¿Qué es lo que, como interesado en el mundo de las criptomonedas, debes revisar en todo exchange para comprobar que cumple con los estándares de seguridad mínimos? Aquí encontrarás las 5 claves para escoger un exchange centralizado de confianza.
Los países de la Unión Europea, están resultando pioneros en materia de regulación del sector critográfico para dar unos mínimos de seguridad y transparencia.
¿Como escoger un exchange seguro?
Aunque la seguridad es uno de los pilares de la tecnología blockchain y la punta de lanza de su adopción generalizada, ningún sistema informático es 100% seguro; ni de robo de datos, y de fraude generalizado. Por ende, al igual que pasa con los brokers online, la ciberseguridad y el control de cuentas siguen siendo pilares muy importante de cualquier plataforma de criptomonedas.
¿Se puede hackear la blockchain?
Este es uno de los primeros mitos que conviene explicar. Aunque lacadena de bloques presenta unos estándares de seguridad mucho más elevados que cualquier otra tecnología digital, lo cierto es que sigue siendo vulnerable.
Incluso Bitcoin, la principal y más utilizada criptomoneda del mundo, ha mostrado errores en su código a lo largo de los años. Por ejemplo, algunos de sus OP_CODES tuvieron que ser desactivados ya que ocasionaban graves problemas de seguridad.
Para que nos hagamos una idea, Bitcoin tiene acumulados unos 46 errores graves de seguridad a lo largo de su vida. ¿Te parecen muchos? Piensa que Windows 10, en solo 4 años, ha acumulado más de 8.000 errores.
Esto pone de manifiesto que, si bien la blockchain se puede hackear, sigue siendo más segura que la mayoría de las plataformas creadas sobre tecnología digital.
¿Cuál es la importancia de la seguridad en un exchange?
La seguridad, por lo tanto, es el aspecto más importante de todos, no sólo para un exchange de criptomonedas, sino para cualquier lugar en el que decidamos depositar nuestro patrimonio (y por supuesto eso incluye nuestro patrimonio cripto).
O dicho de otro modo, una brecha de seguridad en un exchange puede traducirse en filtración de datos y robos de activos; en especial en el segundo caso, el exchange puede llegar a presentar una insolvencia, y con ello no ser capaz de posibilitar que los usuarios recuperen parte o incluso la totalidad de sus fondos.
En consecuencia, antes de tomar la decisión de operar con un exchange, es esencial analizar varios aspectos como:
La cantidad y calidad de sus servicios.
Su transparencia financiera.
El cumplimiento de la regulación.
Y, como no, la seguridad de la plataforma.
Pasemos a ver estos puntos en profundidad.
Los 5 requisitos de seguridad que debemos exigir a un exchange de confianza
A continuación recogemos los que posiblemente sean los cinco requisitos de seguridad más importantes a la hora de decidir si utilizamos o no un exchange:
Licencia MiCA y MiFID II: Cumplimiento regulatorio
Desde el 30 de diciembre de 2024, todo proveedor de servicios relacionados con criptoactivos (CASP) que quiera dar servicio regular en la Unión Europea debe obtener la autorización MiCA ante la autoridad nacional competente, y aparecer en el registro central de ESMA (European Securities and Markets Authority, o, en castellano, Autoridad Europea de Valores y Mercados). Te dejo también con una lista actualizada de los exchanges que ya han obtenido la Licencia MiCA para operar en todos los estados miembros de la UE.
Ejemplo de la Licencia MiCA para el exchange Finst
Cuando el activo subyacente encaje en la definición de “instrumento financiero” según la MiFID II (lo cual incluye a cualquier tipo de activo criptográfico: criptomoneda, token, NFT, etc.), será la dicha MiFID II el marco de referencia en cuanto a legislación y regulación, lo cual conlleva cumplir con sus obligaciones de protección al inversor y adscripción a fondos de garantía.
Estas dos licencias garantizan a sus usuarios un mayor nivel de protección, cumplimiento normativo y confianza operativa. Esta doble capa regulatoria obliga a los exchanges que operan en Europa a elevar sus estándares de solvencia, transparencia y ciberseguridad, lo cual hace más seguros a aquellos exchanges de criptomonedas que cumplen con la nueva normativa.
