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17/02/20 15:58
Ha respondido al tema ¿Qué le pasa a Telefónica (TEF)?
Buenos días,La experiencia es mala desde luego. Pero eso pasa en todas las empresas burocratizadas. Por suerte el mercado es amplio y hay mucha oferta. Pero te puede pasar (y a otros ya les pasa) lo mismo con vodafone, orange, etc. Y por lo menos en movistar te contestan, como te pase con masmovil rézale a la vírgen. Con vodafone conozco casos cercanos esperpénticos.Hablando de tu caso, las incidencias que comentas, en general, me extraña que no te las hayan podido solucionar (cargos indebidos). Porque a mí cada vez que hay un cargo extraño, se me abona si no es correcto. Eso sí, la factura hay que puntearla.Las empresas burocratizadas son lo peor como te salgas del carril, para volver a encauzarte tienes que dar con un trabajador eficiente y que conozca lo que estás sufriendo. Si no, la pelota sigue rodando y la maquinaria no para siguiendo el procedimiento. Al final burocratizar es antónimo de personalizar, y tiene estas cosas.Si eres una empresa, te puedo decir que moviestar responde bastante mejor que la competencia en mi opinión. Tiemblo pensando tener una caída de internet con otras marcas.Saludos.
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14/02/20 12:59
Ha respondido al tema Ing o Renta 4
Diría que para ETFs no hay mínimo. Vamos, que es comprar el etf como si fuera una acción. Lo comento por lo que dices de Renta 4, me extrañaría muchísimo. Por fiabilidad, ambos tienen ficha bancaria. 100k garantizados. Un tema menos a comparar.Por precio de compraventa te da igual prácticamente si es para mantener. Ambos son caros, y ambos te van a trasladar los corretajes. Otro tema menos para comparar.Por variedad, la verdad que la variedad ahora mismo se la han cargado y bastante con el cambio normativo, pero antes R4 era casi insuperable en ETFs. Ahora no sé cómo está la cosa.Por comisiones de custodia y divis, ING creo que es gratuita.De Selfbank me extraña eso que comentas. Cierto es que hace tiempo que no necesito llamar, pero vamos. ING vendría a ser como Selfbank a efectos de costes.Otra opción que puedes mirar es ClickTrade (yo no soy comercial de ellos, pero opero y de momento bien). Pero aquí vas más a tu bola y el asesoramiento es peor.Saludos.
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14/02/20 12:35
Ha respondido al tema TEVA Pharmaceutical
Buenos días, Por aportar, no olvidéis mirar emisiones si os va la R.Fija, porque han dado muchísimo juego. Malo que ya es BB, pero para especular eso es secundario. 100K nominal en euros.https://www.boerse-stuttgart.de/en/tools/product-search/bonds/?searchstring=tevaSaludos.EDITO: para modificar el enlace. Saludos.
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14/02/20 10:57
Ha respondido al tema Kraft Heinz Company NYSE:KHC
Buenos días,Los resultados de ayer no convencieron al mercado. La empresa vuelve a los beneficios, no parece que haga provisiones del fondo de comercio relevantes a las que ya nos tenía acostumbrados.Caída de ventas de un dígito medio, caída de costes de un dígito bajo, y caída de beneficios de dos dígitos (sin extraordinarios).-7,56% al cierre, 27,77USD, cerca de mínimos intradía.Puede haber más oportunidades de swings ahora, veremus si hay continuación bajista hoy o si rebota.Saludos.
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11/02/20 17:24
Ha respondido al tema ACS (ACS): seguimiento de la acción
Me pierdo, pero entiendo que como un dividendo normal y corriente en efectivo, vamos que si estás largo te pertenece. https://www.rankia.com/blog/contratos-por-diferencias/1927693-cfd-como-afectan-dividendosLa verdad que ls CFDs sólo los he usado para cortos cuando no he podido hacerlo en MEFF con futuros, siento no poder ayudarte. A ver si alguien te aclara la duda mejor.Saludos.
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11/02/20 15:03
Ha respondido al tema ACS (ACS): seguimiento de la acción
Acaba de hacer máximo del día en 31,11€. Yo creo que los 31,5 pueden ser ya complicados, pero vamos, yo no saldría totalmente en ese punto de momento. A ver si cierra al menos por encima de 31, sería una señal de rebote interesante.Suerte!
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10/02/20 11:11
Ha respondido al tema ¿Nueva "pillada" en DEOLEO ?
