La vivienda en España cae solo la mitad que en otros protagonistas del boom

La vivienda en España cae solo la mitad que en otros protagonistas del boom

Hora: 09:49 Fuente : Invertia imprimir Enviar noticia a un amigo disminuir el tamaño de la fuente aumentar el tamaño de la fuente
Estefanía Fonseca
Invertia.com

El latido del mercado de la vivienda palpita a marchas forzadas. En el último trimestre de 2009, los precios de los pisos aumentaron en 22 países de un cómputo total de 34, según datos de Global Property Guide. Sin embargo, la comparativa de todo el ejercicio es menos halagüeña, ya que los precios crecieron sólo en 16 países. Mientras que el ajuste ha tocado fondo en Reino Unido o EE UU, en España los precios de la vivienda sólo han corregido la mitad que la de otros protagonistas del boom inmobiliario.

El mercado de la vivienda parece despertar de su letargo, al menos en los últimos trimestres de 2009. Un informe de Global Property Guide, web especializada en el mercado inmobiliario, destaca que en el cuarto trimestre los precios de estos inmuebles bajaron sólo en 11 países respecto a los datos del trimestre anterior.

Entre las regiones en las que el negocio de la vivienda no termina por despegar destacan Irlanda y Lituania con caídas en los precios del 5,83% y el 4,87%, respectivamente. Bulgaria, Eslovaquia y España son otros de los estados con descensos en el valor de estos activos. Por el contrario, Singapur es el territorio donde más crecieron los precios de las casas al escalar un 6,58% en los últimos tres meses de 2009.

Pese a la tibia recuperación que arrojan las cifras del cuarto trimestre, en el conjunto del año la perspectiva no es tan optimista. Así, el valor de las viviendas bajó en 18 países y creció en 16. “Aunque las cifras de los dos últimos trimestre indican que la recuperación se está produciendo, en la mayoría de las regiones los precios de las casas son menores que hace un año”, subraya el estudio.

En tasas anuales, Lituania e Irlanda encabezan los mayores desplomes de precios en Europa Para el llamado “Tigre Celta”, el valor de las viviendas se contrajo un 11% en el último año, en línea con las registradas en 2008 (-11,89%). Para Lituania la caída fue del 29%, frente al 19,22% anterior.

La Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE) ha advertido a Irlanda que el estallido de la burbuja de la construcción y la caída del precio de la vivienda ha producido fuertes "desequilibrios macroeconómicos internos”, así como un alto endeudamiento. Entre las posibles soluciones para paliar estos desajustes, el organismo aboga, entre otros, por equilibrar los precios de la vivienda.

Además, el informe reseña que la caída intertrimestral de los precios de las viviendas en Irlanda es el peor dato que ha registrado el país desde el comienzo de la serie. “En los años del boom, las tasaciones de estos inmuebles registraron un fuerte impulso llegando a crecer un 26% en el primer trimestre de 1999”, apuntan. “Ahora las caídas no dan tregua”.

SPAIN IS NOT DIFFERENT

“España es un caso similar”, aseveran desde Global Property Guide aunque exponen que a su juicio, las estadísticas subestiman la caída del precio de la vivienda. “A finales del año pasado, las valoraciones de las viviendas en España se situaron en niveles de 2004”. En el conjunto del ejercicio, los precios de las casas restaron un 6,42% respecto al año anterior, la undécima peor marca del ranking. Así, esta estadística demuestra que en los dos últimos años el ajuste los precios de la vivienda en España sólo ha supuesto la mitad de lo registrado en Reino Unido o Irlanda. Del lado británico, los precios bajaron en torno al 18%, mientras que el mercado irlandés acumula un descenso del 22% desde 2008.

El retroceso de los precios en España se queda corto al compararlo con otras regiones como Letonia (-50,22%), Emiratos Árabes Unidos (-43,29%), Bulgaria (-26,36%) o Islandia (-15,7%).

Al otro lado del Atlántico, la recuperación del mercado es aún frágil. Para valorar el negocio inmobiliario de EE UU, Global Property Guide toma dos referencias: el índice de vivienda Case-Shiller y los datos de Federal House Finance Agency (FHFA). La primera muestra una caída del 3,87% en 2009, mientras las cifras de la FHFA (datos más relevantes) presentan un descenso menor (-2,61%). Para los expertos de la firma, lo más significativo es que la depreciación de la vivienda fue menor en el tercer trimestre del año respecto a los meses anteriores.

