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Análisis XTB 2022: regulación, comisiones, productos, plataformas y opiniones

Análisis XTB 2022: regulación, comisiones, productos, plataformas y opiniones

En este análisis de XTB vamos a ver los aspectos más relevantes del bróker, como la regulación, comisiones, productos, plataformas y mucho más.

XTB desde hace muchos años es uno de los brókers online líderes en España debido a las características que veremos a continuación, pero su base de clientes ha aumentado mucho desde el lanzamiento de la oferta de operar en acciones y ETFs sin comisiones

Análisis del broker xtb

Historia de XTB 

Comenzando por la historia de XTB, vemos que es un bróker fundado en 2002 en Varsovia, cuenta con más de 400.000 clientes, está supervisado por la CNMV y desde 2016 cotiza en bolsa, por lo que, sus cuentas son públicas y todo el mundo tiene acceso a ellas.

No sólo en Polonia donde cuentan con su sede central son líderes de mercado, también en Portugal, República Checa, Eslovaquia (entre otros).

Este último tema lo tratamos en el artículo qué brókers cotizan en bolsa, donde analizamos algunos de los diferentes brókers públicos (en el sentido anglosajón de la palabra). XTB comenzó su andadura como un bróker de derivados y productos apalancados en 2002, alcanzando la regulación del grupo en 2005 e iniciando su expansión internacional por Europa y América Latina.

En el gráfico de abajo podemos ver su evolución histórica en bolsa y como afectó positivamente el coronavirus al precio de las acciones, multiplicando estas por más de 4'5 desde enero.

Gráfico de las acciones de XTB

El grupo abrió su oficina en España en 2008, destacando siempre por los servicios de formación que ofrecía y ofrece a sus clientes y una buena plataforma intuitiva y con un buscador de acciones avanzado.

En 2018 lanzó su oferta de acciones y ETFs al contado diversificando la oferta a sus clientes y desde este 5 de octubre de 2020, esta oferta de acciones y ETFs ha pasado a tener una comisión de un 0% por compra-venta, más adelante trataremos este asunto. 

Oferta de acciones y ETFs de XTB.

 

Regulación: ¿Es seguro XTB?

XTB se encuentra supervisado por la Polish Financial Supervision Authority (KNF) cómo se puede observar en la siguiente imagen. Este es su regulador principal, pero también está regulado por todos y cada uno de los supervisores donde tiene oficina.

En España, desde 2008, están inscritos en el Registro de la CNMV con el número 40.

 Esto implica que la CNMV tiene capacidad de analizar las cuentas y operativa de la entidad, así como solucionar posibles disputas entre clientes y la entidad. 

Esto no implica que el fondo de garantía sea el español como veremos a continuación. 

XTB CNMV

Fondo de Garantía de XTB

Está protegido por el fondo de garantía polaco Polish National Depository con una cobertura de 20.000€ por cliente. Es decir en caso de quiebra de la entidad sería a este regulador al que deberíamos acudir. 

Dicho lo cual tranquilidad si miramos las últimas cuentas anuales de XTB su negocio de derivados sobre todo es bastante rentable

XTB cuentas

¿Están seguras mis acciones en XTB?

XTB para productos nacionales utiliza como depositario a grandes bancos como Caixabank o Santander lo que refuerza la seguridad a los clientes ante posibles situaciones de insolvencia del intermediario.

El resto de acciones se custodian en bancos del país de negociación de la misma, siendo sus Clientes titulares de las mismas en todo momento. Además, el capital de sus Clientes se mantiene segregado frente al capital de XTB. 

 

Productos de XTB: Acciones, ETFs, CFDs y Forex

XTB ha ido ampliando su oferta de productos por lo que además de CFD sobre acciones, índices, materias primas y criptomonedas; ofrece también Acciones y ETFs al contado, las cuales tienen una comisión del 0% de compra-venta como ya hemos comentado y como comentaremos más adelante.

Cuentan con más de 3.000 activos de inversión en los que podrás operar para aprovechar cualquier oportunidad. Con esta nueva promoción, XTB se podría considerar parte del grupo de los nuevos brókers sin comisiones.

En cuanto a los mercados, de acciones al mercado se disponen de los 16 principales mercados del mundo, que son: Alemania, Bélgica, Chequia, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Holanda, Polonia, Portugal, Reino Unido, Suecia y Suiza.

Su sello diferencial con respecto a otros brokers es el acceso al mercado nórdico y polaco. 

Dispondrás también de más de 200 ETFs y un montón de subyacentes para los CFDs como divisas, criptomonedas, materias primas, acciones, ETFs...

 

Utilizamos las principales entidades financieras del mundo como lugar de ejecución de sus órdenes. 

