Foncaixa Iter Extra ISIN ES0145458008 - La Caixa

¿Por qué suscribiste el fondo, con qué intención o qué esperabas de la inversión? ¿Te sientes a gusto teniendo el capital invertido en el fondo? ¿Cuánto tiempo pensabas o tienes pensado mantener la inversión?... Y muchas otras preguntas que deberías responderte para decidir sobre qué hacer. Siempre en frio y nunca dejándote llevar por las emociones.

Foncaixa Iter Extra no es un mal fondo, está entre los mejores de su categoría en Morningstar. El principal problema de los fondos mixtos, que en general están llevando mal las caídas, es su exposición tanto a activos de renta fija como variable. ''Cuando todo cae no hay donde esconderse.''

Un saludo!

Es un excelente fondo , pero como todo fondo tendra periodos con rentabilidad negativa y otros con rentabilidad positiva; con eso ya se cuenta.....para un horizonte temporal de 2-3 años me parece una muy buena eleccion . Yo mantendria ese periodo mínimo....

He estado mirando este fondo y me parece bastante interesante. Según datos de Morningstar tiene una volatilidad  del 2,91%. una rentabilidad media anualizada a tres años del 3,41% y ratio Sharpe 1,14. Además según MS la volatilidad del fondo es inferior a la media de la categoría, mientras que la rentabilidad es superior a la media. 

En lo que va de año ha caído, pero dentro de lo que cabe ha aguantado bastante bien (-0,95%). 

¿Os parece una buena opción para tenerlo en cartera?

Un saludo!

Yo estoy buscando y este también me parece interesante

Hola! Y has encontrado alguno de este estilo que te parezca también interesante? 

Un saludo!

Buenos días,

Mi padre tiene contratado este fondo en una oficina de Caixabank.

Desde principios de año la rentabilidad del mismo ha ido bajando. Su asesor de Caixabank le comenta en las veces que ha ido a la oficina, que las bajadas en estos productos es normal y que poco a poco la inversion se ira recuperando. Lo que no entiendo es que tampoco da una explicacion mas detallada del motivo de la perdida de rentabilidad.

Entiendo que en estos productos exista plusvalias o minusvalias, pero que no se sepa explicar mas alla de la situacion economica actual...

Aun asi e intentando buscar el motivo, ves que los comentarios de los gestores del fondo llegan con mas de un mes de retraso, que aumentan su exposición en renta variable americana cuando actualmente la volatilidad es alta y puede seguir bajando, hacen pensar que el fondo igual no esta bien gestionado, que transmiten poca informacion o que igual no es un fondo adecuado para este momento actual.

Con una perdida de casi el 4%, y como opinion, ¿ es recomendable traspasarlo a otro fondo asumiendo perdidas o mantenerlo por si vuelve a recuperarse algo?

ISIN del fondo: ES0145458008

Muchas gracias de antemano

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En https://markets.ft.com/data/funds/tearsheet/summary?s=ES0145458008:EUR tienes alguna información más del fondo.

En Rankia se ha recomendado alejarse de las propuestas que nos pueda hacer nuestro 'banquero', posiblemente busque SU beneficio y no el del cliente.

Tendrías que analizar las pérdidas que está dispuesto a soportar tu padre, para cuanto tiempo está dispuesto a tener un dinero en un fondo, si esta dispuesto a traspasarlo a otro fondo en pérdidas en FonCaixa Iter Extra; son muchas variables las que tienes que tener en cuenta.

¿En su día cúal fue la razón que empujo a tu padre a meter el capital en dicho fondo?

Yo desde luego no dejaría un dinero en un fondo en el que no son capaces de trasmitirme tranquilidad o no sepa cual es su política de inversión.

Hola Lucia, 

Te comento algunos aspectos que he encontrado al analizar un poco el fondo que comentas, ahora bien la decisión de si reembolsar es totalmente vuestra.

En primer lugar, si analizamos la rentabilidad del fondo en los últimos años encontramos un 0,83% en 5 años.. ya sólo este dato ya puede llamar la atención, ¿invierto en un fondo que en los últimos 5 años sólo ha obtenido un 0,83% de rentabilidad? Si además observamos la rentabilidad de su índice (3,54%) y de su categoría (1,46%), no es mucho pero es más de lo que ha obtenido el fondo. 

