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Jmlopezycia

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Jmlopezycia 10/06/25 19:53
Ha respondido al tema Mornigstar - Gestión pasiva
Buenas tardes Gaspar. Gracias por tu respuesta. Probaré la APP de Rankia. Lo que dices de la flechita para descargar no lo veo, o no sé dónde está. Cordiales saludos. 
Jmlopezycia 09/06/25 11:37
Ha publicado el tema Mornigstar - Gestión pasiva
Jmlopezycia 05/06/25 19:26
Ha respondido al tema Automatización Morningstar
Buenas tardes. Yo puedo contarte mi experiencia. Toda mi cartera está en fondos de inversión, y todos estos fondos están en Morningstar, de forma que cuando compro o vendo participaciones de un FI las introduzco en esa elemental página y esta ya me actualiza todo, al igual que las variaciones de cotización diarias, etc. Lo que hago después a través de copio y pego (no encuantro otra forma) es llevar esto a una excel donde tengo desarroladas muchas más utilidades que me sirven para un seguimiento con datos reflejados en gráficos, etc., pero lo importante es que Morningstar me lleva el control de los fondos en cuanto a variaciones, cotizaciones, etc como te decía. En definitiva, me he creado una "empresa mixta" (un combinado) entre Mstar y mi excel, de forma que tengo una herramienta bastante buena que me llega para llevar mi cartera. Yo no puedo permitirme pagar una herramienta de las que hay ni siquiera a Mstar de pago. Salu2.
Jmlopezycia 16/02/25 17:27
Ha respondido al tema Traspaso de Fondos de Inversión entre distintas entidades Bancarias.
Buenas tardes. Me sumo a las preguntas. Tengo entendido que la información en cuanto a gastos y comisiones de un fondo, debe estar plasmada en su portafolio, en el apartado de TER/OGC donde figuran todos los gastos de gestión y otros que te puede cobrar una entidad depositaria, al margen de los gastos de gestión que ya te deducen del valor liquidativo. Pues la entidad depositaria de mis fondos (internacionales) aparece con unos gastos de custodia y/o depósito, cobrándome cantidades no explicitadas con anterioridad. Ahora quiero traspasar esa “depositaria y custodia” a otro banco pero antes quiero solicitarle claridad en todo esto. Es posible hacer ese “traslado” ? Gracias 
Jmlopezycia 20/01/25 18:35
Ha respondido al tema Hilos de interés sobre Fondos de inversión
Si estoy de acuerdo contigo, pero además de lo que señale el porfolio por TER/ORG, debe existir transparencia para todos aquellos "otros" gastos que las entidades bancarias camuflan y te cobran después: custodia, administración, etc. Es una verguenza absoluta que un cliente no pueda decifir a que gestora acudir y si quiere pagar más por las razones que sean que lo haga. Pero TODO muy claro en cuanto a olo que me van a cobrar. A mi por ejemplo me dicen que me cobran un precio bonificado del 0,15% por "administración de depósitos" y me pongo a hacer el cálculo y es el doble, el 0,30% lo que me cobran. Meten en el mismo paquete de cobro, fondos de inversión, acciones, etc. ¿Pero que depósito ni hostias? , que lo notifiquen al Banco de España, a la CNMV o al ministro de Hacienda, pero ya está bien de robar. Luego salen los bancos a mitad de año diciendo: este año "solo" hemos ganado un 40% más que el año anterior... a ningiuno le he oído decir: hemos perdido dinero, etc. Una verguenza.
Jmlopezycia 12/01/25 18:19
Ha respondido al tema Dividendo inesperado e imprevisible
Hola, pues en el portafolio del fondo tiene que estar si se trata de un FI de reparto o de acumulación. Si te han abonado dividendos, solo se me ocurre que sea un fondo de reparto. Más no te puedo ayudar. 
Jmlopezycia 12/01/25 18:17
Ha comenzado a seguir al usuario Mimoso
Jmlopezycia 24/11/24 13:21
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Hola. Pues es una figura que existe en Galicia -y creo que en alguna otra Comunidad Autónoma- que propicia la “herencia en vida”, es decir, que lo que transmites a tu hijo en vida no paga “donaciones” y evidentemente tampoco “sucesiones”. Lo que me queda por confirmar es si lo que recibe tu hijo en la escritura del “pacto de mejora” se valora a precio de ese momento, de manera que si lo vende, solo es incremento patrimonial por esa diferencia de valores. Creo que hay un límite para no poder venderlo antes de tres años. Salu2 
Jmlopezycia 24/11/24 11:18
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Muy interesante la apreciación de docetrece. Yo tengo una duda aquí. En Galicia yo he hecho lo que se llama un “pacto de mejora” por el que le dejo a mi hijo una cartera de valores en vida. Obviamente, no paga “sucesiones” y esta figura sustituye a “donaciones” que si lo haría. Mi hijo recibe la cartera y CREO que valorada a cotización del momento, de forma que las ganancias patrimoniales latentes que yo hubiese tenído desaparecen y en la recepción de mi hijo figuran precios actuales. Cuando él realice la cartera, su incremento/perdida patrimonial es referido a ese valor actual. Salu2
Jmlopezycia 19/11/24 18:39
Ha respondido al tema Carmignac Sécurité
Ya está solucionado. Era una avería de Morningstar.
Jmlopezycia 18/11/24 13:33
Ha respondido al tema Carmignac Sécurité
Hola Carlota. Estoy intentando abrir un tema y no encuentro el camino como antes. Se trata de una pregunta. Tengo una cartera (cuenta) en Morningstar que llevo días sin poder abrirla, y ahí tengo la relación actualizada de mis Fondos de Inversión. Como digo, sin poder acceder a Mornigstar que me facilita los movimientos actualizados, no dispongo de información de mi cartera. ¿Que ha pasado? La página era gratuita y si ahora no lo es alguien debería haberme dicho algo. Sin mi información estoy totalmente perdido. Gracias.
