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Asignación de fondos para el III trimestre 2020:Comportamiento julio-agosto

44 recomendaciones

Os dejos en primer lugar, el gráfico de evolución de mi Cartera del III trimestre, que obtuvo una rentabilidad trimestral del 8% aproximadamente:

Evolución cartera Enrique Roca

Cuando uno observa el cuadro siguiente se tira de los pelos por no haber invertido más en el Nasdaq y en deuda americana.Mientras el mercado siga subiendo el porcentaje que mantenemos en liquidez del 15% esperando alguna caída significativa nunca sucedes.

Evolución cartera Enrique Roca

Las categorías que mejor se han comportado según Morningstar durante agosto han sido.

Categorías mejores

Y las peores.

Categorías mejores

No sé si será por el exceso de liquidez, los tipos a cero, o la ausencia de alternativas el mercado parece no descansar, especialmente el americano .-Nunca hubiera creído que dadas  las circunstancias actuales tanto la deuda como la bolsa usa  estuviera con estos resultados. El mercado en el corto plazo me da vértigo como publiqué a principios de semana.

Una corrección entre el 5-10% desde máximos puede entrar perfectamente en nuestras cábalas dada la sobrecompra y el optimismo reinante.

La cartera lleva un acumulado en el trimestre del  8% aproximadamente y de un 4% en agosto , que se compara bien con la mayoría de portfolios.. La volatilidad parece bastante controlada en relativo. La cartera de mixtos agresivos en euros obtuvo un 3,54%.

Rentabilidad de la cartera

En cuanto al comportamiento de los fondos por el lado negativo tenemos la infraponderación del mercado japonés que debo corregir, el comportamiento del BNY Mellon y el comportamiento del dólar que ha perjudicado notablemente al fondo de oro y materiales preciosos de DWS.

Los demás fondos han batido ha su categoría destacando el JPM Emergin, Morgan Stanley Asian Oportunities y el Capital Group New Perspectives.

El fondo de Bellvue Medical  que está englobado en el sector de salud, ha pesar de ir por detrás del sector en el año,se ha comportado bien ya que a pesar del covi, la normalidad  en las operaciones y compras de utensilios médicos ha regresado.

Creo que los sectores que han liderado el mercado ,una vez haya corregido en estos meses estacionalmente bajistas volverán a liderarlo.

 

 

 

 

 

Sin embargo la intención de esta cartera es hacer un portfolio diversificado que obtenga una buena rentabilidad y que nos permita dormir tranquilos, por lo que la diversificación es necesaria. La rentabilidad acumulada al final de agosto es del 6,5% aproximadamente. Esperemos no volver a rentabilidades negativas.

¿Suprimirías algún fondo,sector ?.¿Cuáles  echáisi en falta?.

Finalmente, os dejo el informe de mi cartera:

  1. en respuesta a Enrique Roca
    #10
    Ahdez
    Hola @enrique-roca una duda ...cuando tienes una cartera de fondos como la suya, que criterio ,regla ,  usted sigue para hacer las aportaciones o rebalancear su cartera,Gracias de antemano 
  2. en respuesta a Enrique Roca
    #9
    Corso1982
    Pero si sube el dólar y baja el oro, estar cubierto en euros también te va a hacer perder más que si no cubrieses, ¿no? 
  3. en respuesta a Ahdez
    #8
    Enrique Roca
    Actualmente My investor es uno de los intermediarios más baratos. Si no está, seguro que lo pides y te lo dan de alta
    1 recomendaciones
  4. en respuesta a Enrique Roca
    #7
    Ahdez
    Hola Enrique,Gracias x tus aportaciones,podrias decirme si el comgest growth europe esta en Myinvestor?,cobran comision de suscripción?, Saludos
  5. en respuesta a Alex264
    #6
    Enrique Roca
      Cuando el oro sube el dólar normalmente se deprecia por eso tengo que cubri la posición .
    Este fondo de Black Rock Worl Gold, lo hace. |    | BGF World Gold D2 EUR Hedged LU0326423067  
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  6. #5
    Jjspeddy
    "¿Suprimirías algún fondo,sector ?.¿Cuáles  echáis en falta?."

    En cuanto a la RF  el B&H Renta Fija C FI  lo cambiaría por el  Franklin Global Convertible Securities Fund A Acc EUR LU0727122854 ó también el Nordea 1 - European Covered Bond Fund BP EUR  LU0076315455

    Y en RV GLOBAL en vez del BNY Mellon Global Funds PLC - Long Term Global Equity Fund A Acc EUR yo pondría el  Threadneedle (LUX) Global Focus Class AU Acc EUR  LU0757431068  o también el Morgan Stanley IF - Global Opportunity Fund AH EUR  LU0552385618, que va como un tiro.

    Gracias por tus comentarios y paciencia con todxs nosotrxs!!.
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  7. en respuesta a Moclano
    #4
    Enrique Roca
    Gracias pro tus aportaciones al foro de fondos
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  8. #3
    Moclano
    Para la exposición al mercado japonés yo llevo el Comgest Growth Japan [IE00BD1DJ122]. Con éste y el MS Asia Opportunity cubro la región asiática. Este combo de momento está funcionando muy bien. Puedes echarlo un vistazo, por si fuera de interés.

    Como alternativas al BNY, puedes encontrar el Seilern World Growth [IE00B2NXKW18], si la preferencia es un fondo concentrado que invierta en compañías de calidad, o el T. Rowe Global Focused Growth Equity [LU1438969351], algo más volátil y con una cartera más amplia (60-80). Yo los tengo en mi porfolio, y estoy contento con el desempeño de ambos.
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  9. #2
    Alex264
    Hola Enrique

    gracias por el artículo.

    Leo tu comentario "  el comportamiento del dólar que ha perjudicado notablemente al fondo de oro y materiales preciosos de DWS".  

    Supongo que te refieres al fondo DWS Gold & Precious metals y devaluación del dólar.

    Estaba pensando en invertir en este fondo como protección para la inflación pero también por una posible devaluación del dólar. Significa que este fondo no protege respecto a una devaluación del dólar u otras divisas? Hay otro que sí cumpla esta función?

    Gracias!


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  10. #1
    evangelista
    Hola.
    He de decir que me entró el miedo y vértigo por los niveles que tenía la bolsa USA, de hecho fue un agosto histórico , pocos analistas preveían estas subidas 
    Pero la bolsa funciona así, a toro pasado todos somos genios
    Mi balance es positivo, en lugar de 10€ gané 3€ , obviamente me hubiese gustado ganar más , pero estoy agradecido por no haber perdido .
    Enhorabuena a todos los que estuvieron metidos de lleno en RV USA 
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