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batiscafo 26/05/23 11:57
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
¿Me puedes concretar qué ley es la que desconozco?  Porque entre protocolos, leyes y las órdenes que vienen de arriba te estás liando. Quien al parecer no cumple (o no cumplía) la ley es ING que en 2018 tuvo que pagar una multa de 775 millones de euros.Yo solamente quiero hacer transferencias que no me devuelvan y/o retengan. No creo que pida nada imposible y a pesar que todavía no he tenido ninguna incidencia.Y si ING no me da este servicio, me abstendré de usarlo. Un saludo.
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batiscafo 25/05/23 20:29
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Gracias por tus respuestas.Pero yo sigo con la duda que considero FUNDAMENTAL en este caso y suponiendo que somos personas físicas  que no cometemos ni pretendemos cometer ninguna ilegalidad y usamos los bancos para nuestros ahorros/inversiones.¿Cuándo y en qué circunstancias ING puede retenernos y/o devolver una transferencia recibida?Conste que yo esta pregunta se la he hecho al Banco telefónicamente y no me han dado una respuesta satisfactoria (para mi). Lo único que han hecho, ha sido remitirme al párrafo que he copiado en comentario 14. Deja claro el tema del efectivo, pero en cuanto a transferencias entre bancos, en mi opinión, lo deja todo a lo que decidan ellos.Voy a pedir a ING mediante escrito aclaraciones al respecto a ver si consigo una respuesta que me sea convincente. Mientras tanto, ING vetado.Un saludo.
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batiscafo 25/05/23 19:07
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Molestos deberíamos estar todos porque nos puede tocar a cualquiera.A mi hasta ahora, no me han retenido ninguna cantidad.Lo demás de tu comentario, es que ni has leído los míos ni sabes de lo que hablas porque empiezas a mencionar situaciones que no vienen al caso (temas de los 3.000 euros y de los billetes de 500 euros). Estamos hablando de transferencias, no de efectivo y a mí que ING informe de mis ingresos en efectivo (o de cualquier otra operación) me importa una higa.Yo he hecho transferencias importantes desde ING  al extranjero (el máximo de 50.000 que permite la cuanta nómina), y ni me han llamado ni me han puesto ningún impedimento.El problema aquí es cuando vuelves a traer el dinero a la cuenta de ING, que no sé por qué razón te la retienen "a su voluntad" apelando al tema de blanqueo de capitales. Si defiendes como correcta la operativa de ING, explícame entonces qué debería de ocurrir si yo hago una transferencia desde ING a un banco alemán. Con tu lógica, este último debería pedirme explicaciones del origen de los fondos. ¿Por qué no lo hace? ¿Por qué entonces si yo vuelvo, pasados unos meses, a transferir del banco alemán a ING, éste último si que me la retiene?Y que quede claro que en mi caso a mi ING no me ha retenido ninguna cantidad (segunda vez que te lo digo por si no ha quedado suficientemente claro).Lo que sí ha hecho ha sido pedirme datos de varias transferencias que había realizado en meses anteriores. Vamos que les envié hasta el certificado de bautismo, porque no tengo nada que esconder.Y por este motivo, he desistido de utilizar ING para la recepción de dinero del extranjero ya que no quiero  correr riesgos. A mi la molestia me dura poco, ya que hay otros bancos. Pero reconozco que las transferencias de ING funcionan (exceptuando lo comentado), muy bien. El que está molesto, y en mi opinión con razón, es el creador del hilo.Un saludo.
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batiscafo 25/05/23 15:41
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
 143846-06. TRANSFERENCIAS BANCARIASPregunta¿Son objeto de declaración las transferencias bancarias?RespuestaNo, las transferencias bancarias no son objeto de declaración, aunque su cantidad supere los 10.000 euros o su contravalor en otras divisas.(Copiado de INFORMA, página web de la Agencia Tributaria sobre si hay que declarar con el modelo S 1, las transferencias que se realizan). 
