Información de Blanqueo de Capitales

El Blanqueo de Capitales o Lavado de Dinero, es uno de los principales delitos que se pueden cometer en el sector financiero. El Blanqueo de Capitales consiste en esconder la procedencia del dinero que proviene por la realización de negocios ilícitos o criminales. Actualmente, se está incrementando el Blanqueo de Dinero cuya procedencia viene de actividades legales aunque lo que se pretende es evadir impuestos en el país de origen.

El objetivo del Blanqueo de Capitales es ocultar el origen, la propiedad y el destino del dinero el cual, se suele ubicar en fondos de sociedades para que aparenten tener procedencia legítima y puedan circular así, con total normalidad en el sistema financiero.

Con el fin de poder llevar a cabo el Blanqueo de Capitales, las personas interesadas en blanquear el dinero acuden principalmente a los paraísos fiscales.

Principales procedencias del Blanqueo de Capitales

• Prostitución
• Narcotráfico
• Tráfico de armas
• Terrorismo
• Evasión de impuestos

Principales formas de Blanquear Capitales

• Estrucutrar y organizar el dinero en numerosos fondos con el fin de que no llame la atención
• Contar con cómplices en las entidades financieras de los paraisos fiscales
• Incluir en actividades legales dinero negro 
• Crear empresas fantasma
• Realizar compraventa de bienes e instrumentos financieros
• Realizar transferencias bancarias y electrónicas a paraísos fiscales
• Realizar facturas falsas de importación, exportación y doble facturación
• Realizar amnistías fiscales
• Garantizar préstamos

Cabe destacar que la Normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales es el Real Decreto 304/2014 de 5 de mayo, a la cual se acogen las principales entidades de todo el sector financiero con el fin de poder detectar a tiempo cualquier irregularidad que tenga que ver con el Blanqueo de Capitales.