Para la rentabilidad actual: tienes que ponderar la rentabilidad de cada fondo según cuanto has invertido. En tu caso:
((1000€ * 20%) + (2000€ * -20%) + (3000€ * 1%) / (1000+2000+3000) = -2,83%
Y para obtener el TAE, la fórmula de Luque, faltarían las fechas en tu ejemplo
Ya creo que tengo lo que necesito (que además era una tonteria de formula), pongo la situación con los datos de tres fondos y solo los datos que me interesan para el calculo:
€ VL VL ACTUAL %FONDO 1000 10 12 20,00% 2000 5 4 -20,00% 3000 100 101 1,00%Bien pues para calcular lo que quiero hago: ((A1*D1)+(A2*D2)+(A3*D3))/SUMA(A1+A2+A3) Con eso sale la rentabilidad de la cartera, que en este caso es: -3% S2
Gracias deiv5, veo que nos hemos "pisado" en las respuestas.
A mi me faltan los decimales,
s2
Hola,
Yo incluiría las fechas de compra en los cálculos. Igual que dices que no es lo mismo ganar un 20% sobre 1000 que perder un 20% sobre 2000, no es lo mismo ganar un 20% en un año que perder un 20% en un mes. Usando la función TIR como ya te han contestado es muy fácil tener en cuenta las diferencias entre las fechas de compra.
Un saludo.
OK, victormog2, tienes toda la razón, me parece un dato muy relevante, pero es el que tengo calculado en el porcentaje de rendimiento de cada fondo, luego hago la media de ese porcentaje de rendimiento de cada fondo, debidamente calculado en función de fechas, para conocer la "media" de la cartera.
Saludos
Aclarado entonces, considera meter, al menos el TAE. Es una información valiosa, jejeje.
Saludos y buenas plusvalías!
Si me lee , verifique que no diga una estupidez. Tenga criterio propio.
¿como calcularias el TAE en mi situación?
Gracias
Pues tal y como te han dicho en una respuesta anterior.
Te pongo por columnas cómo sería la Excel. No sé editarlo para que se vea bonito espero que lo entiendas.
A B C D E F
1 Fecha Inversión VL VL actual Valor actual %FONDO
2 1/1/2013 -1000 10 12 1200 20%
3 1/3/2013 -2000 5 4 1600 -20%
4 1/9/2013 -3000 100 101 3030 1%
5 =HOY() =suma(E2:E4)
6 =TIR.NO.PER(B2:B5;A2:A5)
Con estos datos debería salirte:
A5 la fecha de hoy
B6 5830 (suma de los valores actuales)
A6 -0,0378
Es decir que esta inversión tiene una TAE de -3,78%
Espero no estar equivocado después de este turrón porque si es así tengo mal la excell que uso para seguir mis fondos.
Un saludo.