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batiscafo 25/05/23 15:35
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Lo que dice ING sobre el tema que nos ocupa:5.7. ING DIRECT podrá solicitar a los Intervinientes en una cuenta la justificación del origen de los fondos existentes o de determinados movimientos realizados en la misma cuando considere que existen indicios de blanqueo de capitales. En el caso de que los Intervinientes no aporten evidencias suficientes que demuestren fehacientemente a ING DIRECT el origen de dichos fondos o la justificación de los movimientos requeridos, ING DIRECT podrá proceder al bloqueo de la cuenta de manera cautelar hasta la entrega de la información requerida, informando del citado bloqueo con carácter previo o tan pronto como sea posible una vez realizado el mismo, a menos que la comunicación resulte comprometida por razones de seguridad objetivamente justificadas o sea contraria a la normativa vigente. Además, según la normativa vigente, todas aquellas personas físicas o jurídicas que realicen un movimiento de efectivo, con las siguientes características, deberán acompañarlo de la Declaración S-1 (dicha declaración se realizará, siempre, previa al movimiento). Los movimientos de efectivo sujetos a ir acompañados por la mencionada declaración son: - Movimientos mayores o iguales a 100.000 euros (dentro del territorio nacional), y/o - Movimientos mayores o iguales a 10.000 euros (con salida al extranjero). En el caso de las disposiciones de efectivo, ING DIRECT, podrá diligenciarle la declaración S-1, para que acompañe el dinero retirado en uno de los cajeros de ING DIRECT, y en el caso de los ingresos de efectivo que realice en su cuenta, tendrá que presentar el S-1 correspondiente a cualquiera de los gestores de las oficinas.Sobre lo copiado, me queda claro cuál es el protocolo de actuación de este banco : el que le sale del bolo.
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batiscafo 25/05/23 13:13
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Agradezco tu información.Pero me parece que de lo que se está hablando son transferencias procedentes de Alemania.Entiendo que Colombia, Líbano y Malta son o han sido países susceptibles de sospecha en cuanto al blanqueo de capitales.Yo lo que pretendo es que por parte de ING se haga un comunicado advirtiendo que para determinadas transferencias, de determinado valor y de determinado país, pueden ser susceptibles de retención para comprobar el origen de los fondos y ser retenidas por un número determinado (máximo) de días.Solamente que se determinen las reglas del juego. No voy a hacer una transferencia desde Alemania a ING España y te la dejen colgada o te la devuelvan argumentando que siguen un protocolo que ellos conocen pero el cliente no.Y puede ser que el cliente tenga una necesidad imperiosa de recibir el importe cuanto antes.Un saludo.
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batiscafo 25/05/23 12:08
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Dices que el protocolo viene impuesto desde arriba. Has descubierto la pólvora.No conozco ninguno impuesto desde abajo.Dicho esto: ¿cuál es el protocolo para que yo pueda recibir mediante transferencia bancaria sin retrasos injustificados?Yo no soy ningún defraudador y creo que me merezco una garantía jurídica. Si ING quiere implementar ciertas prácticas para asegurarse que no existe blanqueo de capitales, me parece bien. Pero que me avise de cuáles son para ver si son o no compatibles con lo que yo necesito de un banco.Un saludo.
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batiscafo 25/05/23 12:00
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Sigo a la espera de conocer la ley por la que ING me retiene transferencias recibidas del extranjero. Y saber por qué otros bancos no lo hacen. Al parecer, no es conocida (la ley) por mucha gente (entre los que me incluyo) según comentarios de este hilo. Comentario 2:  (...)tal vez si hacias una de 49k no pasaba nada. La de movimientos en efectivo (10.000 extranjero y 100.000 España) y pagos en efectivo (1000 euros), la conozco.Y me apunto al lo dicho en el Comentario 3:  Lo de que cualquier banco... no se , ING  es bastante por culero. Me pensaré cerrar la cuenta. Un saludo.
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batiscafo 24/05/23 21:04
Ha respondido al tema ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe
Transferencias de +10K activan protocolo anti blanqueo de capitales bancario (Comentario 4) (...)tal vez si hacias una de 49k no pasaba nada (Comentario 2)¿Y no sería más sencillo que ING explicara cuándo y en qué casos van a retener las transferencias del extranjero?Un saludo.
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