Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Topolucas 08/08/25 11:44

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Eso es muy personal y o estoy capacitado por lo que cualquier comentario que haga estará segado y no puede considerarse como recomendación de inversión de ningún tipo pero como preguntas ahí va.- JPM Global Focus 20%- ROBECO QI EM 10%- GLOBAL TECH 10 %- Hamco 10 %- Vanguard Global stco index 50% La Small Caps las tienes casi seguro con HAMCO, sobre ponderas tecnología con global TECH, sobreponderas las mejores ideas de JPM y des correlacionas con Robeco y Hamco, con Vanguard te aseguras que harás como mínimo en una gran parte de la cartera lo mismo que el mercado desarrollado mundial, que no quieres el indexado al mundo, busca otro global de una gestora europea y reparte los pesos como mejor creas.

Topolucas 08/08/25 10:19

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Marioce,A mí en general me gusta la cartera para lo que comentas (" me parece que para el largo plazo son buenos fondos ") ahora bien aquí tendríamos que definir que es largo plazo y que interesa o no mantener en función del capital que tienes invertido, esto parece una tontería pero no lo es ya que tu capacidad de aportación a la cartera puede inclinar la balanza a ser muy defensivo o muy agresivo por ejemplo, si inviertes 6000 €/año en una cartera de 1.000.000 € necesitas que se defienda sola y añadir diversificadores es muy bueno para dar estabilidad a la cartera, en cambio si tienes una cartera de 10.000 € e inviertes cada año 6.000 € diversificar te resta rentabilidad a largo plazo, supongamos 40 años la jubilación, ya que ninguno de los diversificadores te va a dar la rentabilidad que te dará la RV en ese plazo, (elige el punto de entrada histórico que quieras en un plazo de 40 años, muy difícil perder dinero en RV por tanto las participaciones que compres ahora de ese activo serán las que más valos deberían tener dentro de 40 años.Por ir un poco al grano, en cuanto a la estructura de la cartera, - JP Morgan Global Focus. es un buen fondo para el largo plazo, no sé si lo hará mejor que el global stock pero no vas a tener grandes desviaciones con el índice, si es la pieza central de la cartera aumenta su peso.- Fidelity EX50. En europa es más sencillo batir al índice por lo que si te gusta la GA tal vez buscaría una gestora europea o española que se encargue de este área.- US Select. Aquí ni lo intentaría, indexado al SP500 barato y efectivo.- Robeco QI. A mí es un fondo que me encanta para emergentes, indexado vitaminado- Hamco. Hay que tener claro que se compra, equipo gestor con mucha experiencia que se dedican a comprar con exito durante muchos años "colillas" digo deep Value, a mí personalmente aunque se gane dinero con esto no me acaba de convencer ente tipo de compañías pero descorrelaciona y aporta a la cartera.- Global Tech. para mí el fondo de tecnología si quieres estar expuesto a este sector con un enfoque Value, este es el fondo y además lo números están ahí para demostrar que la estrategia funciona, eso sí se moverá igual que el Nasdaq100.- Alpha Bonds, no puedo opinar aunque sé que lo ha hecho bien en los últimos años aquí es donde hay que valorar en que momento de la cartera estar, si creciendo y este fondo aporta poco o conservando y este fondo te ayuda a crecer.- Man. lo mismo que el anterior.- Los 2 de pequeñas compañías, son buenos fondos si quieres estar invertido en esto esta bien, a mí me gustan más globales por simplificar pero también es verdad que si es más local el equipo pueden conocer mejor las compañias.- Japan, revisaria la exposición de los globales, si invierten aquí o no, en caso de no hacerlo es un magnífico fondo.- Indian, me parece demasiado riesgo si no tienes 100% clara la apuesta, no deja de ser un país emergente que le va muy bien cuando a China le va mal y viceversa, si despierta China le quitará protagonismo a India.- DWS, no confundir oro con mineras de oro, si la RV cae con fuerza estas caerán puesto que son empresas cotizadas y por tanto cuando el mercado vende en pánico lo vende todo y después mirá a ver que puede funcionar en ese entorno, así que si quieres la protección del oro tendrás que comprar un ETC de oro.- Atmos. es un fondo que no conozco y no voy a opinar, en los 2 años que tiene de vida parece que lo ha hecho muy bien pero para mí no tiene una vida lo suficientemente larga como para darle el rol de bisagra y que haga que tenga más RV o RF en función del entorno, además los mixtos (que he tenido) al final siempre acaban decepcionando.Para finalizar, a veces menos es más y podrías tener lo mismo con 4/5 fondos de RV y si quieres RF 2/3, te ayudaría a simplificar y hacer mejor seguimiento de los equipos gestores y el desempeño de los fondos que tienes en cartera.

