respuesta a Eversor
    -
    Top 100
    #93
    08/09/18 20:31

    Hasta que no se dé la vuelta no hay precios seguros.

  9. #91
    07/09/18 17:50

    Hola Francisco, en su día recomendaste monedas de plata del BdE comparándolas a tener un put comprado de 12 o 20 euros para protegerse de posibles bajadas de precios. Sin duda esa fué una gran recomendación.

    Otras veces has propuesto usar CFDs para cubrir posiciones y mientras cobrar.

    En estos momentos tienes alguna estrategia en mente para adquirir metales? Promediar compras en el largo plazo, darse prisa y hacer compras más fuertes, vender monedas de 12€ para comprar casi el doble de plata...?

    Muchas gracias, siempre es un placer leerle.

  10. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #90
    05/09/18 20:12

    Hola Francisco
    Desde el punto de vista técnico... ¿se te ocurre algún valor de onza de plata para empezar a comprar?

    Veo una primaria bajista y últimamente tiene una pendiente considerable.

    Gracias

  11. Top 100
    #89
    05/09/18 19:26
  12. en respuesta a Rankz
    -
    Top 100
    #88
    01/09/18 13:27

    Los metales están bajistas, por eso aconsejo comprar como protección y no como inversión.

    También hay que tener en cuenta que llevamos 7 años bajistas, y las tendencias no suelen durar tanto.

    Otra posibilidad que he insinuado a veces, es comprar el metal como protección y cubrirse poniendose corto, operación por la que se iría cobrando al hacer el roll over.

  13. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #87
    31/08/18 02:16

    Hola Francisco,

    Llevo siguiento el tema de la plata desde el crash del 2008, leyendo mucho ZeroHedge, predicciones, artículos pasados y actuales sobre el tema, etc. Y sí, yo he comprado plata física y oro físico (si ahora invirtiera en metales lo haría mediante un ETF sea dicho de paso).

    Mi conclusión es esta: la plata va a entrar en un mercado ´bearish´ durante muchos años. Y ni de coña va a darse el caso de que suba a centenares de dollares por onza, pura propaganda.

    Llevamos ya desde 1998 diciendo que el año que viene la plata se dispara a la luna y aquí estamos: 31 de Agosto del 2018 y a 14.60$ la onza.

    Sobre la escasez de la plata:
    --------------------------------------------
    Siempre se pinta el escenario de la gente haciendo cola para comprar oro y plata como si no hubiera un mañana. El objetivo es claro: MANIPULAR.

    El miedo y la pasión son elementos usados con el objetivo de vender una idea, en este caso de los que tienen metales o quieren que suba de precio.

    Normalmente las decisiones basadas en el miedo llevan al odio y de ahí a malas decisiones financieras.

    Por otro lado, la plata está por lo general en contango, y no en backwardation.

    Solo hay que abrir enlaces como este para darse cuenta:
    https://www.zerohedge.com/news/2014-07-12/silver-150oz-possible-coming-months-due-tiny-size-physical-market desde 2014 han pasado ya 4 años, pero llevan bastante más con la matraca. Y ahí decían que en unos meses era posible llegar a los 150$ por oz.

    Este asunto está por lo general muy exagerado, no hay tal escasez. Y aparte hay otras commodities que son aún más escasas que la plata ahora mismo.

    Sobre la subida potencial inminente:
    -----------------------------------------------------

    Yo he comprado su libro sobre análisis técnico, lo he leído y me gustó salvo por el tema del Horóscopo, que creo que no era apropiado incluir.

    Y aún así, no soy fan del análisis técnico... pero si miramos este gráfico podemos ver que la rotura ha sido a la baja y sería indicativo de que viene un mercado bajista de bastantes años.

    https://imgur.com/a/S1hTzYq

    ¿Cuál es su opinión sobre mis comentarios? ¿Ando muy errado? ¿No da la sensación de la la manipulación del mercado de la plata y su precio viene más dado por los propios interesados que de teorias conspiranoicas?

    No se, no me parece normal volver a 1980 cada vez que se habla de la plata para justificar una potencial subida en un escenario de hyperinflación, guerra y desolación global.

  14. en respuesta a Canux
    -
    Top 100
    #86
    31/08/18 00:27

    No puedo opinar de la mayoría de las criptos, pero el Bitcoin no me gusta, por la sencilla razón de que nunca podrá ser usado como dinero, por muchas y variadas razones.

    Y si no se va a usar como dinero, no le veo qué otra utilidad pueda tener.

  15. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #85
    29/08/18 23:07

    Hola Francisco,hace algún tiempo que no venía por el blog y tal vez pregunte algo ya tratado; pero, hago la pregunta: Que tal invertir en Criptomonedas? me refiero a Bitcoin y Ethereum.
    Mi impresión -infundada- es que va a pasar como en la caída del Imperio Romano: que cuando nos queramos dar cuenta, un sistema habrá sido sustituido por otro. Bueno, son especulaciones veraniegas, pero yo ya he invertido -0,5 Ether- en una empresa de estas nuevas. Sin ningún papel, ningún contrato y ninguna garantía; yo y otros miles más hasta la cantidad de casi tres millones de euros, y veo esto tan, tan organizado, diría que tan elegante que me tiene con la boca abierta; aunque siempre he sido muy crédulo, todo hay que decirlo.
    Saludos cordiales

  16. en respuesta a Jbtc1
    -
    Top 100
    #84
    29/08/18 15:59

    Los duros de plata pesan 25 gramos, pero como son de ley .900, tienen 22.50 gramos de plata pura, sin contar la aleación.

    Los duros de Franco del 1957 no son de plata, los duros de plata tienen más de 100 años de antiguedad.

  17. en respuesta a Gonzalo1
    -
    Top 100
    #83
    29/08/18 15:53

    Todo lo que no declares y nadie sepa que lo tienes, Hacienda no puede gravarlo.

    Pero sigo aconsejando que compres monedas en vez de lingotes, tienen más mercado tanto para venderlas como para comprarlas.

  18. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #82
    29/08/18 08:18

    Hola, los duros de Franco que comentas pesan 22,5gr cada moneda? Es que he estado buscando en internet y me ha salido que pesaban eso.
    Los duros (5 pesetas)del año 1957, tienen plata? Es decir, si pesa cada moneda 22,5gr, estoy comprando esa cantidad de plata?
    un saludo

  19. #81
    28/08/18 22:00

    Hola,se podria comprar lingotes de oro y plata y poder darselo a los hijos sin tener que pagar el atraco del impuesto de sucesiones?

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