Indexa Capital es el roboadvisor independiente líder en España en cuanto a usuarios y capital gestionado se refiere. En poco más de 7 años desde su creación en diciembre del 2015, ha logrado unas cifras de récord que la han convertido en el primer gestor automatizado de Europa en lograr la rentabilidad propia como empresa, y como decimos, en muy poco tiempo.
A continuación, vamos a conocer la fiscalidad de las carteras de fondos de Indexa Capital.
Un robo advisor tributa como una ganancia o pérdida patrimonial a la hora de hacer tu declaración de la renta, así de sencillo. Es decir, en ningún caso están exentos de tributar en la renta por ganancias o pérdidas que hayas podido tener en algún momento, salvo si no decides hacer líquida tu inversión, es decir, si intercambias unos fondos por otros, en este caso no pagarías por las plusvalías obtenidas.
Tendrás que pagar en la declaración de la renta cuando decidas vender tu posición en los fondos, en este caso a través de un robo advisor y hagas líquida esa inversión, es decir, la conviertas en dinero. Si el robo advisor vende algún determinado fondo para entrar en otro, en este caso no se considerará la venta como una ganancia patrimonial y no deberás pagar por ello.
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Tributación de las carteras de fondos de Indexa
La tributación de las carteras de fondos de Indexa Capital en particular y de los roboadvisors en general, funciona exactamente igual que las de los fondos de inversión, es decir, mientras no realices una venta, no tendrás que tributar.
Indexa Capital sólo utiliza fondos indexados traspasables para la gestión y por lo tanto no tendrás que pagar ningún impuesto por compra-venta mientras mantengas tu inversión con Indexa.
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Tributación por el pago de dividendos
En este caso tampoco tienes porque preocuparte, Indexa Capital sólo selecciona fondos indexados que reinviertan los beneficios y no paguen dividendos, para no generar rendimientos del capital, e impuestos sobre estos rendimientos, en las cuentas de los clientes.
¿Cómo se calcula mis ganancias en fondos de inversión?
La cuantía de la plusvalía o minusvalía patrimonial se obtiene del siguiente modo: Valor de reembolso - Valor de suscripción. Si se han suscrito participaciones de la misma cartera de fondos en momentos diferentes, se consideran como primeras participaciones vendidas las adquiridas en primer lugar, aplicando el criterio FIFO.
Por tanto, en la Declaración de la Renta de 2022, las ganancias o pérdidas patrimoniales generadas en las carteras de fondos, tributarán en la base imponible del ahorro.
Hasta 6.000 € se aplica un 19%.
Desde 6.000 y 50.000 € se aplica un 21%.
Desde 50.000 hasta los 200.000 € se aplica un 23%.
A partir de los 200.000 € se aplica un 26%.
¿Cómo declarar mis ganancias de mi cartera de fondos con Indexa Capital?
Al ser una comercializadora nacional, toda la información de los importes de compra y venta aparecerán de forma automática en el borrador. De todos modos siempre es mejor comprobarlo y puedes descargar los documentos fiscales de años anteriores en tu área privada de Indexa en la pestaña “Documentos” y “Informes fiscales”.
