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¿Que os parecen estos fondos?

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Zona Fondos
#1

¿Que os parecen estos fondos?

Enrikete
Buenas, aquí un lego del mundo financiero. Intentando aprender con mis limitaciones. Mi asesor financiero, del propio banco dicho sea, me sugiere estos fondos (riesgo 6/7). Se admiten (y agradecen enormemente) opiniones al respecto. Soy consciente que tienen sus comisiones por custodia y gestion...la pregunta es si más allá del riesgo y de las comisiones realmente son unos fondos interesantes de cara a futuro.

 | WELLINGTON GLOBAL HEA "D" (EURHDG) A | IE00BHQPTR74 | 
| CG NEW PERSPECTIVE "BH" (EURHDG) | LU1295552621
| PICTET GLB MGTRND SELCTN "HP" (EURHDG) | LU0474970190
  | FLOSSBACH -M ASS - DEF "ET" (EUR) | LU1245470593
Allocation FLOSSBACH Multiple Opportunities  LU1245469744  

Saludos dicharacheros!
#2

Re: ¿Que os parecen estos fondos?

Caviar56
Si estás dispuesto a asumir fuertes caídas , en momentos puntuales ( Ten en cuenta que hablamos de Rock Duro ) y se trata de dinero que no vas a necesitar a corto/medio plazo ( 5/10 años ) se trata de una buena cartera de Fondos . Insisto , la clave es el Largo Plazo y no asustarte por el camino y vender en el peor momento . Ése , amigo , es el error en el caímos todos en su día y muchos inversores JAMAS aprenden ...

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#3

Re: ¿Que os parecen estos fondos?

Moclano
Hola Enrikete. Trato de darte mi opinión, que no es más que eso, una opinión.

Lo primero es que no sé si te ha propuesto esos 5 fondos a modo de cartera completa, o te ha citado los nombres para que valores la posibilidad de suscribir alguno de ellos. Si es la primera opción habría que ver si es acorde a tu perfil (tolerancia al riesgo, objetivos, plazo de la inversión...). Con independencia de ello, y suponiendo la cartera de forma equiponderada (asignando un 20% a cada fondo), personalmente no me acaba de convencer, y debes tener en cuenta algunos aspectos:

1.- Te ha sugerido dos fondos mixtos de la misma gestora (FvS), con un peso importante en ETC de oro físico. Esto no tiene por qué ser malo, pero debes ser consciente que tu principal posición dentro de toda la cartera probablemente sea el oro. Además de ello, invierten buena parte en RF, el flexible con algo más de high yield. Tu cartera no está especialmente protegida con estos productos. Si bien es cierto que reducen la volatilidad en comparación con los productos de RV, puedes encontrar otros fondos para controlar mejor el riesgo.

2.- Los tres primeros fondos son con divisa cubierta. Dependiendo de tus preferencias y objetivos, es un punto a valorar. La cobertura supone un coste cierto, que a largo plazo puede afectar al rendimiento.

3.- El fondo de RV propuesto, el Capital Group, es un buen fondo, pero yo no lo llevaría como único fondo global, ya que presenta cierta volatilidad y está muy orientado a crecimiento. Si es algo que no te preocupa, adelante. Si no es algo con lo que te sientas a gusto, puedes encontrar otras opciones algo más estables.

4.- El Pictet es un fondo de megatendencias, que no ha tenido un mal comportamiento, pero para mi gusto picotea en demasiados valores (487). Puedes valorar otras opciones de esta temática con un número más reducido de acciones (81) como el DPAM Invest B Eqs Newgems [BE0946564383], muy interesantes y con menores comisiones.

5.- Como fondo de salud te ha sugerido el Wellington. Es un buen fondo, pero esta temática ya la tienes recogida en el de megatendencias. Si quisieras sobreponderar este sector, está bien, pero quizás habría que jugar con los porcentajes. También añadir para ser un fondo del sector healthcare tiene una volatilidad algo alta. Como he dicho, dependerá de tu perfil, pero puedes encontrar fondos de este mismo sector con menores volatilidades, como el BGF World Healthscience [LU0171307068], o más concentrados como el AllianceBernstein  International Hc [LU0251853072].

Por finalizar, valora esas comisiones de custodia que te pueda aplicar el banco. Si es un banco comercial, seguro que arañan un pico que bien te puedes ahorrar gestionándolo por tu cuenta a través de otro comercializador.
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