Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Soy todo oídos, obviamente con la volatilidad controlada y el Max drawn down, cq no prefiere doble dígito de yield!

He leído estás declaraciones de De Guindos y no sé hasta qué punto deberíamos preocuparnos

https://www.eldiario.es/economia/bce-avisa-riesgos-han-crecido-forma-desenfrenada-fondos-inversion_1_10233070.html

Y el tortazo que se está pegando este año es de campeonato.

Buenas:

 

Agradecería vuestras opiniones y comentarios sobre el borrador de cartera en el que llevo trabajando un tiempo. Por dar algo de contexto:

 

- Edad: 50 años.

- Horizonte temporal para la cartera: 13-18 años.

- Según diferentes entidades (INDEXA, FINIZENS, bancos comerciales....) mi perfil estaría entre 8 y 9 sobre 10. Personalmente me veo más entre 7 y 8.

- El objetivo es preservar patrimonio y ganarle algún punto a la inflación.

 

Terminé de pagar la hipoteca en 2018, y hasta el 2020 estuve revisando posibles formas de invertir los que antes devolvía al banco. La crisis sanitaria de 2020 fue un toque de atención, de modo que ahí sí que comencé a invertir de forma más seria. Primero con una cartera básica de indexados (TER 0,18%):

 

- IE00B03HCZ61 VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX INV EUR ACC = 75%

- IE00B18GC888 VANGUARD GLOBAL BOND EUR INS HEDGED = 20

- IE0031786142 VANGUARD EMERGING MARKETS STOCK = 5%

 

 A los 6 meses, tras seguir investigando, modifiqué a la siguiente configuración (TER 0,42%):

 

- IE00BD0NCM55 ISHARES DEVELOPED WORLD INDEX (IE) D ACC EUR = 34%

- ES0110407097 BAELO PATRIMONIO = 33%

- ES0156572002 CARTERA PERMANANTE KRONOS = 33%

 

Estuve con ella hasta que en Abril del 2022 decidí quedarme en liquidez (monetarios, cash...) y volver a la pizarra para repensar la estrategia. Deste entonces he hecho algunas inversiones:

 

- a largo plazo (oro y plata).

- otras más especulativas/medio plazo (bonos USA de larga duración).

- seguí aportando a dos planes de pensiones:

 

Para volver al mercado la idea que tengo en mente como caso base es la siguiente (TER 0,72%):

 

| ISIN | NOMBRE | PORCENTAJE | 
| ES0110407097  | BAELO PATRIMONIO | 24% | 
| ES0147897005  | IMPASSIVE WEALTH | 24% | 
| IE00BD0NCM55  | iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR  | 17% | 
| ES0156572002  | MYINVESTOR CARTERA PERMANENTE  | 10% | 
| LU1278917452  | DWS Invest CROCI Sectors Plus LC  | 10% | 
| LU0638558717 | Ruffer Total Retur international O EUR Capitalisation | 9% | 
| IE00B42W4L06  | Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc  | 6% | 

  

El X-ray quedaría así:

 

Las principales dudas vienen con el CROCI y el RUFFER, los que más descorrelacionan. Como alternativas, sobre todo para el último, tengo en revisión:

 

| ISIN | NOMBRE
| LU0370038167  | Goldman Sachs Alternative Beta-P Cap EUR
| IE00B59GC072  | GAM Star Global Rates A EUR Acc

 

El núcleo de la cartera serían BAELO, IMPASSIVE y la CP (fondos que se rigen por criterios sistemáticos), mientras que el Ishares Developed World y el Vanguard Global Small Cap dan exposición directa a la indexación a la vez que reducen el TER total, y los otros dos fondos aportan gestión activa y cierta descorrelación. Con esta cartera la selección de activos quedaría aproximadamente en algo más del 70% en RV y un 25% en RF+cash.

 

Cualquier comentarios o sugerencia sería más que bienvenido. Gracias por adelantado. 

 

Saludos.
 