Licencia MiCA (como CASP) por el Banco Central de Países Bajos con reglamento (UE) 2023/1114
⭐️
Puntuación
8.5/10
Pruebas de Reservas (PoR)
Un exchange íntegro acostumbra a publicar auditorías periódicas que demuestran que sus activos en cadena superan (e incluso, idealmente, exceden) sus pasivos con clientes.
Un ratio de reservas mayor al 100% de los fondos de los clientes añade colchón de liquidez, lo cual puede hacer que un exchange siga prestando sus servicios con normalidad tras sufrir un hackeo / robo de activos (cosa que también ha sucedido en múltiples ocasiones), e incluso soportando retiradas masivas de activos; sin embargo, un ratio de reservas menor al 100% implica que la plataforma podría llegar a quebrar ante un problema severo de hackeo, robo, e incluso retiro masivo sin otro problema de por medio.
Exchanges como OKX ofrecen una PoR mensual con un ratio de reservas superior al 100% en todos los criptoactivos digitales, que incluye a los principales como Bitcoin o Ethereum, pero también otros como Litecoin, Toncoin o EOS, entre otros.
Resultados de la auditoria de Proof of Reserves efectuada sobre Kraken en octubre de 2025
La ausencia de incidentes graves en un exchange es por supuesto un buen predictor, pero no es algo infalible; siempre puede haber una primera vez en la que un exchange sufra problemas.
OKX, por ejemplo, mantuvo un expediente limpio durante más de un lustro, desde su fundación en 2017 hasta junio de 2024, cuando dos cuentas fueron vaciadas tras unos ataques de intercambios de SIM; el exchange tenía reservas de sobras y el problema no afectó a la solvencia global ni a los usuarios, pero puso en evidencia la necesidad de un “2FA” robusto.
O en otro orden, Binance, por ejemplo, sufrió un ciberataque el 7 de mayo de 2019 que supuso el robo de 7.000 Bitcoins, equivalentes a 40 millones de dólares de entonces. Poco tiempo después el exchange confirmó que el robo afectó a un 2% del total de sus existencias de Bitcoins, aunque la compañía pudo cubrir las pérdidas sin necesidad de ayuda.
Transacción del hackeo o robo que sufrió Binance en mayo de 2019
Custodia de los fondos de los clientes
Los fondos deben mantenerse segregados de las cuentas operativas del exchange y, en el caso de los euros, deben alojarse en una Entidad de Dinero Electrónico (EMI) o banco adherido a sistemas de garantía de depósitos. La segregación de fondos impide varios problemas, incluyendo algunos que no hemos nombrado hasta ahora, como por ejemplo el hecho de que un eventual concurso de acreedores afecte a los usuarios.
Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
Idealmente, un exchange debe facilitar retiradas de criptomonedas rápidas a hardware wallets (Ledger, Trezor) y a hot wallets como Trust Wallet y MetaMask, sin límites abusivos ni comisiones encubiertas; la interoperabilidad permite al usuario pasar a autocustodia cuando se desee.
Por ejemplo, en exchanges como Bit2Me podrás retirar tus fondos siempre que quieras a tu cold wallet, sin mayor complicación
Acuerdo entre Bit2Me y Ledger por la custodia de criptoactivos
5 +1 Protección activa de cuentas — 2FA/MFA, clave antiphishing y verificación de dispositivos
Además de las clásicas contraseñas robustas, a día de hoy, un exchange robusto debe ofrecer también las siguientes medidas de seguridad:
2FA/MFA con autenticador offline (no solo SMS)
Clave antiphishing visible en cada correo
Lista blanca y verificación de dispositivos
Alertas “push” y time-lock en retiradas
No obstante, hay que añadir que la mayoría de exchanges que operan en Europa, tienden a cumplir este último criterio. Al menos, lo hacen los exchanges de confianza de los que tendemos a hablar en Rankia.
Por ejemplo, desde 2014, Bit2Me se ha consolidado como un exchange de criptomonedas líder, priorizando la seguridad y confiabilidad. Con sede en España, en plena Unión Europea, cumplen con regulaciones como MiCA y RGPD, ofreciendo un entorno pro-consumidor.
Ofrecen soporte en siete idiomas, asegurando una comunicación global efectiva a través de correo, ticket y teléfono. Su historial de seguridad impecable en casi 10 años, respaldado por certificaciones ISO/IEC 27001, ISO 22301, y asociaciones con líderes internacionales como Ledger Enterprise, posiciona a Bit2Me como el exchange más confiable.