Topolucas 31/07/25 16:10

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Topolucas 30/07/25 22:03

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Hola Torri,Lo que comentas del MCSI WORLD y estar en máximos, no sé cual es la estrategía que quieres seguir tú, pero la posición natural de los índices (el que replica el Fidelity del que hablas) es estar en máximos, es decir, que los índices como el MSCI WORLD o el S&P500 suelen estar más tiempo en máximos que por debajo de ellos.A la pregunta de si traspasar a fondos Value, ¿Cuál sería el motivo por el que lo quieres cambiar? Solo por que está en máximos, ¿crees que va a pasar algo en el corto plazo que haga que el MSCI WORLD no siga rompiendo máximos?, ¿prefieres tener en cartera el tipo de empresas que acostumbran a comprar los fondos Value?Si te sirve, yo tengo un indexado al MSCI WORLD y además tengo como un 10/12% en un fondo Value y otro de dividendos, simplemente porque para mí son fondos que acompañan bien la subida y "suelen" proteger mejor en las caídas, pero el Core de la cartera es el fondo indexado al msci world con un 50% del total de la cartera y como estoy acumulando me preocupa entre 0 y nada lo que pueda pasar mañana si mi plazo siguen siendo 20 años..

Topolucas 25/07/25 22:58

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Hola Tonior01,A las 2 cosas que planteas, va por delante que no tengo ni idea pero cubrir ahora ¿Qué sentido tiene? ¿crees que el $ va a seguir bajando? ¿crees que tiene más recorrido hacia abajo que hacia arriba?En cuanto a BTC, la primera vez que entré fue el los máximos de 66K $ (según todo el mundo esto llegaría a los 100K), la verdad es que a partir de ahí lo he llegado a ver en 20K y ahora vuelve a estar en máximos de 110K (vuelven a decir que llegará a 400K) el BTC es un activo con una volatilidad extrema, no hace mucho me salto la compra automática de mí exchange por llegar a 72K, así que poco puedo decirte, si te sirve mí estrategia en BTC es comprar cada día lo que me gastaría en un café y si cae desde máximos un 20%, un 30 % o 50% hacer aportaciones especiales y dentro de unos años ya veremos que tenemos ahí y hacia donde va esta tecnología.

Topolucas 25/07/25 18:54

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Sergiopc92,La cartera es lo que nos has contado una cartera indexada a la que has añadido oro y BTC.En cuanto a la construcción, teniendo en myinvestor y teniendo los fondos de Vanguard disponibles, yo los tendría (tengo) todos de Vanguard ya que cuando quieres hacer traspasos entre ellos no estas fuera ningún día gracias a los switch (pero los 3 de RV replican bien el índice). Por otro lado, si por lo que leo te acabas de comprar un piso, es muy probable (no quiero saberlo), que esta cartera que nos expones sea de unas cantidades bastante pequeñas relativamente a lo que estas aportando, por lo que yo valoraría si ese 3% de RF en 2 fondos te suma o te resta para la operativa y con mucha probabilidad si es una cartera pequeña en caso de una caída importante no te va a proteger, si esa parte es, por ejemplo un 3% de 10000, estamos hablando que hay 300 € de amortiguador, además (no lo dices) si estas haciendo algún tipo de DCA hay que tener en cuenta que el principal motor de crecimiento de la cartera en las fases iniciales es el DCA y no la revalorización o devaluación de la cartera, para mí, en esta fase, es más importante acumular los activos que al final de tú plazo de inversión tienen una probabilidad más alta de revalorización, coge el histórico del MCSI World y vete 10 años atrás, verás que el precio de hoy no es importante, lo importante es que hubieses comprado muchas participaciones al principio de la inversión, repite la misma operación con un fondo de RF. No pongo Oro y BTC en esta ecuación porque para usarlos de amortiguador en caso de caída vas a tener que vender, pasar por hacienda y comprar perdiendo eficiencia fiscal y vuelvo a reiterarme si la cantidad es pequeña igual te vale la pena apretarte un poco más en caída y aportar algo más que deshacer la posición de los ETFs y pagar por la revalorización (en caso de que se de porque BTC está bastante correlacionado con Bolsa)