Todavía recuerdo ver al expresidente hablando en Bloomberg (¡cuando había bloomberg es España!) entrevistado en la Bolsa de Madrid. Afirmaba que él compraba, todos los días, y "un poquito", literalmente. Sería ¿2006? o así. Ahora sale a la luz todo esto de forma más o menos definitiva, y lo que no sabemos. Menudo destrozo hicieron a la empresa, desfalcar más de 200 millones (de hace 15-20 años, ojo), destrozar los ahorros de miles de perqueños inversores que suponen mucho más de ese monto, etc., tiene un precio penal de apenas un año y pico de prisión teórica (veremos lo que cumplen). Ah sí, y 5.000 y 3.000 euros de multa a cada hermano, manda narices!La verdad que la justicia penal es este caso es una mierda, lo siento por el grueso del palabro. A saber el acuerdo civil de indemnización al que han llegado, pero debe ser de chiste si está al mismo nivel.
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10/02/20 10:12
Ha respondido al tema ¿Cómo veis a Atresmedia (A3M)?
En otro orden de cosas .... otro "nicho" al que le están poniendo coto. El negociete de los derechos de autor.https://dircomfidencial.com/medios/rtve-mediaset-y-atresmedia-entre-las-14-televisiones-imputadas-por-un-fraude-millonario-20200204-1619/EDITO:Recordemos que en 2020 se estima que por primera vez en España el mercado publicitario digital se iguale al generalista en cuota. En otras palabras... cambio en el modelo de negocio.Saludos.
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10/02/20 10:00
Ha respondido al tema ¿Cómo veis a Atresmedia (A3M)?
Yo también creo que es un error. Porque las audiencias se mantienen/bajan ligeramente, pero los costes están muy controlados. En otras palabras, los márgenes (en %) son estables. Viene a traducirse en que la gestión operativa funciona, eso es importantísimo en un negocio deflacionario como este, adaptar costes a la medida del pastel publicitario. En esta empresa lo más rápido a corregir, sencillo y efectivo, sin duda es la estructura de capital, no está optimizada ni añade valor a largo plazo. El BPA puede mejorarse o mantenerse con recompras, además de sostener las cotizaciones. A estos precios de derribo es que no hay excusas, PER 2019 de 8 veces, PER 2020 de ¿10?. Incomprensible. Me repito más que el ajo. Saludos.
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10/02/20 09:48
Ha respondido al tema ACS (ACS): seguimiento de la acción
IBEX, sin más, parece que quiere romper resistencias. El viernes creo que dio pistas, supongo que será de la mano de TEF, REP y bancos, que están muy rezagados respecto a otros valores. Para un swing pequeñito puede funcionar. Sólo es mi opinión, no es una recomendación. Saludos.
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07/02/20 15:18
Ha respondido al tema ACS (ACS): seguimiento de la acción
Buenas tardes,Solo para tradear, y sólo busco el rebote a la parte alta del canal, el negocio no me interesa, aunque es una empresa hipersaneada. Primer objetivo 31,5€, segundo 32,50€, tercero 33,50€ (cierre del hueco). Yo el stop lo tengo dinámico, opero en rangos, y de momento anda en esa zona que comentas, pero se va moviendo.El IBEX quiere romper resistencias. Relativamente la acción está muchísimo más débil, imagino que todavía se recupera de lo de Australia.Saludos.
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05/02/20 17:29
Ha respondido al tema ¿Qué le pasa a Telefónica (TEF)?
Buenas tardes,Qué cosas, según el portal, la subjetividad de la misma noticia publicada en dos sitios.https://www.ecobolsa.com/noticias/nubarrones-telefonica-espana-barclays-ubs-caida-ingresos.htmlUn saludo.
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05/02/20 17:16
Ha respondido al tema ¿Cómo veis a Atresmedia (A3M)?
 Los dividendos son una parte del beneficio. No se endeuda para pagar dividendos Buenas tardes,Si tu empresa tiene reservas (patrimonio neto) acumuladas que quieres distribuir, pero no tiene efectivo porque las hautilizado para financiar partidas de activo, puede emitir deuda. Cargala empresa de deuda y efectivo, y ahora ya sí, repartes beneficio con cargo a reservas. El resultado efectivamente es distribuir beneficios pasados retenidos (no hay discusión técnica posible al respecto), pero realmente se está endeudando la empresa para pagar dividendos. El Divi extraordinario del año 2017 inauguró la fiesta. Se empieza a sospechar algo cuando ves que desde 2017 el pasivo no corriente está disparado, mientras, el patrimonio neto baja de 517 a 420 millones (traspaso de neto a deuda a largo) con un activo total similar. http://tools.morningstar.es/es/stockreport/default.aspx?tab=10&vw=div&SecurityToken=0P0000A5V1%5D3%5D0%5DE0WWE%24%24ALL&Id=0P0000A5V1&ClientFund=0&CurrencyId=EUR ."Special cash dividend" marca la senda.Un saludo.
