Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Cierto, algo que se da muy a menudo con preferentes y fondos trilex. Poca gente invierte sacando rentabilidad en este país. Creo que está cambiando con los indexados.

Aunque den rentab negativa los monetarios RF son un ancla, es el principio que guia el 40 RF - 60 RV. El 60 de RV ya se ocupa de las rentabilidades para el otro 40.

En tiempos como los actuales que la RV se va al guano nos acordamos del ancla del 40 RF.

Se compensan, uno en tiempos malos, otro en buenos.

Es por qué el amundi, que es el que tengo yo, es de los fondo ESG, es decir, de las 500 empresas del sp500, este tiene 200 y algo porque no tienen empresas de petróleo, gas y demás contaminantes, por lo que las caídas y subidas a veces no son tan grandes, dependiendo siempre de las empresas que más tiren ese día del sp500
El vanguard ya no lo sé, el motivo

La verdad es que está siendo una experiencia enriquecedora. En mi caso, sí estoy aprovechando precios para meter la liquidez. En mi caso, cae un 10% meto 50%, cae otro 5% meto el 50% de lo que me queda, cae otro 5% meto el resto...estoy entre el paso 1 y 2. 
Saludos y suerte a todos. 

El motivo de esa diferencia es que los fondos que estáis considerando no tienen la divisa cubierta y por tanto la revalorización que ha sufrido el dolar frente al euro se refleja en las cotizaciones del fondo. En cualquier fondo indexado al sp500 en que la divisa esté cubierta las perdidas en lo que va de año son similares a los del índice. Eso sí, imaginemos que el dolar en vez de revalorizarse frente al euro se depreciase, entonces en esos fondos de divisa sin cubrir las perdidas totales serían mayores a las experimentadas por el índice mientras que en los fondos con divisa cubierta (estos fondos suelen tener "hedge" dentro del nombre) las pérdidas seguirían siendo similares a las del índice que replica. 
Saludos y suerte a todos.

Muy bien apuntado. Generalmente presuponemos siempre plusvalías, pero también puede darse el caso contrario.

Hola Vespasiano :
Porque ha subido el dólar.
Saludos.

Respuesta también para @chemarin y @martinastur.

Este tema se trató extensamente aquí hace muy poco. @josmalobla nos dejó una excelente explicación al respecto:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2022-analisis-opiniones-consultas?page=876#respuesta_5394176 

Hola,

Esta diferencia es porque estas mirando la clase en €, si miras la xlase en USD la caida es mas grande, por ejemplo mira la diferencia entre clases YTD (lo he sacado de la web de mi comercializador por lo que igual no es del todo fino pero se ve clara la diferencia)

Seguramente teneis clases en euros no cubiertas, de ahi que os comeis la perdida del S&P más la del euro frente al dolar

Con clase euro cubierta, tendríais la misma pérdida que el SP en dolares

Hola,

En mi caso en la cartera indexada ya he dado orden de suscripcion periodica hasta final de año, doblando la aportacion, bueno ahora sera por la misma catidad a principio y a mitad de mes.
Si la cosa cambia retirare una de las 2 aportaciones.
En la activa, hago aportaciones trimestrales por lo que cuando llegue el momento decidire donde aportar mas y donde menos ( o si tengo que rebalancear alguno).

@vespasiano1,  @chemarin, @martinastur.

Qué mal. Veo ahora que me equivoqué al indicar el enlace a la explicacón de @josmalobla.
El correcto es éste:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2022-analisis-opiniones-consultas?page=876#respuesta_5394022

Apenas han empezado las subidas de tipos y hace 2 años el SP estaba en la mitad. Lo dejo ahí...

Los más jóvenes no recuerdan que en 2000 estuvimos 3 años bajando.

Y la teoría dice que a largo plazo debería subir