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🏆 Mejores préstamos personales | Junio 2023

¿Estás buscan un préstamo personal urgente para tus proyectos? Â¡echa un vistazo a este post! Porque te traemos algunos de los mejores créditos del mercado. Consigue tu préstamo en minutos y no dejes de hacer lo que tanto quieres.

Top préstamos

Desde Rankia, te mostramos dos de los mejores préstamos y más baratos del mes:

🏆 El Younited Credit, destaca gracias a sus tipos de interés muy competitivos.

🏆 La línea de crédito Plazo Credit, es muy buena opción si necesitas dinero rápido, además, cuenta con un programa de recompensas con cashbacks/ reembolsos.

PRÉSTAMOS DESTACADOS

préstamos Younited Credit Préstamo Younited credit
  • TAE 👉🏼 5,55%
  • Hasta 50.000€
  • Plazo máximo de 7 años
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Bank Norwegian Préstamo Plazo Credit
  • 3 meses sin intereses
  • Hasta 5.000€
  • TAE 👉🏼 19,99%
  • Consigue 3% de cashback en supermecados
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Mejores préstamos personales 

Dentro de los mejores préstamos personales del mes de diciembre con el TIN y la TAE más competitivos, se encuentran; el Préstamo Naranja de ING, el Préstamo Online de BBVA, el Préstamo Wizink y muchos más, ¡hecha un vistazo! al ranking de los mejores préstamos del momento. 

 

⭐️ Mejores préstamos personales

Préstamo ING

TIN 6,49% TAE 6,69%

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Préstamo Younited Credit

TIN 5,07% TAE 5,55%

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Préstamo Oney

TIN 6,45% TAE 6,64%

SOLICITAR PRÉSTAMO

Préstamo Cetelem

TIN 6,50% TAE 7,43%

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Préstamo Personal Openbank

TIN 4,95% TAE 5,06%

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Préstamo Capital

TIN 7,24% TAE 11,50%

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Plazo: ventajas, condiciones y cómo funciona | Rastreator

TIN 18,36% TAE 19,99%

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Préstamo Cofidis

TIN 23,70% TAE 21,46

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⚠️ Para solicitar el Préstamo Openbank, antes se debe abrir la cuenta. 

Fuente: Rankia S.L con datos de las páginas web de las entidades financieras (análisis elaborado el 09/06/2023). Todas las tablas muestran algunos de los mejores préstamos personales con el interés y TAE más bajo de salida. En caso de empate de TIN y TAE, se dará prioridad a las ofertas con mejores condiciones con respecto a varios criterios: 1º) comisiones; 2º) financiación máxima; 3º) productos bonificables; 4º) finalidades del préstamo.

 

Préstamo Naranja ING

El préstamo ING, es también uno de los créditos con tipos mas baratos del momento .

✅ La ventaja es que es un préstamo que no tiene vinculaciones. 

❌ El inconveniente es que su proceso no es 100% online.

Te interesa el Préstamo ING si no quieres "atarte" con vinculaciones al solicitar tu crédito.

Hasta 60.000€ No tiene comisiones
TIN 6,49% 
12,49%
TAE 6,99% 
13,23%

Préstamo Younited Credit

El préstamo Younited Credit, es uno de los préstamos con los tipos de interés más atractivos del mercado. Con un TAE que empieza en el 5,50%. 

✅ La ventaja es que se trata de un préstamo sin avales y sin comisiones. 

❌  El  inconveniente del préstamo es que, en ocasiones, los requisitos de aceptación son algo estrictos. 

Te interesa el Préstamo de Younited Credit si no quieres pagar unos intereses demasiado excesivos por tu crédito.

Hasta 50.000€ No tiene comisiones
TIN 5,07% 
14,54%
TAE 5,55% 
16,5%

Préstamo Oney

El préstamo Oney, no podría faltar en este ranking de mejores préstamos para coche, se trata de un crédito 100% online con el que puede solicitar hasta 35.000 euros para comprar un coche nuevo o de ocasión. 

✅ Una de sus ventajas es que podrás solicitar el préstamo sin necesidad de cambiar de banco. 

❌  El inconveniente de este crédito es que no puedes optar a él en el caso de que estes en un fichero de morosidad. 

Te interesa el préstamo Oney si estás buscando una financiación rápida para comprar un coche, en solo cuatro minutos realizas la solicitud y en 24/48 horas recibes una respuesta. 

