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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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#11836

Re: Análisis del GVC Gaesco 300 places Worlwide

Es una buena apuesta temática para la reapertura.
#11837

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

solo me interesan fondos traspasables para mo pasar por el fisco  
#11838

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenos días, qué os parece la cartera? La quiero para largo plazo, balanceando cada 6 meses (si se da el caso de uno que vaya muy mal con uno que vaya bien), con aportaciones periódicas (DCA) y haciendo "shooting" en -9%, -16%, -23%, -30%, -37% y -44% de la misma cantidad que la caida correspondiente, es decir, cuando llega a un -9% la perdida, le meto un 9%, y así sucesivamente. Si le he metido un -9%, ya no le meto otro shooting salvo que llegue a -16%, mientras aportaciones periódicas.

  PRINCIPALES ECONOMIAS 28%
  | IE00BYX5MX67  | Fidelity S&P 500 Index Fund P Acc  | 12,00 %
  | LU0365775922  | Schroder Greater China A Acc  | 8,00 %
  | LU1861136833  | Amundi Index MSCI Europe SRI AE C  | 5,00 %
  | IE00BYX5N771  | Fidelity MSCI Japan Index Fund P-Acc  | 2,00 %
  | LU0301637293  | JPMorgan Korea Equity Fund A Acc  | 1,00 %
  SECTORIAL, VALUE Y GROWTH 26%
  | ES0165243009  | MyInvestor Value  | 3,00 %
  | LU1278917452  | DWS Invest CROCI Sectors Plus LC  | 3,00 % 
  | LU1864950636  | Threadneedle American Smaller Companies 1EP Dis  | 3,00 %  
  | LU1637619120  | Berenberg European Small Cap R  | 3,00 %
  | IE00BF0GL212  | Polar Capital Automation & Artificial Intelligence Fund R Acc  | 3,00 %
  | BE0947763737  | DPAM INVEST B Equities Sustainable Food Trends A Dis  | 2,00 %
  | LU2146190835  | RobecoSAM Sustainable Water Equities D  | 2,00 %
  | LU2145461757  | RobecoSAM Smart Energy Equities D  | 2,00 %
  | LU0604766674  | Allianz Global Metals And Mining At  | 1,00 %
  | ES0107696017  | Alcalá Multigestión Oricalco FI  | 1,00 %
  | IE00B3VXGD32  | Polar Capital Biotech R Inc  | 1,00 %
  | LU0261952419  | Fidelity Global Health Care Fund A Acc  | 1,00 %
  | LU1931535931  | Allianz Pet and Animal Wellbeing AT  | 1,00 %
  EMERGENTES 11% 
  | LU0333810850  | Goldman Sachs India Equity Portfolio E Acc  | 4,00 %
  | LU0133716950  | Schroder International Selection Fund Emerging Europe A1 Acc  | 3,00 %
  | LU0338483075  | Pictet-Russian Equities P  | 2,00 %
  | IE0007201266  | Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Ins  | 1,00 %
  | IE00BYWYCC39  | iShares Emerging Markets Index Fund D Acc  | 1,00 %
  RENTA FIJA 22.33%
  | IE00B246KL88  | Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund Acc  | 7,45 %
  | LU0764816798  | BlackRock Global Funds - China Bond Fund E2  | 7,44 %
  | LU0772926084  | Nordea 1 Emerging Market Bond Fund BP  | 7,44 %
  REITS 10%
  | IE00B83YJG36  | iShares Developed Real Estate Index Fund IE Institutional Acc   | 10,00 %


Antes de nada... lo se... demasiados fondos... pero creerme, menos no puedo reducirlo, como mucho quitar el de mascotas de Allianz, pero me da a mí que con el tiempo subirá, ya que cada vez hay menos críos y sin embargo más mascotas. El resto según vaya pasando el tiempo iré traspasando a los principales fondos, hasta dejarlo poco antes de la jubilación en uno de RV y otro de RF.

He intendado elegir dentro de los que quería, los que menos gastos (TER) tenían, y he mezclado tanto indexados como activos, ya que es imposible encontrar en fondos ciertos indexados.

Ni que decir tiene que el de Rusia tango bastante perdidas y ya he hecho 3 shootings ( -9%, -16% y -23%), estoy convencido que terminará subiendo y habré ganada bastante al haber comprado tan barato.

