Porosha
02/02/18 09:47
Ha respondido al tema Agradecería vuestras opiniones sobre mi cartera antes de empezar
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Porosha
02/02/18 09:08
Ha respondido al tema True Value
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Creo que este fondo tiene una tipología de inversores distinta a la de otros productos españoles que habitualmente circulan por el foro. Se puede ver claramente constrantando datos. Según los que constan en bolsa de Madrid a fecha de ayer:
True Value FI
Patrimonio: 195.130.491,73 Euros
Partícipes: 10.212
Capital medio por inversor (aprox.): 19.000 Euros
Y ahora los mismos números pero esta vez centrándonos en los fondos de referencia de otros gestores renombrados:
azValor Internacional FI
Patrimonio: 963.242.693,21 Euros
Partícipes: 10.508
Capital medio por inversor (aprox.): 91.660 Euros
Cobas Selección FI
Patrimonio: 980.819.012,84 Euros
Partícipes: 12.131
Capital medio por inversor (aprox.): 80.850 Euros
Aún siendo consciente de que la comparativa de TV con los otros dos fondos no sea del todo justa (las carteras presentan valores con características muy distintas), los números cantan. TV tiene los mismos partícipes que el fondo de azValor y le quedan 2000 para cazar a Cobas. ¿Cómo se comportarán los partícipes de TV? No lo sé. Simplemente me gustaría que estuvieran ahí también si vienen marejadas como las vividas por los que están dentro de los otros dos fondos. Un punto a favor de TV, creo, es que sus gestores han ensamblado carteras con volatilidades contenidas. La cobertura de divisas puede ayudar también sin duda. Según datos de Morningstar, una volatilidad media del 9.20%.
Porosha
01/02/18 13:34
Ha respondido al tema Agradecería vuestras opiniones sobre mi cartera antes de empezar
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Según mi visión es por el hecho de que la gran mayoría de inversores corremos detrás de las rentabilidades. Vamos, por desgracia, a la caza y captura de los fondos que en el pasado reciente han conseguido beneficios jugosos. Así pues, ninguno de esos dos que hemos tratado destacará, a priori, por ello. Por tanto, antes de invertir, hay que tener clarísimo ese punto para no tener tentanciones futuras de sacarlos de la cartera. Son fondos para mantener a capa y espada, ya que sus virtudes saldran a relucir en el largo plazo.
También, me atrevo a decir que otro punto es que llevan empresas robustas conocidas y aburridas como pudieran ser Microsoft, Bayer, SAP... Sin exotismos. No tienen valores de moda, no haciendolos, por consiguiente, atractivos para aquellos inversores ávidos de novedades.
Resumiendo, hay que ser capaz de mantenerlos a pesar de que veamos que se quedan atrás y que no llevan las empresas del momento.
A ver que nos dice @Witten.
Porosha
31/01/18 18:12
Ha respondido al tema Agradecería vuestras opiniones sobre mi cartera antes de empezar
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A la espera de que @Witten te dé su opinión y en vista de que ya tienes el PP de Magallanes quizás pudieras dedicarle el montante de RV a True Value en su integridad. Aunque, me atrevo a sugerirte que te plantees repartirlos entre este y otro dedicado a compañías de gran capitalización y de calidad. Siempre tiendo a mirarme los costes. Entre algunos que cumplan esos puntos, si no recuerdo mal, en BNP tienes la clase Z (con una gestión barata) del
Comgest Growth Europe. A este nunca lo verás entre los de mayor rentabilidad, pero los valores que lleva en cartera tienden a ser bastante independientes del ciclo económico. Por aquí también recomendamos el
Fundsmith Equity Feeder, este con un sesgo más grande a compañías USA. En BNP tienes acceso a la clase T, con unos gastos fijos del 1%. Este último a fecha de hoy no es traspasable. Por si te preocupa el tema.
Porosha
31/01/18 17:59
Ha respondido al tema Agradecería vuestras opiniones sobre mi cartera antes de empezar
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Mi aportación, símplemente, quería hacer reflexionar sobre que es muy recomendable, antes de invertir, entender los vehículos correspondientes. Yo soy de la misma opinión que @Witten. Para ese capital, con esos objetivos y con poca experiencia en inversión, lo mejor es simplificar. Para la mayor parte de la gente, la indexación es una buena opción. Aunque, sin embargo, la cartera propuesta por @Witten la veo muy acertada. Los fondos de RV son de una gestión impecable hasta la fecha. Con los de RF y mixtos, no me atrevo. No son vehículos que yo use habitualmente y prefiero no dar alternativas. Dale unas vueltas a esa cartera. Consulta esos fondos y si entiendes sus objetivos planteatela como una opción seria. De todos modos, aunque una cartera deba hacerse para el largo plazo, y esa la veo así, eso no exime que la vayas controlando periodicamente.
Porosha
31/01/18 17:37
Ha respondido al tema Automatización de aportaciones periódicas a fondos
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En mi caso es un proceso que consta de tres pasos siempre:
1.- Cada mes selecciono el fondo de cartera que quiero suscribir. Acostumbra a ser por rotación.
2.- Transfiero el capital a BNP, R4 o la gestora.