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04/02/20 14:02
Ha respondido al tema ¿Qué le pasa a MAPFRE (MAP)?
 Buenos días, Según tengo entendido como no experto, el negocio de seguros es (era) tremendamente sencillo, básicamente cobrar "por anticipado", más un pequeño margen, todos los costes de los siniestros estimados (en promedio) de tu cartera de clientes, y con ese monto hacer inversiones; mientras se iban pagando los siniestros, las inversiones daban un retorno. Luego con la renovación de la prima, vuelta a empezar. En resumen: margen inicial + rentabilidad de la inversión de lo recibido "por anticipado".  1. El margen inicial se ve muy afectado por la competencia feroz, pero también por la atención al cliente prestada.  2. La rentabilidad de lo percibido "por adelantado" está sufriendo, reducido directamente por la represión financiera y la barra libre de los bancos centrales, ya que normalmente eran inversiones muy seguras por razones obvias.   El cambio climático no actúa sobre ninguno de los márgenes expuestos directamente:  * Agrega variabilidad de la siniestralidad. En otras palabras ... incertidumbre. Varianza. Esto es muy peligroso, o muy beneficioso, según sea un año estable o loco. * Agranda el pastel. Más gente compra primas. Ejemplo para entenderlo. En Ciudad Real este año hubo una granizada que los abueletes no habían visto desde hace 30 años. El típico palazo de 30 minutos de granizo de tamaño de pelotas de golf. Campo, coches y tejados a tomar por saco. Resultado: primas extraordinarias pagadas (varianza) y gente que compra seguros y coberturas adicionales a las que tenía (agranda el pastel). Este año, si no hay palazo, beneficio extra, si lo hay, pueden tener pagos de primas extra (pérdidas) pero probablemente más mercado (pastel mayor).  Por otro lado, y termino, Mapfre tiene una atención al cliente buena al lado de compañías low cost. Un valor de marca superior a la mayoría de aseguradoras. Esto puede estar cambiando, yo he notado que el proceso de trato se ha burocratizado un pelín, pero la aseguradora sigue funcionando. El cambio climático es un elemento más a considerar, ni bueno ni malo, siempre que se gestione. No lo sabemos, pero os aseguro que Mapfre lo gestionará reasegurando y en los términos que crea conveniente. Porque si no ya habría echado la persiana. Por otro lado, yo creo que la represión financiera es otro factor a tener muy en cuenta. Impacta menos en empresas globales, pero realmente puede estar obligando a las aseguradoras a mutar su modelo de negocio.Saludos. 
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03/02/20 11:43
Ha comentado en el artículo Los bancos, una inversión apestada
Buenos días, Por lo pronto a grandes clientes y empresas de todo tipo les están metiendo remuneración de la cuenta NEGATIVA; desde este año han empezado a saco. Entre -0.40% y -0.50%. Además, todos se han puesto más o menos de acuerdo a la vez. Será casualidad.... Las empresas no pueden prescindir de los bancos porque la ley los obliga, no es como los particulares. Ni tampoco las administraciones públicas, a las que tienen que estar sangrando. No sé, pero a los bancos parece que les queda tela por cortar. Saludos.
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29/01/20 00:34
Ha respondido al tema ¿Cómo veis a Atresmedia (A3M)?
Pregunto... desde cuándo el circulante es deuda? Como mucho será deuda a cp con entidades no?Y puestos a contarla ... en su caso, ¿habrá que restar el activo corrient? Vale, pues al menos la tesorería, para calcular la deuda neta. La deuda bruta no dice nada en sí.El chicharro este si no reparte dividendo amortiza deuda completamente en dos años.Deuda neta de 179 millones a cierre Q3. Beneficio anual en totno a 100 millones. Coste de la deuda sobre BN de chiste.Deuda manejable, pero que está restando valor a la estructura de capital porque se usó para pagar dividendo en vez de invertir en el negocio ... o al menos en recomprar para subit BPA.Un saludo.
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