¿Cómo saber el valor de una vivienda que quiero comprar? BBVA Valora, Bankia, TINSA...

¿Cómo saber el valor de una vivienda que quiero comprar? BBVA Valora, Bankia, TINSA...

A la hora de adquirir una vivienda, es complicado acertar en el precio de compraventa que vas a proponerle al vendedor. Para no ir a ciegas, se han desarrollado una serie de herramientas de valoración de viviendas que, de forma estimada, calculan cuál es el valor de un inmueble. Las herramientas más conocidas son: BBVA Valora, Bankia valoración de viviendas, Stima (Tinsa) o Tudomus. Recientemente, hemos añadido la nueva herramienta de ATValor. Comparamos la valoración que realizan estas herramientas de un inmueble determinado y qué información aportan.

Herramientas valoración de viviendas

 

Cómo saber el valor de una vivienda: variables a tener en cuenta

Hasta el momento, no existe ningún organismo o base de datos pública que indica cuál es el valor óptimo de compraventa de una vivienda, sino que depende por completo de la negociación entre comprador y vendedor. Lo que sí podemos tomar como referencia a la hora de calcular el precio de compraventa de una vivienda son las siguientes variables:

  • Ubicación de la vivienda.
  • Superficie construida y superficie útil.
  • Estado de conservación de la vivienda.
  • Facilidades del barrio.
  • Características especiales (vistas, altura o primera línea de playa) o equipamientos (jardines, piscina y otros servicios).

La gran mayoría de esta información no se encuentra al alcance de un particular, por lo que necesitaremos de ayuda profesional o de herramientas específicas de valoración de viviendas.

 

Mejores herramientas de valoración de viviendas: BBVA Valora, Bankia, Tudomus, Tinsa...

Para calcular el valor de los inmuebles, las herramientas de valoración toman algunas de las variables mencionadas en el apartado anterior: los precios de oferta de otras viviendas de la zona, datos catastrales y otra información pública disponible. Por lo tanto, no realizan una tasación homologada del inmueble, sino una estimación aproximada de su valor teniendo en cuenta varios parámetros clave. Estas valoraciones no pueden utilizarse como una tasación oficial (las tasaciones homologadas tienen un coste entre 200 y 500 €), sino como un valor orientativo que te ayudará a entender cómo es la oferta de mercado para un inmueble similar. Si estás buscando una tasación oficial y homologada, puedes solicitar un presupuesto gratuito y sin compromiso con nuestro colaborador ATValor Tasaciones

 

BBVA Valora

BBVA Valora es un servicio del Grupo BBVA formado por tres herramientas: cuánto puede valer una vivienda, cómo es el barrio y cómo hacer tus números​ (ingresos ​y gastos de la compra de vivienda)​. En este caso, nos interesarán los puntos 1 y 2, pasamos a analizarlos:

  1. Conocer el precio de compraventa de una vivienda: Tiene en cuenta la información catastral de la vivienda (geolocalización, m2, año de construcción y resto de características) para calcular el valor de la vivienda. BBVA Valora indica, mediante una escala, el grado de precisión en la valoración del importe. Para este inmueble, la precisión del valor es ALTA y estima que el importe estimado de venta es de 134.077€. Por su parte, el importe estimado de compra es de 118.091€.

  2. Análisis del barrio en el que se encuentra la vivienda: Ofrece datos del número de viviendas en venta en la zona respecto del total para saber la capacidad de negociación que tenga el comprador. Si hay muchas viviendas en venta, será más fácil negociar el precio a la baja con el vendedor.

BBVA Valora

Al solicitar el informe detallado sobre la vivienda, BBVA también aporta datos adicionales como el precio por m2 en función del número de dormitorios o la información económica de los ingresos medios de los habitantes que residen en esa zona (en este caso, los ingresos mínimos deberían ser de 24.134 € al año y máximos de 44.246 €).

BBVA Valora: precio por m2

 

Bankia - Valoración de viviendas

En el caso de Bankia - Valoración de Viviendas, tiene una versión básica para todos y una versión más detallada exclusiva para los clientes de la entidad. De la misma forma que ocurre con BBVA, al clicar en "Conoce el valor de tu casa", la herramienta se divide en dos apartados:

  1. ¿Conoces la vivienda?: Se basa en datos del portal Idealista para estimar el precio de compraventa y de la Dirección General del Catastro para determinar las características de la vivienda.
  2. ¿Conoces la zona? : Muestra los puntos de interés del barrio, como zonas verdes, comercios, educación o transporte.

