Inversion letras del tesoro - Letras del Tesoro

La única comisión es la de transferencia cuando vencen las letras 0,15% máximo 200€

Hize un ejemplo sobre una inversión de 100.000 euros letras a tres meses. Hay cosas que no entiendo.

Hay cosas que no entiendo, en resultados de ejemplo de inversión explicame punto.por punto todo

1355,4 euros no es el 3,255% de 180000

 

Buenas tardes. 

Con hoja Excel: 

Si quieres calcular tú mismo la rentabilidad de una letra, con la fórmula TIR.NO.PER(a1:a2;b1:b2) 

A1: el importe neto de adquisición expresado en %, tienes que poner ese porcentaje negativo. 

a2:100% 

b1:fecha inicio 

b2: fecha fin 

-96,86  09/07/2023 

100        08/07/2024 

0,03241792       

Para este ejemplo si compras 180 letras de importe nominal 1.000 €. 

Importe de adquisición: 174348 € 

Un saludo! 

1355,4 euros no es el 3,255% de 180000 a 3 meses de plazo. A mi me sale 1464,75 euros. El interés de la última subasta a 3 meses es el 3,255 %

Buenas tardes.

Como puedes ver en los argumentos de la formula, el cálculo no era para 3 meses de plazo sino para 12 meses.

Eso sí la fórmula se puede calcular para el tipo de letra que quieras en cada momento, siempre que modifiques los argumentos de fecha inicio y fecha fin.

Habría modificaciones en caso de bonos y desembolsos periódicos.

Un saludo!

Pon en una hoja Excel mi caso a tres meses con una inversión de 180000 al 3,255% de interés de la última subasta 

 

Buenas noches.

otro dato sería que las subastas de letras se producen el tercer martes de cada mes en el caso de letras a 3 y 9 meses. 

Estas subastas completan las emisiones vivas a 3 meses y 9 meses que en su momento se emitieron a 12 meses y no son estrictamente al plazo ofertado. 

Las subastas a 6 y 12 meses se realizan el primer martes de cada mes. 

Por eso te he comentado la fórmula indicada. 
En el caso de 12 meses, su vigencia es de 364 días.

Un saludo! 

Buenas noches.
Cogidos los datos de última subasta me sale lo siguente.
-99,247 13/06/2023
100 08/09/2023
0,032219067 (En formato TIR%= 3,2219067% )

Si hay una pequeña diferencia que entiendo que en 180K sea importante.
Me sale que te el BdE 1355.4€
https://www.tesoro.es/deuda-publica/subastas/resultado-ultimas-subastas/letras-del-tesoro
Un saludo!

Quiero invertir a tres meses. En agosto 60000 euros, en septiembre otros 60000 y en septiembre también 60000 ¿Se puede hacer esto cada mes que hay subasta? Por ejemplo invertir cada mes 60000. El de agosto hacerlo en noviembre y en febrero el de septiembre en diciembre, y en marzo y el de octubre en enero y abril y así sucesivamente hasta completar los doce meses No quiero invertir 180000 a doce mese

No, no podrías porque no habría tiempo suficiente para que llegue el dinero. Te lo explico con detalle aquí:

https://www.rankia.com/foros/preferentes/temas/5677526-reinversion-letras-tesoro?page=9#respuesta_5960530

De acuerdo con lo anterior, si quieres invertir 180000€ escalonadamente y al plazo más corto posible podrías hacer esto:

Agosto: 30000€ a 3 meses y 30000€ a 6 meses
Septiembre: 30000€ a 3 meses y 30000€ a 6 meses
Octubre: 30000€ a 3 meses y 30000€ a 6 meses

Después de eso, a partir de noviembre siempre tendrías 30000€ cada mes para reinvertir a 6 meses.

Si

Pero si lo que no quiero es reinvirtir. Quiero invertir a tres meses cantidades diferentes en agosto,septiembre y octubre y cuando venzan volver a hacer lo mismo 

Si......si es si.....