Licencia MiCA como Proveedor de Servicios de Criptomonedas por la CNMV (España)
⭐️
Puntuación
8.5/10
Además de todos estos factores, también es importante que consideres los siguientes aspectos antes de elegir un exchange de criptomonedas:
Reputación: investiga qué reputación tiene la plataforma antes de abrir una cuenta. Busca opiniones de otros usuarios y consulta sitios web de reseñas para hacerte una idea de lo que te puedes encontrar.
Oferta de activos: Algunos exchanges ofrecen una gama muy amplia de criptomonedas, mientras que otros cuentan con menos cantidad. Elige aquel que disponga de los activos con los que quieres trabajar y no te dejes cegar por la “cantidad”, ya que no te servirá de nada trabajar con un exchange que tenga 600 criptomonedas, si 500 son altcoins o memecoins de escaso valor.
Los exchanges de confianza de Rankia, a examen
Veamos ahora qué tal cumplen con todo lo visto hasta ahora en el artículo los exchanges que aparecen de forma más habitual en nuestra web.
Finst
En materia de seguridad, Finst es una de nuestras apps más fiables, porque cumple con varios de nuestros estrictos protocolos de confianza.
La App de Finst en tablet y móvil
Por ejemplo, fue de los primeros exchanges en obtener la Licencia MiCA por el regulador holandés, uno de los más estrictios del mundo. Y lo que es más determinante, segrega los fondos de los clientes en otra entidad separada, así si Finst tuviera cualquier problema (o brecha de seguridad), los activos de los clientes no entrarían en un hipotético concurso de acreedores.
Además, el exchange hace uso de los clásicos procedimientos de seguridad internos, tipos 2FA, identificación del usuario por biometría, clave PIN para entrar a tu wallet, etc. Solo nos queda añadir que como punto a mejorar, podrían efectuar auditorías Proof of Reserve-que demuestren que los fondos de los clientes están colateralizados 1:1 con criptoactivos- más frecuentemente, pues la última ya data de agosto de 2023.
No existe historal registrado de haber sufrido unun hackeo
👮🏽♂️ Custodia de los fondos de los clientes
Sí, en cuentas segregadas.
💼 Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
Sí, puedes retirar a tu wallet externa
🛡️Protección activa de cuentas — 2FA/MFA
Sí, biometría/PIN y clave SMS
Otras características del exchange:
🪙Número de criptomonedas: +340
💲 Comisiones: simples y sin costes ocultos ospreads
Operación (compra o venta): 0,15%
Cestas de criptomonedas: 0,10% mensual por el rebalanceo automático
💼 Servicios adicionales: Programa de staking flexible (no requiere bloqueo temporal) sobre 10 criptomonedas (máximo 11% APY), 8 cestas de criptoactivos a elegir y bots de inversión recurrente.
🗣️Cercanía:
Atención en castellano: Sí, a través del chat y mail
Licencia MiCA (como CASP) por el Banco Central de Países Bajos con reglamento (UE) 2023/1114
⭐️
Puntuación
8.5/10
Kraken
Krakenes un exchange uno de los exchanges más veteranos de todo el ecosistema. Así pues, su experiencia, le ha llevado a ser de las compañías más innovadoras, no solo ofreciendo más de 500 criptoactivos para hacer trading con ellos, sino también en torno a 60 acciones tokenizadas de índices bursátiles estadounideses.
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En el plano de la seguridad, ya cuenta con licencia MICA para operar en toda la Unión Europea y también MiFID II, obtenida en junio de 2025. De este modo, Kraken cumple con todas las regulaciones exigidas tanto para operar en Europa como en España con garantías para todos los usuarios
También destaca por su transparencia, pues trimestralmentedivulga un árbol Merkle verificable por el usuario con un ratio de reservas de 1:1 o superior de las principales criptomonedas, tales como BTC, ETH o USDC.
Requisito de seguridad
Cumplimiento
📜 Licencia MiCA y MiFID II
MiCA: sí (junio 2025);
MiFID II: sí, pero solo para derivados y servicios de inversión.
🔎 Pruebas de Reservas (PoR)
Trimestrales:
BTC 100,4% (octubre 2025)
ETH 101,2% (octubre 2025)
🔐 Historial sin brechas de seguridad o hackeos
Presume de no haber sufrido nunca un hack “clásico” con pérdida de fondos de clientes.