Ejecución órdenes

Tipos de Cuentas XTB: Standard y Pro

Ofrecen dos tipos de cuenta: Standard y Pro. En la siguiente tabla se pueden observar las principales diferencias entre ambas opciones

Características de las cuentas de XTB

Cuenta Standard

Cuenta Pro

Tipo de ejecución Instantánea/Mercado Mercado
Cotizaciones en tiempo real gratuito gratuito
Instrumentos

Forex, materias primas, índices, criptomonedas, acciones, ETFs. 3000+

Forex, materias primas, índices, criptomonedas, acciones, ETFs. 3000+
Apalancamiento Máximo 1:30 1:30
Spread Mínimo (ej EUR/USD) 0,00008 0,00001
Protección balance negativo
Orden mínima 0,01 lote* 0,01 lote*
Trading Automático
Mantenimiento de la cuenta Gratuito (1 operación mínima/año, en caso contrario, comisión de 10€/mes) Gratuito (1 operación mínima/año, en caso contrario, comisión de 10€/mes)
Plataformas de trading xStation  xStation 
Retiradas de efectivo Gratuito a partir de 200€ Gratuito a partir de 200€
Forex, índices, materias primas Sin comisión Comisión desde 3,50€/lote
Acciones al contado 0% para volúmenes mensuales hasta 100.000€ 0% para volúmenes mensuales hasta 100.000€
CFDs sobre acciones y ETFs Comisión desde 0,08% por lote Comisión desde 0,08% por lote
Depósito mínimo Desde 0€ Consulte con su gestor

 

Comisiones XTB

El principal atractivo de las comisiones de XTB era que las tarifas de custodia, mantenimiento y dividendos están exentas por lo que para los que buscan una cartera buscando ingresos vía dividendos y Buy&Hold es uno de los intermediarios ideales para ello. 

Pero desde el 5 de octubre han modificado sus comisiones para acciones y ETFs, siendo estas del 0% para la compra-venta si los volúmenes no superan los 100.000€, y todo esto manteniendo las comisiones de custodia, mantenimiento y cobro de dividendos exentas. Si los volúmenes superan los 100.000€, se cobrará una comisión del 0,2%.

Por lo que, esto lo hace uno de los brókers más competitivos a nivel global en cuanto a tarifas y comisiones

Comisiones XTB

Como las comisiones para CFDs, ETFs y acciones ya están especificadas en la tabla anterior (la del apartado de cuentas), en las siguientes imágenes veremos las comisiones para los diferentes productos.

Comisiones para las acciones al contados y ETFs

comisiones por transaccion en acciones y etfs

Plataformas XTB: xStation 5 y xStation Mobile

XTB ofrece dos plataformas propia, xStation 5 y xStation mobile. Estas plataformas son muy faciles de usar, intuitivas, con una gran rapidez de ejecución y premiada por la comunidad rankiana en los Premios Rankia 2020 como la mejor plataforma de aplicación móvil para invertir.

xtb plataforma

xStation

Para hablar más detinadamente de esta plataforma de trading hemos creado un artículo review sobre xStation. Así podrás ver con más detalle en que consiste esta plataforma y todos sus entresijos. 

Cuenta Demo XTB

XTB ofrece a sus clientes también la posibilidad de comenzar con una cuenta demo gratuita durante 30 días, que además, solo tarde unos minutos en habilitarse. Poseerás de 20.000€ virtuales para operar en más de 4.500 instrumentos, entre los que encontramos ETFs, acciones y CFDs. Es una opción muy interesante para quien quiera tener una primera toma de contacto con los mercados financieros y el mundo bursátil en particular.

Atención al cliente en XTB

El servicio de atención al cliente es de los más valorados, teniendo una atención en castellano las 24h del día de lunes a viernes y puede ser de las siguientes formas:

  • Presencial: Edificio Iberia Mart I Calle Pedro Teixeira 8, 6ª Planta 28020-Madrid
  • Online: tienen a disposición un chat online 
  • Email[email protected]
  • Teléfono: +34 915 706 705 Extensión 2 

Servicio de formación al cliente

Uno de los aspectos donde más destaca XTB es su oferta continua de formación al cliente. Poseen una academia de trading donde tienen cuatro niveles para los diferentes perfiles de sus cliente, básico, intermedio, experto y premium.

Además, ofrecen seminarios en directo, noticias de mercado y poseen un gran grupo de analistas para complementar todas las formaciones anteriores.

Ofrecen 18h de formación online y 30 análisis a la semana, así como más de 100 lecciones de distintos niveles en la web. 