Hasta 35.000€ Sí tiene comisiones
TIN 6,45% 
11,46%
TAE 6,64% 
10,9%

Préstamo Cetelem

Cetelem ofrece créditos de 4.000 a 60.000 Euros, con plazos de devolución de entre 12 y 96 meses. Puedes obtener dinero para viajes, reformas, coches, reunificación de deudas, estudios, salud y proyectos personales.

✅ La ventaja es que no es necesario domiciliar la nómina ni contratar otros productos

❌  El  inconveniente es que su TIN y TAE máximos no son muy económicos. 

Te interesa el préstamo de Cetelem, si necesitas hasta 60.000 euros de financiación.

Hasta 60.000€ 2,5% comisiones de apertura
TIN 6,50% 
11,35%
TAE 7,43% 
13,47%

Préstamo Openbank

Con el préstamo Open de Openbank, puedes obtener dinero rápido para viajes imprevistos y devolver solo lo que utilizas. Para solicitar el préstamo es necesario abrir la cuenta. 

✅ La ventaja es que si tienes nómina y ahorros es inmediato. 

❌  El  inconveniente es que exige domiciliación de nómina de al menos 900 €. 

Te interesa el préstamo Open de Openbank si quieres un crédito inmediato.

Hasta 18.000€ No tiene comisiones
TIN 4,95% 
TAE 5,06% 

Préstamo Capital

El préstamo Capital con garantía hipotecaria. Cuenta con uno de los tipos más competitivos del mercado.

✅ Una de sus ventajas es que va dirigido tanto a autónomos como particulares y permite ASNEF. 

❌ El inconveniente es que es un préstamo con garantía hipotecaria. 

Te interesa el préstamo capital, si quieres solicitar cantidades elevadas; hasta 500.000 euros.  

Hasta 500.000€ No tiene comisiones
TIN 7,24% 
TAE 11,50% 

Préstamo Plazo

Plazo Credit es una línea de crédito que va desde los 700€ hasta los 5.000€, donde podrás contar con total control de tus gastos y seguridad en tus transacciones desde la aplicación de Plazo. Te contamos sus características, costes y comisiones:

✅ Una de sus ventajas es que hace un reembolso mensual del 5% en tus compras de supermercados.

❌  El  inconveniente es que su TAE es un poco alta.

Hasta 5.000€ Sin comisiones
TIN 18,36% 
TAE 19,99% 

Préstamo Cofidis

El préstamo Cofidis, es uno de los mejores créditos rápidos del momento. Su rapidez y poca vinculación hacen que sea la financiación perfecta.

✅ La ventaja es que ofrece una rebaja del 1% en el TAE con dos titulares. Además, no hay que cambiar de banco.

❌ El inconveniente es que, no es un crédito de una cantidad muy elevada.

Te interesa el Préstamo Cofidis si no quieres cambiar de banco ni pagar comisiones y contratar productos adicionales.

Hasta 6.000€ No tiene comisiones
TIN 21,46% 
TAE 23,70% 

Otros préstamos que te pueden interesar

Préstamos para reunificar deudas 

Si tienes varios préstamos, probablemente te interese un préstamo para reunificación de deudas, en una sola. Así evitaras tener varios recibos y pagaras una cuota única, lo que te ayudará a ahorra también en los intereses de tu financiación. 

Mediante este artículo de mejores préstamos para reunificación de deudas, puedes encontrar el que más se adapte a tus necesidades.

Préstamos para coches 

Si lo que estás pensando es en comprarte un coche, pero no cuentas con dinero suficiente y necesitas un crédito. Desde Rankia hemos seleccionado algunos de los mejores préstamos para coches del mes de diciembre. En este artículo podrás encontrar aquellas financiaciones que tienen un tipo de interés más bajo y menos vinculaciones, y ¡compra el coche de tus sueños!

Préstamos para reforma

Uno de los motivos por los que se demanda mayor financiación es por realizar reformas en la vivienda, pero no siempre se cuenta con dinero suficiente para llevar a cabo la obra. Por eso, si lo que necesitas es hacer una reforma en tu hogar, te mostramos algunos de los mejores préstamos para reforma. Entre ellas, destacan el préstamo WiZink para reforma y Bank Norwegian. 