👮🏽♂️ Custodia de los fondos de los clientes
95% en cold wallets, protegido con multifirma
💼 Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
No disponible por ahora, pero permite retiros a cuentas externas vía blockchain
💲 Comisiones: por intervalos decrecientes por volumen de trading en 30 días en el programa Pro.
Entre 0 y 10k: 0,25% (maker) - 0,40% (taker)
Entre 10 y 50k: 0,2% (maker) - 0,35% (taker)
Entre 50 y 100k: 0,14% (maker) - 0,24% (taker)
💼 Servicios adicionales: Programa de staking sobre más de 20 criptos, +60 xStocks o acciones tokenizadas de EEUU, y posibilidad de efectuar compras automatizadas
Licencia MiCA para operar en todos los países de la UE
⭐️
Puntuación
8.0/10
Bit2Me
Bit2Me, por su parte,es el mayor y más veterano exchange de criptomonedas español (fue fundado en 2015), y también es la primera fintech de habla hispana en haber logrado la Licencia MiCA para operar como Proveedor de Servicios de Criptomonedas por la CNMV (España) a nivel europeo, actuando como distribuidor de soluciones de pago e intercambio reguladas.
Bit2Me: ¿Es el exchange más seguro y confiable que existe?
En cuanto a Bit2Me, podemos destacar su cumplimiento normativo proactivo: colabora con reguladores nacionales, se prepara para la MiCA desde 2023 y ofrece un portal de seguridad con certificados ISO 27001, ISO 22301 y resultados de pentesting auditados.
Requisito de seguridad
Cumplimiento
📜 Licencia MiCA y MiFID II
MiCA (agosto 2025)
🔎 Pruebas de Reservas (PoR)
No disponible
🔐 Historial sin brechas de seguridad o hackeos
Sin incidentes públicos
👮🏽♂️ Custodia de los fondos de los clientes
Cold Wallets con Ledger, fondos segregados, seguro de 150.000.000€
💼 Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
No directamente, pero permite retiros de criptomonedas a billeteras externas vía blockchain
🛡️ Protección activa de cuentas — 2FA/MFA
Sí
Abre cuenta en Bit2Me y consigue 30 euros en Bitcoin
Licencia MiCA como Proveedor de Servicios de Criptomonedas por la CNMV (España)
⭐️
Puntuación
8.5/10
*La inversión en criptoactivos no está totalmente regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas debido a su alta volatilidad y existe riesgo de perder la totalidad de los importes invertidos.
En resumen, Bit2Me destaca por su seguridad, respaldo regulatorio y soporte multilingüe, consolidándose como un exchange confiable para tus activos digitales.
Criptan
Criptanes también otro exchange español e inscrito en el Banco de España (nº D646) y orienta su propuesta a atraer al inversor tradicional al mundo cripto, y sobre todo por sus servicios de recompensas al inversor: ofrece cuentas remuneradas (savings), y recompensas por su programa de earnings con recompensas que llegan al 8,35% TAE por prestar tus criptomonedas.
¿Es Criptan un exchange seguro?
De esta forma, Criptan presenta una custodia multiestrategia: más del 80% de los fondos se almacenan en carteras frías multifirma dispersas geográficamente, dejando un pequeño porcentaje de reservas en carteras calientes, pero todas ellas sujetas también a controles de firma múltiple. Criptan posee el certificado ISO 27001 y realiza auditorías externas periódicas.
Requisito de seguridad
Cumplimiento
📜 Licencia MiCA y MiFID II
Registro en Banco de España; MiCA en trámite
🔎 Pruebas de Reservas (PoR)
No disponible
🔐 Historial sin brechas de seguridad o hackeos
Sin incidentes públicos
👮🏽♂️ Custodia de los fondos de los clientes
>80% Cold Wallets con multifirma; seguro de, 250.000.000€
💼 Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
No directamente, pero permite retiros y depósitos API
🛡️ Protección activa de cuentas — 2FA/MFA
Sí
Abre cuenta en Criptan y consigue un 20% extra de rentabilidad
Crypto.comcon más de 150 millones de usuarios en todo el mundo es uno de mayores exchanges del mundo. Y no es para menos, ya que combina compra-venta de criptos, programas de recompensas con cashback en su tarjeta Visa de hasta el 5%, staking con hasta 30 altcoins, la posibilidad de hacer stakingde su token nativo (CRO) para reducir comisiones.
