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Mejores préstamos con garantía hipotecaria | 2024

Mejores préstamos con garantía hipotecaria | 2024

Si estás buscando un préstamo urgente, pero no consigues que te concedan la financiación, ¡no dejes de leer el post! Porque probablemente te interese saber sobre los préstamos con garantía hipotecaria.
Si estás buscando un préstamo urgente, pero no consigues que te concedan la financiación, ¡no dejes de leer el post! Porque probablemente te interese saber más sobre los préstamos con garantía hipotecaria.
👉 Si quieres un crédito para otra finalidad diferente puedes consultar nuestro artículo ''mejores préstamos personales.''

Mejores préstamos con garantía hipotecaria | 2024

A continuación os mostramos dos de los mejores préstamos con garantía hipotecaria que podemos solicitar para afrontar cualquier necesidad financiera urgente:

🥇 Préstamo Capital con garantía hipotecaria: Dirigido tanto a autónomos como a particulares, permitiendo solicitar una cantidad máxima de 500.000€ y un plazo de devolución hasta 20 años, se sitúa como uno de los mejores préstamos con garantía hipotecaria del mes debido a su flexibilidad y sus tasas de interés más que atractivas.
Prestamo Capital con garantía hipotecaria
8.25
Prestamo Capital con garantía hipotecaria
  • Hasta 500.000€
  • Respuesta en menos de 24 horas
  • Para autónomos o particulares
TAE desde
11,46%


🥈Préstamo Sofkredit con garantía hipotecaria: Te permite solicitar una cantidad de hasta 500.000€ con un plazo de devolución hasta 20 años, dirigido a todo tipo de personas que necesiten financiación, éste préstamo ocupa la segunda posición en el ranking de los mejores préstamos para este mes.
Sofkredit - Préstamos con aval
8.5
Sofkredit - Préstamos con aval
  • Respuesta en 48h
  • Préstamo con Garantía Hipotecaria
  • Permite ASNEF
TAE desde
6,11%

¿Qué es un préstamo con garantía hipotecaria?

Los préstamos con garantía hipotecaria constituyen una modalidad de préstamo personal accesible únicamente para aquellos que poseen una propiedad sin cargas o con un saldo pendiente de hipoteca relativamente bajo.
A pesar de su semejanza con el concepto de hipoteca, estas dos opciones tienen significativas diferencias. Mientras que una hipoteca se otorga con el propósito específico de financiar la compra de una vivienda, un préstamo con garantía hipotecaria requiere la propiedad sin cargas como respaldo en caso de incumplimiento.
Además, este tipo de préstamo puede ser una opción viable para fines más complejos, como la reunificación de deudas. A continuación, presentamos nuestro ranking de los mejores préstamos con garantía hipotecaria para que puedas tomar decisiones informadas sobre tus necesidades financieras.

Requisitos generales para solicitar un préstamo con garantía hipotecaria

▪️ Ser mayor de edad. La mayoría de los prestamistas requieren que tengas al menos 18 años para solicitar un préstamo con garantía hipotecaria.
▪️ Tener una vivienda en propiedad. La vivienda que se utiliza como garantía debe estar libre de cargas, o al menos tener un valor superior al importe del préstamo que se solicita.
 ▪️ Tener un buen historial crediticio. Los prestamistas revisarán tu historial crediticio para determinar si eres un buen candidato para el préstamo.
▪️ Tener ingresos suficientes para pagar el préstamo. El prestamista querrá asegurarse de que tienes suficientes ingresos para pagar las cuotas mensuales del préstamo.
 ▪️ Tener un seguro de hogar. El prestamista te exigirá que tengas un seguro de hogar que cubra la vivienda en caso de daños.

Otros requisitos 

▪️ Tasación de la vivienda. El prestamista solicitará una tasación de la vivienda para determinar su valor actual.
▪️ Escrituras de la vivienda. Deberás presentar las escrituras de la vivienda al prestamista.
▪️ Declaración de la renta. El prestamista te pedirá que presentes tu declaración de la renta para verificar tus ingresos.
▪️ Nóminas. Deberás presentar tus nóminas para demostrar que tienes un trabajo estable.

Características de los préstamos con garantía hipotecaria.

🏡💰PRÉSTAMO CON GARANTÍA HIPOTECARIA.
%TIN
%TAE


            7,50%
           11,46%


            5,30%
            6,11%

Préstamo Capital

El préstamo Capital con garantía hipotecaria. Cuenta con uno de los tipos más competitivos del mercado.
✅ Una de sus ventajas es que va dirigido tanto a autónomos como particulares y permite ASNEF. 
❌ El inconveniente es que es un préstamo con garantía hipotecaria. 
  • Tipo de prestamo
    Personal
  • TIN mínimo
    7,50%
  • TAE mínimo
    11.46
  • Comisiones
    No tiene

Préstamo Sofkredit

El préstamo Sofkredit es una opción interesante si buscas una rápida financiación. Además puedes obtener hasta un 60% del precio de la casa. 
✅ Una de sus ventajas es que permite ASNEF y no tiene comisiones. 
❌  El inconveniente es la posibilidad de enfrentar costes adicionales, como gastos de notaría, registro u otros cargos asociados a la formalización del préstamo.  
  • Tipo de prestamo
    Personal
  • TIN mínimo
    5,30%
  • TAE mínimo
    6.11
  • Comisiones
    No tiene

Ventajas y desventajas de los Préstamos con garantía hipotecaria

Pros
  • Acceso a cantidades más altos de financiamiento: Puedes obtener un préstamo por un importe mayor que el que te ofrecerían con un préstamo personal sin garantía.
  • Tasas de interés más bajas: Las tasas de interés de los préstamos con garantía hipotecaria suelen ser más bajas que las de otros tipos de préstamos, como las tarjetas de crédito o los préstamos personales.
  • Flexibilidad en el uso de los fondos: Puedes utilizar el dinero del préstamo para cualquier propósito, como pagar deudas, realizar reformas en tu casa o comprar un nuevo vehículo.
Contras
  • Riesgo de perder tu vivienda: Si no puedes pagar el préstamo, el prestamista puede tomar posesión de tu casa.
  • Plazos de amortización más largos: Los plazos de amortización de los préstamos con garantía hipotecaria suelen ser más largos que los de otros tipos de préstamos.
Si estás buscando otro tipo de préstamos, en los que no tengas que poner ninguna propiedad como aval, te dejamos nuestro contenido de ''mejores préstamos personales'' y nuestro ''comparador de préstamos'' para evaluar otras opciones de financiación.
Préstamo CAPITAL

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  • Sin comisiones.
  • Sin cambiar de banco
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