España
Hola,
Hace apenas un par de semanas contraté una cartera gestionada con Caixabank, pero debido a imprevistos familiares, debo disponer de ese dinero. Mañana me presentaré en la oficina para gestionarlo, pero me preguntaba qué podria comportar dicha decisión.
¿Alguna idea/experiencia?
Gracias por anticipado!
Creo que tener que salir es lo mejor que te ha podido pasar. Pues depende de lo que hayas firmado... a saber qué condiciones tienen, igual te hacen pagar la comisión de todo el año, pero ni idea, no he trabajado con carteras gestionadas.
Por curiosidad, de los fondos (entiendo que será solo de fondos y no de bolsa) que te han recomendado ¿cuántos eran de Caixabank y cuántos no?
Ahora que tienes reciente la firma y lectura del contrato, es de suponer que te acordarás del contrato que leíste. Allí debe estar especificado todas las condiciones y también lo relacionado con reembolsos.
Ibex : 2017-06-02
Fecha Empresa Precio VALORACION Volatilidad Operativa __________________________________________________________________________ 2017-06-02 IBE.iberdrola 7,15 94 11,6% 7,22 vta 2017-06-02 CCE.cocacola 40,72 10 13,5% 2017-06-02 ITX.inditex 36,67 83 13,5% 37,79 vta 2017-06-02 REE.redElectrica 20,18 61 11,6% 2017-06-02 TEF.telefonica 10,02 26 15,4% 2017-06-02 AMS.amadeus 52,62 120 12,6% vender 2017-06-02 ENG.enagas 26,55 41 11,9% 2017-06-02 ELE.endesa 22,05 89 12,5% 22,46 vta 2017-06-02 ABE.abertis 16,35 91 12,8% 16,60 vta 2017-06-02 FER.MC 20,35 63 13,5% 21,80 vta 2017-06-02 AENA.MC 182,55 202 13,6% vender 2017-06-02 REP.MC 14,82 54 16,4% 2017-06-02 GAS.mc 22,18 94 13,7% 22,43 vta 2017-06-02 BBVA.MC 7,24 54 19,1% 2017-06-02 SAN.mc 5,82 69 20,2% 6,23 vta 2017-06-02 EBRO.MC 21,24 71 10,7% 22,29 vta 2017-06-02 MRL.MC 11,47 44 14,0% 2017-06-02 GRF.MC 25,37 112 14,5% vender 2017-06-02 BKT.mc 8,19 75 14,6% 8,58 vta 2017-06-02 ANA.mc 83,90 91 13,7% 85,32 vta 2017-06-02 VIS.MC 55,17 56 12,8% 2017-06-02 CLNX.mc 18,99 116 14,6% vender 2017-06-02 ACS.mc 35,62 98 15,7% 35,77 vta 2017-06-02 DIA.mc 5,52 27 16,6% 2017-06-02 COL.MC 7,37 50 14,6% 2017-06-02 SAY.mc 10,09 87 10,7% 10,31 vta 2017-06-02 GAM.mc 19,92 82 18,9% 20,68 vta 2017-06-02 MAP.MC 3,19 70 17,4% 3,39 vta 2017-06-02 TL5.MC 11,97 57 16,4% 2017-06-02 BME.MC 32,12 56 15,0% 2017-06-02 TRE.mc 33,87 6 17,3% 2017-06-02 CABK.mc 4,12 95 21,6% 4,17 vta 2017-06-02 SAB.mc 1,82 82 20,6% 1,89 vta 2017-06-02 ACX.MC 12,10 5 18,8% 2017-06-02 ZOT.MC 8,96 34 15,3% 2017-06-02 LOG.MC 24,22 100 13,9% vender 2017-06-02 CIE.MC 22,02 129 14,9% vender 2017-06-02 IDR.MC 12,86 66 17,8% 13,81 vta 2017-06-02 HIS.mc 15,11 107 14,7% vender 2017-06-02 IAG.mc 6,96 59 21,2% 2017-06-02 BKIA.mc 1,03 39 21,5% 2017-06-02 FCC.mc 9,69 71 17,1% 10,27 vta 2017-06-02 GCO.mc 37,09 113 15,2% vender 2017-06-02 APPS.mc 11,44 71 16,0% 12,11 vta 2017-06-02 ALM.MC 15,62 20 16,8% 2017-06-02 PSG.MC 6,00 37 17,5% 2017-06-02 ALB.mc 54,00 138 13,9% vender 2017-06-02 LRE.mc 7,91 36 15,6% 2017-06-02 NHH.mc 5,50 101 19,2% vender 2017-06-02 AXIA.mc 15,75 81 16,4% 16,36 vta 2017-06-02 A3M.mc 11,37 30 19,4% 2017-06-02 scyr.mc 2,64 70 21,7% 2,82 vta 2017-06-02 fae.mc 3,13 1 17,3% 2017-06-01 MEL.MC 13,86 89 23,6% 14,20 vta 2017-06-02 enc.mc 3,48 115 21,0% vender 2017-06-02 air.MC 75,50 93 16,8% 76,56 vta 2017-06-02 tlgo.mc 5,58 55 20,6% 2017-06-02 bdl.MC 113,40 27 15,2% 2017-06-02 vid.MC 58,20 62 17,5% 62,90 vta 2017-06-02 eno.mc 11,64 132 15,6% vender 2017-06-02 pac.mc 7,74 156 18,1% vender 2017-06-02 fdr.MC 6,20 163 17,7% vender 2017-06-02 DOM.mc 3,64 52 18,0% 