Depósitos y retiradas de dinero en XTB

Por transferencia bancaria, Paypal o tarjeta de crédito

Estas son las tres formas de ingresar o retirar dinero a las cuentas de XTB: Transferencia bancaria, e-wallets (PayPal o PayU) o Tarjetas de Crédito. En la siguiente imagen puedes consultar los detalles

ingresar dinero en xtb

Xtb es para principiantes o para expertos

La respuesta es que para ambos. Veamos a ver porque digo esto

Broker ideal para principiantes

XTB es un broker sencillo de usar que, a primera vista, no es muy atractivo. Un trader novato puede necesitar una plataforma más atractiva visualmente para iniciarse en el trading.

Sin embargo, utilizar la plataforma xStation de XTB es realmente fácil: basta con buscar un valor en el buscador, elegirlo y abrir la posición.

Otra ventaja que nos ha parecido especialmente atractiva son sus herramientas de formación, que son casi inigualables. XTB proporciona una academia de trading para todos los mercados que ofrece, incluyendo análisis técnico y fundamental, gestión del riesgo, y una lección sobre cómo sacar el máximo partido a xStation... que adapta su nivel al nivel de habilidad del inversor, permitiéndole elegir entre básico, intermedio, experto y premium.

Su servicio de Análisis de Mercado también es fascinante, ya que muestra las noticias más recientes del mercado y el calendario económico donde se destacan los principales acontecimientos económicos y financieros. Es algo importante que hay que tener en cuenta, ya que estos acontecimientos pueden mover los mercados y provocar fluctuaciones en los precios, pero disponer de una herramienta que lo muestre lo hace mucho más fácil.

Broker ideal para expertos

XTB es un buen broker para los operadores con experiencia. Sus bajas comisiones diferencian a XTB de la competencia y lo hacen ideal para personas que hacen muchas operaciones.

XTB ofrece xStation 5 y su App (XTB App) como plataformas de negociación xStation 5 como plataformas de negociación.

Son sencillas de usar y pueden ser utilizadas tanto por novatos como por expertos. Estos últimos les sacarán más partido ya que sabrán aprovechar mejor las herramientas de análisis técnico que ofrecen.

Además, permiten personalizarlas para que muestren nuestros activos e indicadores favoritos.

 

Al igual que los principiantes, los operadores experimentados apreciarán la formación de XTB. Este plan de estudios cubre una amplia gama de temas y puede adaptarse a las demandas de todos los usuarios, ¡así que siempre podrá aprender algo nuevo!

 

Abrir cuenta gratis en XTB es muy sencillo

Para operar ahora mismo, todo lo que tienes que hacer es crear una cuenta gratuita en XTB.

El proceso es totalmente Online y puedes tener tu cuenta abierta en unos 15 minutos.

Además de tus datos personales y adjuntar documentos identificativos, debes realizar un Cuestionario de idoneidad MIFID, para poder evaluar tus conocimientos y que puedas contar así con la máxima seguridad y protección de un Broker totalmente regulado para tu operativa en los Mercados Financieros.

abrir cuenta real en xtb

Opiniones XTB

Las opiniones sobre XTB han ido variando mucho en los últimos años. La apuesta por la formación y por un grupo de reputados analistas; así como la oferta de acciones y ETF sin comisiones los ha convertido en unos de los brokers preferidos por los inversores en Europa y se sitúa entre los 5 brokers europeos más grandes del mercado por número de clientes activos. 

Nuestro equipo ha analizado a XTB y estos son los puntos a destacar

Los tres puntos fuertes que se pueden destacar de XTB son:

  1. Comisiones 0% en acciones y ETFs
  2. Galardonado en los Premios Rankia como la mejor plataforma para invertir en 2019
  3. Regulación local en todos los países en los que está presente
  4. Formación y equipo de analistas encabezado por Pablo Gil

Puntos débiles

  • Formulario W8EN por ahora no tramitado
  • Debes presentar el Modelo 720 si operas con activos extranjeros custodiados en el extranjero y tienes más de 50000€. XTB te proporciona la información necesaria para realizarlo sin mayores dificultades. 
  • Comisión por cambio de divisa elevada respecto a otros intermediarios low cost. Para evitarla tienes la posibilidad de abrir una cuenta en dólares con ellos. 


 

Si prefieres escuchar el análisis de la plataforma y del bróker de forma audiovisual te dejamos una review elaborada por un colaborador de Rankia sobre XTB

 

Si tienes alguna duda sobre el análisis no dudes en comentarlo. 

Ábrete cuenta con XTB y disfruta de sus excelentes condiciones:

  • Más de 3.000 instrumentos financieros en xStation
  • Acceso a Forex, Índices, Materias primas y Criptomonedas con CFD’s
  • Acciones al Contado y ETFs de la Bolsa Española y Bolsas Mundiales
  • Regulado por CNMV con el número 40

 
 
  1. #9
    07/01/22 13:23
    Estais seguros que XTB no aplica in spread en los precios de compra venta superior , tanto en acciones como ETF's ?   Quiero decir:

    ETF X
    -Degiro tiene un spread de 0.4 y comision de 1$
    -XTB tiene un sprad de 1.5 y comision 0$

    En este caso el coste REAL de  la operacion de compra venta es mejor en Degiro.


