Topolucas
16/07/26 22:42
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
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Topolucas
15/07/26 21:07
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola,He estado de Vaciones así que no he podido compartir la tabla. os la dejo por si es de interés para alguien.Emergentes, Commodities, oro, BTC, metales preciosos dominan las caídas desde máximos, sin embargo MSCI WORLD y SP500 siguen a lo suyo rondando sus máximos.Aunque a 1 año están todos (excepto BTC) por encima de su media histórica en rentabilidad.Como siempre todo esto es curiosidad porque yo no tomo ninguna decisión de inversión en base a la tabla, puede ser una ayuda para ver por dónde anda cada cosa pero nada más.
Topolucas
15/07/26 13:29
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola, Hay un Core en lugar de un Corporate Vanguard Global Short Term Core Bond Fund
Topolucas
15/07/26 12:10
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Anton74,Yo no te quito la razón en lo que dices, pero es que la tecnología es la que domina el mercado, ya no hablo de la IA, sino de los Semiconductores (que están presentes en casí cualquier industria o sector que te imagines, hasta para enviar 1 caja de manzanas del almacen al Super necesitas de está tecnología en varios dispositivos de la cadena de suministro y varias veces), las empresas de sofware, las usamos cada día, comercio electrónico, quien no compra online cualquier mes, no sé, imagino pocas empresas (no tecnológicas) en el mundo que puedan estar desligadas totalmente de las empresas tecnológicas.Ahora, comparto contigo que hay una parte de la tecnología que se está disparando de forma exagerada y que me parece bien que tú decidas protegerte desligandote de la exposición directa como también me paece bien que los que seguimos indexados sigamos indexados por capitalización a sabiendas que cada día estamos más cerca de un gran crash, que no sabemos ni cuando será, ni lo profundo del mismo, ni cuanto durará, ni siquiera si será provocado por la tecnología o por otro sector diferente.Así que lo mejor es que cada uno tenga asumidos los riesgos que corre con las inversiones que ha decidido usar para llevar a cabo sus objetivos y sea consciente de que el nivel de riesgo que es capaz de asumir cada cual es muy importante para no deshacer el plan en el peor momento posible.Gracias por el aporte Anton, pienso que Corea de Sur hace años que podría ser parte del MSCI WORLD pero la industria tiene que seguir vendiendo, si los pones a todos juntos solo compras 1 producto, así tal vez tengas 2 y puedas justificar el precio más elevado de EM.
Topolucas
06/07/26 09:52
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Grome,Muy interesante la comparativa, lo malo es lo de siempre, todos los datos son a pasado y proyectar el futuro es dificil (si lo hiciesemos bien estariamos todos con jubilación activa o decidiendo cuanto tiempo queremos cambiar por dinero).A mí la cartera que ha generado me gusta, con fondos podría ser Robeco QI Global momentum + Fundsmith + Kopernic (por poner algún ejemplo).
Lo malo, que ahora quality lleva penalizando desde 2022 de manera muy acusada pero value está disparado y momentum va bien, lo que veo es que sí parece que compense una con otra y pueda capturar más rápido (en el caso del ejemplo de Grome) las subidas, ya que si se da la vuelta el mercado hacia alguno de estos factores, ya estás dentro y a ser etfs indexados a ese factor todas las empresas que suben más en ese momento están representadas de una forma más ponderada que en el índice al mundo, sin embargo el índice se tiene que adecuar a esta nueva situación y esto a veces es lento.Ahora bien, si ninguno de estos 3 factores funciona en el futuro el índice seguirá componiendo, así que sin ser recomendación de nada, me gusta la idea de base pero para una parte de la cartera que en mí caso está ahora en el 30% y yo me decanté por guinnes (que sería una mezcla de quality/dividendos), kopernic (un value flexible que le gustan las Materias primas, pequeñas y medianas empresas) y en lugar de momentum tengo sector Tech que para mí va a seguir siendo el futuro a largo plazo (uso el de fidelity por no centrarse solo en las 7 magníficas y si importar la valoración para el gestor)
Topolucas
02/07/26 10:39
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Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Rodrica,Sin conocer NEXTEP FINANCE y sin entrar a valorar su buena labor, creo que en este foro les va más no decidir que va a hacerlo mejor y sí confiar en los estudios que afirman que a largo plazo la indexación lo va a hacer mejor que la inmensa mayoría de Fondos, gestores y gurus activos, asumiendo que "el mercado es un loco desquiciado" (no recuerdo quien lo dijo) y que el camino en algún momento va a ser muy malo.Además dependiendo del patrimonio que manejes, 280 €/año por no asegurar que batas al índice me parece una cifra alta, ten en cuenta que hacer una cartera indexada básica supone 1 ETF y aportación periódica con los Vanguarlife strategy a un coste insuperable, como estamos en España, si quieres acwi 3 fondos + los de RF que te interesen, si solo quieres MCSI WORLD 1 fondo + la RF que te interese, rebalanceo anual y largo plazo de verdad, no necesitas mucho más
Topolucas
02/07/26 10:28