Crypto.com es un exchange seguro
En materia de seguridad, Crypto.com mantiene una custodia en frío superior al 90% de los fondos, para lo que utiliza sistemas de multifirma y almacenamiento geográficamente distribuido, y cuenta con un seguro de hasta 750 millones de dólares para proteger los activos de los clientes. Además, la compañía dispone de certificación ISO/IEC 27001, ISO/IEC 27701 y PCI:DSS, con auditorías externas continuas y un programa de recompensas por detección de vulnerabilidades
Eso sí, todavía no dispone de la Licencia MiCA para operar en todos los países de la Eurozona. Por lo pronto, solo está registrada como VASP en los países europeos donde opera, y aunque dispone de un informe Proof of Reserves, que certifica el coeficiente de caja 1:1 con respecto a los fondos de sus clientes, dicho informe ya ha quedado algo desactualizado porque data de diciembre de 2022.
Requisito de seguridad
Cumplimiento
📜 Licencia MiCA y MiFID II
Registros como VASP en la UE; MiCA en proceso
🔎 Pruebas de Reservas (PoR)
Sí, con auditoría independiente (Mazars antes de 2022)
🔐 Historial sin brechas de seguridad o hackeos
Un incidente en 2022 (30M USD) totalmente cubierto por el seguro
👮🏽♂️ Custodia de los fondos de los clientes
90% en Cold Wallets; seguro global de 750M USD
💼 Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
Sí, permite conexión con wallets DeFi y Ledger
🛡️ Protección activa de cuentas — 2FA/MFA
Sí, obligatoria para transacciones sensibles
Abre cuenta en Crypto.com y recibe hasta un 5% de cashback en tus compras con su tarjeta Visa
Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP)
⭐️
Puntuación
8.0/10
Bitvavo
Bitvavoes un moderno exchange con sede en Ámsterdam, que cuenta con Licencia MiCA otorgada por Der Nederlandsche Bank y opera en 27 países del Espacio Económico Europeo (EEE); ha logrado posicionarse como opción de bajo coste para comprar criptomonedas en spot y realizar lending en euros.
En aspectos de seguridad, Bitvavo realiza un Proof of Reserves trimestral verificado por una firma externa, con ratios de reserva superiores al 100% en BTC, ETH, SOL e incluso en saldos fiat (120% para euros). El usuario puede descargar su propia prueba y verificar la inclusión mediante el hash del árbol Merkle.
Auditoria de Proof of Reserves (PoR) de Bitvavo a 30 de junio de 2025
Requisito de seguridad
Cumplimiento
📜 Licencia MiCA y MiFID II
MiCA: Sí (junio 2025) MiFID II: No
🔎 Pruebas de Reservas (PoR)
BTC 101% (junio 2025)
🔐 Historial sin brechas de seguridad o hackeos
Brecha de datos (no fondos) en septiembre de 2022
👮🏽♂️ Custodia de los fondos de los clientes
Cold Wallets con custodios, seguro de 755.000.000€
💼 Integración de tu cuenta con wallets externas (cold & hot)
No directamente, pero permite retiros de criptomonedas a billeteras externas vía blockchain
Banco Central de Países Bajos y Banco de España (VASP)
⭐️
Puntuación
8.5/10
¿Cuáles son los riesgos de escoger un exchange de poca confianza?
Acabemos el artículo dando un repaso a los principales riesgos que un exchange no confiable puede presentar:
Pérdida parcial o total de fondos por insolvencia o fraude contable
Robo o bloqueo de activos tras hackeos o brechas en la API del exchange
Dilución de tokens propios: algunos exchanges emiten sus propios utility tokens sin respaldos ni PoR, creando riesgo de colapso si los utilizan para financiar operaciones internas (como sucedió con FTX y su token FTT)
Congelación regulatoria: exchanges no autorizados pueden cesar operaciones en la UE cuando la ley MiCA sea plenamente aplicable
En conclusión, verificar las licencias MiCA / MiFID II, exigir pruebas de reservas sólidas, revisar el historial de ciberseguridad y priorizar la autocustodia son pasos ineludibles para salvaguardar nuestro patrimonio cripto. Quizá todo ello en conjunto suena laborioso, pero está claro que, con respecto a nuestro patrimonio y especialmente en el mundo cripto, toda precaución es poca.
