-------> Te recomiendo mucho que no pongas el BIC de Progetto. No es obligatorio y hay dudas, mejor dicho, Raisin pone un BIC de Progetto que es antiguo.
La dirección tampoco es obligatoria aunque no haya dudas de ella.
Ni el NIF es obligatorio aunque salga un aviso con triángulo amarillo al validar.
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Recopilatorio de datos erróneos o ambiguos en la información fiscal de Raisin:
https://www.raisin.es/impuestos/- Raisin:
- Identificación de la entidad: RAISIN BANK AG (en los datos particulares aparece Raisin GmbH y en el listado Raisin Bank AG).
- En saldo a fecha de cierre de un depósito una veces pone 0€ y otras el saldo con los intereses sumados. Se cree que debe ser el saldo sin intereses.
www.rankia.com/foros/depositos/temas/2602508-rellenando-modelo-720?page=151#respuesta_5760622 - En el contrato de apertura de la cuenta Raisin viene una fecha de solicitud y en la info fiscal de Raisin viene otra fecha posterior como de apertura de la cuenta.
- Bancos que tienen IBAN diferente para cada imposición. Puede ponerse el IBAN y no el FDA para identificar el depósito:
- Progetto: BIC BPTTITMMXXX (POPHIT21XXX antes del 5oct20)
www.rankia.com/foros/depositos/temas/2602508-rellenando-modelo-720?page=148#respuesta_5757106- Bancos que usan el mismo IBAN para todas las imposiciones, por lo que hay que identificar por el FDA en el mod 720:
- Banca Sistema.
- Haitong: Anotado sólo por curiosidad porque no está sujeto al mod 720 por tener IBAN ESxx.
- Bancos que aparecen con un IBAN que no es nuestro y común a todos los clientes. En la confirmación del depósito no aparece ningún IBAN. Se pondría el FDA.
- Younited:
- BIC YOUIFRPP (CMBRFR2B parece que lo tenía antes de 2019)
www.rankia.com/foros/depositos/temas/2602508-rellenando-modelo-720?page=148#respuesta_5757366 - IBAN común: FR761020700XXXXXXXXXXXX9836
www.rankia.com/foros/depositos/temas/2602508-rellenando-modelo-720?page=58#respuesta_4191083 - J&T.
- Bancos que parece que abren cuenta en otro país:
- Klarna: Toda la información fiscal de Raisin es para Suecia, pero el IBAN que viene en el depósito empieza por FIxx182030... que es del banco "Nordea Bank Abp" de Finlandia. Si se pone el BIC sería el de la cuenta no el del banco. Para el código de país de la cuenta (el de arriba) sería un problema y es un dato obligatorio.
- Ante este desconcierto de IBANs comunes a todos los clientes, IBANs propios del cliente pero es el mismo en cada depósito del mismo banco o IBANs diferentes de cada depósito del mismo banco y si no se sabe ante qué situación de las anteriores estamos, lo mejor es marcar clave de identificación "O" y poner el FDA de cada depósito. Sólamente si se tiene la certeza de que el IBAN es diferente para cada imposición del mismo banco, puede ponerse el IBAN como código de cuenta en vez del FDA.
