#3136
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola carlos2011, aprecio que has hecho cambios significativos respecto a la cartera que te comenté en el #2198.
Si sumamos los porcentajes que marcas, exceden el 100%. Voy a considerar que los sectoriales del Quaero y Allianz tienen una asignación del 5% cada uno.
Tienes una diversificación interesante, con una combinación de estilos que puede funcionar bien, y dos apuestas sectoriales que son la inteligencia artificial y las energías limpias. También añades factor small caps a la cartera con un buen fondo global.
Sigues manteniendo los dos Morgan Stanley; ya he opinado sobre esto en varias ocasiones. Yo no los combinaría en la misma cartera.
Por otra parte, comentas que tu distribución es 60-40. Es cierto que el BL es un fondo que invierte en compañías maduras, con bajo crecimiento y muy estables, pero no deja de ser un fondo de RV. Tiene mucha menor sensibilidad a las variaciones de mercado, pero no es un fondo cuyo fin sea preservar capital. Como tampoco es un fondo defensivo el Bluebay de RF. Éste invierte en bonos de gobiernos europeos en grado de inversión, con diversas duraciones, pero no es un fondo patrimonialistas. Si eres consciente de ello, está bien, pero no los incorpores en cartera pensando en un papel que no es el que les debe corresponder.
En cuanto a lo de tu familiar, mi recomendación es que tengas la máxima prudencia a la hora de aconsejar ningún producto en particular a cualquier amigo o familiar. Todo es muy bonito hasta que deja de serlo. Yo siempre he renunciado a recomendar nada a nadie de mi entorno cercano. Nunca a nadie, pero a los cercanos mucho menos. Si lo que buscan es invertir corriendo un riesgo bajo, creo que hay formas más adecuadas de reducir el riesgo que con la combinación que planteas.
Si sumamos los porcentajes que marcas, exceden el 100%. Voy a considerar que los sectoriales del Quaero y Allianz tienen una asignación del 5% cada uno.
Tienes una diversificación interesante, con una combinación de estilos que puede funcionar bien, y dos apuestas sectoriales que son la inteligencia artificial y las energías limpias. También añades factor small caps a la cartera con un buen fondo global.
Sigues manteniendo los dos Morgan Stanley; ya he opinado sobre esto en varias ocasiones. Yo no los combinaría en la misma cartera.
Por otra parte, comentas que tu distribución es 60-40. Es cierto que el BL es un fondo que invierte en compañías maduras, con bajo crecimiento y muy estables, pero no deja de ser un fondo de RV. Tiene mucha menor sensibilidad a las variaciones de mercado, pero no es un fondo cuyo fin sea preservar capital. Como tampoco es un fondo defensivo el Bluebay de RF. Éste invierte en bonos de gobiernos europeos en grado de inversión, con diversas duraciones, pero no es un fondo patrimonialistas. Si eres consciente de ello, está bien, pero no los incorpores en cartera pensando en un papel que no es el que les debe corresponder.
En cuanto a lo de tu familiar, mi recomendación es que tengas la máxima prudencia a la hora de aconsejar ningún producto en particular a cualquier amigo o familiar. Todo es muy bonito hasta que deja de serlo. Yo siempre he renunciado a recomendar nada a nadie de mi entorno cercano. Nunca a nadie, pero a los cercanos mucho menos. Si lo que buscan es invertir corriendo un riesgo bajo, creo que hay formas más adecuadas de reducir el riesgo que con la combinación que planteas.