Al insertar la dirección de la vivienda, te muestra la referencia catastral de la vivienda, así como el importe estimado de alquiler del inmueble y los precios máximos y mínimos por los que se puede negociar la vivienda. En este caso, el precio medio de compraventa es de 144.376 €, con un precio mínimo estimado de 125.768,96 € (es decir, 1.039 €/m2) y un precio máximo estimado de 155.270,32 € (1.283 €/m2).

Bankia Valoración viviendas

Además, los clientes de Bankia podrán solicitar un informe detallado sobre el inmueble en su correo electrónico. Entre la información que contiene, se puede observar un gráfico con la evolución del precio estimado de la vivienda en el tiempo. En el caso de nuestro ejemplo, el precio de compraventa está en mínimos desde 2010, por lo que puede ser una buena oportunidad de adquirirlo.

 

Estimación precio vivienda Bankia

En este informe detallado también aparecen datos socioeconómicos de los habitantes de la zona, las características de los inmuebles existentes (usos, año de construcción), el precio de los garajes y trasteros de la zona y otros inmuebles similares que están en venta.

 

Tudomus

Además de ser una plataforma de valoración de viviendas, Tudomus es un portal inmobilario, por lo que combina ambas funcionalidades: tiene un servicio de buzón de correo para contactar con el vendedor del inmueble y permite programar avisos si se producen variaciones de valor en la vivienda. Para el inmueble ejemplo que estamos utilizando, Tudomus estima un precio de compraventa de 130.238 € (con mínimo de 120.000 € y máximo de 141.000 €) y un precio de alquiler de 613 €. Además muestra las variaciones del precio durante 2017.

Tudomus valoración de vivienda

Por las estimaciones que hemos realizado en Rankia, Tudomus parece tener más valoraciones de viviendas en zonas rústicas y periféricas donde Bankia o BBVA no llegan.

 

Tinsa - Tasadora independiente

Tinsa es la mayor tasadora independiente de Europa y Latinoamérica y recientemente ha desarrollado un servicio de valoración automática de viviendas conocido como Stima. Esta valoración no supone una tasación oficial con Tinsa sino que es, nuevamente, una estimación del valor de una vivienda calculado mediante un modelo estadístico basado en tasaciones reales. Al basarse en tasaciones reales de viviendas, la valoración de la vivienda con Stima tiene un coste de 8€, aunque periódicamente ofrecen valoraciones gratuitas. Si finalmente contratas una tasación oficial con TINSA, estos 8 euros de la valoración se descontarán del precio.

Lo que diferencia a este servicio de las herramientas analizadas anteriormente, es que muestran el precio estimado de tasación y no de compraventa. Las valoraciones de Stima, por lo tanto, están más enfocadas en clientes que estén pensando en solicitar un préstamo hipotecario para esa vivienda.

Stima valoración de vivienda

ATValor - Estimación Automática de Valor de Inmuebles

Como Tinsa, ATValor es una sociedad de tasación homologada por el Banco de España que ofrece tasaciones oficiales de vivienda desde 350€. Adicionalmente, ha lanzado una nueva aplicación para realizar valoraciones online de forma inmediata. En apenas unos minutos, la herramienta proporciona toda la información necesaria para averiguar el precio de la vivienda tanto en compra-venta como de alquiler por un coste mínimo de 5 euros. Los resultados de este informe son muy completos.

ATValor tasación vivienda

 

¿Qué herramienta de valoración de viviendas es más precisa?

Como se puede observar en los gráficos y datos recogidos en esta comparativa, todas coinciden en datos básicos como la superficie construida, la referencia catastral o el año de construcción de la vivienda. Sin embargo, no todas arrojan el mismo precio de valoración de la vivienda. De hecho podemos apreciar diferencias de hasta 14.000 € en el precio de compra de la vivienda y de hasta 167 € en el precio de alquiler de la vivienda. Esta herramientas de valoración de vivienda no pueden realizar estimaciones en la zona del País Vasco y Navarra.

No se puede concluir que una herramienta es más exacta que otra ya que, entre otras cosas, el precio final dependerá de las propias negociaciones entre los interesados. Por otra parte, BBVA Valora y Bankia son las plataformas que más información proporcionan.

 

  1. #1
    13/11/17 12:41

    Yo antes de pedir mi tasación oficial hice el cálculo con todas estas herramientas y en mi experiencia la que peor resultado dio fue la de Tinsa con Stima que me dio una tasación 20.000€ por debajo de la tasación final - la cuál realicé con Tinsa también -. La que más se acercó fue la de Bankia, que me dio un valor muy similar a lo que finalmente salió en la tasación.

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