Ayudadme a elaborar mi estrategia. (1/4)

#1

Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 15:34

Tengo 60años, jubilado, conocimientos básicos de finanzas personales, economía normal-saneada, capacidad de ahorro de 500€ al mes.

Quiero dedicar unos 15.000€ (una parte de mis ahorros) a comprar participaciones de algunos fondos de inversión.

Actualmente -en fondos- tengo unos 3.000€ en renta fija corto plazo y aproximadamente 1.000€ en cada uno de tres fondos indexados al Ibex35, Eurostoxx50 y S&P500.

Sin demasiada aversión al riesgo.

Un saludo.

#2

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 16:10

Por lo que veo tienes tus ahorros bien diversificados. Es lo más importante.
Con los otros 15000 euros que quieres invertir haz lo mismo, no pongas todos los huevos en la misma cesta. Elige varios fondos de distintas categorías.
Fondos de la máxima calidad. Entra en moorningstar.es y busca fondos con 5 estrellas o como poco con 4.
No busques asesoramiento en un banco convencional. Solo se esforzarán para venderte sus propios productos que raras veces serán los mejores.
Si quieres podemos recomendarte algún fondo en concreto pero antes aclárame una cosa... con lo de que no tienes demasiada aversión al riesgo quieres decir que prefieres la renta variable ¿no?
Un saludo.

#3

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 16:22

Sí, con lo de que "no tengo demasiada aversión al riesgo" lo que quiero decir es que esos 15.000€ irían a fondos de renta variable.

Saludos.

#4

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 16:42

Invierte en varios fondos de distintos tipos. Te digo algunos de los fondo de RV en los que invierto o tengo pensado invertir.
Una cosa importante. Si vas a invertir mayormente en RV debes escalonar la entrada. Si inviertes de frente los 15000 y bajan las bolsas te cosatrá mucho recupararte... Hazlo poco a poco. Por ejemplo mete un tercio en renta variable y el resto en RF o en un mixto, y poco a poco vete pasándolo todo a variable.

#5

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 18:45

Gracias por los enlaces, los estoy estudiando.

Un saludo.

#6

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 20:40

Bien, He estado mirando el M&G Global Dividend EUR A GB00B39R2S49

Las rentabilidades,la volatilidad, ratio de Sharpe, Alpha y beta, he visto donde invierte y en que sectores y lo he comparado con otro fondo global que también se recomienda en el foro y que es el Nordea-1 Global Value Fund E EUR LU0173769935

Invierten en sectores diferentes quizá esa sea la razón para elegir uno u otro, pero yo ahí ya no se que hacer.

Por cierto Nordea tiene un Alpha este año de -2,22 ¿Qué significa?

#7

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

30/09/13 20:53

Pertenecen a sub-categorías distintas.
El M&G Global Dividend EUR A invierte en empresas que dan dividendos por encima de la media.
El ordea-1 Global Value Fund E invierte en grandes empresas con gran valor (Value)

Pero los dos son renta variable global. En el fondo, si vienen buenos tiempos serán buenos tiempos para los dos, y si son malos, lo serán para los dos.

Un Alpha de -2,22 significa que el fondo fue malen comparación con su índice de referencia (con los demás fondos de su tipo).

#8

Re: Ayudadme a elaborar mi estrategia.

01/10/13 17:13

Sigo mirando.

En las fichas de Morningstar, en la pestaña "cartera" hay varios indicadores: P/E, P/B...crecimiento futuro, crecimiento valor en libros...

Por ejemplo en http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000RTP&tab=3 vemos que el flujo de caja es -28,75

¿Cuáles son los mas importantes?

Gracias y un saludo.