ASIA-PACIFÍCO CONTINÚA SU RALLY

Donde sí se han asentado los brotes verdes es en Hong Kong y Taiwan. En el primero de los casos, los precios se han situado por encima de los niveles de antes de la crisis y en el último año subieron cerca de un 21%. Este ascenso meteórico cobra mayor protagonismo si se tiene en cuenta que los precios de las viviendas en Hong Kong cayeron un 15% en el primer trimestre de 2009. El milagro taiwanés se produce después de alcanzar diversos acuerdos económicos con China, algo que motivado una mejora de la confianza de los inversores y de subida de los precios (+18,29%).

http://www.invertia.com/noticias/noticia.asp?idNoticia=2311579

Me quedo con una frase sobre España, que resume su situación:
"las estadísticas subestiman la caída del precio de la vivienda".
Las estadísticas o datos oficiales de precios, repito una vez más, no son fiables en España.
1) Se basan en anteriores datos sesgados al alza.
2) Por la característica española de la excesiva vinculación entre sector financiero e inmobiliario, sean hipotecas a promotor o comprador para uso definitivo.
Sólo ahora se empiezan a hacer tasaciones más reales.
Sólo ahora, la falta de transparencia de los precios beneficia a los vendedores.
Sólo ahora el trabajo de campo, conocimiento a fondo de la oferta y sobre el terreno en las negociaciones del comprador se ve más recompensado, SIEMPRE Y CUANDO SE TENGA VERDADERA VOLUNTAD DE COMPRA, las visitas por diversión en los portales web o de los curiosos, está generando en el vendedor un hastío proporcional a las ganas de bajar, siempre que se tenga una verdadera voluntad de compra y no un abundante fastidiar por fastidiar, simplemente como diversión o se empiece la casa por el suelo y no por el tejado:
¿puedo hipotecarme y por cuánto?
En esto España ahora y siempre, ha sido y será campeona mundial.
Un saludo

Eso tiene facil solución... que no publiquen en las webs el que no quiera.... para mi es un punto de encuentro sobre todo para particulares que desean vender sin intermediación su vivienda... no veo que hastío le ha de producir... y si se lo produce está bien claro que ese no es el método para vender.... por otra parte es un buen metodo para establecer los contactos por parte de las inmobiliarias.

Es evidente que lo primero que tiene que hacer el que pretende comprar es informarse de hasta donde puede llegar... cosa que pocos hacen... primero ven lo que les gusta y luego intentan financiarlo de cualqueira de las maneras posibles

Exacto, es lo primero de deberían hacer; en mi caso, primero hago un estudio financiero, y al acabar, le digo el precio de venta razonable de acuerdo a su perfil económico; a partir de aqui se le busca un inmueble...y a firmar.

Saludos

A ver si creas una formula con las siguientes variables

A = Ahorro Previo
B = Salarios netos mensuales de los hipotecantes

Y a partir de A y B el máximo que se podría financiar.

Para mi que soy un ultraconservador A debería ser mayor del 30% del precio de compraventas y B deberia ser al menos 4 veces mayor que la cuota resultante de la hipoteca con tipos de interés 'neutros' al 3,5-4%

Uff!; Kretan, si se siguieran esos parámetros de riesgo, entraría al foro...para pedir "curro" :-)

Ejemplo:

Vivienda de 100 mil euros... necesarios 30 mil euros y 1.500 euros mensuales

Vivienda de 200 mil eruos.... necesarios 60 mil de ahorros y 2.900 euros mensuales netos.

Vivienda de 300 mil euros... necesarios 90 mil euros y 4.500 eruos mensuales netos.

Claro que como digo yo soy un ultraconservador....... ya que el resto del ahorro pienso que se ha de destinar a 'otras' cosas... no solo la vivienda ha de ser el gasto principal y no ahorrar para poner algo en bolsa, depósitos, etc etc

Kretan...

Y si de repente como nadie puede comprar... (porque evidentemente nadie llega a ese parametro ya que con una poblacion con el 75% de los asalariados cobrando menos de 15.000 euros es dificil llegar a un ahorro de 60.000 y menos pagando alquiler...)... que ocurre si los precios de los alquileres se disparan en torno a los 1.500 euros, Por ejemplo????

porque a lo mejor hay que comparar las alternativas....

y por cierto. imaginemos que todo el mundo asume tu calculo... entonces todo el mundo asume que los calculos son con un 25-30% de ingresos a tipos del 3.5-4

¿que ocurriria si trichet quisiese volver a enfriar la economía?

Subiendo los tipos al 3.5-4... pues no conseguiria nada... porque entraria en el calculo de todo el mundo, luego que haria?.... pues subirlos al 10%. ¿porque?... porque el plan es subir hasta que no se pueda mas...(por lo menos fue el del pasado). ¿que ocurre?. Pues que te han cazado.

Pero lo triste del caso es ¿como podemos evitar la quema?. ¡quedando por debajo de la media!. conclusión... una parte significativa cae...y lo malo es que no sabemos quien es la media.

El problema es que asumimos que el riesgo depende de nosotros y que el BCE tiene un poco de ojo, pero no es asi. Por cierto, sé que me vais a decir que el BCE no piensa en nosotros, luego dos cosas.. una, mejor nos vamos y la segunda, recordar que se ha cargado el sistema financiero y la economia de media europa.

Por cierto. ¿tipos de interes naturales?. La verdad es que vete acostumbrandote que los tipos de interes naturales sean el 0 durante un par de decadas, en todo el mundo. No existe tal concepto. Unicamente existen tipos de interes apropiados o no para cada momento.