Si nos centramos ahora en las principales posiciones del fondo, encontramos lo siguiente: 

De las 10 principales posiciones, 5 de ellas son ETFs (nada más que añadir..), y de las otras encontramos un mayor peso relativo en deuda pública italiana, que es sin duda lo que habrá minado en gran parte la rentabilidad del fondo en estos últimos meses. Italia se encuentra en una situación "tensa" si me permites explicarlo de manera coloquial, digamos que la deuda de Italia supone cerca del 131% de su PIB, esa situación de deuda es insostenible y el problema surgen ante la intención de sacar adelante unos presupuestos en los que no se regulariza esta situación. A esto se le suma que la Comisión Europea se plantea ponerle una sanción si no rectifican esos presupuesto, y todo ello se traslada en inestabilidad, en prima de riesgo sobre la deuda del paí, a mayor riesgo, mayor rentabilidad exigida sobre la deuda, eso se traslada a los precios de lo bonos actuales, y en función de la duración que tenga la cartera sobre esos bonos, afecta negativamente a la rentabilidad del fondo.

En definitiva, el fondo es evidente que se está comportanto mal y no ha dado muchas señales de que sea capaz de hacerlo mucho mejor a priori. Eso si, como decía, la decisión es sólo vuestra. Te recomiendo que te pases por el siguiente hilo y comentes tus dudas, seguro que te pueden decir más de un fondo con un perfil similar a este que lo esté haciendo muy bien. 

Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2018: análisis, comparaciones, cambios, consultas

Un saludo, 

Muchas gracias! La razon fue la de sacar rentabilidad a los ahorros.

Es cierto que entre el desconocimiento y la confianza por parte del gestor de que era un producto teoricamente con poco riesgo y que sabiendo que podia tener alguna bajada, no esperaba que fuese tan grande.

Pero a parte lo que molesta mas, es que no saben o no da la sensacion de saber dar una explicacion o motivo de la bajada mas que paciencia, que ya recuperara parte del valor y que son situaciones normales. Desconocen en que invierte, politica de inversion, que van a hacer etc...

Valore con el lo que haremos, si pasarlo a un fondo monetario para evitar mayores perdidas y luego decidir con calma a que fondo traspasarlo.

Muchas gracias! Gracias por el analisis. La verdada que una vez visto casi le hubiese servido mas tenerlo en cuenta corriente y no invertir ahi. Pero bueno hecho esta y no hay vuelta atras.

De momento no contemplamos rescatarlo, la idea es traspasarlo a un monetario para eviatar mas caidas e ir mirando un fondo que pueda dar una mejor rentabilidad e ir recuperando poco a poco la minusvalia.

Hola.

Si en el fondo en cuestión no tienes beneficios, puedes pasarlo directamente a liquidez. Puesto que no vas a tributar por ello. 

El hecho de pasar de un fondo (A) a un monetario. Comúnmente se hace, porque ese fondo (A) está con beneficios y no se desea tributar (por el momento) por ellos. Por eso se traspasa sin obligación de tributar por esos beneficios.

Lo comento. Porque debes tener en cuenta que los fondos monetarios, en la actualidad, también están dando pérdidas (menores eso si). 

Con respecto a decidir en fondo invertir, tomadlo con calma.

Un saludo.

Hola Lucia,

Esa sin duda puede ser una de las mejores opciones si realmente quieres quitarte del medio el fondo. Dar un paso atrás no siempre es perder, es mejor perder un 5% que acabar perdiendo un 15%. Espero que podáis encontrar alguna alternativa que se adapte más a vuestro perfil de inverso y riesgo. 

Un saludo,

Hola, Lucía, Buenos días,

Si no tienes otra entidad a donde traspasar el fondo, aparte del Monetario, te recomiendo este de LaCaixa:

http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PAG6

Mi recomendación, a día de hoy, es traspasarlo al Monetario, esperar a que se tranquilicen las cosas y, posteriormente, traspasarlo al Selección Tendencias. Es un buen fondo (aunque con unas comisiones muy elevadas) y podrías recuperar lo perdido rápidamente. Una vez que recuperes la inversión, sería bueno que fuérais viendo otras Gestoras (si no son de la Banca Comercial, mucho mejor) en donde colocar vuestras inversiones.

Un saludo,

Paco