Un saludo cordial.
#11839

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Menuda lista de fondos, Rotter. A mi me parece que te has indexado al mundo pero pagando comisiones de fondo activo. A ver que te dicen los que mas saben. Personalmente, por mi estrategia, llegado a ese punto mejor pasarlo todo a una cartera indexada con 3-4 fondos y ahorrar en costes y simplicidad. No me quiero ni imaginar el dolor de cabeza que debe ser rebalancear todo eso!
#11840

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Pues así no hace falta que lo compares con ninguno pues no lo es.
#11841

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Antes de nada... lo se... demasiados fondos... pero creerme, menos no puedo reducirlo
Sí que puedes reducir. Otra cosa es que no quieras. ;-)
Si no estás dispuesto a reducir el número de fondos, poca cosa vamos a decirte.
Tu cartera es un ejemplo de libro de Síndrome FOMO.
Coincido con lo que te han dicho, te has indexado al mundo usando un abanico enorme de fondos de gestión activa, esto es indexación a alto coste.
#11842

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola buenos días,

tengo una duda:

Tengo contratados en Myinvestor los siguientes dos fondos:

1.  IE00B03HD191  
Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc 

2.   LU1861133657 
Amundi Index MSCI World SRI AE ACC EUR 

Conservaríais ambos fondos a largo plazo?
Tiene sentido tener ambos?
Entiendo que muchas de las empresas que están en el primero están tambien en el segundo.
Ya me diréis.

Muchas gracias!

#11843

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Salvo para un patrimonio enorme, donde podría interesar diversificar en gestora y comercializadora, no creo que tenga sentido llevar los dos.
#11844

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Poco se puede decir si no quieres reducir el número de fondos...

Solo una tema, para que reflexiones porque por ese síndrome hemos pasado todos... 

Qué te aporta un fondo con un peso de un 1 % o un 2 % ?? 

Desconozco el valor monetario de la cartera, pero aunque fuese de 200.000 euros, significaría que en ese fondo tendrías 2000, que si sube un 7 % (que es lo que renta de media la bolsa la largo plazo),  tendrías una plusvalia de 140 euros, sobre un total de cartera de 200.0000...

Los fondos con menos de un 5 % de peso (en mi opinión) no aportan nada a la cartera y hacen imposible la gestión de la misma.

Un saludo.
#11845

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Yo también empecé "coleccionando" fondos y de hecho llegué a tener más de los que tú mencionas.

Pero poco a poco he ido simplificando y empecé por los fondos regionales y sectoriales. Hoy lo que tengo son algunos globales y solo dos sectoriales (uno financiero y otro small caps) y uno regional (emergentes).

Ahora hacer el seguimiento de mi cartera es más sencillo y si quiero rebalancear la cartera no tengo que hacer un número excesivo de traspasos. 

Posiblemente ahora no tengo tanta diversificación pero tengo menos fondos que se solapan y no dedico tanto tiempo a seguir mi cartera 
#11846

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Son tantos y con pesos tan pequeños y tan diversificados que seguramente se comportará igual que si compraras dos fondos de vanguard.
 
  • Vanguard ESG Developed World All Cap
  • Vanguard ESG Emerging Markets All Cap
 
Y además estos tienen mucho menores comisiones.

Y te ahorras mucho tiempo

 ❤  ❤  ❤ 
#11847

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

LAs estrategias y portafolio no deberían cambiarse dependiendo de los pánicos y euforias del mercado. deben cambiarse si tu perfil ha cambiado.

O toma una decisión no basada en el miedo y caídas actuales

 ❤  ❤  ❤ 
#11848

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

MyInvestor
#11849

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Tienes alguno con ganancias?
#11850

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Tienes razón, Carlota. Gracias por el apunte.

Mi intneción no es hacer un cambio radical a la cartera, yo lo veo más como un ajuste. Al fin y al cabo ya consideré introducir otro fondo para reducir la volatilidad cuando la monté, pero como no me decidía terminé por "dejarlo para mas adelante".

La cartera, ajustada con el fondo adicional quedaría así (acabo de darme cuenta de que no lo puse en el mensaje original):
Core
  • 20% - Fondo extra
  • 21% - LU0219418919 | MFS Meridian Funds - Global Concentrated Fund A1 EUR
  • 20% - LU0304955437 | Edgewood L Select - US Select Growth A EUR
  • 9% - IE0004766014 | Comgest Growth Europe Smaller Companies EUR Acc
Satelite/Largo Plazo
  • 20% - IE00BK5TW727 | Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class A EUR Acc
  • 10% - LU0171289902 | BlackRock Global Funds - Sustainable Energy Fund A2 (EUR)