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Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Streetballerz,Sin saber tu aversión al riesgo, ni cantidades en terminos de años de gastos invertidos en ese plan de pensiones, yo me haría las preguntas clásicas para esa parte de la inversión.- Cual es el objetivo de esa inversión. (jubilación)- Cuando voy a necesitar ese dinero (15-18 años, mucho tiempo para que en caso de caida la RV recupere todavía)- Como voy a invertir (sin aportación, vas a depender únicamente de la deriva del mercado)- Como me sentiria si en este momento de la inversión veo momentáneamente una caída del 20, 30, 40, 50 % Con todo esto y seguramente alguna que se me olvida puedes tomar una decisión piensa que al final cada uno tenemos unas necesidades y nos encontramos en un momento inversor diferente con unas necesidades para la cartera diferentes.Así que después de todo lo expuesto anteriormente, he leido que lo hiciste de joven y solo te quedan 15-18 años para el rescate, es decir, esa cartera ya lleva funcionando unos 10/20 años como mínimo y además en esa época los PP eran atractivos para aportar (otra cosa es la calidad de lo que vendían los bancos) por lo que yo creo que ahí tendrás una buena cantidad de años de tu salario bruto anual, que cuando lo rescastes (al ser casí obligatorio fraccionar el pago por la fiscalidad) para complementar tu pensión todavía serán muchos más años para estirar el chicle, por otro lado tienes una cartera de largo plazo indexada también donde vas a seguir aportando.Yo en tú situación y mis circunstancias optaría por ser conservador y tener el PP entre 50RV /50RF a 70RV/30RF, el motivo, la cartera necesita defenderse sola y ya está hecha, no voy a intervenir en ella más (ya se que esto puede ser dinámico) y con total seguridad cuando llegue el momento de la jubilación vas a empezar a amortizar.La imagen es del SP500 y para un inversor americano pero puede ilustrar bastante bien cual es el riesgo y cuál es el beneficio y que puedas valorar en términos nominales que significa una caída del 40% en este momento que estás, no es lo mismo ver caer 400.000 € un 40% con un sueldo anual de 30.000 € que lo mismo para 50.000 € con el mismo sueldo, el momento de inversión importa también.Por supuesto, todo lo expuesto anteriormente no se puede considerar ninguna recomendación de inversión, simplemente son ideas que me surgen si yo me viese en una situación similar.
Topolucas
01/07/26 18:55
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola,Se cierra el primer semestre del año y toca exponer como va la cartera. Sigue el mismo contexto que la última vez.- Acumulación, 22 años para el deadline, 20% de ingresos para la cartera de largo plazo. La fecha del VL de todos los fondos es 30/06En cuanto a la cartera general no tengo pensado hacer ningún cambio, el único que hice es a mitad de mes aporte a Guiness desde Pimco porque estaba muy por debajo de su peso objetivo, el resto sigue igual.la aportación sigue direccionada hacia gestión indexada (ya que quiero tener 70% GI / 30% GA y de momento no está pasando).En cuanto a métricas, este año los índices están tirando más que mis fondos de gestión activa, por ejemplo Kopernic parece que no le está sentando bien el entorno actual (pero viene de un año espectacular así que un descanso no le viene mal, Fidelity ya sabemos que es el fondo tech más Value de la história por lo que será raro encontrar las empresas más disruptivas de la IA y el que parece que está despertando del letargo es Guiness pero bueno a mí me gusta como se complementan entre ellos, no lo que hacen en este momento.Solo decir que firmo ya que la segunda parte del año sea como esta (se que no será) pero me parecen unos datos bastante buenos, ya que estamos por encima del 10% que es muy por encima de mis expectativas.Si desglosamos por fondos los principales contribuyentes son:Curiosamente (este año) los 3 indexados están liderando la cartera, además otro dato curioso es que si analizo mi cartera desde inicio (rendimiento fiscal) dá la casualidad que el TOP rentabilidad de los fondos indexados es, Vanguard EM con un 67%, Vanguard Small caps, con un 49 % y finalmente VGS con un 47%, pero tampoco es que sea significativo, puesto que ahí hay traspasos de otros fondos por lo que no es 100% fiable que esa rentabilidad sea solamente fruto de esos fondos, simplemente me llama la atención porque cuando yo empecé parecía que EM y SC era producto no invertible y en los últimos 2 años mira por donde penaliza al que no está.Como siempre nada de lo dicho puede ser una recomendación de inversión, simplemente es la exposición de mí cartera que la tengo adaptada a mis necesidades y con la que me encuentro totalmente cómodo en estos momentos.
Topolucas
25/06/26 16:08
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola,Esa columna de 1 año - histórico, no me sirve de mucho, simplemente a mí me ayuda a ver rápidamente si un activo que nos venden que consigue un 10% anualizado esta sobrevalorado o infravalorado (no se trata de comprar o vender según el dato), ya que si es positivo está rindiendo más que su media histórica y sí está por debajo de 0 está rindiendo por debajo de lo que se espera, pero hay que tener en cuenta que ese dato es engañoso puesto que solo mide desde que hay datos ISIN que usemos y no de la seríe hitórica.por ejemplo los primero datos de algunos fondos son: Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc 10/02/2002Vanguard S&P 500 ETF 09/09/2010Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc 26/09/2002 Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc 08/06/2000Invesco Physical Gold ETC 28/11/2014Así que no es 100% fiel a la realidad de cada activo subyacente, pero sí fiel a la realidad completa del activoPor cierto, te hago caso y la semana que viene estará ordenado con ese buen criterio, gracias!!
Topolucas
25/06/26 09:49
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenos días,Os dejo la evlución de la tabla, al eliminar el duplicado he decidio poner el cambio BTC:$ por si a alguien le es de interes, creo que con la regulación MICA ( igual en este activo hay alguna sorpresa nueva por alguna plataforma que no se adpte a la normativa y le provoque ventas masivas o problemas de liquidez) y los movimientos de la FED en los tipos, pero esto ya sabéis que para mí solo es información y el plazo de inversión y la forma de invertir sigue siendo la misma