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Factores a tener en cuenta a la hora de invertir en bolsa

Factores a tener en cuenta a la hora de invertir en bolsa

En este post trataremos de los factores más importantes a considerar a la hora de especular en bolsa, intentando ayudar a los aún no inicidados en el tema para que inviertan inteligentemente. Dicho esto, comenzemos.

 

Criterios a considerar a la hora de invertir en los mercados financieros

Se deben de tener en cuenta, básicamente, cuatro criterios antes de saltar a la piscina de especular en bolsa. 

Principales criterios a la hora de invertir en bolsa
Perfil del inversor
Seguridad
Liquidez
Posible beneficio

 

  • Perfil de inversor: Lo primero que debes evaluar antes de invertir es conocer qué tipo de inversor eres, ya que esto determinará en gran medida en qué tipo de instrumentos se invertirá. Los perfiles principales son:
    • Conservador: Busca invertir en instrumentos de renta fija, con bajo riesgo y rentabilidad conocida. Aunque las ganancias son menores, se evitan los riesgos de mercado. 
    • Moderado: Es un inversor más balanceado, mantiene la mayor parte de su capital de inversión en renta fija, pero busca mejorar sus ganancias con renta variable. Está dispuesto a tomar un poco más de riesgos a cambio de aumentar las ganancias. 
    • Agresivo: Mantiene un porcentaje más bajo de su capital en renta fija y la mayor parte en renta variable, buscando mayores rentabilidades a cambio de un mayor riesgo. 
  • Seguridad: De que el capital o parte de ella será devuelto al finalizar nuestro horizonte temporal. Nadie quiere perder dinero, y para lo aconsejable es valorar a la empresa antes de invertir en ella. Podemos revisar su balance, su cuenta de resultados, las deudas que tiene... antes de hacer cualquier adquisición.
  • Liquidez: Estar seguros que el capital invertido le será reembolsado en el momento en que el inversor lo desee. Para ello revisar la frecuencia de cotización de un valor o el volumen de negociación diaria. 
  • Beneficio: Estar seguros que la rentabilidad esperada compense los costes de la operación y del precio del dinero. 

 

Factores que pueden influir en el precio del activo 

Otro aspecto a tomar en cuenta es que existen factores que pueden influir directa o indirectamente en el precio de los activos en los que invertimos. Veamos algunos de ellos:
 

Factores ajenos al valor 

  • Expansión/Depresión económica: Dependiendo del ciclo económico en el que nos encontremos puede haber valores que salgan perjudicados o beneficiados de ello. 
  • Volumen de ahorro y renta nacional: Con volumen del ahorro nos referimos a la predisposición de cada uno de ahorrar, es decir, el valor relativo que destinan a ahorros con respecto al ingreso. Los países del norte de Europa tienen mayor predisposición a ahorrar que los del mediterráneo. Con renta nacional nos referimos a renta que percibe cada individuo, mientras mayores sean las rentas percibidas mayores son las cantidades que se destinan al ahorro, independientemente del porcentaje. 
  • Gasto público/fiscalidad: Cuando mayor sea el gasto público, mayores serán las deudas, suponiendo todas las demás variables constantes. Provocando a su vez mayores tensiones inflacionistas, lo cual hará que los inversores priorizen la renta fija ante la renta variable
  • Estructura de mercado: A la hora de invertir es muy importante que el mercado esté regulado y que transmita confianza. 
  • Regulación economía: La misma premisa previa también se debe reflejar en la economía misma, el país debe reflejar confianza y que en todo momento instituciones como la OCDE, el Banco Mundial o el FMI pueda intervernir para garantizar la supervisión de estas. 

Factores propios del valor

  • Factores exógenos: Como la políticas monetarias y las políticas fiscales. Entre ellos, valorar el impuesto sobre beneficios de las empresas, el IRPF, impuestos sobre inversiones, la facilidad de acceso al crédito por parte de los bancos... etc
  • Factores endógenos: Valor en la empresa misma. Los dividendos, las reservas, el ritmo de expansión de la empresa, capacidad de innovación, la organización, el sector de la actividad, el equipo directivo y los niveles de endeudamiento. 

 

Todo esta información previamente expuesta se irán profundizando y complementado mientras vayáis adquiriendo más experiencia invirtiendo, ya que, invertir eficientemente no es para nada simple. 

 

Aquí os dejo una guía de iniciación en bolsa, para los que queráis seguir aprendiendo. 

  1. #6
    24/04/22 14:03
     Siempre es recomendable diversificar la inversión, si se cuenta con los recursos para ello, y conocer las características de los instrumentos en el mercado. De no ser así, hacerse asesorar por expertos puede ser lo más conveniente.
  2. en respuesta a Pulina2
    -
    #5
    04/04/22 10:15
    Gracias por tu apunte 😁
  3. #4
    31/03/22 14:35
    Una adecuada valoración de la inversión en acciones debe tener en cuenta un horizonte a medio y largo plazo, dada la potencialidad de aportar valor al accionista, mediante el reparto de dividendos, la dotación de reservas de las sociedades y la obtención de beneficios en su venta.
  4. en respuesta a Enrique Roca
    -
    #3
    25/08/17 10:44

    Hola Enrique,

    La verdad es que es una buena pregunta porque, en muchas ocasiones, la línea que separa entre especulación e inversión es muy fina. Y debido a que no he querido entrar en una guerra de terminologías he usado las dos palabras indiscriminadamente. Además muchos de los factores que he expuesto sirve tanto para especular como para invertir.

    Especular por sí, significado pagar por un activo con la expectativa de obtener un beneficio por la venta de este activo, a través de una revalorización del valor. Por lo tanto, especular es independiente de la dimensión del tiempo.

    Invertir en un activo puede ser una terminología más amplia, en el sentido, de que te implicas más y valoras otras cosas aparte del monetario. Aunque, al fin y cabo, cuando un individuo invierte también lo que espera es un rendimiento del activo, y normalmente dicho rendimiento se expresa en unidades monetarias.

    Saludos.

  5. #2
    Josehga
    25/08/17 09:50

    Al especular en bolsa el que gana suele ser el broker, que cobra más cuantas más operaciones haga el especulador. No es posible prever la evolución del mercado a corto y medio plazo, por eso la especulación no funciona. La inversión a largo plazo en bolsa implica olvidarse de la posible evolución del mercado, y simplemente invertir periódicamente independientemente del ruido del mercado.

  6. Enrique Roca
    #1
    24/08/17 17:56

    ¿Especular o invertir?.

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