Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

Foro:

Topolucas 08/06/25 11:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Jose58,No seré yo quien diga que esa cartera no es adecuada, ni que los fondos no sean de una calidad excepcional, pero no son aptos para cualquier perfil.Si tienen una rentabilidad a 3 y 5 años excepcional pero... BG y MS en 2022, caída monumental VS S&P500 y VGSI, hay que aguantar ese 40% (y ellos ya venían mal de antes del máximo del S&P500) Y en esta última bajada, también han sufrido.En cuanto a Alpha Bonds, OBJETIVOS El producto trata de ofrecer, en el periodo recomendado de más de 3 años, una rentabilidad después de comisiones superior al índide €STR más 1.80%. A 3 años (tiempo recomendado de inversión) fantástico cumplen lo que dicen pero a 1 año ya no lo hacen Y proteger en una caída, en 2022 la saco del estadio (y por eso entiendo que los focos se ponen sobre ellos y en los aranceles pues uno más)Me parece una buena cartera pero hay que saber lo que compramos porque 2 de 4 son de infarto, la RF no tiene porque comportarse como esperamos de la RF en determinados momentos (como en 2022) y el VGSI (indexado sin más), por lo que con casi total seguridad el movimiento del S&P500 será lo que marque el paso de la cartera con caída más profundas (BG y MS) y recuperaciones más explosivas (BG y MS).Nada que ver con Fundsmith, que (en mí opinión) donde consigue la rentabilidad es en tener empresas de calidad, estables, predecibles (aburridas) que cuando bajan lo hacen menos y cuando suben también, dato curioso de Fundsmith, antes de 2022 no tuvo ningún año en negativo.

Topolucas 02/06/25 19:54

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Este mes no quería compartir la cartera, básicamente porque no ha pasado nada para mí pero ya que organice el pequeño terremoto de hace unos días, la comparto de forma detallada..Vuelvo a poner en contexto, tengo 2 carteras independientes, - Una de GA (30%) con el fin de intentar tener una rentabilidad similar a la indexada con algo menos DD, de momento no lo he conseguido pero sigo intentando encontrar la cartera activa con la que me sienta cómodo.- Otra Indexada 90%RV/10% RF, esta cartera es de asignación de RF flexible, ahora está a 0% porque el S&P500 está por debajo de su máximo, cuando llegue al máximo de nuevo volveré a incorporar el 10% de RF.También quiero recordar que la cartera está en fase de acumulación por lo que mi aportación anual pesa mucho VS el total invertido, luego se ve más claro en las métricas de la cartera,Por otro lado, nuestra organización financiera (invertimos 2) es muy simple, 80% destinado a vivir el camino (si no se gasta todo mejor pero si se gasta tampoco pasa nada), 20% destinado a ahorro e inversión a largo plazo.Por otro lado, el año pasado terminamos de pagar nuestra casa y el 75% de la letra decidimos invertir a medio plazo (sin plazo), en myinvestor cartera permanente, la idea es tener alrededor de 3/4 años de gastos en esta parte.Por último, fondo de emergencias de 1 año de gastos, repartido en 50% CC, 25% monetario, 25% RF Ultra corto plazo y Corto Plazo.Los datos de la cartera este mes teniendo en cuenta que 2 fondos no han tomado todavía VL del día 30, son los siguientes.No ha estado mal este mes, teniendo en cuenta los precedentes de los meses anteriores, a 1 año estan todas en positivo..Y en lo que va de 2025 y esta es la parte que a mí me demuestra que la cartera puede ser más agresiva mientras el plazo sea suficientemente amplio y la aportación lo suficientemente grande. Como se observa, el YTD en todas las carteras donde no se tiene en cuenta la aportación, están en negativo pero nominalmente (aquí si tiene en cuenta la aportación), en todas las carteras estamos en positivo, es decir, hay más dinero hoy que a día 1/01/25 por lo que mi aportación me ayuda a suavizar mucho (mentalmente) las caídas y además me permite poder aprovechar las caídas cuando se producen.Y por último, os dejo algunos datos de los fondos, en concreto, rentabilidad a 1 M, a 1 año y caída desde ATH a fecha de último VL de cada fondo, que como comente hay 2 que son del día 29/06.

Topolucas 28/05/25 14:33

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Mehok,La cartera poco que decir, simple, fácil de llevar y seguro que con buenos resultados.Tema 2. el tema del fondo de RV Europea, por ejemplo Indexa en sus carteras sobre pondera Europa simplemente porque vivimos en € y te ayuda a tener un riesgo menos, al igual que una cartera permanente pura se recomienda en moneda local y tu región y bonos como RV.Por dar una idea sobre la estructura de la cartera, dices que no quieres más de 6 fondos y quieres incorporar un nuevo fondo, podrías ver 2 opciones 1 sacas un fondo de RF y añades un fondo mixto que se centre en europa (perderás control de lo que tienes y delegaras en un gestor cuando un poco más de RF o RV)2 Quitar un fondo de RF, repartir ese peso entre los otros 2 y añadir europaAunque realmente, no creo que te cambie mucho la situación de llevar 6 a 7 fondos en cuanto a operativa, si lo que realmente quieres es más europa.