  2. en respuesta a Javipuch
    -
    Top 25
    #8
    05/01/22 12:20
    Las acciones y ETFs son tuyos por lo que no los perderías tampoco. En el caso de que quiebre XTB que es una empresa cotizada, pero podría suceder como en cualquier otra, es el dinero en efectivo y las posiciones que tengas en derivados que ellos sean la contrapartida el riesgo más alto. 


  3. #7
    31/12/21 15:45
    Supongamos que quiebra XTB...entonces..´solo tenemos la seguridad de recuperar 20.000eur?( y sin importar si una parte está en liquidez, otra en acciones españolas y otra en ETFs europeos?).

    Es que me sonaba que había más cobertura..

    Gracias de antemano
  4. #6
    29/12/21 00:12
    1-Si abris una cuenta desde el enlace que se muestra nuestro amigo https://www.rankia.com/usuarios/luis-angel-hernandez se lleva su comision con el programa partners https://www.xtb.com/es/partnerships cosa que recomiendo hagais ya que para eso se ha trabajadoel articulo, es justo que le paguen.

    2-Pablo Gil tiene cursos en XTB para principiantes orientados al scalping, este tiene muy buena pinta https://www.youtube.com/watch?v=cGGUY0rnrCg , no veras a Pablo Gil operar en real, aunque el curso es muy bueno y te comenta como hacerlo bien y como se debe, entiende que en scalping, se abren y cierran grandes lotes de acciones apalancados y se genera mucha ganancia o perdida, pero independientemente si ganas o pierdes tb se generan muchas comisiones para el broker, pero bueno suponemos que ganaras, y merece la pena pagar esas comisiones de compraventa, por que al final si ganas las comisiones ni las notas

    3-Con toda esta información, en 3 meses/1 año serás rentable, y recuerda que si al final pierdes dinero es culpa tuya por no saber aplicar bien todo lo aprendido.
  5. #5
    06/06/21 09:25
    Debo decir que he caido en la trampa de creer que era el mejor broker, de acuerdo a como lo mencionan en varias paginas web, pero mi caso es decepcionante.

    Inicialmente inverti en etoro y no tranquila de saber si lo estaba haciendo con un buen broker (que ahora no lo dudo, son los mejores para mi) me encontre con que aparentemente XTB era superior, abrí una cuenta y me contactó una persona de servicio al cliente que me dijo que si añadía 5000 USD a mi cuenta tendría derecho a cursos y un trato especial y no le vi problema, añadí los 5000 USD y me encuentro con la sorpresa de que me bloquean mi cuenta una vez ingresados los 5000 USD porque vivo en un país prohibido para ellos. Qué falta de seriedad, entonces pido me desbloqueen la cuenta para devolver mi dinero al banco y me mandan un mensaje que se demoran 7 dias en devolverme el dinero. Cómo es esto posible? si es mi dinero, me lo descontaron de inmediato de mi tarjeta de crédito, en estos momentos estoy poniendo un denuncio con los entes reguladores de esta empresa porque es un descaro. Están trabajando mi dinero, mientras yo tengo que pagar intereses. Adicionalmente debo decir que no me gustó para nada la plataforma de ellos, comparada con etoro es cero amigable, además me pareció increible que no podía colocar ordenes cuando los mercados estaban cerrados, como es eso posible? Aunque no llevo mucho tiempo en el área del trading, ya he tenido experiencia con otros traders como etoro y Saxo Bank (el cual utilizo para inversiones de mi esposo) y puedo decir con todo el conocimiento del caso, que esas apreciaciones de que es el mejor bróker están muy lejos de ser ciertas. No se dejen engañar.
  6. en respuesta a John8
    -
    Top 25
    #4
    17/04/21 19:23
    En las imágenes te respondo con la información que ofrece XTB: es market maker
  7. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Nuevo
    #3
    17/04/21 19:04
    Gracias!! A lo que me refería es que si el broke  XTB es un Market Maker, o las órdenes sobre CFDs cotizan en un mercado de centralizado, o por el contrario las ganancias de un cliente significaría pérdidas para el broker o viceversa. GRACIAS!!!!!
  8. en respuesta a John8
    -
    Top 25
    #2
    17/04/21 11:59
  9. Nuevo
    #1
    17/04/21 03:50
    Si envió una orden de un activo financiero sobre CFDs en XTB. ¿XTB Cotiza en un mercado de intercambio  centralizado o no ?
    GRACIAS!!!!

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