Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Has dejado el fondo valué? 

Cual?No tengo ningun fondo value

Yo te puedo decir lo que llevo yo por si te sirve de algo. Pero tienes que tener en cuenta que ya he cumplido 35 años invertido y que ya he cometido todos los errores cometibles. Mi gestión es patrimonialista, esto es, superar la inflación promedio en mi barrio en un periodo de 7 años. Lo que vale para mí no debería ser válido para alguien a quien duplico holgadamente la edad.

RV Hasta el 30 %* (actualmente ronda el 26%)

De la cual
93,5 % iShares Developed World
  6,5 % iShares Emerging Markets

RF Hasta el 90 %* (actualmente ronda el 74 %)

DWS Euro Ultrashort 80 %
La Française Trésorerie 20 %

Lo que a ti debería interesarte es la parte de RV. Con esos dos fondos te basta y te sobra. O, mejor dicho, sabiendo lo que sé ahora, si volviese a tener 25 años, con esos dos fondos me bastaba y sobraba.

* Nota: La RV puede fluctuar libremente hasta que elcance el 30 % de la cartera; en ese momento vendo la mitad y la bajo al 15 %. En el caso de bajada, al llegar al 10 % compro hasta que alcance el 15 %. La idea es dejar correr la RV, pero no ser avaricioso e ir consolidando cuando hay ganancias; en las bajadas, comprar, pero con prudencia en cuanto a las cantidades. No anticipo el futuro, no reacciono a noticias, no sigo modas, mantengo los costes al mínimo y prácticamente no opero. Disciplina de ventas y compras y control obsesivo del riesgo. Cosas de diablos viejos.

Está tambien la cuestión no menor (al contario: fundamental) de las expectativas u objetivo de una cartera táctica y, con ello, de la comparativa que se hace. ¿Qué pretendes con ella? Si tu objetivo es batir a los índices (EuroStoxx, S&P 500, MSCI World, el que sea) a largo plazo, me temo que lo tienes muy difícil, por no decir imposible. Pero si lo que pretendes es un mecanismo de gestión del riesgo, la cosa cambia. ¿Pretendes reducir el impacto de las grandes caídas (drawdowns)?  En tal caso, no puedes mantener permanentemente una cartera 100% RV. ¿Qué hacer entonces? La respuesta canónica es combinar RV y RF (o monetario). Por ejemplo, la clásica cartera 60/40 o 50/50, sea construyéndotela tú mismo por partes o suscribiendo fondos mixtos. La alternativa a ello (que en mi caso es la que utilizo, como sabéis) es una cartera táctica o de seguimiento de tendencias con reglas precisas para entrar o salir de los mercados (o añadir o reducir). Comparar sus resultados con una cartera buy&hold 100% RV sería una comparación tramposa. Hay que comparar con su alternativa real, es decir, con la cartera real (insisto: real) que mantendrías permanentemente (con sus correspondientes reequilibrados) en lugar de esa cartera táctica. En mi caso, una cartera 60/40 o 50/50 o una combinación de fondos mixtos (a saber cuáles) o una cartera 6 en Indexa. Como sería igualmente inapropiado utilizar como benchmark para un fondo mixto o para cualquiera de esas carteras 60/40 etc. un índice de RV. Únicamente si te sintieras cómodo con una cartera 100% RV (y fueses capaz de mantenerla llueva o truene) tendría sentido la comparación con el índice. Pero ¿cuántos de los que demeritan sin más las carteras tácticas (o market timing) comparándolas con los índices tienen y mantienen una cartera 100% RV? Ya digo, a menudo hay aquí un problema de inconsistencia en los términos de la comparación. 

Eso pienso yo, es como el foro de aquí de rankia de cuánto llevas de rentabilidad en el ultimo año...q mas da, al menos da igual si no se menciona q porcentaje de RV llevas de todo tu patrimonio.
Otra cosa, que he ido observando es q, comentarios a raíz de indexación aparecen más en periodos alcistas. Tengo q revisar comentarios de 2021. 
Que es un instrumento muy válido. Pero ojito cuando vengan caídas que un fondo con baja Beta o RF puede agradecerse cuando cae fuerte....

Pensaba q tenias el croci en la cartera activa también, pero sería otro usuario...ups

Pensaba que tenías otra cartera a larguísimo plazo 100% RV con otro objetivo.

Lo tenía si hace meses,pero no está teniendo buenos resultados,prefiero Fundsmith 

Sí. Es mi plan de pensiones. Es 100 % RV e irá a mis hijas cuando muera.  

Ni me acuerdo de ella, como no la toco y la miro cada nosecuentos meses, pues es lo que tiene, porque me niego a rescatarlo para pagar la mitad en impuestos (bajo todas las circunstancias posibles de rescate). Si me hace falta dinero (que creo que no, pero bueno, siempre existe la posibilidad) pignoraré antes que rescatar. 

La indexación lo lleva haciendo mejor en estos últimos 10 años que prácticamente cualquier otro fondo. No solo hablamos de 2021 o 2020.

Fundsmith siempre en mi equipo!

Cierto, pero aparecen más comentarios sobre ella en periodos q lo hace especialmente bien, desmarcándose más en rentabilidad.
La inversión no es solo rentabilidad, sino también volatilidad y riesgo esperados.
Como todos los productos tienen su época dorada, también valor o growth e incluso Bitcoin.
Con el Bitcoin se hace más evidente...en el trabajo se escucha hablar sobre el en periodos muy alcistas de gente q no suele invertir...al poco tiempo cae el activo y ya no escucha.hace un mes volvieron a hablar en mi trabajo de Bitcoin...le debe quedar poca subida..jejeje
Bromas a parte, si solo nos centramos en indexación uno al nasdaq 100% daría más rentabilidad que un world y un sp500... Casi nadie lo hará porque da más volatilidad y riesgo...es estrapolable a diversificar y utilizar productos de distinta índole  y ahí entraria también gestión activa. 
Tú divides el riesgo de forma adecuada, con fondos gestión indexada y gestión activa, con un porcentaje en liquidez para reducir volatilidad y riesgos y tambien con una gestión activa de la cartera. Esto último siempre ayuda a reducir riesgos si se hace de forma defensiva.
Todo no es rentabilidad en inversion, era un comentario sobretodo para noveles. Que no se dejen llevar por subidas puntuales, quizás irracionales, o un poco irracionales del mercado que en algún momento se de la vuelta y les pille con todo ahí.
Iremos viendo cómo va el mercado y que opciones nos da...
Saludos et82

No si no me lo tomo a mal, ni mucho menos.
Sé los riesgos que tiene, pero intento hacérmelo cada día más fácil.
Esto no significa que sepa que esto puede caer en picado, de hecho tengo una reserva para aprovechar esas caídas.
Comentarte también que el SP500 es el que tiene el mayor trozo de la tarta, con un 25%, mientras a Fundsmith y a los demás solo les doy un 5% aprox, por lo que las caídas en el SP500 no podrían ser amortiguadas por los demás.

Muchas gracias @sombralibre

Tú ya lo sabes q llevas algún tiempo en esto como yo. Aunque llevemos muy poco.
Y tienes porcentaje en liquidez. Esa si q amortigua BIEN en caídas y encima sirve para comprar más barato...

Buena cartera.