Topolucas 28/05/25 14:14

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Yo viendo la estrategia de inversión que tienes (que evidentemente como muy bien citas) no está al alcance de cualquiera que no quiera dedicarle un tiempo elevado al seguimiento y tenga unos conocimientos adecuados para ejecutar la estrategia.Lo que yo veo y me deja mucho más tranquilo cuando te leo es, que después de ver tu cartera eres coherente con lo que dices y eso siempre es bueno, otra cosa es lo que pasará en el futuro y si al final el mercado te da la razón o no pero por lo menos tienes claro lo que quieres, porque lo quieres, como lo quieres y cuando lo quieres.En cuanto a la estrategia de momentum, creo que había un hilo por aquí por Rankia para aplicarla en fondos y había una persona bastante activa (cuando se inició) por si quieres darle un vistazo y te dá alguna idea adicional a las que tu ya tienes.En cuanto a la composición de la cartera, como se trata de una cartera dinámica que hoy es de una forma y mañana totalmente diferente poco puedo opinar más allá de que me parecen muchos fondos/ETFs que seguir pero entiendo que por tu operativa te da un poco igual esto y estás cómodo con ello.Gracias por acercarnos un poco más como ves tu la inversión y acercarnos un poco a todos como lo aplicas en el día a día.

Topolucas 27/05/25 20:17

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Anfon1974,No sé si el ETF lo quieres cambiar por un fondo, Robeco tiene uno con esa misma tipología,Robeco QI Global Momentum Equities F € | F00000SJBE | LU1025005122.

Topolucas 27/05/25 19:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Como has escrito mucho que no me interesa directamente he leído en diagonal pero por lo que he entendido has insinuado que yo quiero censurar a alguien del foro por expresarse libremente y eso no es verdad, cada uno puede decir lo que quiera cuando quiera con el respeto que quiera y el moderador del chat le deje.Simplemente he expresado mi opinión sobre el foro y en lo que se ha convertido, teniendo en cuenta su título. y como me habéis respondido varios, que si releéis el mensaje, ni cito, ni acuso explícitamente a nadie, incluso en una frase del mismo me incluyo como parte de un todo pero parece que cada uno entiende lo que quiere, como quiere e interpreta lo que le parece, así que intento aclarar por si no queda claro.A mi me importa poco o nada lo que escriba cada uno, más allá de la incomodidad de tener que hacer más o menos scroll, igual que cada uno escribe la opinión que le parece, yo he dado la mía sobre un título que aparece en el hilo y la percepción que yo tengo sobre el contenido que te encuentras, luego podemos entrar a valorar si es más o menos útil la información, que como cualquier otra información que se de, puede ser más o menos interesante dependiendo del lector que la reciba.Para finalizar, por mi parte queda zanjado el asunto y es la última referencia que hago sobre el tema me citéis o no lo hagáis, por mí cualquier persona que quiera aportar o crea que aporta valor a esta comunidad es bienvenida yo seguiré intentando ayudar en lo poco que sé Cito a personas que me han respondido también para que os llegue , creo que @miloo y @anton74

Topolucas 27/05/25 12:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,No lo tengo analizado, ni tampoco lo sigo pero este no es indexado pero si parece que sigue lo que quieres, bajas comisiones y deuda soberana, aunque también se desvía bastante del índice, otro handicap es que no sé en que plataforma inviertes y este es clase limpia de ironIA. Generali Investments SICAV - Euro Bond 1-3 Years BX LU0396183112

Topolucas 26/05/25 21:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola docetrece,Para nada, expones tu cartera mes a mes y das tu opinion sobre ella y cuales son los motivos de los cambios, esencia pura del foro.

Topolucas 26/05/25 20:02

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes,No sé ni porque me molesto en escribir lo que voy a escribir pero lo voy a hacer igualmente. Recuerdo este foro cuando empecé aquí en Rankia donde la gente exponía sus carteras y gente como Madruga, Ervigio, moclano, ... o algún otro forero (siento si me he olvidado de alguno) daba su opinión al respecto generando ideas de inversión en FONDOS o directamente aportando ideas de carteras para un perfil determinado, de ese periodo hemos encontrado grandes joyas ocultas en fondos de inversión.Ahora entras en este foro y parece que estés en el Bar, cada uno te cuenta cómo ve su película (yo el primero), que si uno con la geopolítica, que si el otro con el Ibex como mejor opción, que si ha venido no se quien al foro equivocado,.... y se va perdiendo cada día más la esencia del foro Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas que ya tiene bien poco de análisis de carteras y fondos, opiniones de carteras y fondos y cada día menos consultas de carteras y fondos. Todo esto no me parece mal que se de en el foro pero si hablamos de fondos y carteras? porque quien tiene tan claro que hacer y como hacerlo no expone una idea clara de cartera para los próximos 5/10 años, solo nos dicen lo que puede ser que pase pero con una alta probabilidad no sabremos que pasará hasta que no pase, o esas personas que creen que hay que vender el S&P500 para comprar el Ibex ¿porque no nos hacen una cartera o exponen el isin en el que van a entrar mañana para ejecutar ese pensamiento?Lo dicho al inicio, no sé para qué me molesto en escribir nada, de carteras de fondos de inversión hemos pasado a opiniones generales de pensamiento de mercado y divagaciones varias

Topolucas 25/05/25 20:47

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Haz tu mismo los calculos.