Participaciones del usuario Luisep11 - Fondos

Foro:

Luisep11 22/06/25 12:54

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Abusando de sus conocimientos informáticos, habría alguna forma de generar un programilla para que los importes de "compra" figuren con signo negativo y así poder hacer fácilmente el cálculo de la TIR, tanto parcial de las operaciones ya cerradas como el total de la cartera. Saludos.

Luisep11 21/06/25 20:01

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Ya está todo y creo que bien. En la pestaña movimientos me salen todos los ISIN a excepción de los planes de pensiones que figura NO ENCONTRADO. También figuran las compras y ventas. Has realizado un trabajo excelente. Ya solo queda encontrar una buena herramienta de seguimiento de carteras operativas como tenía Morningstar. Muchas gracias.

Luisep11 21/06/25 19:43

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Edito de nuevo, sigo con el proceso, ya lo he visto encolumnado y ordenado, todo bien, y he resuelto porque me daba error antes la columna de identificador (no había marcado las dos casillas). Ahora ya tengo todos los ISIN y solo sale error en los planes de pensiones. Como se puede solucionar, que ISIN se puede poner?... el número de la DGS?. Saludos

Luisep11 21/06/25 19:10

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Excelente trabajo. He podido descargar en formato CSV siguiendo tus instrucciones paso a paso. Ahora solo me queda "pegar" los ISIN, a ver si consigo hacerlo.Una pregunta de novato, como puedo pasar este fichero en formato CSV a una hoja excell para poder ver mejor los datos, aunque supongo que para exportarlo en su momento a alguna aplicación de carteras habrá que utilizar el formato CSV. Saludos, y muchas gracias.

Luisep11 14/06/25 20:25

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Así es, también cuando se trata de un fondo con un importe muy elevado se puede trocear y hacer traspasos por ejemplo cada semana, diez días...etc. de esta forma en algunos traspasos al estar fuera de mercado esos pocos días puede ir en tu contra pero en otras ocasiones a tu favor y al final se reduce el riesgo... Por supuesto todo esto tiene sentido en fondos con alta volatilidad, en fondos monetarios o muy estables no vale la pena todo esto.

Luisep11 14/06/25 14:40

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

No se puede traspasar de un fondo a otro idéntico, con el mismo ISIN, para ello tienes que hacer un cambio de comercializador y así mantienes el mismo ISIN. Ventajas de cambio de comercializador, no estás fuera de mercado ningún día y eso hay que valorarlo con la actual volatilidad, un vez que estás en Ironia, haces un traspaso a la clase limpia. En muchos casos ese traspaso se hace mediante Switch por lo que no estás fuera de mercado, pero esto no está garantizado que se realice siempre. Inconvenientes, al no tratarse de una operativa regulada puede tardar mucho más tiempo, un mes, dos meses...yo he llegado a tener que esperar hasta cinco meses con un fondo concreto, aunque esto tampoco es lo habitual. Si no vas a operar con los fondos puede ser una solución. Si tu idea es y supongo que por eso contratas con Ironia, tener las clases limpias, y no te inquieta estar fuera de mercado esos pocos días, y además por lo que dices quieres hacerlo rápidamente, lo ideal es hacer un traspaso desde tu fondo al nuevo con clase limpia en Ironia. Espero haberte contestado y no haberte liado más. Saludos.

Luisep11 14/06/25 12:59

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Excelente idea. He utilizado ChatGPT y me ha generado una tabla con las transaciones. Gracias

