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Indexa Capital vs MyInvestor

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Indexa Capital vs MyInvestor
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Indexa Capital vs MyInvestor
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#16

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

slv2fg
Hola! pues finalmente la cartera que he abierto en MyInvestor es:

Vanguard Gobal Stock Investor (IE00B03HCZ61): 62%
Vanguard Global Bond Institutional (IE00B18GC888): 30%
Vanguard Emerging Markets Stock (IE0031786142): 8%

He optado por el Vanguard Global Stock en lugar de iShares ya que no encontré muchas opiniones sobre él y no hay tanta diferencia en comisiones con el Vanguard.

Como dije anteriormente, mi estrategia de inversión es a largo plazo en la que realizaré aportaciones periódicas mensuales. Intentaré aportar más en momentos de bajada y mi intención es rebalancear la cartera lo mínimo posible. Por eso he optado por el Vanguard Global Stock que ya va actualizando su cartera de acciones año tras año conforme las empresas van entrando y saliendo del MSCI World. El rebalanceo que me planteo es ir aumentando el peso de la RF a medida que vayan pasando los años.

Lo único que me estoy planteando hacer ahora es reducir el porcentaje de RF a un 20% aprox, para aportar rentabilidad a la cartera. Otro fondo que me estoy planteando añadir a la cartera en un medio plazo es el Fundsmith, pero esto lo iré valorando los próximo meses, no tengo prisa.

Un saludo!
1 recomendaciones
#17

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

Javiore
Como asi te has decantado por esos fondos en RV, has  contemplado el VG S&P500 o el Almundi MSCI world?
Pregunto porque estoy como tu, soy nuevo y mis conocimientos son los justos jeje
Gracias de antemano!
#18

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

slv2fg
He optado por el Vanguard Global en lugar del Amundi MSCI world ya que el primero tiene menores comisiones (0,18 vs. 0,3). He descartado fondos tipo SP500 o Zona Euro, Japón, etc... debido a que no se que zona lo hará mejor en el futuro y no he querido apostar por la zona EEUU con el SP500. Al final mi objetivo ha sido buscar una cartera que me deje invertir tranquilo sin tener que estar todas las semanas mirando el móvil, es una cuestión de confianza, confío en que el MSCI world va a crecer en los próximos 10 años (aunque puede no pasar claro), pero no confío tanto en que EEUU vaya a crecer del mismo modo (aunque pueda ocurrir claro).

Si veo que me aburro con este modo de invertir con el tiempo, pues prefiero reservar una pequeña parte de la cartera a fondos de gestión activa tipo fundsmith u otros en lugar de andar complicando la cartera indexada. 

Un saludo!
#19

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

slv2fg
 
Vuelvo a participar en este hilo porque acabo de pasarme para ver si había alguna novedad y me gustaría matizar algunas cosas que dije en mi mensaje anterior, y ya de paso escribir algunas conclusiones o justificaciones de la configuración de la cartera expuesta. Como principiante en la materia cometeré mil errores en lo que exponga, pero al fin y al cabo esto es un foro y estaré encantado de que se me hagan aclaraciones o correcciones, además de conocer las opiniones de los demás. 

Javiore preguntó por rebalanceos y por qué el Global Stock en lugar de por ejemplo el SP500. Dije que haré los mínimos rebalanceos posibles, lo que haré será cada 6 meses comprobar el ratio RF/RV para ver cuánto se ha desviado de ese 30%/70% inicial de la cartera, en caso de una desviación de más del 5% realizaré el rebalanceo de todos los fondos para volverlos al peso de la cartera inicial. 

En cuanto al tema de fondos indexados a zonas geográficas concretas. Como dije en mi mensaje anterior, lo descarto por que no se qué zona lo hará mejor en el futuro. Me parece que el MSCI ya es un índice dinámico que va variando el porcentaje de cada zona geográfica en función del peso que va tomando con los años, y añadir el SP500 solo estaría sobre-ponderando la zona USA (El MSCI ya tiene un 60% de zona USA).  Sí he considerado añadir un fondo de emerging markets ya que estos mercados no se encuentran incluidos en el fondo Vanguard Global Stock (ni en el Amundi, ni iShares) y desde mi punto de vista si aporta diversificación a la cartera, aquí mi duda sería el peso óptimo que deben tener en la cartera. 

Por otro lado, en el fondo Vanguard Global Bond si se incluyen los países emergentes por lo que no he visto necesario incluir un fondo emerging markets bonds, ya que estaríamos sobre-ponderando la RF de países emergentes. 

También he descartado de momento fondos REITS, small-caps, commodities y criptomonedas. La explicación: 

  • REITs: ya se encuentran incluidos en el Vanguad Global Stock con un 3,1% de la cartera. Mi duda es ¿Por qué debería sobre-ponderarlos con un fondo REITs independiente? 

  • Commodities: Misma explicación, ya forman parte del Vanguard Global Stock, además me cuesta mucho más entender estos tipos de activos y por ahora me parece algo parecido a las apuestas deportivas. 

  • Criptomonedas: Misma explicación que en commodities. 

  • Small-caps: me lo dejo para la último porque es el que más dudas me genera. No lo he incluido por que a falta de formarme más y conocer más este tipo de activo no veo clara la diversificación con él. En mi opinión, las small-caps al fin y al cabo son empresas que con un mayor riesgo pueden aportar mayores rentabilidades/pérdidas, pero que cuando las metemos todas juntas en un índice esto cambia y tenemos como resultado un activo de mayor volatilidad que da rentabilidades a mayores plazos que el MSCI normal. No sé si se ha dado el caso o se puede dar que la rentabilidad global en plazos medios-largos muestre una descorrelacción relevante entre small-caps y grandes empresas. 