Jmlopezycia 12/11/24 17:34
Ha respondido al tema Hilos de interés sobre Fondos de inversión
Excelente explicación, didáctica y de referencia para otros trabajos. 
Jmlopezycia 15/10/24 14:35
Ha respondido al tema Traspaso de fondos externos
Hola. Creo que si Renta4 da la orden a la entidad de origen, el problema queda resuelto. 
Jmlopezycia 06/10/24 13:51
Ha respondido al tema ETF sobre el precio futuro del petroleo
Hola. Me sumo al comentario como un profano en la materia, pero de lo poco que entiendo “replicar” en finanzas es copiar algo exactamente, es decir, tratar de seguir la senda de un indicador que casi es palabra de dios. Las diferencias que indicas quieren decir que el ETF no lo está haciendo muy bien, de lo contrario estaría más cerca del Bloomberg Petroleum. Salu2 
Jmlopezycia 15/09/24 12:13
Ha respondido al tema Traspasar un fondo monetario ante la bajada de tipos de interes
Hola. Este es el FI renta fija que había elegido como refugio temporal. La elección se basa en que es un fondo de la misma comercializadora BBVA AM, donde tengo los fondos de renta variable que quería salvaguardar. La rentabilidad de ese fondo es pírrica como te puedes imaginar, pero también me decidí por los costes pequeños que tiene. El FI en cuestión es:LU0011254512 |  | DWS Vorsorge Geldmarkt L
Jmlopezycia 06/09/24 18:49
Ha respondido al tema FIFO sobre los fondos de inversión
Pues siento no estar de acuerdo. No se trata de "pasar", se trata de comprar o vender. Si pasas deun fondo a otro, el primer fondo vende a su valor liquidativo y el segundo compra a su valor liquidativo. Cuando "vuelven" participaciones del B al A, el fondo B vende a un valor y el A compra a otro. Y ya sabes, alicando en cada movimiento el criterio de Hacienda FIFO. Eso es lo que yo pienso.
Jmlopezycia 05/09/24 12:58
Ha comentado en el artículo ¿Qué pasa si invierto 10.000€ en el S&P 500?
Hola, tengo dos preguntas sobre ETF. 1- Se pueden hacer traspasos sin repercusión fiscal desde un fondo de inversión a un ETF? 2- Veo que hay distintos broker para el S&P 500, esto quiere decir que cada broker conforma su ETF con distintas acciones e importes de las empresas del S&P 500? Debe ser así de lo contrario sería replicar el índice S&P 500 como una inversión pasiva, y ahí todos los ETF de los broker  serían iguales? Es así?
Jmlopezycia 05/09/24 12:39
Ha respondido al tema FIFO sobre los fondos de inversión
Hola. Yo entiendo que las 400 que salen del FI A salen al precio de las primeras que entraron en A, y por el importe resultante adquiere X participaciones de B. Cuando liquides todo el fondo B por venta. -no por traspaso- El importe  de la venta a efectos fiscales irá dando la salida por las primeras entradas, y si las procedentes de A son las últimas que han entrado en B, tendrán su ganancia/pérdida por diferencia precio de venta menos precio de entrada de A por número de participaciones. Creo que sería así esa fiscalidad. 
Jmlopezycia 22/08/24 21:14
Ha respondido al tema Me recomendáis traspasar el dinero a banco Sabadell?
Te estoy diciendo que la garantía de hasta cien mil € por titular es ante una incidencia (quiebra, etc) del banco. Cualquier otra eventualidad NO está cubierta por esta garantía depósito. 
Jmlopezycia 22/08/24 18:26
Ha respondido al tema Me recomendáis traspasar el dinero a banco Sabadell?
A ver, la protección es ante una insolvencia del banco. Nada que ver con un mandamiento judicial. 
Jmlopezycia 22/08/24 17:36
Ha respondido al tema Me recomendáis traspasar el dinero a banco Sabadell?
Hola. Creo que los depósitos están protegidos hasta 100.000€ por titular. Si son dos titulares serían 200.000€. Todo lo que tengas por encima de estas cantidades no estaría protegido. Salt
Jmlopezycia 22/08/24 14:15
Ha respondido al tema Me recomendáis traspasar el dinero a banco Sabadell?
Verás, yo tengo depósito en banca FACTO, sin cantidad mínima, y me pagan el 3,5%
Jmlopezycia 16/08/24 12:09
Ha respondido al tema Traspasar un fondo monetario ante la bajada de tipos de interes
Hola. No creo que te pueda arrugar m ayudar. Solo decirte que yo tengo un fondo monetario que lo utilizo como refugio (puente) cuando las vienen mal dadas para la renta variable, como sucedió días atrás. Es un fondo que no me reporta ninguna ganancia, pero me sirve para trazar los siguientes movimientos. 
Jmlopezycia 14/08/24 18:40
Ha respondido al tema Dejar el Plan de pensiones y pasar a Fondos de inversión
Sigo pensando que es un fraude. Puedo decirte que el plan que de forma equivocada he suscrito en su día ya lo he puesto como bien hereditario para mis hijos. Ni como renta periódica, ni como rescate toral, este instrumento es un  espejismo. 
Jmlopezycia 14/08/24 13:23
Ha respondido al tema Fondos de inversión ,movimiento entre ellos.Subsidio mayores de 52 años.
Exactamente así. 

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