Cartera Recomendada

Hola llevo ya unos meses leyendoos e intentando aprender todo lo posible sobre invertir en fondos, y creo que ya ha llegado el momento de lanzarme lo único que no tengo muy claro lo de la diversificación cuando el patrimonio a invertir es más bien escaso. Es que veo aquí a gente con 20 o 30 fondos diferentes, pero cuando sólo se dispone de unos 10k € para invertir se me antojan excesivos, así que teniendo en cuenta esa cantidad cuantos fondos creeis que son necesarios para tener una correcta diversificación sin que se diluya excesivamente la cantidad a invertir en cada uno?? Muchas Gracias.

Lo de la diversificación es algo muy difícil de responder. Desde luego 20 o 20 para 10k no parece razonable.

En cuanto a que se diluya la cantidad a invertir a cada uno, eso realmente no es problema, los mínimos de entrada son muy bajos y no hay comisiones de compra, con lo que lo mismo te da tener 5 que 50 en este sentido. Tener más te va a dar más trabajo de seguimeinto, por lo cual es cosa de cada uno si tiene tiempo o ganas de hacerlo.

Yo personalmente, para 10k, tendría alrededor de 8 fondos. Pero ya te digo, es muy personal, uno opinará 3, otro 6, otro 12...

Todo depende de la ponderación que quieras darle y que tipo de fondos, no tiene sentido tener 4 fondos de renta fija a corto plazo o 3 monetarios, pero igual sí 4 fondos de renta variable. También los fondos long/short o de retorno absoluto que el gestor se nota, puedes tener fondos de la misma categoría pero diversificando gestor, porque probablemente se comporten diferente. Todo depende de tú perfil y como quieras distribuirlo.

Saludos

Con 6-8 fondos tienes suficientes:
- Monetario
- Renta fija 1 o ninguno?
- Mixtos 2-3?
- Long-Short 1-2?
- RV global 1-2?
- Elegir 1 o 2 más para sobreponderar algun sector o zona: Europa o España o USA o Japon o Consumo o Biotech o Small caps o lo que creas que va a ir mejor
Asi me salen entre 6 y 11
Pero lo importante es que tu estes comodo. Si quieres tener 20 fondos, pues tenlos que no pasa nada. Yo tengo algunos fondos con 400 eurillos y ahi van haciendo lo que pueden...

Muchísimas gracias a todos por vuestras raudas respuestas. Lo cierto es que siendo primerizo en estas lides y conociéndome como me conozco creo que con 6 fondos para empezar voy más que servido jeje. Os comento la cartera que tengo en mente, sentíos libres de modificarla, completarla y criticarla cuanto creáis necesario.
Fondo Monetario ------ Renta 4 Monetario (ES0128520006)
Mixto Flexible ------ Renta 4 Wertefinder (ES 0173323009)
Mixto Defensivo ------ M&G Optimal Income (GB00B1VMCY93)
RV Española ---------- Abante GF Spanish Opp (LU0861897477)
RV Global ------------ M&G Global Dividen (GB00B39R2S49)
RV Salud ------------- DWS Health Care (DE0009769851)

Bueno ya me contaréis que os parece y que quitaríais o añadiríais

Muchas Gracias

Para criticar tu cartera, deberías indicarnos tu horizontal temporal, aversión al riesgo, si el dinero invertido es una parte de tu patrimonio o todo..

En base a eso es importante el % que dediques a cada fondo, no lo indicas.

Hablando puramente de los fondos, el Monetario probablemente lo sustituiría por el Pegasus o dejaría una parte mínima, dependiendo de si tienes más capital en depósitos.

Wertefinder y Optimal Income sin problemas, aunque puedes analizar otras opciones como Bantleon, Cartesio X.

Sobre el Abante Spanish, espero que tengas un corazón fuerte y no tenga problemas en ver tu capital subir y bajar como una montaña rusa, es una bomba de volatilidad. Yo no podría estar dentro.

El M&G Global Dividend me gusta.

El DWS Health Care no lo conocía. A priori tiene buena pinta, voy a mirarlo un poco más.

Más importante que el patrimonio del que dispongas para invertir lo importante es el tiempo que tengas para invertir y la aversión al riesgo que tengas.

Una vez respondidas a estas dos preguntas yo haría carteras bien parecidas para 10.000€ y para 1.000.000€.

Los fondos de los que hablas son todos buenos. Te podría hacer alguna matización...
Un fondo monetario no es imprescindible en todas las carteras, hay más gente que los usa como instrumento para hacer rebalanceos o ajustes fiscales que para invertir.
El Abante Spanish Opp tiene muy poco historial. Lo sabes ¿no?

Es muy importante también que pienses los porcentajes.
¿Todos con igual aportación? Tendrías bastante renta variable ¿lo sabes? ¿Estás preparado para fuertes correcciones?

Aún te queda por madurar la cartera... reposa las ideas y no inviertas en caliente.

Un saludo y buena suerte.

Pues vista así puede parecer muy buena o mala o medipensionista.
Tal como te indica Elleo, ¿que porcentaje aplicarás a cada categoría? y ¿cual es tu plazo de inversión? y ¿cual es tu tipología de inversor? y ¿cuanto tiempo puedes estar sin tocar esa inversión? y sobretodo...¿como soportarias las pérdidas...?¿perderías horas de sueño cuando tus ahorros pierdan un 10%?
Son preguntas que debes hacerte a ti mismo...y según las respuestas pon los porcentajes.
Lo menos importante...son los fondos en concreto...aunque estos que has elegido son todos excelentes.
Saludos.