Préstamos para Viajar 

Si estás planificando tu próximo viaje de navidad, pascua o incluso verano y necesitas financiación para tus vacaciones. Hemos hecho un ranking para ti con los mejores préstamos para viajar del momento para que puedas visitar tu destino favorito. 

Aunque cuando pensamos en viajar, pedir un préstamo para ello no sea lo primero que se nos ocurre, sí es una buena opción. Así que si quieres viajar y no lo puedes hacer por falta de dinero, puedes echar un ojo a todas las opciones de financiación que existen para viajar. 

Préstamos para estudiar 

Pagar los estudios, puede ser motivo de "dolores de cabeza" para muchas familias. Sobre todo cuando llega el momento de estudiar un máster, ya que estos no suelen ser baratos. En estos casos, para muchos recurrir a financiación, puede ser una buena opción. Y ya son muchas las entidades que cuentan con préstamos específicos que tienen como finalidad los estudios. 

¡No dejes de estudiar por falta de dinero! Ahora puedes financiar tus estudios! echa un vistazo a este artículo de los mejores préstamos para estudiar

 

Toma las mejores decisiones financieras

Préstamos y créditos de bajo importe

El préstamo Creditea, es un crédito de cantidad baja. 

¿Sabes lo que diferencia a los préstamos y créditos rápidos de los préstamos personales? 

✅ Su ventaja es que no se exige presentar documentación ni vinculaciones con el banco.

❌ El inconveniente es que el TIN y TAE son superiores a los préstamos personales.

Te interesa el préstamo creditea, si buscas un crédito rápido y sin papeleos. Eso sí, debes pagar intereses más altos, como hemos mencionado.

Hasta 5.000€ No tiene comisiones
TIN 24,44% 
TAE 24,90% 

Préstamos con la mejor TAE 

A continuación, te mostramos los "top" 5 préstamos más baratos del momento en función a su TAE.

⭐️ Préstamo personal con mejor 

TAE

Contratar

Préstamo Openbank

Préstamo Personal Openbank

5,06%

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Préstamo Younited 

Préstamo Younited Credit

5,55%

SOLICITAR PRÉSTAMO

Préstamo Naranja ING

Préstamo Naranja ING

6,49% SOLICITAR PRÉSTAMO

Préstamo Oney

Préstamo Oney

6,64% SOLICITAR PRÉSTAMO

Préstamo Cetelem

Préstamo Cetelem
7,43%

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TAE's más desproporcionadas del mercado de créditos

Del mismo modo que existen préstamos con una Tasa Anual Equivalente (TAE) más económica, también los hay con un TAE desproporcionado. Por lo general, estos suelen ser créditos rápidos. Algunos de ellos son:

⚠️ Créditos con TAE más alto 

TAE

Préstamo Fidinda

Fidinda

desde 79,60%

Préstamo Cashperplus

Cashper

desde 289,20%

Préstamo Moneyman

Fidinda

Nuevos solicitantes 3112.64%

Es importante destacar que este tipo de créditos no están pensados para que sean una forma habitual de financiación. Se suelen utilizar más para aspectos urgentes, ya que como podemos ver su TAE es desorbitada. 

Qué es mejor un préstamo o una línea de crédito

Las diferencias básicas entre los préstamos y las líneas de créditos, son:

✔️ En el préstamo se otorga el importe total pactado. En la línea de crédito, en cambio, se dispone de la cantidad necesaria en cada momento.

✔️ En los préstamos los intereses se pagan desde el momento de entrega del capital, mientras en las líneas de crédito se abonan los intereses cuando se dispone del dinero necesitado en cada caso.

✔️ La línea de crédito se puede renovar varias veces a su vencimiento, por su parte el préstamo ha de ser amortizado en el plazo pactado.

✔️ Por norma general, el plazo de la línea de crédito es inferior al del préstamo.

✔️ En las líneas de crédito, los tipos de interés suelen ser más altos que en los préstamos.

✔️ Normalmente los clientes de las líneas de crédito son autónomos y pequeñas y medianas empresas, que buscan tener cubiertas sus necesidades de liquidez en momentos puntuales. Sin embargo, los préstamos suelen ser para la adquisición de bienes de con más alto valor (vehículos, muebles, etc.), son financiaciones de capital a largo plazo o para una inversión de cierta relevancia.

💰Intereses de un préstamo y una tarjeta de crédito

Vamos a poner un ejemplo práctico para comparar qué intereses pagarías en el caso de solicitar un préstamo o bien obtener dinero a través de una tarjeta de crédito (son el producto más común de las líneas de crédito). 