2017-06-02 tub.MC 3,64 106 22,3% vender 2017-06-02 MCM.mc 31,72 131 17,5% vender 2017-06-02 LGT.mc 22,00 146 21,9% vender 2017-06-02 IBG.mc 30,65 116 18,5% vender 2017-06-02 rovi.mc 16,00 61 19,4% 2017-06-02 ohl.mc 3,22 39 35,4% 2017-06-02 pop.mc 0,41 129 44,5% comprar 2017-06-02 MERCADO = 69 9,3%________________________________________________________________________________________________ 11) ORDEN (Criterio.CALIDAD) : las empresas están Ordenadas de mejor a peor. 22) VALORACION (Criterio.OPORTUNIDAD) = Distancia del Precio.Actual al Precio.más.PROBABLE. . . . VALORACION.negativa = Rojo = Infravaloración = Sobreventa = COMPRA [comprar SI menor -100] . . . VALORACION.positiva = Verde = Sobrevaloración = Sobrecompra = VENTA [vender SI mayor +100] . . . Está Operativamente NORMALIZADA a 100 [menor -100% = COMPRAR, mayor +100% = VENDER ]. 33) Volatilidad = Volatilidad.FUTURA Anual (Desviación.Típica Anual, MAS PROBABLE) Las Empresas en NEGRITA son las que también están en la Cartera Optimizada. Además de ser de las mejores (Blue.Chips), se intenta que estén sectorialmente DIVERSIFICADAS (no clonadas). Detalles.Tabla: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/617711-tabla-valoraciones Detalles Cartera: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1759345-cartera-optimizada ________________________________________________________________________________________________
______________________ CARTERA OPTIMIZADA 2017 _______________________
Patrimonio.Inicial(Pat0) = 234209
Patrimonio.Actual = 265497 = RentaVariable + Liquidez
RentaVariable = 165808
Liquidez = 99689 [incluye Dividendos=1667]
RENTABILIDAD(Reta) = 31288 =13,4% a 2017-06-02
VOLATILIDAD.anual(Vola) = 5,8%
Correlación = 63%
Rotación.Cartera(Rot) = 52960 =22,6%
_____________________________________________ Operativa.Programada ___
IBE.iberdr = 1298 x 7,15 = 9277 - ITX.indite = 233 x 36,67 = 8543 - REE.redEle = 434 x 20,18 = 8756 - TEF.telefo = 777 x 10,02 = 7782 - AMS.amadeu = 175 x 52,62 = 9209 - ABE.aberti = 521 x 16,35 = 8518 - FER.MC = 400 x 20,35 = 8140 - REP.MC = 475 x 14,82 = 7040 - GAS.mc = 380 x 22,18 = 8430 - SAN.mc = 1204 x 5,82 = 7007 - EBRO.MC = 445 x 21,24 = 9452 101 x 22,06 = 2228 = vta GRF.MC = 358 x 25,37 = 9082 87 x 26,22 = 2281 = vta VIS.MC = 138 x 55,17 = 7613 - ACS.mc = 234 x 35,62 = 8334 - DIA.mc = 1317 x 5,52 = 7265 - MAP.MC = 1998 x 3,19 = 6380 - BME.MC = 238 x 32,12 = 7645 - TRE.mc = 181 x 33,87 = 6130 - ZOT.MC = 768 x 8,96 = 6881 - IDR.MC = 609 x 12,86 = 7835 - IAG.mc = 933 x 6,96 = 6490 - ______________________________________________________________________
Historico.Cartera Historico.IBEX (*)
año Pat0 Rot Reta Vola Reta Vola Indice0
------------- ------------- ------------- -------
2012 149524 23% 11,2% 8,2% 2,8% 16,7% 17158
2013 166258 19% 19,7% 5,5% 27,8% 10,8% 17635
2014 198979 12% 6,3% 5,9% 8,6% 11,9% 22529
2015 211588 32% 3,8% 9,0% -3,5% 14,2% 24470
2016 219655 45% 6,6% 9,0% 2,6% 15,0% 23602
2017 234209 ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. 24215
2018 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
2019 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
2020 ...... ... ..,.. .,.. ..,.. .,.. ....
------------- ------------- -------
PROMEDIOS = 9,5% 7,5% 7.7% 13,7%
RATIO.Reta/Vola = 1,3 0,56
RATIO.EFICIENCIA.cartera/mercado = 1,3/0,56 = 2,3
(*) Se trata del IBEX Total Return (que incluye Dividendos)
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El problema fundamental de la Bolsa es la corrupción y manipulación.