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Información de Carteras de fondos de inversión

Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Buenos días!

Al igual que el año pasado, actualizamos este hilo para que podáis comentar vuestras carteras de fondos de inversión para el año 2018. La idea es hacer comparaciones, análisis y que entre todos consigamos la mejor cartera según nuestro perfil para el próximo año y unificar todas las carteras en un hilo de modo que no se pierdan si bajan mucho en el foro y se puedan comparar más fácilmente con otras carteras.

De primeras os puede ser de utilidad la cartera de Enrique Roca para el IV trimestre.

También os paso mis carteras modelo que siguen siendo válidas para 2018:

Full Return:El objetivo de la cartera es obtener el mayor rendimiento a largo plazo sin tener en cuenta el riesgo asumido. Cartera TOP:Es mi cartera personal y...
Mi Cartera

Foro de Carteras de fondos de inversión

Aunque los fondos de inversión sean un vehículo de inversión ya de por sí con un alto grado de diversificación (el patrimonio del fondo se invierte en una diversidad de valores), es recomendable no invertir en un solo fondo, sino construir una cartera de fondos de inversión. De esta forma lograremos una mayor descorrelación y reduciremos el riesgo de la inversión.

Carteras de fondos de inversión

Igualmente hay que tener cuidado a la hora de elegir el número de fondos en los que invertir: una cartera poco diversificada es tan mala como una demasiado dispersada. Según un estudio elaborado por Morningstar, lo ideal es tener una cartera de fondos de inversión con entre 7 y 10 fondos:

Tener más de 10 fondos de distintas características añade poco valor a una cartera y aumenta considerablemente las posibilidades de que uno tenga fondos similares dentro de ella.

El hecho de tener fondos muy similares hace que estemos más expuestos a los vaivenes del mercado, y por tanto debemos buscar fondos que no se comporten de igual forma. La diversificación y descorrelación es clave para que nuestra cartera sea consistente.

Carteras de Fondos de Inversión según el perfil del inversor

Cuando construimos una cartera de fondos de inversión hay que tener en cuenta el perfil del inversor:
  • Inversor conservador: su cartera estará formada por fondos más defensivos, con más peso de fondos monetarios y de renta fija. También puede incluír fondos mixtos, pero que no tengan un alto componente de renta variable. 
  • Inversor moderado: su cartera tendrá más riesgo y aspirará a obtener rentabilidades mayores que el inversor conservados. En estos casos los fondos mixtos (defensivos, moderados, flexibles o agresivos) serán los que más ponderación tengan en la cartera. 
  • Inversor agresivo: asumen todavía más riesgo y su cartera estará formada principalmente por fondos de renta variable. También pueden incluír fondos de mercados emergentes, que pueden generar elevadas rentabilidades pero asumiendo un mayor riesgo.
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Próximos Eventos Fondos

21 de Enero

18:00 horas - Sevilla: Estrategias para 2018: rentabilidad y riesgo

6 de Febrero

18:00 horas - Valencia: Estrategias para 2018: rentabilidad y riesgo

8 de Febrero

18:00 horas - Palma: Estrategias para 2018: rentabilidad y riesgo

15 de Febrero

18:00 horas - Madrid: Estrategias para 2018: rentabilidad y riesgo

28 de Febrero

18:00 horas - Bilbao: Estrategias para 2018: rentabilidad y riesgo

14 de Marzo

18:00 horas - Córdoba: Fondos de inversión para protegerte de la inflación

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