Para ello, tomaremos como supuesto el préstamo WiZink Eco (TAE 4,59%) y la Tarjeta ME de WiZink (TAE 19,99%).

Supongamos que hemos gastado 3.000€ de nuestra tarjeta de crédito 💳 y queremos aplazar el pago hasta cuatro años (48 meses). ¿Cuánto pagaríamos?

Tendríamos que pagar unos intereses por valor de 1224€ con 48 cuotas de aproximadamente 84€ durante todo el periodo del crédito aplazado. El importe total endeudado sería de unos 4224€.

Si por el contrario, solicitamos un 💸 préstamo 3.000€ y lo queremos pagar en cuatro años (48 meses). ¿Qué pagaríamos?

En este caso, pagaríamos unos intereses por valor de 286,47€ con 48 cuotas de aproximadamente 68€ durante todo el periodo del crédito aplazado. El importe total endeudado sería de unos 3.280€.

✔️ Como vemos, los intereses de la tarjeta de crédito son mucho mayores a los del préstamo. Es por eso, que antes de optar a una financiación, plantees varías opciones y compares bien el mercado de créditos. 

Cómo contratar un préstamo personal

Comparar cuál es el mejor préstamo personal

¡Compara fácil y rápido qué préstamo 💸 es el mejor para ti! 

En Rankia contamos con 2️⃣ herramientas, para que puedas comparar y elegir cuál es el préstamo más económico y el que más te interesa. 

👉🏼 Nuestro comparador de préstamos, con el que se puede consultar el tipo de interés, las comisiones y/o gastos adicionales que tiene cada préstamo. Puedes filtrar por tipo de préstamo (personal o rápido), finalidad y ventajas.

👉🏼 El asistente de préstamos, que te busca los préstamos que se adaptan a tus necesidades y te ofrece soluciones personalizadas.

  1. Lo primero que tendremos que hacer es introducir unos datos básicos, como finalidad del préstamo, cantidad y duración en meses. Después, incluiremos información sobre nuestra situación laboral (tipo de contrato, etc.)
  2. Indicaremos si estamos en listados de morosos (RAI,ASNEF) para saber si podemos optar a un préstamo personal o no.
  3. Obtendremos los préstamos que podemos solicitar con la información facilitada. La cuota mensual está personalizada para el solicitante.

Si lo que buscas es un préstamo de menor cantidad de dinero, quizás lo que te interese sea una tarjeta de crédito, pues las cantidades de financiación que ofrece esta opciones menor a la de un préstamo personal.

¿Qué os parecen estos préstamos personales? ¿Los consideráis los mejores préstamos personales de febrero de 2023? ¿Incluiríais algún otro préstamo en la lista?

Simula tu préstamo 👇🏼

Si quieres saber qué préstamos se adapta más a lo que estás buscando, puedes realizar una simulación de tu cuota de forma rápida a través de nuestro simulador de préstamos:

Qué es un préstamo personal

Un préstamo personal es un producto de financiación que podemos conseguir a través de las distintos bancos. Cada una de ellas tendrá unas condiciones específicas para su préstamo, entre ellas:

  • El TIN y TAE

  • Finalidades para las que se necesita el préstamo

  • Plazo de devolución y cantidad máxima de los préstamos

  • Las comisiones y productos vinculados.

Dentro de los préstamos personales, hay multitud de opciones, más baratos y caros. En este caso, hemos visto algunos de los mejores préstamos y las mejores ofertas del mercado actual.

Préstamo Naranja ING

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  • Hasta 60.000€ para lo que tú quieras
  1. Nuevo
    #271
    19/12/22 01:03
    Yo sin reserva recomiendo trabajar con Frank Loan Services, Si usted está en el mercado para una hipoteca. He hablado con muchos corredores, mientras que las compras para mi préstamo hipotecario en línea, Desde el primer contacto, me di cuenta de que es el tipo de persona que podía confiar para ayudarme a tomar la mejor decisión para mí y mi familia, Ofrecen tanto a corto como a largo plazo del préstamo dentro de 1-30 años de duración del préstamo, con o sin garantía, pero sin verificación de crédito y sus servicios son rápidos, fiables y de confianza, ya que han sido probados y de confianza por mí a diferencia de otras empresas.  E-mail: [email protected] móvil: +1(254) 300-1548. 

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