Topolucas 20/07/25 19:01

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Los enlaces los tienes pinchando lo subrayado, esta enlazado ahi

Topolucas 19/07/25 22:17

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

@pedro-becerro "Me gustaría traer una duda que quizá ya se haya comentado (disculpad si ha sido así), pero en caso de que no se haya hecho me gustaría encontrar una solución. Reconozco que no he investigado nada al respecto y quizá con una simple pregunta a ChatGPT se resuelva, pero lo dejo por aquí por si alguien ha resuelto el problema."Yo uso 2 que vuelven a funcionar sin problemas,- Una uso la formulas de mufunds (bastante fácil de instalar la extensión) solo funciona con la opcion de "morningstar" - La otra es usar las formulas de libreria de fondos de Alex Salamanca, es un poco mas complicado de implantar en la hoja sheet pero nada imposible de hacer, en este caso usa las apis de la propia morningstar por lo que no funcionaba pero ya vuelve a funcionar.

Topolucas 04/07/25 10:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Os dejo la evolución de este mes de las carteras a fecha de valor liquidativo de 2/07.la GA parece que se ha comportado un poco mejor pero nada reseñable.Este mes se han realizado cambios en la cartera Activa (todavía están en curso), creo que para la cantidad y la fase en la que se encuentra la cartera (acumulación) hay demasiados fondos por lo que he decidido reducir a tan solo 3 la parte activa, con la misma finalidad, caer menos y obtener algo similar o superar a la indexación (demasiado optimista por mí parte).Por lo que cuando terminen de ejecutarse los traspasos quedará ese 36% (con idea de que baje al 30%) a partes iguales, Guiness, Heptagon y Fidelity Global TechEn la parte indexada también he realizado cambios, con el reciente vuelta a máximos de S&P500 he devuelto la cartera indexada a su posición natural de 90% RV 10% RF y como me compensan los traspasos switch he decidido usar el Vanguard global short term bond para aparcar este 10% en RF en lugar de un monetario que me tiene fuera del mercado algún día, sí volvemos a tener una caída del 20% desde máximos (del S&P500) volveré a usar ese 10% para comprar Vanguard global stock.Así está la foto de la cartera ahora mismo por si a alguien le puede interesar.

Topolucas 30/06/25 17:49

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Jose58,No se este fondo en concreto del que hablas si merece la pena o no merece la pena. Lo cierto es:La indexación de bajo coste tiene esa gran ventaja frente a la gestión activa, la línea de salida de uno y otro no está en el mismo sitio, es decir, para que los 2 lleguen al mismo sitio, la gestión activa tiene que recorrer más camino (entiéndase camino=rentabilidad).Por otro lado, las comisiones no son el único valor a valorar en una inversión, ya que las rentabilidades que te muestran en cualquier web (como morningstar) ya está descontada está comisión y por tanto si otienes más o menos que el índice no vas a pagar más de la comisión previamente acordada en el folleto y que se descuenta diariamente del VL.Ahora bien, lo que hay que preguntarse (si quieres gestión activa), es qué función le quieres dar a ese fondo dentro de tu cartera y una vez sepas qué función tiene, si encaja con lo que tu quieres y a partir de ahí analiza si realmente merece la pena y cumple con lo que dice que cumple.