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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas
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#13531

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Estoy pensando en meterme en algún etf de petróleo, me recomendáis alguno? He estado mirando alguno en renta4.
Alguien lleva alguno???
#13532

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Walmart baja un 12%, suben costes, tiene demasiados empleados y los consumidores estan dejando de comprar productos de marca mas caros, por otro lado no ha habido un parón  fuerte de consumo hasta el momento en Usa
Suben Bancos por la noticia de que warren  Buffet adquiere participaciones de Citigroup.
China sigue sin dar nuevos casos de Covid.
#13533

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Es poco probable que baje a 10000 pero no imposible. Esto tampoco indicaría que es el final del btc ya que en mercados bajistas el btc ha llegado a retroceder más de un 80 % y siempre se ha recuperado. No obstante, estoy contigo y creo que ahora con los institucionales es más difícil que este ocurra, pero de hacerlo estoy seguro de que no significaría su fin, aunque muchos cuando estuvise a ese precio dirían que esperarían a qué cayese a 1000 para comprar. 
#13534

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Buenos días
@ojolince 
Se me presenta la siguiente duda en cuanto a comisiones de fondos, según Bankinter:
https://lt.morningstar.com/1rsmhj5bdn/snapshot/default.aspx?tab=5&SecurityToken=F0GBR04EZP%5D2%5D1%5DFOESP%24%24BAS_1344&Id=F0GBR04EZP&ClientFund=1&CurrencyId=USD
Y si acudo al navegador:
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04EZP&tab=5
Cuál es la comisión exacta, 0, 05% o  0,50%
Y ocurre con muchos fondos que comercializa Bankinter en donde no indica el
"Gasto de gestión Máximo anual"


#13535

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Ya dice el refrán que en todas partes cuecen habas... y algunos a calderadas.

Esta vez no va de chiringuitos ni de un gestor descontrolado, no, nada menos que Allianz

 La Comisión del Mercado de Valores estadounidense (SEC) ha acusado a Allianz Global Investors y a tres ex gestores de cartera de fraude por encubrir los riesgos asociados a las estrategias Structured Alpha de la empresa. 
 Allianz ha acordado pagar más de 1.000 millones de dólares a la SEC y 5.000 millones a los inversores de los fondos. 
 Allianz Global Investors admitió haber defraudado a los inversores durante varios años, ocultando las pérdidas y los riesgos a la baja de una estrategia compleja, y no aplicando los principales controles de riesgo” 
 El objetivo de estos fondos era replicar la rentabilidad de determinados índices de renta variable más un determinado porcentaje de superación de una estrategia de opciones, que era a la vez larga y corta en volatilidad y, por lo tanto, pretendía ofrecer cierta protección a la baja en caso de un selloff importante, como la de febrero y marzo de 2020.
Luego resulta que esta protección no se activa y además los gestores tienen la genial idea de asumir más riesgo para recuperarse y que nadie se entere...

Como consecuencia , la SEC los ha inhabilitado durante 10 años para prestar servicios de asesoramiento a fondos de inversión. Vamos, igualito que por estos lares. La solución de compromiso pasa por una asociación con Voya.

Salu2
#13536

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Reapertura después del covid.
#13537

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

El 0,50% que indica morningstar es la comisión MAXIMA de gestión que se podría llegar a cobrar al fondo si se dieran ciertas circunstancias, que desconozco cuáles serán.

El 0,04% que indica Bankinter es la comisión de gestión que realmente se ha cobrado al fondo en el último ejercicio cerrado (actual), y lo previsto que se va a cobrar realmente para el ejercicio en curso (estimadas).
0,05% son los gastos corrientes que se han repercutido realmente al fondo en el último ejercicio cerrado (actual), y lo previsto que se va a cobrar realmente para el ejercicio en curso (estimadas).
Recuerda que los gastos corrientes ya incluyen la comisión de gestión, por lo que aparte de 0,04% de gestión tiene 0,01% de otros gastos (auditorías, gastos de depósito, etc).

No he encontrado las condiciones que se han de dar para cobrar ese 0,50% de comisión de gestión, pero sí se indica en el informe anual, por ejemplo, que 0,50% es la máxima de gestión.

#13538

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Hola, @sirisoro

Nos pides opinión sobre los fondos que sobran o faltan en tu cartera; o, en su caso, una nueva distribución de los fondos actuales. Antes de entrar a valorar los fondos, es mejor analizar la estructura de la misma para poder analizar los posibles cambios: 

RENTA VARIABLE (35%)

1.- Núcleo o core de tu cartera (fondos de renta variable global de gran capitalización) que representan un 50% de tu inversión en renta variable:
 
  • Fundsmith Equity: Fondo growth que invierte en pocas empresas de calidad, con moat, resistentes y, sobre todo con buena valoración “don´t overpay”.  Sobrepondera consumo y salud.

  • Seilern World Growth. Universo Seilern: las mejores empresas “growth”, con ventajas competitivas, líderes en su industria, alta rentabilidad sobre el capital invertido, poca deuda y bien gestionadas. Sobrepondera tecnología y salud.

