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ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

17 respuestas
ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral
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ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral
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#1

ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Estoy buscando ETF con reparto de dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral a ser posible con ISIN Europeo y que sea UCITS

He encontrado uno pero es con ISIN USA y no se si es muy fiable para contratar. Que inconvenientes podria tener al ser USA ?

Global X SuperDividend ETF - USD US37950E5490


#2

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Cuando se reparte dividendo a veces pagas o te retienen en el extranjero y en España, doble retención, con lo que pasa a ser poco rentable.
Piénsate si no te merece la pena, vender una parte del fondo de inversión (por ejemplo un x%) esa venta como lleva parte de capital, no tributa ( por ejemplo vendes por 40.000 euros año y capital son 35.000 que NO TRIBUTA y 5.000 es beneficio que SI TRIBUTA, la parte que no pagas de impuestos se queda en el fondo y se va capitalizando.
Es mucho menor que si los 40.000 son todos dividendos BRUTOS.
#3

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

No estoy acostumbrado a los fondos, trabajo mas con ETF que es similar a comprar acciones. Hay algún fondo que ingrese dividendos por meses o que los acumule ?
#5

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

En la lista hay bastantes pero lastima que no te indique en esa lista la cantidad de meses en los que se reparte el dividendo. Tampoco aparecen los ETF de USA.
Si. Quise decir Bimestral.


#6

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Dale una pensada desde el punto de vista fiscal es ineficiente recibir dividendos es mejor vender ETF o Fondos y que una parte sea capital para no tributar








#7

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Me interesa tener ingresos recurrentes por eso busco reparto de dividendos.
#8

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Como te ha dicho @juliancho, lo primero no implica lo segundo.
Los ingresos recurrentes puedes conseguirlos igual haciendo reembolsos, siendo fiscalmente más beneficioso.
Saludos
#9

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Imaginando que en un año quiera 4 ingresos trimestrales:
Si hago reembolsos para tener ingresos pierdo títulos no? y la fiscalidad seria la misma 19% a hacienda del reembolso ? o estoy equivocado?
En cambio con dividendos mantengo los títulos de una acción y pago lo mismo 19% a hacienda por cada ingreso.
#10

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Debemos tener claro qué hace con los dividendos un fondo que no es de reparto respecto al mismo fondo que sí reparta dividendos. Pues básicamente lo que hace es reinvertirlos en el propio fondo. De ahí que la rentabilidad de un fondo de acumulación sea superior a la rentabilidad de la clase equivalente de reparto.
Con esto aclarado, si suscribes un fondo de acumulación y periódicamente retiras una cantidad igual a los dividendos que ofrecería el mismo fondo de reparto, tu patriomonio (entendido como el producto de num_participaciones x VL) en el fondo seguirá siendo el mismo (aunque en el de reparto no haya disminuido el número de participaciones y en el de acumulación sí).
Ahora bien, de los dividendos pagarías el 19% (o más si superas los 6000€) mientras que de las cantidades equivalentes reembolsadas de un fondo de acumulación sólo pagarías el 19% de la ganancia patrimonial (y no el 19% del capital reembolsado). De hecho, si tuviese pérdidas, no pagarías nada (incluso podrías compensarlas con ganancias que tuvieses en otros productos).
Espero haberme explicado.
Saludos
#11

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Si el ingreso lo hago trimestralmente es decir si saco dinero del fondo cada trimestre no se si con ello el beneficio de la teorica reinversión fuera mayor a que si lo hago cobrando dividendos. Tendría que ver un ejemplo  con formulas o números reales.
#12

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Si los reembolsos en el fondo de acumulación tienen la misma fecha y cuantía que el pago de dividendos en el fondo de reparto equivalente, obviamente el resultado es el mismo (entendiendo como resultado: num_participaciones x VL) y ahí no ganas nada.
Pero como pretendía explicarte, la ganancia no está ahí si los reembolsos en un caso son tan frecuentes como el pago de dividendos en el caso análogo. La ganancia está en el aspecto fiscal porque pagarás menos IRPF.

Ejemplo simplificado en el que en un año reembolses (o cobres dividendos) en una cuantía de 1200€ de un fondo que se haya revalorizado un 20% desde la aportación inicial (por cada 1000€ aportados se habrá revalorizado 200€).
- Caso 1 (reparto): pagarás 19% de 1200€ = 228€
- Caso 2 (acumulación): pagarás un 19% de las plusvalías (200€) =  38€

Fíjate que, si en el ejemplo anterior el fondo hubiese permanecido en lateral (plano), en el caso 1 pagarías tus 228€ mientras que en el caso 2 no pagarías nada porque las participaciones reembolsadas no habrían tenido ganancia patrimonial alguna.

Espero que ahora quede algo más claro.

Saludos
#13

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Sólo pagas por los beneficios si vendes por ejemplo 5000 euros 4.500 pude ser capital y no se tributan, se tributan sobre los 500 de beneficio.
Si cobras 5000 euros en dividendos tributan por los 5000.
Cuando te pagan dividendos ese importe SE DESCUENTA de la cotización, por ejemplo tenías 100.000, te pagan 5000 euros de dividendos por los que tributan y encima la cotización del día arranca con 95.000.
Si encima el dividendo es extranjero hay Doble retención, o sea genial.
La inversión por Dividendos sólo la entiendo si supone que las compañias son sólidas,  pero en cuanto a rentabilidad financiero fiscal  es un desastre. 

#14

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

No lo veo asi.
Es decir tengo un fondo de inversión capital inicial 10.000 que se revaloriza durante el año a un total de 10500 a final de año vendo todo. Beneficio 500€  y tengo que pagar 19% a hacienda. Como lo he vendido todo para cobrar los 500€ pues me quedo sin fondo.

Ahora tengo un ETF capital inicial 10.000 que se revaloriza durante el año a 10500. Al final de año el ETF reparte un dividendo de 5% esto hace que cobre 525€ y tengo que pagar 19% a hacienda. En este caso no he tenido que vender el ETF sigo con el pero con un valor de 9475€ que a lo largo del año ira subiendo o bajando en función de como vaya el mercado.

En los dos casos pago 19% del beneficio pero en el caso del fondo no sigo con la inversión ya que lo he vendido todo. Además las comisiones de gestión de un fondo son siempre mas altas que un ETF
#15

Re: ETF con reparto dividendo Mensual, Bimensual o Trimestral

Para cobrar 500 euros vendiendo participaciones no necesitas vender todo el fondo, solo tienes que vender....500 euros. 
Si el fondo se ha revalorizado a 10.500 seguirás teniendo un fondo de 10.000 (con menos participaciones que antes pero de más valor) y 500 euros en efectivo.
De esos 500 que has sacado, un porcentaje alto será del capital que aportaste y un porcentaje menor será beneficio, por el cual tributarás.
Guía Básica