Hace tiempo que tengo en el radar el Bellevue, por lo que al leer tu mensaje sobre que tuvo pero ya no comisión de éxito me ha alegrado. El KIID sobre la
clase I más reciente que he podido consultar (Febrero del 2017) especifica lo siguiente:
Perfomance-fee: 10% (over the reference index MSCI Europe ex UK Small Net TR EUR)
¿Tienes información más actualizada? Esa comisión es una de las pocas cosas que me echaba para atrás. Si la han quitado, podría replantearme su contratación.
Es de lo más aconsejable que antes de invetir uno entienda la filosofía del fondo. Por lo que habría que leerse todo lo que uno encuentre sobre los fondos en cuestión. Como mínimo los DFIs, lugar en el cual se acostumbra a indicar una de las variables más importantes a tener en cuenta: periodo
mínimo aconsejado para la inversión. Por poner un ejemplo, el
Magallanes European Equity M especifica, si no recuerdo mal, 5 años, siendo ese, bajo mi opinión, el tiempo mínimo para cualquier fondo de RV 100%. Los hay que aún aconsejan plazos superiores, sobretodo si invierten en negocios de muy baja capitalización. Cómo te decía @Witten es un mero parámetro estadístico pero que conviene respetar. Es uno de los pilares de la inversión.
Primero se determina perfil del inversor y objetivos (entre ellos el temporal). Luego se intenta montar la cartera. Yo empezaría por revisar los DFI's de todos los fondos que indicas. Y me huele que todos van a estar orientados a los 5 años, por lo que yo a tu propuesta actual le daría un buen meneo. Necesitará algo más de RF. Te dejo unos deberes que pueden ayudarte.
Como punto de partida y sin recomendar nada, para que te puedas hacer una idea de una composición de activos aconsejado para periodos de 3 años, mírate la distribución de bienes del B&H Flexible FI u otro similar. A partir de esa información creo puedas llegar a alguna conclusión de por donde reorientar tu cartera.
No recuerdo haber visto las posiciones más relevantes (las 5 ó 10) de los fondos/SICAVs en los distintos informes mensuales de Buy & Hold. Hablo de memoria, por lo que podría estar equivocado.
Por simple curiosidad, ¿hay manera de conocerlas sin tener que esperar a leer los informes trimestrales de la CNMV?
Dar las gracias a Marcos, José Luis y Rankia por el debate. Muy interesante. Me ha hecho reflexionar.
Después de darle algunas vueltas, hay un punto de las ecuaciones de Marcos que no veo claro. Las entiendo. Ese no es el problema (espero). Sencillamente, creo que posiblemente haya algún supuesto de partida que no cuadra (al menos según mi visión) en el planteamiento. Tengo que dejar reposar las ideas y comento.
A mi, si selecciono en Renta 4 por gestora (Fundsmith), me dice que no hay fondos contratables. En cambio, si uso el buscador de activos (extremo superior izquierdo) me devuelve la clase R (LU0690374615) con aportación inicial de 2000 y traspasable. Nada de la T. Esperemos a ver que os dicen a los que lo teneis y habeis consultado.
¿Alguien más me puede dar otro punto de vista en esta última duda? ¿Añado
Cobas Iberia al Internacional que ya tengo o paso el Internacional al Selección? ¿O alguien me sugiere un ibérico bueno en otra gestora?
Lo de considerar España como un ente a parte, va por barrios. Yo me decanto por verla como una economía más dentro de Europa. Por lo tanto, prefiero contratar fondos de ámbito europeo y que sean los propios gestores que decidan. Por continuar con el Stryx World, creo que Inditex forma parte de su universo de inversión y va entrando y saliendo de su cartera a conveniencia. Hay, por ejemplo, otros fondos de capitalización grande europea que gustan tener Amadeus y/o Grifols y/o Dia, por decir algunos. Finalmente, también los hay que optan por valores que puedan sonar menos como Vidrala o Fluidra. Estas u otras compañías del estilo se ven de vez en cuando en fondos de menor capitalización tipo Quaero o Bellevue.
Aunque no tengo controlado el tema, me suena que la gestora EDM tiene un fondo español bastante nombrado. Te lo digo de oídas. No tengo referencia alguna.