Si he dicho alguna burrada / perogrullada (que seguro que si) agradecería enormemente que alguien con mayores conocimientos opinara y matizara, un saludo a todos!

#20

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

Ervigio
He dicho ya en alguna otra parte que lo de los roboadvisors es lo mismo que hace Buzz Lightyear cuando llama "cinta acopladora unidireccional" a la cinta adhesiva de toda la vida: un nombre rimbombante para algo muy simple.

Yo estoy en gestión activa pero me gusta saber qué alternativas tengo. Así que me he puesto a escarbar un poco y resulta que MyInvestor, sin tanta alaraca y palabrería, tiene unas cosas que se llaman carteras indexadas: simples, fáciles de entender, con rebalanceo sistemático y ¡un pelín más baratas que Indexa! Lo que hace MyInvestor es reproducir lo que ya hacen la propia Vanguard (véase) o BlackRock en otros mercados.

Si bien ambas entidades, MyInvestor e Indexa, serían en la práctica equivalentes para un inversor de más de 10.000 €, por debajo el inversor gana en MyInvestor el acceso a una cartera más sofisticada. Se pueden ver aquí.
2 recomendaciones
#21

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

Salvapineda
Buenas,
Actualmente tengo una cartera de fondos en indexa y me estoy planteando gestionar mi propia cartera en myinvestor. Sin embargo, no sé si me entero bien de las comisiones. Esto es lo que pone en las preguntas frecuentes:

Tarifa plana
En las carteras de fondos Multiperfil te lo ponemos fácil. Aplicamos sólo una tarifa plana anual de gestión del 0,65% anual para importes hasta 50.000 euros y del 0,55% para importes superiores. Además, los fondos que componen estas carteras aplican sus propias comisiones que se descuentan del valor, por lo que tú no tendrás que hacer un pago explícito. Las carteras tienen una comisión de éxito del 9%.

¿significa eso que la comisión es 0.65% más las propias comisiones de los fondos?

Gracias

#23

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

slv2fg
Hola Salvapineda, esas comisiones que comentas son solo para las carteras de fondos multiperfil gestionadas por MyInvestor. Si te configuras tu propia cartera suscribiendo tu mismo los fondos que quieras la comisión son únicamente los gastos corrientes de cada fondo, esto al menos por el momento y en fondos indexados que son los que yo he probado. Un saludo.
#24

Re: Indexa Capital vs MyInvestor

Drazen2003
¿Alguna recomendación o advertencia a la hora de elegir alguna de las carteras indexadas de MyInvestor? Veo mucho bono ligado a la inflación.

Clásica:

  • iShares Europe Equity Index Fund (LU)3% en Acciones EuropaLU0836514744
  • iShares US Index Fund (IE)8% en Acciones Estados UnidosIE00BDZS0987
  • Shares Emerging Markets Index Fund (IE)2% en Acciones Economías EmergentesIE00BYWYCC39
  • Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins34% en Bonos Empresas EuropeasIE00B04FFJ44
  • iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg3% en Bonos Países Emergentes Cubiertos a EuroLU1811365292
  • iShares Euro Government Bond Index Fund (LU)34% en Bonos Gobiernos EuropeosLU0839964631
  • Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins16% en Bonos Europeos ligados a la InflaciónIE00B04GQR2

Pop

  • iShares Europe Equity Index Fund (LU)9% en Acciones EuropaLU0836514744
  • iShares US Index Fund (IE)21% en Acciones Estados UnidosIE00BDZS0987
  • iShares Japan Index Fund (IE)3% en Acciones JapónIE00BDRK7T12
  • Shares Emerging Markets Index Fund (IE)4% en Acciones Economías EmergentesIE00BYWYCC39
  • iShares Pacific Index Fund (IE)2% en Acciones Pacífico sin JapónIE00BDRK7R97
  • Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins14% en Bonos Empresas EuropeasIE00B04FFJ44
  • iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg3% en Bonos Países Emergentes Cubiertos a EuroLU1811365292
  • iShares Euro Government Bond Index Fund (LU)24% en Bonos Gobiernos EuropeosLU0839964631
  • Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins20% en Bonos Europeos ligados a la InflaciónIE00B04GQR2

Indie

  • iShares Europe Equity Index Fund (LU)15% en Acciones EuropaLU0836514744
  • iShares US Index Fund (IE)30% en Acciones Estados UnidosIE00BDZS0987
  • iShares Japan Index Fund (IE)6% en Acciones JapónIE00BDRK7T12
  • Shares Emerging Markets Index Fund (IE)6% en Acciones Economías EmergentesIE00BYWYCC39
  • iShares Pacific Index Fund (IE)3% en Acciones Pacífico sin JapónIE00BDRK7R97
  • Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins4% en Bonos Empresas EuropeasIE00B04FFJ44
  • iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg3% en Bonos Países Emergentes Cubiertos a EuroLU1811365292
  • iShares Euro Government Bond Index Fund (LU)11% en Bonos Gobiernos EuropeosLU0839964631
  • Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins22% en Bonos Europeos ligados a la InflaciónIE00B04GQR24

Rock&Roll

  • iShares Europe Equity Index Fund (LU)20% en Acciones EuropaLU0836514744
  • iShares US Index Fund (IE)35% en Acciones Estados UnidosIE00BDZS0987
  • iShares Japan Index Fund (IE)8% en Acciones JapónIE00BDRK7T12
  • Shares Emerging Markets Index Fund (IE)12% en Acciones Economías EmergentesIE00BYWYCC39
  • iShares Pacific Index Fund (IE)3% en Acciones Pacífico sin JapónIE00BDRK7R97
  • iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg2% en Bonos Países Emergentes Cubiertos a EuroLU1811365292
  • Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins20% en Bonos Europeos ligados a la InflaciónIE00B04GQR24


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