Luisep11 10/06/25 17:40

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Sobre Dunas V. Flexible I. He puesto este mismo mensaje en el Hilo de Dunas.la comisión sobre resultados es del 13% sobre lo que exceda de aplicar el Euribor 12 meses más 200 p.b. Antes esta comisión era del 9%, pero lo más importante es que antes se aplicaba por lo que excediese del Euribor 12 meses más 400 p.b. y ahora lo es sobre lo que exceda de 200 p.b. Como resumen la comisión de éxito sube un 4% (13%-9%) y sobre 200 puntos básicos adicionales (400 p.b - 200 p.b)Esto es para la clase I, la más económica que se puede contratar directamente con Dunas y corrijo, la comisión de depósito pasa a ser del 0,057% en lugar del 0,05% que indiqué en mi mensaje anterior.La clase G, exclusiva para los que vienen de Fondnorte les aplican las condiciones que antes tenía Dunas V. Flexible, es decir Gestión 0,75% y comisión del éxito del 9% sobre lo que exceda del Euribor 12 meses más 400 p.b., beneficiándose de la ligera bajada de la comisión de depósito. Lo que no me parece coherente es que no se puedan mantener estas condiciones para los antiguos participes y se apliquen a los del fondo absorbido, cuando este fondo absorbido tenía peores condiciones en su anterior gestora...cosas veredes amigo Sancho.

Luisep11 10/06/25 17:14

Ha respondido al tema Hilo Dunas Valor Flexible

Perdona que te corrija, yo al menos en la carta que me han remitido y que estoy ahora leyendo, la comisión sobre resultados es del 13% sobre lo que exceda de aplicar el Euribor 12 meses más 200 p.b. Antes esta comisión era del 9%, pero lo más importante es que antes se aplicaba por lo que excediese del Euribor 12 meses más 400 p.b. y ahora lo es sobre lo que exceda de 200 p.b. Como resumen la comisión de éxito sube un 4% (13%-9%) y sobre 200 puntos básicos adicionales (400 p.b - 200 p.b)Esto es para la clase I, la más económica que se puede contratar directamente con Dunas y corrijo, la comisión de depósito pasa a ser del 0,057% en lugar del 0,05% que indiqué en mi mensaje anterior.La clase G, exclusiva para los que vienen de Fondnorte les aplican las condiciones que antes tenía Dunas V. Flexible, es decir Gestión 0,75% y comisión del éxito del 9% sobre lo que exceda del Euribor 12 meses más 400 p.b., beneficiándose de la ligera bajada de la comisión de depósito. Lo que no me parece coherente es que no se puedan mantener estas condiciones para los antiguos participes y se apliquen a los del fondo absorbido, cuando este fondo absorbido tenía peores condiciones en su anterior gestora...cosas veredes amigo Sancho.

Luisep11 10/06/25 12:42

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo recibí esa carta de fusión hace unos 10 días, y además de informar de la fusión modifican las condiciones. Básicamente lo que dice es que reduce la comisión de gestión del 0,75% al 0,65% y la de deposito del 0,1% al 0,05%, esta es la parte buena.La parte negativa es que la comisión de éxito pasa del 9% al 13% de lo que exceda de su referencia y lo peor es que la referencia antes era el Euribor a un año más 400 puntos básico, es decir un 4% y ahora van a cobrar por lo que exceda de 200 puntos básicos, es decir un 2% y como he indicado en lugar del 9% cobrarán el 13%.He hecho cuatro número y suponiendo una rentabilidad aprox. del 6,5% -7,5% y un Euribor entre un 2%-2,5%, las comisiones globales se nos encarecen aproximadamente entre un 0,15% y un 0,2%, teniendo en cuenta ya la bajada de la comisión de gestión y de depósito que he comentado. Vamos, que lo que quieren es rentabilizar el "exito" que están teniendo con los nuevos clientes y los resultados obtenidos. Lo de siempre.Lo que no tiene sentido es que a los participes del fondo que han absorbido, les mantienen las comisiones que tenía Dunas Flexible antes, es decir, comisión de éxito del 9% pero lo mejor es que se cobra sobre lo que exceda de 400 puntos básicos, y se les reduce la comisión de depósito. Para ello han creado una clase exclusiva "G", no confundir con el punto. El fondo absorbido que ahora tiene las mejores condiciones, antes las tenía bastante peores, con comisión de gestión del 1,35%... en fin.