Hola a tod@s, he creado la siguiente cartera, la verdad es que soy nuevo  por estas lindes, y me gustaría de vuestra opinión al respecto: He intentado crear una  cartera, diversificada, RV, RF algo menos y Mixta (sólo el Trojan), y también una parte indexada con Roboadvisors. La idea es ir aportando la misma cantidad aprox a cada uno de ellos de manera mensual y con una visión a 10-12 años.

    |  ISIN:  |  FONDOS DE INVERSIÓN  |  |  %
 | IE0007471471  | Vanguard US Government Bond Index Fund EUR Hedged  |  | 11,56%
 | LU1261432659  | Fidelity Funds - World Fund A-Acc-EUR  |     | 8,92%
| ES0152771038  | ING Direct Fondo Naranja Euro Stoxx 50 FI |     | 7,58%
| LU2240056015  | Lonvia Avenir Mid-Cap Europe Retail  |    | 6,82%
| LU0270904781  | Pictet-Security P EUR |    | 6,76%
| LU1481583711  | FLOSSBACH STORCH BND OPPORTU RT ACC EUR  |   | 6,19%
| IE00BK5TW727  | Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class a EUR Acc  | | 5,96%
| IE00B2NXKW18  | Seilern World Growth EUR U R  |   | 5,73%
| IE00B4468526  | Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Global Technology Fund R Income EUR  |   | 5,58%
| LU0341736568  | Goldman Sachs  Health Care Equity  |   | 4,71%
| LU0278093082  | Vontobel Fund - Emerging Markets Equity I USD |     | 4,05%
| ES0159259011  | Magallanes European Equity FI  |    | 3,63%
| ES0141116006  | Hamco Global Value Fund F FI  |   | 3,46%
|  ROBOADVISOR  | Finizens RoboAdvisor  |    | 3,34%
| IE00BYV18N80  | TROJAN FUND I ACC EURH  |   | 3,21%
| LU0187079347  | Robeco GB Consumer Trends EQ D Ac Eur  |   | 2,95%
| LU0203975197  | Robeco BP Global Premium Equities B Eur  |    | 2,82%
| LU0766123821  | Fidelity China Focus Fund E Acc Eur  |   | 2,70%
| LU1931535931  | Allianz Global Investors Funds- Allianz Pet and Animal Wellbeing  |   | 1,67%
|  ROBOADVISOR  | Cartera Indexada Metal  |    | 1,31%
|  ROBOADVISOR  | Cartera Indexada Rock  |    | 1,04%

Soy consciente que las ponderaciones no son las más apropiadas, pero las iré adaptando con las nuevas aportaciones que vaya haciendo y tb escuchando vuestros comentarios. Ruego vuestras opiniones al respecto por si veis temas a mejorar, 
Un saludo

Demasiados fondos es mi opinión y más actualmente 

Demasiado fondo tienes 20 sino me equivoco al contar y con pocos porcentajes.

Tengo estos fondos que opináis?

Fidelity global technology
Seilern world Growth
Fundsmith
Vanguard us500

Y tengo pensado añadir el Vanguard global stock a todo el grupo o cambiarlo x el Fundsmith 
Que opináis gracias

Si no te molesta algo de volatilidad sí.
Pero si no te gusta un poco de movimiento en el precio entonces mejor una cuenta remunerada o depósito.

@pedro-becerro hace una muy buena recopilación.

tú que estas en USA podrías comprar bill directo en treasurydirect.gov y te olvidas de pagar comisiones

Gracias estoy con Charles Schwab, les preguntaré que tienen...

Tres Fondos de RF con fecha definida:

❤❤❤

Estupenda lo breve si es bueno dos veces bueno ,me gusta mucho , falta compensar con un fondo multiestrategia o de retorno absoluto de baja volatilidad ,por si llega las anunciadas curvas ,mira y valora para asegurar tu cartera Dunas Valor Prudente R FI,GAM Star Global Rates A EUR Acc,etc

Pero meterías el Vanguard global stock junto con esos o cambiarlo por el Fundsmith? Lo que pasa que debido a mi edad puedo asumir más riesgo ya que soy joven x eso no se si meter uno de esos que me has comentado

El vanguard que comentas lleva un 65-70% grosso modo del otro indexado al sp500.

Por qué te quieres deshacer del Fundsmith?

Hola, Almonte,  no se si eres consciente de que la mayoría de los fondos  ya  están incluidos en el del  Vanguard S&P500 y la nueva suscripción al V. Gl. Stock  va a seguir redundando en lo mismo.... quizás pensaría en traspasar  el  Vanguard S&P al Vanguard Gl Stock ya que en mi opinión te falta algo de Europa ....
Saludos