3.- Realizo la suscripción via web. En el caso de BNP y R4 debes esperar a que el montante esté en tu cuenta. En gestoras, el paso 2 y 3 pueden hacerse simultaneamente.
Lleva más tiempo, pero nada excesivo.
Porosha
31/01/18 17:03
Ha respondido al tema BNP Paribas
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Según el DFI del Japan Deep Value:
Valor liquidativo aplicable: El del día hábil siguiente al de la fecha de solicitud.
Tramitación de las órdenes de suscripción y reembolso: Las órdenes cursadas por el partícipe a partir de las 14:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil.
Si no recuerdo mal, y por aquello de comparar con BNP, los que lo tenemos contratado directamente con Gesiuris, la anotación en nuestra área personal habitualmente aparece a partir del 3 dia una vez hecha aportación. Aquí depende también de la celeridad de los bancos.
De todas maneras, aunque en BNP tarden en hacer el asiento, si que te acostumbran a aplicar el VL del dia que toca. Al menos en otros fondos que yo tengo con ellos creo que siempre ha sido así.
Porosha
31/01/18 16:20
Ha respondido al tema Agradecería vuestras opiniones sobre mi cartera antes de empezar
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Creo que estas comparando peras con manzanas. Aunque ambos invierten en compañías con sede en Europe, su universo es diametralmente distinto. El Jupiter no tiene ningún mandato sobre sectores ni capitalización bursatil de sus valores, pero últimamente está posicionado claramente en empresas muy grandes. Sin embargo, como bien indica el nombre del Metzler y su radiografia de empresas en su ficha mensual, esta en el otro extremo de la balanza. No digo que sean ni mejor ni peor. Símplemente que creo que deberías centrarte en el todo de la cartera. Si realmente buscas baja capitalización para sustituir el Metzler, el Jupiter no es alternativa, creo. Te dejo una visión un poco más elaborada.
Si analizamos la cartera de cada uno de ellos, se aprecia la gran concentración del Jupiter, siendo esta una seña de identidad de su gestor Alexander Darwall. Es un personaje de tremenda convicción. Pocos valores donde las 10 primeras posiciones pesan por encima del 60% del total. Darwall además tiene un sesgo importante por algunos sectores. Le gustan las dedicadas a salud, financieras (pero no bancos), cruceros y todo aquello que tenga que ver con la digitalización. Si bien lleva empresas afincadas en Europa, eso no quiere decir que sus ingresos los consiguan mayoritariamente en esa región. Sin ir más lejos, lleva una conocida por todos nosotros, la catalana Grifols, con un cuota de mercado muy grande en USA. Carnival es otra de sus posiciones, una empresa de cruceros que opera mundialmente. Por tanto, Jupiter, en parte, te va a dar cierta exposición a una área geográfica más amplia. Por características, small and micro, de las empresas del Metzler, es más que probable que su mercado objetivo sea prácticamente Europa. No he repasado a fondo su cartera, pero me da que por filosofia bien será así. Alguien que lo lleve en cartera quizás pueda poner más luz en ese aspecto.
Así pues, resumiendo, además de seleccionar buenos fondos (o que al menos lo parezcan), hay que ver como encajan con la cartera en su totalidad. ¿Qué buscabas con el Metzler? ¿Exposición a Small & Micro? si la respuesta es si, aunque me gusta el Jupiter (encaja con mi cartera actual y mi filosofía de inversión), creo que no se diría con tu objetivo. Es primordial que decidas el enfoque que quieres llevar con tu cartera antes de seleccionar fondos. Por último, en tu mensaaje original no he visto que te plantearas el horizonte temporal de esa cartera. ¿Lo tienes claro? Otro aspecto sobre el cual debes reflexionar. En la ficha del Metzler, por ejemplo, indica un horizonte aconsejado de inversión de entre 5 y 10 años. Tendiendo yo a creer que es más hacia los 10 que nos los 5. Todo esto no es nada baladí.
Porosha
29/01/18 15:29
Ha respondido al tema Cartera Jubiliados
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Creo que es muy necesario que tengan claro el objetivo (y horizonte temporal) en base al cual montaron esa cartera. Un año en RV no es nada. Además, el año pasado fue atípico, con la volatilidad en general en mínimos. Así pues, espero que no extrapolen y proyecten los posibles beneficios que hayan sacado con esa cartera hacia el futuro. Deben saber que la RV no es como un depósito. No hay nada garantizado. Tomen la decisión que tomen, es preciso que tengan muy presente eso. Más aún si su experiencia en RV es corta y se ciñe únicamente al año pasado.
Porosha
29/01/18 14:40
Ha respondido al tema Cartera Jubiliados
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Perdona que me tome esta libertad: ¡a tus padres les va la marcha! ¿Son conscientes del tipo de fondos que llevan en cartera? Espero que si. Símplemente quería destacar eso. Principalmente por el hecho de que en un mismo mensaje hablas de recolocar un montante procedente de una cuenta 123 de Santander (básicamente un IPF) y de una cartera con más del 80% en RV. Además, hablas de mover de la 123 al Algar. Productos para perfiles muy distintos. Perdona, otra vez, si me meto donde no me llaman, pero me ha sorprendido.