2.- Regionales (50%):

  • Groupama Avenir Euro (30% el total de renta variable). Compañías de pequeña y mediana capitalización, con una visión de alto crecimiento a largo plazo dentro de Europa (incluye UE, UK, países nórdicos, suiza, etc..). Cartera de alta convicción. El sector tecnológico (46%) y la salud (23%) representan casi un 70% del fondo.

  • Horos Value Iberia (20% del total de renta variable de tu cartera) es un fondo que invierte en acciones del mercado español (80%) y portugués (20%) siguiendo una filosofía value, sobreponderando el sector bancario e industrial.


FONDO DE RENTA FIJA (53%). Renta 4, Renta Fija que invierte principalmente en Europa con un plazo vencimiento de bono de baja duración (1,39 años). 

FONDO MONETARIO (12%) Pictet Short Term Money Market en CHF.

Algunos comentarios sobre la estructura de tu cartera:

  1. En primer lugar, como bien has señalado, con respecto a los fondos de renta variable todos ellos son buenísimos fondos considerados uno a uno que han funcionado bien en 2020 y 2021. Pero, las circunstancias económicas mundiales son muy distintas: una guerra en  Europa, inflación elevada y duradera, el inicio de la normalización de políticas monetarias por parte de muchos de los principales bancos centrales del mundo, recesión en Europa... En mi humilde opinión, tu cartera, a pesar de tener grandes nombres, no está adaptada al contexto actual y te recomendaría que le dieras una vuelta al enfoque de la misma. 
  2. Un 70% de la cartera son fondos growth con un PER 28 de tu cartera global. En el contexto actual de normalización de políticas monetarias, las acciones de puro “growth” van a sufrir más que otras porque necesitan financiarse a tipos más altos que en los años anteriores para seguir creciendo y, ante la subida de tipos, muchas de estas empresas no van a poder cumplir con las expectativas. 
  3. Sobre la distribución de tu cartera de renta variable: 50% fondos globales de gran capitalización, 30% fondo de pequeña y mediana capitalización europea y 20% en fondo ibérico. Personalmente, asignaría más peso al core (mínimo 60%) en fondos de renta variable global de gran capitalización. El núcleo de la cartera (core) lo componen dos grandísimos fondos (FS y Seilern) que tienen una filosofía de inversión similar (cada año su cartera se parece algo más) y su comportamiento medido en términos de rentabilidad será muy similar. Personalmente, me quedaría solamente con uno de los dos e incorporaría un fondo global que aportara una filosofía distinta y sea más acorde con la situación global.
  4. Por regiones, me parece una cartera que sobreponderas en exceso Europa (62%) en detrimento de USA (37%) y nada en Asia (0%). Teniendo en cuenta el contexto geopolítico actual, la amenaza de recesión en Europa y exposición a productos enfocados al crecimiento; tener una sobreponderación al continente europeo genera grandes incertidumbres para tu inversión. Si, a pesar de ello, consideras sobreponderar Europa, creo que hay otros productos que pudieran hacerlo mejor en el corto y medio plazo. Además, España, un pequeño país que representa la 15ª economía mundial,  es tu segundo país en inversión (con un 15% de tu inversión está expuesta en España) por delante de países como Francia, Alemania, UK, … Desconociendo el plazo de tu inversión pero, suponiendo que vas a largo plazo, tendría posiciones en Asia y emergentes.
  5. Por sectores, sobreponderación en salud (21%) y tecnología (30%) que representan más del 50% de toda tu cartera. Son buenos sectores y lo harán bien en el futuro; pero, como siempre, al sobreponderar unos sobre otros, tu cartera se desequilibra. Por ejemplo, sectores como energía y materias primas (los que mas rentabilidad han generado este año) no tienen presencia (o muy limitada) en tu cartera y, en su lugar, estás sobreexpuesto a los sectores que peor se están comportando en el 2022.
  6. Por último, el fondo de renta fija de Renta 4, a pesar de tener una duración de bonos de corta duración, es posible que siga sufriendo en este año y supone asumir un % importante  de riesgo. En su lugar, valoraría otras opciones o, por ejemplo, ampliar la posición en el monetario que ya tienes en cartera en detrimento de este fondo. 


#13539

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu detallada explicación, todo aclarado y muy amable 
Un saludo 
#13540

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Coñe, pues di reapertura, que "pa" eso tenemos la palabra en español/castellano y acabamos antes.
#13541

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Justo antes del covid estaba a 10000 o sea que sería un buen suelo.
#13542

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Qué nivel. Y encima gratis.
#13543

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Por desgracia los inversores no podemos delegar y olvidar, tb hemos de hacer gestión activa de nuestros fondos. Y es muy difcil.
#13544

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Quiere decir que el interés es euribor más 0,45%
#13545

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2022: análisis, opiniones y consultas

Yo tambien llevo el BNY melón pero mis pérdidas son mayores del 50% ahora mismo y es que entre en noviembre.Como ves o veis este fondo porque el roto que me está dejando es considerable.
Saludos 

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